1 查監(jiān)管
察看是否交易商是否受其所在國家合法機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
英國金融服務(wù)管理局 FSA Financial Service Arthority www.fsa.gov.uk 請(qǐng)注意.gov域名才是政府組織。
美國全國期貨協(xié)會(huì) NFA National Futures Association www.nfa.futures.org
美國商品期貨交易委員會(huì) CFTC Commodity Futrues Trading Commission www.cftc.gov
在查看的時(shí)候請(qǐng)注意該交易商是否有投訴，是否已經(jīng)通過審核，是否仍處于待審核，未成為被監(jiān)管會(huì)員公司狀態(tài)等等。
2 查資質(zhì)
NFA注冊(cè)部分必須是如下狀態(tài)：
Current Status: NFA MEMBER APPROVED(是否已正式成為是受NFA監(jiān)管的會(huì)員？)
FUTURES COMMISSION MERCHANT REGISTERED （是否是注冊(cè)期貨交易商？）
FSA注冊(cè)部分必須是如下狀態(tài)：
Current Status: Authorised
Notices: albe to hold and control client money
如果不是以上狀態(tài)，那么請(qǐng)謹(jǐn)慎考慮該交易商的資質(zhì)。
3 查匯款地點(diǎn)
交易商在網(wǎng)站公布匯款內(nèi)容中
收款人地址 必須與 監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布的公司地址 要 相同
4 查匯款賬戶名
交易商在其網(wǎng)站公布匯款內(nèi)容中
收款人名稱 必須與 監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布的公司名稱 相同
5 查賬戶
查匯款賬戶是交易商的經(jīng)營賬戶還是客戶專屬賬戶。
6 查金融保險(xiǎn)計(jì)劃
查是否接受了相關(guān)存款保險(xiǎn)計(jì)劃，如FSA強(qiáng)制要求其會(huì)員加入FSCS www.fscs.org.uk 金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃。此計(jì)劃保障客戶資金的安全，在交易商或者銀行出現(xiàn)不能履行其義務(wù)的情況下，每個(gè)客戶會(huì)得到該計(jì)劃的補(bǔ)償，單個(gè)客戶的補(bǔ)償限額在50000英鎊（其中前30000英鎊全額賠償，后20000英鎊的90%賠償）。
資金安全性－考察外匯交易商
不論做外匯還是做股票期貨，大家首先考慮的就是資金的安全性，無論你再厲害，如果到了騙子公司你賺再多的錢也沒有用，說不定連本金都拿不回來。所以要做就一定要在一家安全且受監(jiān)管的交易商處做。為此，我做了差不多半年的調(diào)查，調(diào)查了網(wǎng)上10多家外匯交易商，請(qǐng)教了不少外匯老手，才發(fā)現(xiàn)里面龍蛇混雜，到處都是陷阱，真是觸目驚心。除了少數(shù)真正的交易商（有監(jiān)管）外，其他大多數(shù)都是沒有保障的，有些交易商本來就是騙子，有些就是騙子冒充國外有牌照的公司，還有些是代理商跟交易商合作的子公司（主公司受法律監(jiān)管，子公司無監(jiān)管）。有的朋友會(huì)問騙子公司或者沒有監(jiān)管的公司跟真正的交易商有什么區(qū)別？要親自到公司考察嗎？笑話！給你看到個(gè)很大的公司就正規(guī)了嗎？前段時(shí)間國內(nèi)的股票不也出現(xiàn)了假券商嗎？
