基金市場變幻莫測，除了基金認(rèn)購、申購和贖回之外，還有一類將贖回和申購結(jié)合的基金轉(zhuǎn)換，作為比較復(fù)雜的一種基金交易，在基金市場上廣泛被應(yīng)用，可以起到節(jié)省時間、節(jié)省費用等效果，值得廣大基金投資者深入了解。
在國內(nèi)基金業(yè)，基金轉(zhuǎn)換主流的交易類型有偏股基金轉(zhuǎn)偏股基金、偏股基金轉(zhuǎn)債券基金、偏股基金轉(zhuǎn)貨幣基金、債券基金轉(zhuǎn)偏股基金、債券基金轉(zhuǎn)貨幣基金、貨幣基金轉(zhuǎn)偏股基金和貨幣基金轉(zhuǎn)債券基金7種。中國基金報本期理財工作室將詳解這七大主流基金轉(zhuǎn)換的應(yīng)用場景、轉(zhuǎn)換費用、主要優(yōu)勢等方面。
基金轉(zhuǎn)換不僅僅是省費用
所謂基金轉(zhuǎn)換，簡單來說就是把基金贖回和申購合二為一，無縫對接。指的是投資者在持有一家基金公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有基金份額，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。
說起基金轉(zhuǎn)換，投資者首先想到的可能是節(jié)省費用的問題。節(jié)省費用無疑是基金轉(zhuǎn)換的一個核心賣點，在基金轉(zhuǎn)換的時候，無需繳納全部基金申購費，而只要繳納轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出基金之間的（認(rèn)）申購補差費，加上轉(zhuǎn)出基金的贖回費。如果轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出基金之間的申購費差價為零，那么投資者的轉(zhuǎn)換只需要繳納轉(zhuǎn)出基金贖回費。
例如，某投資者在2010年時以1.5%的申購費申購了某股票基金，2014年準(zhǔn)備將基金換成該公司旗下另一只業(yè)績更好的股票基金，該基金申購費同為1.5%，那么投資者轉(zhuǎn)換的費用降為零，由于持有期限超過3年，2010年購買的基金贖回費已經(jīng)為零，轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出基金申購費價差同樣為零，這樣就可以零費用轉(zhuǎn)換。
值得注意的是，基金轉(zhuǎn)換只能在同一家基金公司的不同基金之間進(jìn)行，不同基金公司的基金產(chǎn)品之間不能進(jìn)行轉(zhuǎn)換。
此外，基金轉(zhuǎn)換還能節(jié)省時間，提高投資效率，特別是對贖回偏股基金來說。
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