最近很多朋友跟著本人在做網(wǎng)格交易了，但有些朋友對網(wǎng)格交易法還一知半解。不太懂就開始做是比較危險的，最好先系統(tǒng)學(xué)習(xí)一下。任何方法都有利有弊，這個市場中只有趨利避害才能長久活下去。思考良久，筆者決定寫下本文，與大家分享本人對“網(wǎng)格交易法”的理解。
■ “中庸”的投資策略
筆者以前說過，股票是一種資產(chǎn)，要像持有房產(chǎn)那樣持有股票。即長期持有優(yōu)質(zhì)公司股票，關(guān)注主要上升趨勢。都說趨勢投資死于震蕩，對于價值投資者來說，長期震蕩也是非常難熬的。比如下圖中中國建筑從2010年開始，在底部震蕩了4年，能熬住的有幾個人？而且震蕩是沒法回避的，不參與震蕩，也就幾乎不可能抓住后面5倍的上升趨勢收益。底部的震蕩是必然存在的，因為股市的游戲規(guī)則一直是“吸貨-拉升-派發(fā)”。
指數(shù)也是如此，下圖中上證紅利指數(shù)經(jīng)歷了5年的震蕩下行走勢，在2015年才最終迎來了一波翻倍的上升趨勢。
以上是宏觀的。如果我們拿出“顯微鏡”看個股，你會發(fā)現(xiàn)股價大多數(shù)時間也都是在震蕩中。2017年，五糧液走出了一波非常大的上漲行情。如下圖那樣，如果你從微觀的角度去觀察，也是大部分時間處于震蕩中。有興趣的讀者可以自己調(diào)出1分鐘K線圖去看一下。
也有一些“股神”說他們是像下圖這樣買賣的。下次如果有類似的“股神”加你微信，請主動拉黑，遠(yuǎn)離這樣的股市神經(jīng)病，臆想癥者。如果真的有這樣的短線秘籍，他馬上就是首富了。
通過以上的描述，筆者希望與你達成以下共識，也是本文的基礎(chǔ)：
1. 只有長期持有優(yōu)質(zhì)股票，才能真正取得投資成功。
2. 我們沒辦法回避股價的震蕩（短期下跌），震蕩是上漲的一部分。遠(yuǎn)離了震蕩，也就遠(yuǎn)離了上漲和收益的可能性。
3. 股價短期波動是無序的，是不可預(yù)測的。
下面該介紹本人的投資策略了，很簡單：底倉鎖定 + 網(wǎng)格交易法。
假設(shè)你長期看好中國建筑，你計劃買入該股票的資金是10萬元。那么底倉可以是5萬元，另外5萬元做網(wǎng)格交易的操作。這樣的做法沒有一把梭的利潤多，但也回避了重倉的風(fēng)險。通過網(wǎng)格交易的操作可以降低整體持倉成本，是為了更好的長期持有。
每一筆交易折射出的都是投資者的思想理念，正如我們可以從瓷器中看出古人的思想一樣。“底倉鎖定+ 網(wǎng)格交易法”體現(xiàn)的是“中庸”的思想，是上善若水，是不爭，故天下莫能與之爭。知行合一，大道至簡，投資思想屬于知的內(nèi)容，行就要求我們的紀(jì)律性與執(zhí)行力。
■ 網(wǎng)格交易法的原理
我們先看個簡單的圖，假設(shè)你看好某只股票，當(dāng)前價格為10元。按照上文筆者的投資策略，在10元建倉買入3000股，也就是總資金3萬元。這3000股中，2000股是底倉，1000股用于網(wǎng)格交易的操作。
股價每上漲一格，我們賣出200股；每下跌一格，我們買入200股。
如果是下跌呢？
上面的舉例只為了說明原理，計算其實很簡單。每個格子只要賣出成交一次，就賺200塊。成交次數(shù)越多，賺的越多。最近股市雖然很弱，但依然有較大波動，筆者每天文章尾部公布的交割單都十幾筆成交。請允許筆者在這里回答兩個留言常見的問題：
1. 這么頻繁買賣，能覆蓋手續(xù)費嗎？
如果還有這樣的疑問，說明沒看懂網(wǎng)格交易。網(wǎng)格交易成交次數(shù)越多，收益越多。這跟短線交易不同，網(wǎng)格交易的每次收益是固定的，成交太少反而不好。筆者公布的交割單中，最小的網(wǎng)格設(shè)置是1%，傭金是萬2.5，印花稅賣出收千一。也就是費用總共不到千二，是可以忽略的。因為收益是固定的，成本也是固定的。
網(wǎng)格交易是個積少成多的方法，如果資金少，每天可能只賺個飯錢。需要耐心與堅持，窮人才大方，富人一般都很節(jié)儉，暴發(fā)戶除外。
2. ETF基金可以做網(wǎng)格交易嗎？