其實(shí)最大的區(qū)別是：一個(gè)沒有相關(guān)法律監(jiān)管，只是普通的一個(gè)公司，開立個(gè)銀行賬號(hào)給你打錢進(jìn)去，跟你“對(duì)賭”，反正大多數(shù)的人都是會(huì)虧的，存錢進(jìn)去容易，取錢就難了，特別是資金相對(duì)較大的。一個(gè)不小心有人來查或者錢騙的差不多了等等，就卷款潛逃。如果碰到這樣的公司你去哪里找？找銀行？銀行根本不理你，因?yàn)橘~號(hào)是別人公司的，你存錢，他取錢很正常啊。在中國找不到，更加不用說在國外了。大家可以到香港證監(jiān)會(huì)的網(wǎng)站看看，上面就這樣的案例。
http://sc.sfc.hk
http://sc.eirc.hk/gb/www.eirc.hk/eirc/html/TC/alert/alert.htm
而正規(guī)交易商則是受到相關(guān)法律監(jiān)管（注意目前只有美國、英國、香港三個(gè)地方有健全的相關(guān)法律保障），且有一定的保證金壓在監(jiān)管部門（香港證監(jiān)會(huì)、美國全國期貨委員會(huì)等）如出現(xiàn)問題可以投訴索賠，該交易商銀行賬號(hào)也會(huì)受到監(jiān)管，交易商無法隨意動(dòng)用客戶的資金。
因此判斷的最好方法就是在相關(guān)監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢?cè)摻灰咨痰呐普蘸蜌v史記錄，注意看時(shí)間。
代理真實(shí)性－考察外匯交易商
在查明交易商的牌照后，我們還需要判斷真實(shí)性，因?yàn)橛泻芏嗖环ǚ葑訒?huì)冒充某某公司進(jìn)行行騙，他們會(huì)模仿這些公司的網(wǎng)站制作一個(gè)中文版本的網(wǎng)站，然后謊稱是該公司的中文代理，然后幫你開戶，并給個(gè)假賬號(hào)你存錢。
當(dāng)然還有一些是真正的代理商，在這些持牌交易商的官方網(wǎng)站都會(huì)有鏈接。但不要以為這樣很安全，其實(shí)模式跟前面的差不了多少。你的開戶協(xié)議與存錢賬號(hào)都是代理商的，與原持牌公司根本就沒有直接的關(guān)系，而這些代理商的公司多數(shù)是在沒有法律監(jiān)管的地方注冊(cè)的（澳門、英國處女島，不要以為有英國兩字就會(huì)有監(jiān)管啊，處女島是屬三不管的地方。。。），而且沒有監(jiān)管，因此出了問題你一樣沒的追。
這么復(fù)雜我們應(yīng)該怎樣去區(qū)分呢？
其實(shí)細(xì)心的朋友可以看出，最重要的是兩個(gè)環(huán)節(jié)，1、開戶協(xié)議 2、存錢的銀行賬號(hào)
因此大家千萬不要怕麻煩，貪方便，網(wǎng)站一定要以該交易商的真實(shí)網(wǎng)站（英文的）為準(zhǔn)。下載開戶文件后，打印出來手工填寫后，傳真或者掃描成圖片自己親自發(fā)到這個(gè)網(wǎng)站的email中，盡量不要給代理商代辦，因?yàn)檫@個(gè)環(huán)節(jié)最容易做手腳。得到開戶確認(rèn)信后，要看清楚信是從什么地方來的，再看信中給的銀行賬號(hào)信息是否跟網(wǎng)站上的一樣，主要看收款公司名。匯款也要自己親自直接匯到帳。
平臺(tái)實(shí)用性－考察外匯交易平臺(tái)
我講軟件的實(shí)用性主要是從實(shí)戰(zhàn)操作的角度出發(fā)，來考慮對(duì)操作是否有利（并不在乎軟件的分析功能等），有沒有什么功能與缺陷，同時(shí)利用這些功能與缺陷能否給我們的操作帶來好處。比如說，有些交易商的軟件設(shè)置止贏、止損、動(dòng)態(tài)止損相隔的最小點(diǎn)數(shù)太大，這樣承受風(fēng)險(xiǎn)的空間就無法縮小，又如某些交易商的動(dòng)態(tài)止損設(shè)計(jì)不合理，或者根本就沒有，那么就會(huì)使得操作比較累，看多了還容易使人不能堅(jiān)持原則操作，做出錯(cuò)誤的操作，最終導(dǎo)致過度交易（這個(gè)交易商最高興）。同時(shí)還要注意下單、平倉、止損、系統(tǒng)強(qiáng)制平倉（爆倉的時(shí)候）的速度和價(jià)位是否會(huì)滑點(diǎn)。這些都會(huì)直接影響到交易的效果與操作的方式，一定要搞的清清楚楚。
