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2、人力資本的類型
?。?）按照構(gòu)成要素形態(tài)
知識(shí)形態(tài)的人力資本：科學(xué)知識(shí)、技術(shù)、制度和意識(shí)形態(tài)人力資本
技能形態(tài)的人力資本：思維技能和操作技能（物質(zhì)生產(chǎn)和非物質(zhì)生產(chǎn)操作）
（2）按使用范圍分
通用性人力資本：指由常識(shí)性、基礎(chǔ)性、一般性、普遍實(shí)用性知識(shí)和技能構(gòu)成的人力資本。
專用性人力資本：指由專業(yè)性、特殊性和行業(yè)部門或組織可用性知識(shí)和技能構(gòu)成的人力資本。
?。?）按存在的范圍分
共有性人力資本
專有性人力資本
3、人力資本與相關(guān)概念的關(guān)系
?。?）人力資本與人力資源
人力資本：是通過有計(jì)劃的投資活動(dòng)凝聚在人體中的、可以帶來收益的"無形資產(chǎn)"。
人力資源：是同物力資源、財(cái)力資源和信息資源并稱為四大資源，其內(nèi)涵是指一定范圍內(nèi)的人口總體所具有的勞動(dòng)能力的集合。
二者都是以人力的使用為核心，人力資本強(qiáng)調(diào)的是投資收益關(guān)系，人力資本理論是人力資源理論的理論基礎(chǔ)和重點(diǎn)內(nèi)容；人力資源著重創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富的要素資源性質(zhì)，人力資源是人力投資的結(jié)果，是資本性質(zhì)的資源，
?。?）人力資本與勞動(dòng)資本
勞動(dòng)資本：是人力資本和物質(zhì)資本在由其決定的制度下相互作用的過程。
人力資本是由勞動(dòng)資本轉(zhuǎn)化而來的，側(cè)重把人力當(dāng)做是投資的產(chǎn)物，是非同質(zhì)的，是獲取經(jīng)濟(jì)剩余的手段，是一種與物質(zhì)資本相對(duì)應(yīng)的資本形態(tài)。
勞動(dòng)資本是作為活的個(gè)體能力而存在的，是一種天賦的資源，它被認(rèn)為是一種投入的生產(chǎn)要素，是一種補(bǔ)償性收入。
?。?）人力資本與知識(shí)資本
知識(shí)資本：是對(duì)人力資本的拓展。知識(shí)資本是企業(yè)一種以相對(duì)的無限知識(shí)為基礎(chǔ)的無形資產(chǎn)。知識(shí)資本體現(xiàn)在人力資本、結(jié)構(gòu)資本和顧客資本三者之中。外延于人力資本。
?。?）人力資本與物質(zhì)資本
物質(zhì)資本是被動(dòng)性的資本，只有在人力資本的作用下才能實(shí)際發(fā)揮作用，而且是在人力資本的作用下得以形成和和積累的。
人力資本是主動(dòng)性的資本，但人力資本離開了物質(zhì)資本也不能很好的發(fā)揮作用。這是社會(huì)資本的兩種基本形式。
（二）人力資本的特征
1、人力資本有明顯的私有性和較強(qiáng)的二重依附性。人力資本的所有者只能是個(gè)人；必須依賴于人本身和物質(zhì)資本。
2、人力資本有很強(qiáng)的用進(jìn)廢退性。人力資本有明顯的使用遞增性，生產(chǎn)和消費(fèi)過程是合二為一的，只會(huì)隨著使用次數(shù)的增加而增加。
3、人力資本有廣泛的外生性。人力資本不僅會(huì)影響自身，還會(huì)影響到其他變量如產(chǎn)出、社會(huì)平均的人力資本等。
4、人力資本有鮮明的社會(huì)性和時(shí)間性。人力資本附于人受到各種社會(huì)條件和生產(chǎn)方式的制約，同時(shí)也受到人本身的壽命和健康況狀的影響。
5、人力資本有較強(qiáng)的無形性和多層次性。人力資源很難通過具體的數(shù)據(jù)來準(zhǔn)確衡量和考察，且出現(xiàn)各種分層的能力如學(xué)習(xí)能力、文體活動(dòng)能力、創(chuàng)造能力等。
（三）人力資本與經(jīng)濟(jì)增長
1、按照新經(jīng)濟(jì)增長理論的原理，人力資本對(duì)經(jīng)濟(jì)增長或運(yùn)行效率的提高，其作用是非常明顯的：