可以。ETF基金的好處就是沒有印花稅，風(fēng)險也比較小。缺點是波動小，網(wǎng)格交易成交次數(shù)少，收益要低一些。股市中沒有什么最好的，或一定的東西，到處充滿著這樣的辯證關(guān)系。有利就有弊，有好就有壞。
■ 具體做法
筆者這里以柳工（000528）為例，假設(shè)可投入總資金是10萬元。
第一種做法：長期看好該股票，不設(shè)止損。
該做法需要有精研股票的能力，優(yōu)選國企央企，不存在退市風(fēng)險、未來長期看好，在估值較低的時候建倉。
底倉5萬元，網(wǎng)格大小2%。第一次建倉買入6萬元，其中5萬元底倉長期持有，1萬元做網(wǎng)格交易。比如11元建倉，就在11元上下2%的價格分別掛賣單于買單。如果賣出成交，則以賣出價位中心，繼續(xù)上下掛買單與賣單。
如果出現(xiàn)上漲行情，這1萬元可能只夠賣出四次，就剩下底倉。這也是經(jīng)常被問到的問題，只剩底下底倉了怎么辦？
不能在那等它下跌，只剩下底倉后，直接再加倉買入1萬元。就算加倉后下跌，這1萬元繼續(xù)做網(wǎng)格交易。如此循環(huán)……
上述的做法是筆者手動委托下單操作，但是手動委托下單需要時刻盯盤反復(fù)委托，對時間和精力要求較高，工作比較忙的朋友可考慮使用自動化交易工具，自動的高拋低吸可起到事半功倍的效果。
上面說了，可用資金是10萬元，還有4萬元時預(yù)備隊，是為下跌準(zhǔn)備的。會不會出現(xiàn)“魚死網(wǎng)破”，也就是持續(xù)下跌，4萬元補倉完了？
1. 優(yōu)選股票是前提，不建議用波動劇烈的小盤股這么做，很容易被玩死。
2. 以上面說的柳工為例，4萬元的預(yù)備資金差不多可以承受40%的跌幅。對于績優(yōu)股來說，往往30%的最大跌幅就是極限了。（切記，不能再估值過高或牛市的頂部這樣做）
3. 不要所有資金只做一只股票，可根據(jù)資金考慮3到5只股票同時操作，分?jǐn)傦L(fēng)險增加交易機會。
第二種做法：優(yōu)選股票，出現(xiàn)買點就減倉，設(shè)置止損。
以東方財富（3000059）為例，設(shè)置了11.50元的止損點。人非圣賢孰能無過，止損也叫止錯。筆者的策略核心是“趨勢投資+ 網(wǎng)格交易”，如果趨勢已經(jīng)不存在了，也就沒必要做網(wǎng)格交易了。
最終具體止損與否，還是要根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力具體問題具體分析，亂止損也是很多人虧損的原因。
小結(jié)一下，也是提示下風(fēng)險：
1. 網(wǎng)格交易的對象，最好是國企央企、績優(yōu)藍籌、盤子較大、耳熟能詳?shù)墓尽?/b>
2. 應(yīng)該在估值合理，且長期趨勢向上時建倉。
3. 倉位管理非常重要，千萬別低吸幾次就沒錢了。要預(yù)估最大跌幅，至少要預(yù)期跌幅20%以上。
4. 格子大小可以根據(jù)個人精力、資金分配自行設(shè)置、最小不要低于1%，最大不要超過5%，過小會導(dǎo)致交易滑點損失的產(chǎn)生，過大交易頻率會大大降低影響效果。
5. 工作較忙的朋友可考慮使用自動化交易工具，可以事半功倍。
■ 結(jié)束語
網(wǎng)格交易法，只是為了更好的長期持有優(yōu)質(zhì)公司股票資產(chǎn)！如果你的持倉成本足夠低，你還會那么在意股價的短期波動么？最后做個簡單的總結(jié)：
1. 重在選股，抓大趨勢。
2. 網(wǎng)格交易是術(shù)，是為了降低持倉成本，幫助更好長期持有。
3. 倉位控制是關(guān)鍵。
4. 嚴(yán)格按照計劃做。盤中不能貪，掛單有計劃，長期有信心。
5. 堅定持有底倉，除非大趨勢改變，比如牛市達到了瘋狂的頂部。
書不盡言、言不盡意，文字表達總歸是隔了一層。有些地方需要自己多想，多嘗試，多感悟。
9月10日網(wǎng)格成交如下：
目前筆者在做的交易計劃：
文章有點長，雖有意寫的更完整一些，但難免會有遺漏的問題。如果大家對網(wǎng)格交易法有其它的問題，歡迎大家留言交流討論。