平臺(tái)穩(wěn)定型－考察外匯交易平臺(tái)
不同的交易商多數(shù)會(huì)有自己的交易平臺(tái)，且功能都有所不同。有些僅僅是提供下單委托之用，有些能看盤做分析。但對(duì)于我們操作而言功能的多與少不重要，重要的是迅速穩(wěn)定
我使用過很多種交易商的平臺(tái)，發(fā)覺，當(dāng)有行期時(shí)，交易軟件的速度都會(huì)開始慢，這很正常，就象路上的車多，當(dāng)然行駛的數(shù)據(jù)會(huì)慢些。但有些平臺(tái)卻會(huì)掉線，就是沒有任何反映，然后重新登陸還登陸不上，有時(shí)足足半個(gè)小時(shí)才登陸的上。這對(duì)于做短線操作的朋友來說就是一個(gè)很嚴(yán)重的問題，下了張單掉線連不進(jìn)去平倉怎么辦？打長途電話去平倉？如何去選擇呢？
首先我們?nèi)ハ螺d交易商的委托平臺(tái)，然后試用一段時(shí)間，特別是在行情熱烈的時(shí)候。一般，平臺(tái)功能越多，占用的資源就會(huì)越大，在有行情多人用的時(shí)候，服務(wù)器就會(huì)反應(yīng)不過來，網(wǎng)絡(luò)傳輸就會(huì)沒有響應(yīng)產(chǎn)生掉線。
分析的功能在其他軟件中多的是，交易平臺(tái)就是要穩(wěn)定。
行情及時(shí)性－考察外匯交易平臺(tái)
由于外匯是全球性的，每個(gè)交易商的軟件不同，地區(qū)不同，用戶人數(shù)不同，連接方式不同，所以數(shù)據(jù)就會(huì)產(chǎn)生快慢，什么叫做行情的快慢呢？其實(shí)我們可以從兩個(gè)角度來看，
1、報(bào)價(jià)的速度，每分鐘多少筆，跟其他軟件比一下，看看快慢。
2、交易時(shí)的取價(jià)快慢，主要是看交易的價(jià)格跟報(bào)價(jià)是否一致，一般的設(shè)計(jì)都是見到報(bào)價(jià)后點(diǎn)下單，點(diǎn)了下單的確認(rèn)后，系統(tǒng)會(huì)向主機(jī)發(fā)送指令，此時(shí)主機(jī)再判斷委托的價(jià)格與服務(wù)器的結(jié)算價(jià)格是否一致，再來確認(rèn)指令是否有效。因此，如果是在熱烈的大行情中，價(jià)格變動(dòng)太快，取價(jià)速度慢就會(huì)搶不到價(jià)，或者下不到單。有些系統(tǒng)還會(huì)出現(xiàn)“滑點(diǎn)”的現(xiàn)象。
那么是快的好還是慢的好？這個(gè)問題就比較矛盾，如果報(bào)價(jià)速度較慢能給我們帶來的好處是，我們能看著報(bào)價(jià)速度較快的行情系統(tǒng)用較慢的交易系統(tǒng)交易，這樣就能在價(jià)格走出后再交易，也就是我們常說的“扒頭皮”，不要想著速度會(huì)差很多，大概是半秒至3秒，有時(shí)系統(tǒng)故障速度會(huì)相差的多些。有些朋友會(huì)說，相差半秒有什么意思，哈哈，其實(shí)只要半秒的時(shí)間就可以省下點(diǎn)差了。這對(duì)于短線操作者來說就特別有用，點(diǎn)差縮小了，風(fēng)險(xiǎn)也縮小了。
任何東西都是有利必有弊，速度慢的壞處是什么？在行情火爆的時(shí)候要價(jià)速度不夠快，因此在急漲和急跌的兩頭價(jià)格取不到。如，急跌的時(shí)候，價(jià)格已經(jīng)去到了1.3210但速度慢的交易系統(tǒng)取價(jià)卻還在1.3215，等到價(jià)格快速反抽起來到1.3214后，慢的系統(tǒng)才第二次取價(jià)到1.3214，這樣1.3210的低位我們就無法交易的到。同樣，再行情火爆的時(shí)候要手動(dòng)平倉也會(huì)很慢，因此用速度慢的服務(wù)器就一定要提前設(shè)定止損。
注意，速度快的服務(wù)器在火爆行情中容易掉線。