?。?）人力資本的收益遞增性，不僅會(huì)使勞動(dòng)者自身的收益不斷遞增，而且通過對(duì)勞動(dòng)者自身產(chǎn)生的內(nèi)在效應(yīng)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率的提高，從而促進(jìn)整體收益的不斷提高。
（2）人力資本通過改善其他資本的效能推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率的提高。
?。?）人力資本通過改善管理體制推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率的提高。
?。?）人力資本通過勞動(dòng)者自身道德品質(zhì)和精神世界，從文化的角度促進(jìn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率的提高。
?。?）人力資本可以調(diào)節(jié)勞動(dòng)者之間的收入分配，從分配角度促進(jìn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率的提高。
?。?）人力資本可以提高人的學(xué)習(xí)能力。
?。?）人力資本可以增加人們的適應(yīng)能力。
?。?）人力資本可以提高人們的創(chuàng)新能力。
2、人力資本對(duì)經(jīng)濟(jì)增長作用的模型
（1）烏扎化的教育部門作用模型
?。?）羅默的收益遞增增長模型
?。?）盧卡松的增長發(fā)動(dòng)機(jī)模型
?。?）斯科特的資本投資決定技術(shù)進(jìn)步模型
（四）人力資本投資由多種具體的形式
1、醫(yī)療保健投資
2、正規(guī)教育投資
3、在職培訓(xùn)投資
4、遷移換崗?fù)顿Y
二、人力資本投資概述
（一）人力資本投資的原理
1、人力資本投資及其特點(diǎn)
人力資本投資：是指一定的經(jīng)濟(jì)主體為了獲得預(yù)期不確定的收益而將現(xiàn)期的一定資源或經(jīng)濟(jì)要素轉(zhuǎn)化為人力資本的過程。有多方面的特點(diǎn)：
?。?）投資效益有明顯的滯后性。
（2）投資對(duì)象是人本身。
?。?）對(duì)生產(chǎn)力的影響廣泛而深刻。
?。?）有很強(qiáng)的個(gè)人意愿性。
?。?）運(yùn)行過程和社會(huì)活動(dòng)粘合在一起。
?。?）與消費(fèi)行為有時(shí)很難嚴(yán)格區(qū)分。
2、人力資本投資中的內(nèi)部收益率遞減規(guī)律
3、人力資本投資需求曲線
人力資本投資需求曲線：即遞減的內(nèi)部收益率r曲線。如圖：
式中：P為可能在某部門就業(yè)的概率； 時(shí)間偏好即人們寧可現(xiàn)在而不愿要未來的1元錢；
E為一年放棄收入的百分比； A為同一就業(yè)部門水平相當(dāng)?shù)穆毠つ昃杖耄?
n為求學(xué)年限； 投資風(fēng)險(xiǎn)是指接受更高教育可能喪失就業(yè)機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)；
m為概率項(xiàng)數(shù)； 級(jí)差收益指求學(xué)期間放棄的收入遞增系數(shù)；
利息收益指求學(xué)投資的利息。
（2）模型二：
簡單勞動(dòng)月收入 = （必要生長費(fèi)用 + 生命維持費(fèi)用）/工作年限×12
?。?）模型三：
理論月收入 = （必要生長費(fèi)用 + 生命維持費(fèi)用 + S + A + D）/ 工作年限×12
S為人力資本投資總額； A為勞動(dòng)者進(jìn)行人力資本投資后應(yīng)該獲得的合理報(bào)酬；
T為勞動(dòng)者工作年限； D為勞動(dòng)者工作中需要進(jìn)一步發(fā)展的費(fèi)用，即發(fā)展費(fèi)。
（4）模型四：
?。ū容^）基礎(chǔ)月收入 = 簡單勞動(dòng)收入/工作年限×12
?。?）模型五：
實(shí)際月收入 = （M + W + R）/T×12
M為貨幣收入總額； W為福利收入總和； R為退休金總額； T為工作所限。
（二）政府人力資本投資
1、政府人力資本投資與外在性
