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投資品種和年化收益（風(fēng)險）率

2013.11.24

后續(xù)我增加了了預(yù)估的收益，其實收益和風(fēng)險是同等的。每個大品類是我認(rèn)為的平均年化收益區(qū)間，大家拍磚啊。另外提醒，這個也等于平均風(fēng)險區(qū)間。
1.股票和企業(yè)直投(年化收益10%-30%，下同)
    股票核心還是公司未來成長，價格是成長的預(yù)期。其實無論是一級和二級市場，大家都是看中企業(yè)未來的真實的利潤增長和利潤的持續(xù)性。所以，那么多人擁躉$奇虎360(QIHU)$
    股票主要分為正規(guī)股票和股票的期貨操作。
    企業(yè)直投的做法就多種多樣了，有基金、pe、vc或者個人直接投資創(chuàng)業(yè)等多重方式。
    總之，我認(rèn)為自己做企業(yè)或者低價買到好公司的股票，并且和他一同成長是最靠譜的一種投資。

2.債券和高利貸（5%-10%）
    債券主要是國債和公司債等，就是一方向另外一方借債，并給與一定的利息回報。債券和股票最大的不同點在于，借債方只是跟你借錢而不希望你占有公司的一部分，而債主一般只是圖穩(wěn)定的回報，而非長期的利益相關(guān)性。所以，一般債權(quán)人并不是借債人的自己人，只是一種利益關(guān)系。而股東一定程度上是上市公司的擁有者，上市公司應(yīng)該跟股東關(guān)系更密切，利益更趨同。
    國債$國債0213(SZ100213)$
    逆回購應(yīng)該也算一種特殊短期債么？
    其實高利貸也能算做一種特殊的高風(fēng)險債券吧？
    可轉(zhuǎn)債比較特殊，它是以債券方式發(fā)行，但是有轉(zhuǎn)成股票、也就是擁有企業(yè)一部分的權(quán)利的。而且他還和股票相關(guān)。

3.資源型產(chǎn)品（20%-50%）
    其實我理解期貨主要是一種交易方式，并不限定品種。而物資的期貨更多是為了增強(qiáng)原材料供應(yīng)和價格的穩(wěn)定性。只不過后來隨著物資供需變化和價格波動，被一些人做成了投機(jī)的一種方式。而保值性的物資相對來說波動本不應(yīng)該有那么大，但也會跟著人們的預(yù)期和貨幣量的變化，價格不斷波動。本質(zhì)上，這些都是實物的產(chǎn)品交易，實物本身不會增值或者貶值，增值貶值完全是因為人們的預(yù)期和供需來決定的。
    有時候，資源型的產(chǎn)品容易陷入博傻階段，因為資源型產(chǎn)品的實際價值相對更難以判斷，因為估值較難，所以也容易出現(xiàn)價格的大起大落。所以，這些物資的價格是最容易被操縱出泡沫的，尤其是權(quán)力機(jī)構(gòu)的操縱。
   房地產(chǎn)$萬科A(SZ000002)$
   黃金$黃金ETF-SPDR(GLD)$
   收藏品：玉、古玩、文玩、紅木、古籍等。我認(rèn)為收藏品應(yīng)該放在這個類目下，其實比特幣在某種程度上也被一些人看做收藏品。這個品類的共性就是隨著人們的預(yù)期變化而變化，其本身使用價值其實沒有多大變化的。(@133freshing
@laok  建議補(bǔ)充)
   石油等資源$中國石油(SH601857)$
   大豆期貨
   那比特幣可以算是一種想要做成保值稀缺物的東西么？$比特幣人民幣(BTCNCNY)$

4.外匯、貨幣（5%-10%）
    外匯應(yīng)該算是一種很特殊的投資品種，甚至很多時候我不認(rèn)為外匯是投資品種。我個人不懂外匯，但我總認(rèn)為影響外匯波動的原因太多，而這些原因是普通人很難分析出來的，除非這個人能了解所有國家央行的政策以及經(jīng)濟(jì)的走向。如果一個人能了解到這種層面，我覺得這個人就不會做外匯了。
   外匯相關(guān)的衍生品我不了解，但是我一直認(rèn)為外匯本身并不是給人做投資的一個品種，相對來說也不會多靠譜。但是，如果看好某個國家，你可以嘗試囤積他的貨幣，但是問題是，這個國家如果沒事就超發(fā)貨幣，那你囤積的貨幣越來越?jīng)]價值。所以，做貨幣的生意，核心是，你知道央行的策略么？