交易成本－考察外匯交易平臺(tái)
點(diǎn)差、杠桿、利息
外匯一般是不收傭金的，只有少數(shù)的銀行和代理商的才要傭金，點(diǎn)差是什么？就是買進(jìn)價(jià)格與賣出價(jià)格的差距，無論方向一下單就要先虧點(diǎn)差，這就增加了你操作的成本、風(fēng)險(xiǎn)、周期、難度。特別是國內(nèi)銀行的點(diǎn)差簡直是大的離譜20-30個(gè)點(diǎn)，與國外3－5個(gè)點(diǎn)相比，難的多。也許有些人不明白，以歐元為例：1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)手的1個(gè)點(diǎn)＝10元美元。所以對(duì)于做短線的人來說，選擇個(gè)點(diǎn)差小的交易商，贏面就會(huì)大很多。不要聽信那么代理商的鬼話，什么賺了錢多一個(gè)點(diǎn)幾個(gè)點(diǎn)都沒有所謂。笑話！就算能賺錢的前提，你下單的時(shí)候承受的風(fēng)險(xiǎn)比例就已經(jīng)不同了，冒風(fēng)險(xiǎn)賺到的錢還要給出去“打賞”？虧的時(shí)候誰來打賞你？
杠桿
國內(nèi)的銀行做的是實(shí)盤外匯，沒有杠桿。香港的保證金外匯最大是20倍，跟做國內(nèi)的期貨差不多。國外的保證金外匯的比例，一般是1：100，1：200，最大是1：400。意思就是說，你用1元可以當(dāng)實(shí)盤的100元用。有些朋友會(huì)說那么放的越大不是越好嗎？其實(shí)在某種前提下的確是放的越大越好。有一天我看到一個(gè)交易商的網(wǎng)站推薦大家使用1：200的杠桿的文章。上面說到：
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減少被強(qiáng)迫平倉的機(jī)會(huì)
我們過往的經(jīng)驗(yàn)顯示，帳戶資金在5000美元以下的投資者在迷你帳戶裏進(jìn)行外匯買賣時(shí)更為成功。如果過度暴露，在波動(dòng)很大的時(shí)候進(jìn)行買賣的風(fēng)險(xiǎn)是很大的。不少投資者的帳戶餘額太低，根本不足以支援即使是一個(gè)很小的對(duì)他們不利的市場波動(dòng)，或者即使是犯了一個(gè)很小的錯(cuò)誤。因?yàn)槊阅銕舻谋ＷC金要求比較低，客戶很快就接到追加保證金的通知的機(jī)會(huì)也從而得到降低。
標(biāo)準(zhǔn)帳戶裏面貨幣匯率每點(diǎn)的價(jià)值大約為10美元。假設(shè)投資者的帳戶餘額只有2000美元，如果投資者用了1000元去買進(jìn)100000元（1手）的歐元，在這種情況下，市場只需要移動(dòng)100點(diǎn)，或百分之一，投資者就會(huì)收到追加保證金通知。但是，迷你帳戶的保證金要求只是每手50元。投資者只要有500美元，就可以買進(jìn)一手歐元，而同時(shí)可以抵擋150點(diǎn)的市場波動(dòng)-比標(biāo)準(zhǔn)帳戶多出整整百分之五十。
—————————————————-注：標(biāo)準(zhǔn)賬號(hào)是1：100的，迷你賬號(hào)是1：200的
從這段說明中，給我們的感覺是杠桿越大越安全。是這樣嗎？我們現(xiàn)在來算一算。
假設(shè)我們有10000美金的資金，在1：100的杠桿下，用20％的資金做歐元。那么就等于用2000元下單，可以下2手，此時(shí)我們能承受400點(diǎn)的波動(dòng)。如果我們每次最多虧損20個(gè)點(diǎn)就止損的話，那么我們所承受的風(fēng)險(xiǎn)為400元，相當(dāng)于總資金的4％，同樣，如果盈利20個(gè)點(diǎn)就止盈的話，那么我們的盈利也是4％。
下面再看1：200的
