先給大家說(shuō)個(gè)真實(shí)的事情，一個(gè)朋友去年五十萬(wàn)本金，通過(guò)配資加杠桿，在這波牛市里賺了一千多萬(wàn)。六月份開(kāi)始虧錢，但他沒(méi)有把杠桿去掉，反而借錢增加保證金，把虧損繼續(xù)擴(kuò)大，股災(zāi)結(jié)束，不但虧光了，還欠了配資公司的債。
出現(xiàn)這種狀況的根本原因是他的投資沒(méi)有底線！如果他有底線，虧兩三百萬(wàn)就不玩了，怎么會(huì)導(dǎo)致虧到負(fù)債呢？其實(shí)我們做人也同樣需要底線。比如交朋友，朋友第一次騙你，你可以原諒；第二次你再原諒；到他第三次再騙你，你就應(yīng)該不原諒他了，這也是一個(gè)底線。要是他一再騙你，你還是原諒他，說(shuō)明你的為人沒(méi)有底線、沒(méi)有原則，這也是很危險(xiǎn)的。
那么我今天要給大家講的就是投資的三大底線。
一、技術(shù)底線
拿這次的股災(zāi)來(lái)說(shuō)，我當(dāng)時(shí)就給大家畫了條紅線，2856點(diǎn)，這是去年底大盤起來(lái)以后首次放巨量(12月9日)的收盤位置。
當(dāng)時(shí)我說(shuō)只要這條線不破，中國(guó)A股牛市的根基就還沒(méi)打破，這個(gè)位置如果破掉，大家必須清倉(cāng)。這就是一個(gè)技術(shù)底線。這條線跌破，我就無(wú)法預(yù)測(cè)接下來(lái)會(huì)跌到哪里去，所以必須離場(chǎng)。
技術(shù)底線換個(gè)說(shuō)法也可以理解為：哪個(gè)點(diǎn)位(價(jià)位)可以持股；哪個(gè)點(diǎn)位(價(jià)位)必須空倉(cāng)。有些人滿倉(cāng)融資從5000點(diǎn)跌下來(lái)，快到平倉(cāng)線了，就割一點(diǎn)；再跌到平倉(cāng)線，再割一點(diǎn)……其實(shí)你割得越慢，損失越大，還不如在破了你的底線時(shí)一刀切。還有的人短線操作賺了五個(gè)點(diǎn)就跑，虧了五個(gè)點(diǎn)卻不愿意割肉，而后跌跌不休，本金一步步縮水。
對(duì)于個(gè)股，比如10元買進(jìn)一個(gè)股票，你必須設(shè)置一個(gè)底線，到哪個(gè)位置是必須要堅(jiān)守；哪個(gè)位置破掉后，是不能堅(jiān)守的，這些都必須想清楚。像現(xiàn)在的資源股，橫盤震蕩，但它的走勢(shì)肯定也有一個(gè)技術(shù)底線，如果它不破底線，就可以持股。因?yàn)橹髁υ诶锩孢\(yùn)作的時(shí)候也是要保證某個(gè)技術(shù)位不能破掉。
在實(shí)際的操作中，如果大盤或者個(gè)股走勢(shì)跌破技術(shù)底線了，就必須清倉(cāng)離場(chǎng)。有的人覺(jué)得大盤雖然跌，但是我手里的是牛股，抱著僥幸心理。但你看08年的熊市，大盤從6000點(diǎn)下來(lái)，一直跌到了1664點(diǎn)，你手里的股票卻跟大盤反著來(lái)，逆勢(shì)上漲，你覺(jué)得這種可能性大嗎？
二、資金底線
資金底線就是你要明白自己的投資能虧多少錢。比如你有200萬(wàn)，設(shè)置資金底線是150萬(wàn)，當(dāng)你的虧損達(dá)到這個(gè)幅度的時(shí)候，就清倉(cāng)離場(chǎng)。因?yàn)楣墒兄械牟▌?dòng)你很難預(yù)料，當(dāng)出現(xiàn)極端行情的時(shí)候你的資產(chǎn)會(huì)大幅縮水，設(shè)置資金底線的目的也是讓你能在危險(xiǎn)的時(shí)候及時(shí)退出來(lái)。資金底線也比技術(shù)底簡(jiǎn)單，你只要看著你的資金就可以了。
我以前常常在群里問(wèn)：“你虧了多少？”我所指的是從最高市值下來(lái)的虧損幅度。很多人不理解，老是糾結(jié)在本金的問(wèn)題上。比如我們有的會(huì)員初始本金是200萬(wàn)，這波牛市賺錢了市值已經(jīng)是1000萬(wàn)了，所以在財(cái)富富增長(zhǎng)以后，以前的本金就無(wú)足輕重了，就不能再糾結(jié)初始本金了。如果初始本金200萬(wàn)設(shè)置了150萬(wàn)的資金底線，能承受25%的虧損，現(xiàn)在1000萬(wàn)只要虧損20%就把你以前的本金給虧光了。所以這個(gè)資金底線，是指你每一個(gè)階段開(kāi)始操作時(shí)賬戶的最高值，跟你從前的初始本金沒(méi)有關(guān)系。比如你上半年清倉(cāng)了，現(xiàn)在又開(kāi)始買股票了，那你必須按現(xiàn)在的資金量，給自己設(shè)個(gè)資金底線。至于資金底線應(yīng)該設(shè)置多大幅度，則是根據(jù)每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好。
