深圳警方日前查獲一跨境作案團(tuán)伙，繳獲4萬(wàn)多張假信用卡，為全國(guó)之最
目前銀行卡犯罪手法“花樣翻新” 警方提醒銀行與市民注意防控風(fēng)險(xiǎn)
銀行卡隨身帶，卻被人在澳門(mén)刷卡數(shù)百萬(wàn)元；利用特約商戶(hù)POS機(jī)套現(xiàn)；境內(nèi)外犯罪分子勾結(jié)偽造信用卡刷你沒(méi)商量；ATM機(jī)取款時(shí)信息被偷錄……這些新型的銀行卡犯罪方式給消費(fèi)者帶來(lái)了巨大的財(cái)產(chǎn)損失。
昨日，在深圳市國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)公會(huì)和深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局聯(lián)合舉辦的銀行卡安全防控案例剖析講座上，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局的有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前的銀行卡犯罪呈現(xiàn)高科技、集團(tuán)化、專(zhuān)業(yè)化的特征，多種新型犯罪手法均首發(fā)深圳，他提醒銀行和廣大市民要注意防控風(fēng)險(xiǎn)，保障財(cái)產(chǎn)安全。
文/記者余琴
案例一：
以“驗(yàn)資”為由竊取密碼
今年7月，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局接到了深圳某銀行的報(bào)案：一位廣州客戶(hù)的銀行卡7月8日在澳門(mén)被盜刷了3次，金額高達(dá)290萬(wàn)元，奇怪的是，這位廣州客戶(hù)的銀行卡從來(lái)未曾離身，更沒(méi)有去澳門(mén)消費(fèi)。他遂到法院起訴，要求銀行賠償他的經(jīng)濟(jì)損失。
經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)犯罪分子以投資為由，乘機(jī)盜取了客戶(hù)的銀行密碼。原來(lái)，此前曾有人表示要給廣州客戶(hù)的公司投資，需要查看該廣州客戶(hù)的卡上是否有足夠的資金，要求他在對(duì)方提供的多個(gè)POS機(jī)上進(jìn)行查詢(xún)驗(yàn)資，從而竊取他的銀行卡信息和密碼，復(fù)制了一張相同的卡到澳門(mén)瘋狂消費(fèi)。
案例二：
特約商戶(hù)POS機(jī)套現(xiàn)
“在深圳的華強(qiáng)北，隨處有POS機(jī)套現(xiàn)的小廣告，近來(lái)POS機(jī)套現(xiàn)呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，是目前防控的重點(diǎn)。”據(jù)介紹，目前犯罪分子采取一種新的方式進(jìn)行POS機(jī)套現(xiàn)，即與特約商戶(hù)勾結(jié)進(jìn)行虛假交易，變相將額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金。
這種犯罪行為主要有兩類(lèi)。一是進(jìn)行一次性套現(xiàn)，一次進(jìn)行套現(xiàn)1萬(wàn)元左右。二是申請(qǐng)租借POS機(jī)，沒(méi)有真實(shí)交易，而是將現(xiàn)金返回客戶(hù)，收取手續(xù)費(fèi)。
一般情況下，他們手上至少有七八張信用卡，然后開(kāi)通多個(gè)賬戶(hù)和網(wǎng)銀，為客戶(hù)取現(xiàn)后，各家銀行卡倒來(lái)倒去互相還款，最后逃之夭夭。
案例三：
偽造卡4萬(wàn)張販賣(mài)至境外
最近，深圳公安機(jī)關(guān)就查獲了一個(gè)深港澳跨境作案團(tuán)伙。為首的是一個(gè)外號(hào)為“偉哥”的香港人，他帶領(lǐng)了一批深圳、香港、澳門(mén)的犯罪分子制造假卡，然后賣(mài)到世界各地。
公安機(jī)關(guān)搗毀了他們位于羅湖的窩點(diǎn)，抓獲了4名嫌疑人，繳獲了4萬(wàn)多張偽造的信用卡，數(shù)量居全國(guó)之最。
去年，警方還破獲一個(gè)制造假卡盜取信息販賣(mài)到境外的案子。犯罪分子在巴基斯坦網(wǎng)站上以60萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)境外持卡人的信息，以600萬(wàn)元賣(mài)給深圳疑犯，然后寄給浙江工廠生產(chǎn)，將持卡人信息錄入磁條，運(yùn)到深圳和國(guó)外盜刷。公安機(jī)關(guān)繳獲了偽造的信用卡2000多張。
聯(lián)系客服