在人力資本投資問題上，政府投資與外在性緊密相關(guān)。外在性也叫外部性，指未被市場包括在內(nèi)的額外成本和收益。外在性分為積極外在性和消極外在性。 當(dāng)外在性存在時(shí)通常會(huì)發(fā)生物品供給不足現(xiàn)象。這時(shí)需要通過政府行為增加供給。在不存在政府干預(yù)的情況下，個(gè)人用于人力資本投資的資金量將會(huì)太少，從而使分散經(jīng)濟(jì)的競爭性均衡增長率低于社會(huì)最優(yōu)增長率。對(duì)此，即教育等政府可以向生產(chǎn)知識(shí)的廠商和個(gè)人提供補(bǔ)貼，或在對(duì)知識(shí)生產(chǎn)提供補(bǔ)貼的同時(shí)對(duì)其他生產(chǎn)課稅，以提高全社會(huì)經(jīng)濟(jì)增長率。由于人力資本投資存在強(qiáng)烈的外部性特征，所以需要對(duì)教育進(jìn)行投資。 2、人力資本投資中的市場失靈
人力資本投資存在嚴(yán)重的市場失靈，主要表現(xiàn)在：
（1）微觀市場主體從個(gè)人追求利益和需求的角度出發(fā)進(jìn)行投資，只能滿足個(gè)人的利益。
?。?）市場信息的不完全，使得個(gè)人對(duì)人力資本投資缺乏全面科學(xué)的決策基礎(chǔ)，造成投資浪費(fèi)。
?。?）部分人力資投資屬于公共用品和半公共用品，個(gè)人或企業(yè)不愿或無力進(jìn)行這種投資。
（4）市場機(jī)制在擴(kuò)展教育教育方面存在著嚴(yán)重的失靈。
3、政府人力資本投資的動(dòng)機(jī)：政府進(jìn)行人力資本投資主要是滿足政府行使公共權(quán)力，發(fā)揮其公共職能作用的需要。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，其動(dòng)機(jī)是：
?。?）滿足社會(huì)的公共需要；
?。?）實(shí)現(xiàn)人力資本形成和積累中的機(jī)會(huì)均等；
?。?）彌補(bǔ)和調(diào)節(jié)企業(yè)和居民在人力資本投資中的不足。
4、政府人力資本投資制度
?。?）教育經(jīng)費(fèi)立法制度，是實(shí)現(xiàn)國家人力資本投資的保證。
（2）建立義務(wù)教育制度，是政府獲得基礎(chǔ)人力資本的必要措施。
?。?）醫(yī)療保健、全民健生及移民等制度也是政府人力資本投資制度的重要內(nèi)容。
5、政府人力資本投資的形式與結(jié)構(gòu)
（1）財(cái)政撥款
?。?）征收教育稅費(fèi)
?。?）學(xué)校等教育機(jī)構(gòu)的稅收減免
?。?）專項(xiàng)補(bǔ)助
?。?）對(duì)受教育的資助
6、政府人力資本投資收益的特點(diǎn)
?。?）長期性。一是投資周期長；二是受益時(shí)間長。
（2）間接性。一是人力資本的價(jià)值的實(shí)現(xiàn)具有間接性；二是政府人力資本投資附于人身上不可分。
?。?）多樣性。包括經(jīng)濟(jì)收益、政治、文化、藝術(shù)、道德制度等多方面的收益。
?。?）擴(kuò)散性。政府人力資本投資向全社會(huì)范圍擴(kuò)散，向未來延伸。
按照成本--收益法分析，政府人力資本投資收益率，即社會(huì)收益率，可表示為如下三種形式：
（三）企業(yè)的人力資本投資
1、企業(yè)人力資本投資的目的與特點(diǎn)
?。?）企業(yè)人力資本投資的目的由企業(yè)的性質(zhì)而決定，即為了取得最大化的收益。
?。?）企業(yè)人力資本投資的目標(biāo)有：
?、匍_發(fā)人力資源潛能，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，增加企業(yè)產(chǎn)品的技術(shù)含量，提高產(chǎn)品競爭力。
?、趧?chuàng)建和鞏固優(yōu)良的企業(yè)文化和企業(yè)理念，構(gòu)筑強(qiáng)有力的精神文化力量，提高員工素質(zhì)。
?、鄞龠M(jìn)員工的有序流動(dòng)，豐富員工物質(zhì)和精神生活，搞好勞動(dòng)保護(hù)。
?、芘囵B(yǎng)員工的協(xié)作能力，強(qiáng)化人力資本的合力效應(yīng)。
?、莘e極引進(jìn)急需和具有高質(zhì)量人力資本要素的人員。
（3）企業(yè)人力資本投資的特殊性
?、偻顿Y內(nèi)容具有很強(qiáng)的實(shí)用性
②投資的形式以在職培訓(xùn)和工作中學(xué)習(xí)為主。
?、弁顿Y的對(duì)象層次較復(fù)雜。
