1996年11月，我A進(jìn)出口公司按FOB Tianjin 條件向韓國B公司出口一批價值
10萬美元的貨物，不可撤銷的即期信用證付款。來證規(guī)定："Signed
Commercial invoice in triplicate Full set of clean on board ocean
bills of Lading made out to order and blank endorsed, marked 'Freight
to collect', Notify buyer, Partial shipments are not allowed."（已簽署
的商業(yè)發(fā)票一式三份，全套的清潔已裝船海運(yùn)提單，作成空白抬頭，空白背書，
注明'運(yùn)費(fèi)到付'，通知買方，禁止分批裝運(yùn)。）
A公司將貨物裝船后，由韓國C海運(yùn)公司在天津的代理簽發(fā)了海運(yùn)提單。A公
司將全套單據(jù)交銀行議付，議付行審單無誤后給A公司辦理了押匯，并將全套單
據(jù)寄交開證行索償。不料開證行將全套單據(jù)退回給議付行。當(dāng)議付行向A公司追
索時，A公司才告知，所交貨物由于備貨不足，實際只交付9.5萬美元，為順利結(jié)
匯，簽發(fā)的商業(yè)發(fā)票金額為10萬美元，準(zhǔn)備近期向B公司補(bǔ)交余下的5，000美元
的貨物。且A公司已將貨款另作他用。A公司此時只好與B公司協(xié)商，最近B公司同
意按D/P方式支付貨款，原議討行為托收行；開證行再次退單，理由是B公司拒
付。此時，A公司與議付行從有關(guān)方面獲悉B公司已將貨物提走并在市場銷售，深
感事態(tài)嚴(yán)重。很顯然，信用證項下的全部單據(jù)，包括全套海運(yùn)提單的情況下提貨
必是C海運(yùn)公司所為。當(dāng)找到C海運(yùn)公司在天津的代理時，該代理講，海運(yùn)提單注
明"運(yùn)費(fèi)到付"，如果B公司付清運(yùn)費(fèi)，當(dāng)然可能性以提貨。A公司與議付行提出，
海運(yùn)提單上不論注明"運(yùn)費(fèi)預(yù)付"或是"運(yùn)費(fèi)到付"，均不影響其物權(quán)證書的作用，
堅持要求說明貨物去向。3天后，C海運(yùn)公司在天津的代理承認(rèn)，C海運(yùn)公司憑B公
司提供的，由開證行會簽的擔(dān)保，將貨物放給了B公司。最后，在各有關(guān)方面的
共同努力下，歷時半年才收回了貨款。
分析：
中韓兩國的貿(mào)易屬近洋貿(mào)易，往往出現(xiàn)貨物先到而提單后到的情況，而且進(jìn)
口方往往憑銀行會簽的書面擔(dān)保向海運(yùn)公司先行提貨。本案例當(dāng)B公司擔(dān)保提貨
后，發(fā)現(xiàn)貨物數(shù)量與合同規(guī)定不符而此時，單據(jù)寄抵開證行，單證相符，構(gòu)成了
開證行付款的前提條件。于是B公司與開證行串通后決定退單拒付。議付行接到
開證地退回的單據(jù)后，本應(yīng)堅持要求開證行付款，但由于A公司沙發(fā)5，000美元
的貨物，自知理遂與B公司協(xié)商改為D/P結(jié)算，正中B公司與開證行的圈套，將信
用證結(jié)算的銀行信用，改為D/P結(jié)算的商業(yè)信用，當(dāng)B公司拒付，則與開下行無
關(guān)。由于C海運(yùn)公司憑但保向B公司放貨，在A公司的要求下，C海運(yùn)公司的要求
下，C海運(yùn)公司必然憑擔(dān)保向B公司和開證行施加壓力，最后經(jīng)過各方努力，才放
到貨款。
從這個案例，我們可以總結(jié)以下幾方面的經(jīng)驗：
一、 A公司應(yīng)按合同規(guī)定履約
在進(jìn)出口貿(mào)易履約過程中，最根本的法律依據(jù)是合同，其他條款，包括支付
條款的信用證也是在合同基礎(chǔ)上派生出來的。根據(jù)《1990年國際貿(mào)易術(shù)語解釋通
則》FOB-A1的規(guī)定："賣方必須提供買賣合同規(guī)定的數(shù)量、質(zhì)量和規(guī)格相符"。因
此，國際貿(mào)易中賣方最基本的義務(wù)就是按照合同規(guī)定是10萬美元的貨物，顯然A
公司違反了合同的數(shù)量條款。當(dāng)B公司憑擔(dān)拐杖提貨后，發(fā)現(xiàn)貨量與合同不符，
短沙5，000美元的貨物，必然擔(dān)心付款后A公司不補(bǔ)交短少的數(shù)量，于是與開證
行串通拒付貨款。由于A公司違約，使進(jìn)出口貿(mào)易履約的基礎(chǔ)發(fā)生了變化，因此A
公司違約是導(dǎo)致這次損失的根源。
進(jìn)出口公司應(yīng)根據(jù)貨源的具體情況對外簽訂合同。從表面上看，A公司由于備貨
不足以致短交貨物，實際上卻是缺乏法律意識。另外，A公司在主觀上沿存僥幸
心理，認(rèn)為在信用證支付條件下，先做到單證相符，將貨款拿到手，然后再補(bǔ)交
余下的貨物，然面這與"重合同、守信用"的原由是背道而馳的，即使一次得逞，
但在國外客戶的信譽(yù)則大打折扣了，對今后擴(kuò)大和發(fā)展貿(mào)易是有百害而無一利
的。
二、 議付行必須要求開證行付款
雖然A公司違反合同的數(shù)量條款，但該合同項下的支付方式是不可撤銷的信
用證，信用證的性質(zhì)是銀行信用。根據(jù)《UCP500》第三款："信用證與可能作為