假設(shè)我們有10000美金的資金，在1：200的杠桿下，用20％的資金做歐元。那么就等于用2000元下單，可以下4手，此時(shí)我們能承受200點(diǎn)的波動(dòng)。如果我們每次最多虧損20個(gè)點(diǎn)就止損的話，那么我們所承受的風(fēng)險(xiǎn)為800元，相當(dāng)于總資金的8％，同樣，如果盈利20個(gè)點(diǎn)就止盈的話，那么我們的盈利也是8％。也就是意味著你交易會(huì)更多，且更難控制風(fēng)險(xiǎn)，更容易爆倉。
什么？！！風(fēng)險(xiǎn)和盈利怎么增加了1倍？！??！而承受波動(dòng)怎么少了一半？?。?！
那是因?yàn)槟阆碌膯味嗔艘槐?。也就是說，每手的保證金少了，使你能下多些單，很多人就是因?yàn)榭刂撇蛔∠聠蔚臄?shù)量，導(dǎo)致無法控制風(fēng)險(xiǎn)。此時(shí)有些朋友說如果我不下這么多單，將風(fēng)險(xiǎn)控制在4％呢？好，我們?cè)偎阋淮?/span>
假設(shè)我們有10000美金的資金，在1：200的杠桿下，用10％的資金做歐元。那么就等于用1000元下單，可以下2手，此時(shí)我們能承受450點(diǎn)的波動(dòng)。如果我們每次最多虧損20個(gè)點(diǎn)就止損的話，那么我們所承受的風(fēng)險(xiǎn)為400元，相當(dāng)于總資金的4％，同樣，如果盈利20個(gè)點(diǎn)就止盈的話，那么我們的盈利也是4％。
這就很清楚了，要控制風(fēng)險(xiǎn)就要控制下單的數(shù)量，跟1：100的比有什么區(qū)別？其實(shí)就是能承受多了50個(gè)點(diǎn)的波動(dòng)而已。這點(diǎn)優(yōu)勢僅僅是對(duì)于小資金有些用而已。用這點(diǎn)優(yōu)勢與其帶來的弊端權(quán)衡一下？再算算如果是做1：400的會(huì)怎樣？交易商和代理商的目的與我們是不同的，他們只希望你多交易，賺不賺錢跟他們沒有關(guān)系！
利息
所謂的利息是指，下了單后持倉過夜的利息，這個(gè)問題對(duì)做長線操作的朋友比較重要，有些交易商的利息高的離譜，使的你做長線操作的成本增加，最終還是為了達(dá)到一個(gè)目的，使你多做短線，多做交易，交易商能多賺錢。
有些朋友會(huì)說怎么交易商這么壞？哈哈，哪個(gè)交易商不是這樣？其實(shí)同樣的東西大家從不同的角度出發(fā)理解的不同。主要是看你站在羊的角度考慮問題還是站在狼的角度考慮問題。從這點(diǎn)也能解釋為什么只有少數(shù)的人賺錢。
相信很朋友都是剛接觸外匯，還不是很明白。
在96年開始就有很多香港的騙子公司到國內(nèi)搞外匯和恒指，騙了不少錢，被抓了很多，現(xiàn)在雖然沒有以前猖狂但還是存在很多小規(guī)模的騙子公司。所以大家要小心。
如果有人跟你說他的公司在國內(nèi)就是做外匯的，那么一定是騙子。國內(nèi)沒有保證金外匯這種投資品種，根本就沒有相關(guān)的法律和牌照，更加不要說監(jiān)管。
如果有人跟你說他們是國外某交易商的代理商，并告訴你中國有外匯管制，錢很難出去，他幫你轉(zhuǎn)出去。那么你就要小心了，10有89是騙子。沒錯(cuò)中國是有外匯管制，但是在限額以內(nèi)，隨便匯，根本就不會(huì)管你。錢給了代理商，你怎么知道拿到什么地方去了？
而且正規(guī)持牌公司有規(guī)定，是不接受第三方匯款的，一定要是你本人的賬號(hào)才行。
我們現(xiàn)在要做實(shí)盤外匯（沒有杠桿，點(diǎn)差20－30點(diǎn)）可以在國內(nèi)任何銀行，要做保證金外匯就最好在美國、香港、英國這些有法律監(jiān)管地方做，當(dāng)然必須交易商有正規(guī)的牌照，并受到監(jiān)管。交易商說什么我們都不用相信，就看監(jiān)管部門的網(wǎng)站上面有登記信息。
沒有就想都不用想。還有就是不要跟代理商做。騙子公司多數(shù)都是在代理商這一層出現(xiàn)的，一般接觸不多的朋友很難分辨真假，所以要做就直接跟持牌的交易商做，自己聯(lián)系開戶自己匯款。這樣才安全。
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