2016年01月29日 00:53來源：
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東方財(cái)富網(wǎng)【票據(jù)資金被挪去配資炒股？中信出10億大案】據(jù)報(bào)道中信銀行蘭州分行出現(xiàn)近10億元票據(jù)案件，引發(fā)市場(chǎng)對(duì)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的擔(dān)憂。（中國基金報(bào)）
現(xiàn)價(jià)：5.50 漲跌：0.06 漲幅：1.10% 總手：409746 金額（萬）：22286 換手率：0.13%
查詢?cè)摴尚星?/a> 實(shí)時(shí)資金流向 深度數(shù)據(jù)揭秘 進(jìn)入中信銀行吧 中信銀行資金流相關(guān)股票
寧波銀行(12.03 2.56%)
光大銀行(3.54 2.31%)
華夏銀行(9.48 2.27%)
南京銀行(14.49 2.26%)
北京銀行(9.16 2.23%)
平安銀行(9.90 2.17%)
據(jù)報(bào)道
中信銀行蘭州分行出現(xiàn)近10億元票據(jù)案件， 引發(fā)市場(chǎng)對(duì)
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的擔(dān)憂。
中信銀行1月28日16時(shí)左右回應(yīng)稱：我行蘭州分行發(fā)生票據(jù)無法兌付風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)資金金額為9.69億元。目前，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹?，并已凍結(jié)相應(yīng)資金和相關(guān)資產(chǎn)。我行還在積極配合公安機(jī)關(guān)開展資金追查工作，最大限度保證資金安全。
中信銀行蘭州分行被杭州的票據(jù)中介非法套取資金，涉案金額近10億元。中信銀行蘭州分行跟杭州這家票據(jù)中介有長期合作關(guān)系，已經(jīng)約定好了
利率和出票規(guī)模，開票企業(yè)也聯(lián)系好了。“但是中介挪用了票據(jù)資金，銀行的票賣出去了，但是資金沒還給銀行?！敝槿耸客嘎?，中介挪用資金的用途之一，是去配資炒股。跟農(nóng)行票據(jù)案一樣，中信票據(jù)案也是多個(gè)環(huán)節(jié)出問題。
最新報(bào)道：
1月28日消息，據(jù)報(bào)道稱，中信銀行蘭州分行去年曾發(fā)生9億-10億元騙取票據(jù)承兌案。
知情人士稱，2015年5月至7月，有犯罪嫌疑人伙同中信銀行工作人員，利用偽造的銀行存款單等文件，以虛假的質(zhì)押擔(dān)保方式在銀行辦理存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，并在獲取銀行承兌匯票后進(jìn)行貼現(xiàn)。
該案去年第四季度因股市下跌而暴露出來，中信銀行已向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和警方報(bào)告了該案，中信銀行人士不愿就此置評(píng)。
此前的1月22日，農(nóng)行公告稱，該行39.15億元票據(jù)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，公安機(jī)關(guān)已介入調(diào)查。公告稱，近日，農(nóng)行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。目前，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹?，農(nóng)行正積極配合偵辦工作，加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，最大限度保證資金安全。
所謂票據(jù)業(yè)務(wù)，目前使用較多的是銀行承兌匯票，實(shí)質(zhì)是一種貸款業(yè)務(wù)。如A企業(yè)需要購買B企業(yè)的貨物，但資金不夠，就可通過到銀行存