其依據(jù)的銷售合同，是相互獨(dú)立的交易。即使信用證中有對該合同的任何援引，
銀行也與該合同完全無關(guān)，且不受其約束，開證行一經(jīng)開出信用證，就負(fù)有第一
付款人的責(zé)任，只要受益人交來的單據(jù)符合信用證的規(guī)定，則開證行必須付款。
本案中開證行不能以A公司未履行合同數(shù)量條款為由拒付貨款?！禪CP500》第四
款規(guī)定："在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)方面處理的只是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的
貨物、服務(wù)及/或他行為。"信用證業(yè)務(wù)是一項純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，銀行必須合理謹(jǐn)
慎地審核信用證規(guī)定的一切單據(jù)，以確定其表面是否與信用證條款相符，開證行
只根據(jù)表面上符事信用證條款的單據(jù)付款。另外，根據(jù)《UCP500》第十五
款："銀行對一任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)位蚍尚Я?，或?qū)τ谌?br>何單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)狀況、包裝、交貨、價值或存在，
對于貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人或保險承保人或其他任何人的誠
信、行為及/或疏忽，清償能力、執(zhí)行能力或信譽(yù)也概不負(fù)責(zé)。"本案例中，A公
司雖然短交5，000美元的貨物，但發(fā)票金額是10萬美元，與信用證規(guī)定相符，而
且A公司提交的單據(jù)做到了單證相符，單單一致，構(gòu)成了開證行付款的充分必要
條件。議付行審單無誤后將單據(jù)寄交開證行，開證行必須付款。
因此，議討行應(yīng)按照《UCP500》的有關(guān)規(guī)定，堅持要求開證行付款。再有，
開證行開出的是一份不可撤銷的信用證，未經(jīng)受益人及有關(guān)當(dāng)事人的同意，開證
行不能撤銷其付款的責(zé)任。
三、開證行不得無故退單拒付
開證行一經(jīng)開出信用證，就負(fù)有第一付款人的責(zé)任，且開證的付款責(zé)任不受
合同的約束。根據(jù)《UCP500》第十四款d-Ⅰ："如果開證行決定拒收單據(jù)，它必
須不得延誤地以電訊或其他快捷方式通知此事，給寄送單據(jù)的銀行或受益人?
quot;Ⅱ："該通知必須說明銀行憑以拒收單據(jù)的全部不符點(diǎn)，并說明單據(jù)已代為
保管，聽候處理，或已退交單人。"很顯然，開證行如果決定不付款，必須將不
符點(diǎn)通知寄送單據(jù)的銀行或受益人，并且在通知中必須說明全部不符點(diǎn)，也就是
說，開證行必須說明全部不符點(diǎn)后，才能將單據(jù)退還交單人。本案例中，A公司
雖然只交付9.5萬美元的貨物，但A公司提交的單據(jù)做到了單證一致，單單一致，
構(gòu)成了開證行付款的前提，開證行必須付款。
開證行是因為B公司憑證擔(dān)保提貨后，發(fā)現(xiàn)貨物數(shù)量與合同不符，在B公司的
要求下退サ模渫說サ哪康氖墻行龐瞇趴罘絞獎涑繕桃敵龐玫母犢罘絞?。?br>ば瀉芮宄?，只要议妇勑坚持要抢洩证行笭兕，根臼n禪CP500》開讓行必須付
款。同時開證行也明白，由于A公司短交5，000美元的貨物，有可能在開證行拒
付的情況下A公司與B公司聯(lián)系改變付款方式，而一旦A公司與B公司聯(lián)系后改為托
收貨款，由從根本上改變了開證行第一付款人的地位。
四、 海運(yùn)公司必須憑正本海運(yùn)提單交付貨物
海運(yùn)提單（Bill of Lading）是指證明海上運(yùn)輸合同成立及證明承運(yùn)人已接管貨
物的單證，它是承運(yùn)人在收到貨物時簽發(fā)給托運(yùn)人的貨物收據(jù)，證明了承運(yùn)人已
按海運(yùn)提單上所列的內(nèi)容收到貨物。海運(yùn)提單有別于其他運(yùn)輸單據(jù)的性質(zhì)與作用
是，海運(yùn)提單為貨物所有權(quán)的憑證。在法律上，海運(yùn)提單具有物權(quán)證書的作用，
它代表了貨物的所有權(quán)，誰占有海運(yùn)提單，誰就占有貨物。因此，海運(yùn)公司必須
將貨物交付給海運(yùn)提單的合法持有者，否則海運(yùn)公司必須承擔(dān)有關(guān)法律責(zé)任。
本案中，B公司是憑開證行會簽的擔(dān)保，從C海運(yùn)公司提走了貨物。憑擔(dān)保提
貨，就是在沒有貨物所有權(quán)憑證的情況下先行提貨，并在擔(dān)保中證日后補(bǔ)交提
單，并負(fù)責(zé)無條件地賠償由此可能帶給船公司的風(fēng)險損失。開證行退單拒付，單
據(jù)掌握在議付行手中，受益人A公司完全有理由憑海運(yùn)提單要求船公司交付貨
物。由于C海運(yùn)公司憑但保將貨物交給B公司，C海運(yùn)公司也必然憑擔(dān)保向開證行
及B公司施加壓力，要么補(bǔ)交提單，要么賠償貨款，要么交回貨物。
由此可見，在國際貿(mào)易中規(guī)范操作是十分重要的，也是十分必要的。
