金融市場學(自考試題)
一、填空題（每空1分，共20分）
1、我國對證券交易所設(shè)立的控制采用（特許）制。
2、證券商從業(yè)務(wù)方式看，可分為（承銷）、（自營）和經(jīng)紀商。
3、證券市場的公開制度包括發(fā)行公開和（持續(xù)公開）兩部分內(nèi)容。
4、同業(yè)拆借市場的功能主要是（調(diào)整準備金）和（進行負債管理）。
5、區(qū)分直接與間接融資的實質(zhì)性標準在于（債權(quán)債務(wù)關(guān)系）的形成方式。
6、美國的銀行間拆借市場又稱（聯(lián)邦基金）市場。
7、金融投資的基本原則是（安全性）原則、（流動性）原則和收益性原則。
8、決定債券收益率的因素有利率、（期限）和認購價格。
9、從組織形式看，期貨交易所是（會員）制組織。
10、套期保值是利用（期貨市場）來降低和消除未來現(xiàn)貨市場的（價格風險）。
11、黃金的現(xiàn)貨交易可分為（定價交易）和（報價交易）兩種。
12、香港的匯率制度是（聯(lián)系）匯率制。
13、場外交易一般是議價交易，而場內(nèi)交易則是（競價）交易。
14、通常把AAA－A級的債券統(tǒng)稱為A級債券，即（高級債券）。
15、已成立的股份公司增發(fā)股票，稱為（增資）。
二、選擇題（在下列各小題的備選答案中，請把你認為正確答案的題號，填入題干的括號內(nèi)。少選、多選不給分。每題1分，共15分）
1、股票與債券的區(qū)別主要是①②③
?、俦砻鞯年P(guān)系不同 ②投資者權(quán)利義務(wù)不同
?、凼找鏇Q定不同 ④投資者結(jié)構(gòu)不同
2、可以發(fā)行債券的經(jīng)濟主體有①③④
①政府 ?、趥€體戶
?、燮髽I(yè) ④金融機構(gòu)
3、不以盈利為目標的國債購買者有③
①證券交易所 ②證券自營商
?、壑醒脬y行 ④養(yǎng)老保險基金
4、貨幣市場的特征有②③
①風險較大 ?、诹鲃有詮?br> ③收益水平低 ?、芤陨隙疾皇?br> 5、享有港幣發(fā)行權(quán)的金融機構(gòu)是①④
①中國銀行 ?、诤闵y行
?、巯愀劢鹑诠芾砭? ?、軈R豐銀行
6、外匯的外延包括①②④
①外幣 ?、谕鈳胖Ц稇{證
?、蹖ν馔顿Y權(quán)益 ?、芡鈳庞袃r證券
7、采用直接標價法標示匯率的貨幣有①④
?、偃赵? ?、诿涝?
③英鎊 ?、苋嗣駧?br> 8、我國1993年對國債市場的改革主要是②
①試行承購包銷制度 ②實施一級自營商制度
③開放國債流通市場 ?、軐嵤├适袌龌?