2、企業(yè)人力資本投資的客體系統(tǒng)：
管理者、參謀者、技術(shù)人員、市場開發(fā)人員、技術(shù)工人、生產(chǎn)工人。
3、企業(yè)人力資本投資需求的影響因素
?。?）企業(yè)的技術(shù)構(gòu)成及變遷。
?。?）工資率水平。
?。?）資本價(jià)格
4、企業(yè)人力資本投資行為模型
企業(yè)作為市場中自主經(jīng)營、自主決策、自負(fù)盈虧的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，其行為動(dòng)機(jī)主要產(chǎn)生于企業(yè)對(duì)利潤的內(nèi)在追求以及來自市場競爭的外在壓力。在此前提下，企業(yè)對(duì)職工的教育培訓(xùn)的投資動(dòng)機(jī)符合一定條件下利益最大化原則。在此基本原則下，企業(yè)的人力資本投資行為模型為：
模型一：投資支出所能取得的預(yù)期收益按市場貼現(xiàn)率貼現(xiàn)后應(yīng)不低于其投資成本（或現(xiàn)期投資的支出規(guī)模），即：
（四）居民人力資本投資（略）
三、正規(guī)教育投資
（一）正規(guī)教育投資的概念及分類
1、正規(guī)教育投資：是指一定的經(jīng)濟(jì)利益主體為了獲取預(yù)期不確定的收益而將現(xiàn)期一定的資源投入到各級(jí)正規(guī)教育中轉(zhuǎn)化為人力資本的過程。
從投資內(nèi)容分：學(xué)校教育進(jìn)程的人力、物質(zhì)資料及知識(shí)資源的投資。
從投資對(duì)象分：初等、中等、高級(jí)等三級(jí)正規(guī)教育。
從投資主體分：給投資者帶來內(nèi)在效應(yīng)的投資、給社會(huì)帶來外在效應(yīng)的投資
2、正規(guī)教育投資的基本特征：
?。?）從投入的角度看，教育的投資往往具有長期性和連續(xù)性。
?。?）從收益的角度看，正規(guī)教育投資收益特別是經(jīng)濟(jì)效益的獲得具有長期的滯后性和間接性。
（3）從發(fā)揮作用的條件看，正規(guī)教育投資的功能實(shí)現(xiàn)需要與相應(yīng)的物質(zhì)資本結(jié)合，滿足社會(huì)需要。
（二）正規(guī)教育投資成本收益分析
1、成本分析
?。?）正規(guī)教育投資成本的內(nèi)容：
?、僦苯淤M(fèi)用：一是政府直接撥出的教育經(jīng)費(fèi)，二是受教育者個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。
?、陂g接費(fèi)用：社會(huì)間接成本和個(gè)人間接成本（機(jī)會(huì)成本）。
?。?）正規(guī)教育投資的計(jì)算方式：
由于社會(huì)間接成本在統(tǒng)計(jì)量方面的技術(shù)困難，在計(jì)算正規(guī)教育投資的成本時(shí)一般只涉及直接成
本和個(gè)人間接成本，學(xué)生因上學(xué)而放棄的機(jī)會(huì)成本很難計(jì)算。在計(jì)算機(jī)會(huì)成本時(shí)，采用舒爾茨和阿爾伯特·費(fèi)希洛的計(jì)算方法。
2、收益分析
?。?）在收益分析中一般計(jì)算以下幾個(gè)指標(biāo)：
?、僬?guī)教育投資的成本收益率：采用美國人口經(jīng)濟(jì)學(xué)家格爾曼的方式 ：
②正規(guī)教育投資的社會(huì)收益率
（三）正規(guī)教育投資決策
1、正規(guī)教育投資的個(gè)人決策：追求效用最大化，主要通過內(nèi)部收益率來衡量。
2、正規(guī)教育投資的社會(huì)決策：主要進(jìn)行人力資本形成的供給和需求因素的分析。
3、成本收益分析用于投資決策的局限性：
?、賹W(xué)生家庭及教育機(jī)構(gòu)對(duì)收益率的變化的敏感程度不夠高。
②作出教育投資決策的個(gè)人（家庭）及教育機(jī)構(gòu)對(duì)未來收益及成本預(yù)測的準(zhǔn)確性不高。
?、墼谶M(jìn)行教育成本收益分析時(shí)，必須考慮到學(xué)生在作出教育投資決策時(shí)所面臨的不確定性。
④教育投資的收益率還受到關(guān)于未來收入、教育成本難于進(jìn)行精確的量化等因素的制約。
四、培訓(xùn)、遷移及健康投資
（一） 在職培訓(xùn)投資及其分類