保證金的方式，要求銀行開具承兌匯票付款給B企業(yè)。承兌匯票最長期限為6個(gè)月。在這其中，B企業(yè)可能不希望到6個(gè)月后才拿到錢，就可到銀行或者第三方機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)，提前拿到錢。由此衍生開，票據(jù)可能多次轉(zhuǎn)手，變成一種融資工具。
近段時(shí)間，由于監(jiān)管層嚴(yán)查票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，各大銀行均收緊了票據(jù)業(yè)務(wù)。
更嚴(yán)重的事：到底有多少貼現(xiàn)
資金流入股市
先前有報(bào)道提到，農(nóng)行北分與某銀行進(jìn)行銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，在回購到期前，銀票應(yīng)存放在農(nóng)行北分的
保險(xiǎn)柜里，不得轉(zhuǎn)出。但實(shí)際情況是，銀票在回購到期前，就被某重慶票據(jù)中介提前取出，與另外一家銀行進(jìn)行了回購貼現(xiàn)交易，而資金并未回到農(nóng)行北分的賬上，而是非法進(jìn)入了股市。
承兌匯票的期限最長是半年。某銀行人士介紹，在去年6月底的股災(zāi)之前，很多資金借道票據(jù)融資進(jìn)入股市，這些票據(jù)沒有真實(shí)貿(mào)易背景，相當(dāng)于打白條，股災(zāi)之后，票據(jù)套現(xiàn)做的場(chǎng)外配資出現(xiàn)大筆虧損，“最后連渣都沒有?！边@位人士說，這一現(xiàn)象在江浙一帶非常普遍，窟窿非常大，基本上每家銀行都會(huì)有。“農(nóng)行這次爆出的38億，不過是冰山一角。”
對(duì)于農(nóng)行案件，上海一監(jiān)管層人士感嘆。更大的隱憂是，與此前票據(jù)詐騙資金大多用于放貸不同，此次套取的資金是否流入股市成為監(jiān)管最大隱憂：如果票據(jù)貼現(xiàn)資金高杠桿流入股市，可能真的血本無歸，而流入股市的規(guī)模到底有多大，又基本無從統(tǒng)計(jì)。
據(jù)中信建投證銀行業(yè)分析師券楊榮分析，通過票據(jù)貼現(xiàn)余額與上證指數(shù)的對(duì)比，兩者間有強(qiáng)烈的正相關(guān)性，如2010年-2011年票據(jù)下滑幅度相對(duì)較大，是由于限貸令對(duì)貸款總額的限制。
楊榮表示，由于票據(jù)融資期限較短，投資資產(chǎn)流動(dòng)性通常較強(qiáng)。一旦預(yù)計(jì)監(jiān)管收緊，這些資產(chǎn)就可能會(huì)提前出售。在此情景下，相關(guān)違規(guī)資金就可能及早平倉脫身或提前賣出相關(guān)資產(chǎn)，以收回現(xiàn)金，確保票據(jù)融資資金鏈不斷。因此，股市、債市可能面臨短期資金外流。
對(duì)此，另一票據(jù)中介稱2015年確有不少票據(jù)融資資金作為場(chǎng)外配資資金進(jìn)入股市，杠桿最高者甚至達(dá)到1:15，
配股指的杠桿甚至可能更高(比如10倍資金杠桿，加上期貨本身的幾倍杠桿)。股市內(nèi)現(xiàn)在尚有后一批進(jìn)入市場(chǎng)的資金。
也就是說，如果銀行全面收緊了票據(jù)融資，可能會(huì)給股市帶來蝴蝶效應(yīng)。
微博上有網(wǎng)友@到處吃247 是這么評(píng)論的
票據(jù)案應(yīng)該只是剛剛開始暴露，前些年瘋狂放貸留下的壞帳要消化、從上往下壓業(yè)績的時(shí)候，股市瘋漲帶來的誘惑無疑是巨大的，當(dāng)股市自高處崩落，違規(guī)貼現(xiàn)再貼現(xiàn)票據(jù)的資金無法償還，數(shù)額大到再也無法通過做帳來隱藏時(shí)就暴露出來。
對(duì)此，有市場(chǎng)人士擔(dān)憂此舉會(huì)將一些違規(guī)進(jìn)入股市的票據(jù)融資資金被迫清倉退出，并指稱這也是股市近日連續(xù)大跌的原因之一。不過，
國泰君安證券首席宏觀分析師任澤平認(rèn)為，農(nóng)行票據(jù)違規(guī)事件問題出在票據(jù)保管環(huán)節(jié)，屬于內(nèi)部管理和操作風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性。
到底有多少票據(jù)融資資金違規(guī)進(jìn)入股市，尚無從得知。