這幾年的A股還沒(méi)有出現(xiàn)大熊市的狀況，所以很多人對(duì)市場(chǎng)缺乏認(rèn)識(shí)，根本沒(méi)有資金底線的意識(shí)。我以前常常舉云南銅業(yè)的例子，08年從98元跌到7元，90%以上的跌幅。還有現(xiàn)在創(chuàng)業(yè)板，有的股票幾十上百元，將來(lái)注冊(cè)制實(shí)施，可能會(huì)跌到2、3元錢。如果沒(méi)有設(shè)置資金底線來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。給你再多的錢也要虧完。
如果你遭遇虧損，并按資金底線退出來(lái)了，就應(yīng)該好好反省一下，冷靜一段時(shí)間再開(kāi)始投資。因?yàn)樘潛p肯定是由于你在之前的投資過(guò)程中做錯(cuò)一些事情，人都會(huì)犯錯(cuò)，如果沒(méi)有底線，最后把錢虧完了，連改錯(cuò)重頭開(kāi)始的機(jī)會(huì)都沒(méi)有了。
股市有牛市就一定有熊市，在牛市里賺到了錢，然后在熊市里虧完，這樣的投資根本毫無(wú)意義。所以只要你能守住自己的資金底線，不論市場(chǎng)怎么波動(dòng)，你也能保全自己。
三月底的時(shí)候我曾和大家聊天說(shuō)如果熊市來(lái)了，幾乎看不到賺錢的散戶（《大家好才是真的好》）。結(jié)果沒(méi)過(guò)多久，股災(zāi)真的就來(lái)了，大家也親身經(jīng)歷了一次。前期媒體也報(bào)道了，大量的人因?yàn)楣蔀?zāi)傾家蕩產(chǎn)，還有很多人要跳樓。其實(shí)造成這種災(zāi)難性后果的原因，就是底線失守。如果守住底線，不管技術(shù)底線還是資金底線，會(huì)把錢虧完嗎？如果手里還有錢，還能重新開(kāi)始，有必要跳樓嗎？對(duì)于大部分人來(lái)說(shuō)，未來(lái)的投資之路還很長(zhǎng)，一定要記住這樣的教訓(xùn)。
三、時(shí)間底線
大部人投資人沒(méi)有時(shí)間底線這個(gè)概念，其實(shí)投資的時(shí)間周期也是很重要的。比如國(guó)際投行一般是三年為一個(gè)投資周期。但是現(xiàn)在大部分的散戶是什么狀況呢？他有時(shí)間底線，但是他的底線只有一天，那就是明天，每天都只關(guān)心明天，明天漲三個(gè)點(diǎn)，還是跌二個(gè)點(diǎn)？明天之后的事情他毫不關(guān)心。
那么投資的時(shí)間底線是多久呢？我認(rèn)為最少是半年或者一年，甚至更長(zhǎng)。比如現(xiàn)在很多人關(guān)心資源股怎么沒(méi)漲？我覺(jué)得現(xiàn)在漲不漲沒(méi)有任何關(guān)系，因?yàn)楝F(xiàn)在這些股票的投資仍然在我時(shí)間底線之內(nèi)。比如我看好一個(gè)股票，半年里不虧錢就行了，但是后半年一定要賺錢，每個(gè)投資周期在一開(kāi)始我就已經(jīng)已經(jīng)劃定了時(shí)間底線，如果超出了我的時(shí)間底線卻還沒(méi)見(jiàn)收益，那么我再考慮改變投資策略和投資標(biāo)的。
我12年底推出的前三國(guó)股，里面很多股票也是很長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)漲，只是現(xiàn)在過(guò)了兩三年了你回頭去看，發(fā)現(xiàn)漲了好幾倍甚至十幾倍。所以要想取得大的收益，一定需要足夠長(zhǎng)的時(shí)間讓股票去完成漲幅。很多人在股市里的時(shí)間底線非常短，這等于沒(méi)有時(shí)間底線，他們總在幻想著一個(gè)月翻好幾倍的美夢(mèng)，買了一個(gè)股票，個(gè)把月沒(méi)見(jiàn)漲，馬上換一個(gè)，就算運(yùn)氣好買了就漲，沒(méi)多久又換掉了。
今天所講的三大投資的底線其實(shí)就是對(duì)市場(chǎng)的一種敬畏之心，做人也是一樣的道理，什么錢能賺，什么錢不能賺，每個(gè)人心里都必須清楚。而大量散戶在股市里缺乏敬畏之心，沒(méi)有底線、沒(méi)有約束，天馬行空，所以無(wú)法避免虧損的結(jié)局。而只有這種敬畏之心讓我們堅(jiān)守自己的底線，才能在這個(gè)市場(chǎng)、社會(huì)中生存下來(lái)。
在任何領(lǐng)域，當(dāng)我們失去敬畏之心時(shí)，危險(xiǎn)就不遠(yuǎn)了。
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