1、在職培訓(xùn)投資：是指一定的經(jīng)濟(jì)主體為了獲得預(yù)期不確定的收益，而通過在職培訓(xùn)方式將一定的現(xiàn)期資源轉(zhuǎn)化為人力資本的過程。
2、在職培訓(xùn)的特點(diǎn)：
?。?）投資對(duì)象即人力資本的載體--人不脫離自己正在從事的崗位。
?。?）投資所形成的人力資本通常都是專業(yè)性較強(qiáng)的人力資本。
?。?）投資活動(dòng)雖然仍屬教育范疇，但不列入國民教育體系，不與學(xué)歷掛鉤。
?。?）投資對(duì)象受年齡的約束性相對(duì)較小。
3、在職培訓(xùn)投資分為一般普通在職培訓(xùn)投資和特殊專門在職培訓(xùn)投資兩類。
一般培訓(xùn)：是指接受在職培訓(xùn)的職工所獲得的知識(shí)、技能，不但對(duì)提供培訓(xùn)的本企業(yè)有用，對(duì)其他企業(yè)也是有用的。
專門培訓(xùn)：是指接受培訓(xùn)者的知識(shí)、技能等人力資本增值后，對(duì)于提供培訓(xùn)的企業(yè)之外的其他企業(yè)的生產(chǎn)率沒有多大影響或根本沒有影響的培訓(xùn)。
4、在職培訓(xùn)的投資模式：
?。?）德國模式：表現(xiàn)為雙重學(xué)徒制，即由政府、企業(yè)和員工個(gè)人共同投資、共同作出投資決策和取得培訓(xùn)證明。
?。?）日本模式：日本的培訓(xùn)根植在生產(chǎn)制造系統(tǒng)內(nèi)部，并在員工加入本企業(yè)后進(jìn)行。
（3）北歐模式：政府提供技能培訓(xùn)，目的在于幫助勞動(dòng)力市場上最為不利的人群。
?。?）自由市場模式：以美國為例：企業(yè)提供的正式和非正式的培訓(xùn)；以盈利為目的的私人職校提供的脫產(chǎn)培訓(xùn)；學(xué)徒制；政府培訓(xùn)項(xiàng)目。
（二）遷移換崗?fù)顿Y
1、遷移換崗?fù)顿Y：是指一定的經(jīng)濟(jì)利益主體為了取得預(yù)期不確定的收益而通過勞動(dòng)力遷移和換崗的方式，將一定的現(xiàn)期資源轉(zhuǎn)化為人力資本的過程。
2、遷移換崗?fù)顿Y的特點(diǎn)：
?。?）通過改變?nèi)肆Y本載體即勞動(dòng)者的環(huán)境或工作條件，來提升人力資本的價(jià)值。
（2）投資成本具有明顯的物質(zhì)和精神兩重性。
（3）投資結(jié)果直接影響到勞動(dòng)力及人力資本在行業(yè)和地區(qū)間的配置結(jié)構(gòu)。
3、遷移換崗?fù)顿Y的效應(yīng)
?。?）正效應(yīng)：減少原有部們或產(chǎn)業(yè)的人力資本投入，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率；減少不合理產(chǎn)品積壓，減少資源浪費(fèi)；增加了人力資本的有效配置，提高有效產(chǎn)出。
?。?）負(fù)效應(yīng)：人力資本遷移過分頻繁或缺乏引導(dǎo)，會(huì)帶來人力資本的浪費(fèi)。
（三）健康投資
1、健康投資：又稱醫(yī)療保健投資，是指一定的經(jīng)濟(jì)利益主體為取得預(yù)期不確定的收益，而通過保護(hù)和增強(qiáng)人力資本載體（人）的生理和心理健康度的方式，將一定的現(xiàn)期資源轉(zhuǎn)化為人力資本的過程。
人力資本論把每個(gè)人人健康狀況都當(dāng)作一種資本的儲(chǔ)備，即健康資本，一部分為先天，一部分為后天的。后天的健康投資包括 ：醫(yī)療、保健、閑暇和鍛煉四個(gè)方面。
2、健康投資的特點(diǎn)：
?。?）健康投資所獲得的資本儲(chǔ)備隨著時(shí)間的流逝逐漸貶值，且呈加快趨勢。
?。?）健康投資從根本上制約了其他人力資本的投資效果。
?。?）健康投資具有明顯的超前性。
?。?）健康投資通過延長人的壽命增進(jìn)人力資本存儲(chǔ)。
3、健康投資與經(jīng)濟(jì)發(fā)展
健康投資能促進(jìn)勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高，并以較小的代價(jià)降低人口的發(fā)病率和死亡率?？梢灾苯釉黾佑行趧?dòng)時(shí)間和有效勞動(dòng)力。
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