9、我國推行的"三票一卡"工程中"三票"是指①②④
①匯票 ?、谥?br> ③股票 ?、鼙酒?br> 10、下列屬于直接融資行為的有①②
①政府發(fā)行國債 ?、诮鹑跈C構(gòu)代理發(fā)行企業(yè)債券
③商業(yè)銀行購買企業(yè)債券 ④銀行發(fā)行金融債券
11、在我國發(fā)行的股票中，用外幣結(jié)算的有②③
①A股 ?、贐股
③H股 ?、芷胀ü?br> 12、證券交易所的組織形式主要有①④
①會員制 ②合作制
③股份制 ④公司制
13、交易所競價交易的方法大致有①②③④
①口頭唱報 ②上板作業(yè)
③專柜書面作業(yè) ?、苡嬎銠C自動交易
14、下列活動中，屬于投資的是③④
①購買有獎彩票 ②向災(zāi)區(qū)捐款
③購買房地產(chǎn) ④購買有價證券
15、期貨市場的主要作用有②④
①投機獲利 ?、陲L險回避
③促進產(chǎn)品銷售 ④價格發(fā)現(xiàn)
三、判斷題（下列各題，你認為正確的，請在題干的括號內(nèi)打" √"，錯的打"×"。每題1分，共10分）
1、機構(gòu)投資者和個人投資者的投資目的是一致的。√
2、市盈率越低，股票越具有投資價值。√
3、商業(yè)票據(jù)承兌人的付款義務(wù)是絕對的，不能附加任何條件。√
4、證券公司不得為本公司員工進行信用交易。√
5、股份公司的小股東，由于持股數(shù)量過少，不享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。×
6、公司的股票和債券持有人分別享有不同的權(quán)利。√
7、企業(yè)債券利率一般低于政府債券。×
8、可轉(zhuǎn)換債券與公司股票可以相互轉(zhuǎn)換。×
9、期貨交易所可以持有本所上市的商品。×
10、股價指數(shù)期貨可實物交割，又可現(xiàn)金結(jié)算。×
四、名詞解釋題（每題3分，共15分）
1、優(yōu)先股－－在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)的股票。
2、場外交易－－在證券交易所以外進行的證券交易活動。
3、非系統(tǒng)風險－－由于某種原因則可能對某一（些）證券造成風險的可能性。
4、金融資產(chǎn)流動性－－金融資產(chǎn)在必要時能迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。
5、票據(jù)貼現(xiàn)－－持票人將未到期票據(jù)以低于面額的價格出售，取得貨幣收入的行為。
五、簡答題（每題5分，共20分）
1、簡述大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的優(yōu)點。
答：優(yōu)點：①增強負債管理的主動性；②便于投資者調(diào)節(jié)資產(chǎn)組合；
③提高銀行資金來源穩(wěn)定性。
2、金融市場的主要功能是什么？
答：功能：①便利投資和籌資；②促進資本集中；③方便資金的靈活轉(zhuǎn)換；
④合理引導的資金流向和流量；⑤增強央行調(diào)控靈活性。
3、列舉我國股份公司稅后利潤的分配程序。
答：分配程序：①彌補虧損；②提取法定公積金和公益金；
③支付優(yōu)先股股利；④提取任意公積金；⑤支付普通公積金。
4、根據(jù)我國目前的規(guī)定，股票上市應(yīng)符合哪些條件？
答：條件：①已公開發(fā)行；②股本不少于5000萬元；
③面值1000元以上的個人股東不少于1000人，且個人持股總額不少于1000萬元；
④近三年連續(xù)盈利。
六、已知期限為9個月的國庫券，貼現(xiàn)發(fā)行價為97元。一個月后，由于市場利率上升，其價格降為95元。計算該國債收益率的變動幅度。
解：發(fā)行時收益率：3/97×270/360＝2．32％（2．5分）
一個月后收益率：5/95×240/360＝3．51％（2．5分）
收益率變動幅度：3．51％－2．32％＝1．19％（上升）（1分）
七、論述題（14分）
結(jié)合基金特點及我國證券市場實際，論述進一步發(fā)展投資基金的必要性。
答：提示：①背景：基金特點；證券投資者結(jié)構(gòu)②必要性。
《金融市場學》是一門以經(jīng)濟學和貨幣銀行學等科學理論為基礎(chǔ)，同時又相對獨立的現(xiàn)代金融實務(wù)課。它對金融市場中的各種要素如票據(jù)、股票、債券等的發(fā)行和流通，以及由此而形成的市場金融機制進行深入研究，是市場經(jīng)濟條件下各宏觀經(jīng)濟和微觀經(jīng)濟部門、經(jīng)濟理論工作者和實際工作者以至社會大眾都會應(yīng)學習和掌握的必要金融專業(yè)知識。
本課程從闡述和分析構(gòu)成金融市場的幾大基本要素入手，進而闡述金融市場產(chǎn)生和發(fā)展的基本脈絡(luò)、金融市場體系的基本結(jié)構(gòu)和基本功能；在了解和把握金融市場整體發(fā)展脈絡(luò)、基本結(jié)構(gòu)和功能的基礎(chǔ)上，對構(gòu)成金融市場體系的幾個主要子市場--同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、債券市場、股票市場、外匯市場、金融期貨市場及投資基金市場等，進行分別具體的介紹和闡述；最后，對國際和國內(nèi)金融市場的發(fā)展進行展望。
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