5.基金、PE和金融衍生品（5%-10%）
   我一直認(rèn)為基金其實不能算做一種完全獨立的基礎(chǔ)性的投資方式，他應(yīng)該算是一個包。PE、VC他們都應(yīng)該算作這樣一個包。這種包是由基金管理者決定做如何的組合，獲取最大收益的的。
   這個包好不好，完全取決于這個包的負(fù)責(zé)人怎么打包。所以，如果你不了解這個包是誰負(fù)責(zé)，或者你不懂他到底是個什么人，不要輕易讓他幫你打包。不過，大多數(shù)人都希望有個傻瓜式的收益，最好什么都不用研究，就能年化10%，多輕松。
   貨幣基金$天弘增利寶貨幣（余額寶）(MF000198)$
   債券型穩(wěn)定基金$招商局中國基金(00133)$
   股票型基金$伯克希爾哈撒韋(BRK.A)$
   信托：@啟元財富范曜宇提出信托有十萬億規(guī)模。我之前只知道陽光私募主要通過信托來做，據(jù)說還有一些項目投資也是通過信托的形式完成的。我想他應(yīng)該也是一個投資的組合包，只不過量級可能比較大一些。
   其他型基金
   金融衍生品

6.彩票和賭場（1000%）
   我覺得比較有趣的是，以上很多產(chǎn)品本來不是彩票和賭場，但是都被大家堂而皇之的變成了賭場，心態(tài)和操作方式就像個賭徒一樣。其實人本來就有很強(qiáng)的賭性，這個誰也沒必要說自己沒有。但是，用賭博的狀態(tài)去玩投資，那還不如買彩票和賭博呢，至少你是明白自己在干什么的，否則，賠了身家都不知道是為什么。
   彩票就不多說了，福利彩票和體彩。各種類型總之，無非就是找一種玩法讓大家有個規(guī)律或者憑證，說白了再怎么說也是賭博的一種。$500彩票網(wǎng)(WBAI)$剛上市，BWIN不知道是不是上市公司，反正我知道他應(yīng)該參與足球的賭博活動。
   至于賭場，澳門和拉斯維加斯不是都很出名么？
   既然知道自己有賭性，還是選擇賠得起的錢，抱著玩玩的心態(tài)，去賭場吧?。。?

7.人才（∞）
    @石上提醒要加上人才投資。其實人才投資很難權(quán)衡最終收益，畢竟人的潛力是無限的。我們單個人看，也許短期是能看出最大化的收益是多少。但是長期看，我們很難去評估一個人到底有多大的潛力或者空間。所謂事是死的，人是活的。
    十年樹木，百年樹人。不知道大家有誰是那個發(fā)現(xiàn)了許多千里馬的伯樂呢?我倒是遇見過一位，可是因為地域等諸多問題無法長期相守。其實每個人可能都是千里馬，各有特色，但是伯樂真的稀缺……

8.家庭（穿在腳上只有自己知道，當(dāng)然別人也會看看外表）
    我想不起來雪球上誰提過其實找個好老婆或好老公才是最重要的投資，不過我覺得這個也許能放上來。既然我們有人才、健康、也應(yīng)該有家庭。

9..身心健康（1，或者說是一堆0前面那個1）
   @李星藍(lán) 說：身心健康、快樂是人生最重要的投資品種，是所有投資的基礎(chǔ)，但往往幾乎沒人重視。
   這我想不必多說，所以建議大家多多注意中醫(yī)養(yǎng)生。如果大家知道有哪方面特別著名的醫(yī)生，尤其是中醫(yī)，可以留言，我做個匯總貼。
   在此我先推薦一個徐文兵老師，原名叫徐小周。博客鏈接http://blog.sina.com.cn/hopeinstitute 你們說徐老師是不是該給我傭金呢？哈哈哈

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