pos機(jī)套現(xiàn)。
昨日，省公安廳披露2010年全省經(jīng)偵十大精品案件。武漢曾偉莊非法制造發(fā)票案，龔志超等人非法經(jīng)營案等10件大要案件入選。據(jù)統(tǒng)計，2010年全省公安經(jīng)偵部門共破案2351起，挽回經(jīng)濟(jì)損失10.33億元，同比上升4.54%、83.81%。
昨日召開的全省經(jīng)偵工作會議透露，2006年以來，我省經(jīng)偵部門先后組織開展了19次全省性專項行動，共破獲經(jīng)濟(jì)犯罪案件12851起，抓獲犯罪嫌疑人11520名，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失40多億元，避免經(jīng)濟(jì)損失、稅款流失400多億元。
2009年2月至2010年3月，龔志超、賀煒等8名犯罪嫌疑人違反國家有關(guān)規(guī)定，以武漢市江漢區(qū)強(qiáng)捷家用電器經(jīng)營部、武漢市硚口區(qū)愛德家用電器經(jīng)營部等單位的名義，從兩家銀行申領(lǐng)到14部POS機(jī)，在武漢市江岸區(qū)合作路暢達(dá)廣場、武漢市洪山區(qū)廣埠屯資訊廣場及武漢市江漢區(qū)解放大道557號中山廣場等地，利用信用卡在無實際貨物交易的情況下大肆非法套現(xiàn)，并按套現(xiàn)金額的0.5%至1%收取手續(xù)費，截至案發(fā)，套現(xiàn)資金數(shù)額共計約5.6億元。破案后，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案資金100余萬元。
8人組建起3個“取現(xiàn)網(wǎng)點”
犯罪嫌疑人龔志超、賀煒等8名犯罪嫌疑人涉嫌非法經(jīng)營犯罪，已于2010年8月27日移送武漢市人民檢察院審查起訴。此案是我省近年來發(fā)生的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大、犯罪時間最長的一起利用銀行POS機(jī)大肆套現(xiàn)的非法經(jīng)營案件，一舉搗毀專門從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)窩點3個，涉案金額約5.6億元，查獲用于套現(xiàn)的POS機(jī)8臺，銀行卡88張，追繳贓款100余萬元。公安部經(jīng)偵局于2010年3月16日向省廳發(fā)來賀電。
公安部、中國人民銀行決定自2010年1月至10月，在全國開展打擊銀行卡犯罪專項行動。2010年3月，市公安局經(jīng)偵處接群眾舉報稱：2009年年初至今，洪山區(qū)廣埠屯資訊廣場5樓手機(jī)區(qū)一商鋪利用信用卡非法套現(xiàn)，日均套現(xiàn)100萬元左右，總額過億元，利潤每天10000元，主要持交行和中信銀行POS機(jī)作案，線索還舉報了江岸區(qū)合作路暢達(dá)廣場、江漢區(qū)解放大道557號中山廣場也有人利用銀行POS機(jī)大肆套現(xiàn)作案。
主犯雖“插翅”
但是難起飛
在銀聯(lián)機(jī)構(gòu)協(xié)助下，偵查專班迅速對舉報線索涉及的3個地點分頭展開調(diào)查，通過調(diào)取多家銀行100余賬戶的賬務(wù)資料，查出了幾臺可疑銀行POS機(jī)的商戶名稱。其中在廣埠屯資訊廣場5樓手機(jī)區(qū)的POS機(jī)商戶名稱為武漢市硚口區(qū)宏達(dá)紐扣經(jīng)營部，在短短幾個月內(nèi)，這臺POS機(jī)刷卡交易總額超過1億元。、
隨著偵查的快速深入，時機(jī)逐步成熟，偵查專班決定于3月9日收網(wǎng)，對犯罪嫌疑人實施抓捕。2010年3月9日中午，專班民警在洪山區(qū)廣埠屯資訊廣場5樓抓獲犯罪嫌疑人魏威、徐福和，現(xiàn)場搜查中，從現(xiàn)場柜臺下一隱秘處搜出作案的銀行POS機(jī)一臺，當(dāng)晚6時許，犯罪嫌疑人李韋、徐飛、周明、朱苑莉在江岸區(qū)沿江大道好時酒店被警方抓獲。
2010年3月23日，武漢天河國際機(jī)場公安局刑事偵察支隊在重慶——武漢CZ3437航班上將主犯龔志超抓獲。龔志超最初只承認(rèn)自己是“放碼人”（借款給別人的人），其他利用銀行POS機(jī)作案套現(xiàn)的事情他都不知道，偵查員就犯罪的每個環(huán)節(jié)，步步為營，緩步推進(jìn)，先外圍再核心，逐個突破，徹底打消其妄圖逃避法律責(zé)任的想法，龔志超最終交代了其利用銀行POS機(jī)大肆套現(xiàn)的犯罪事實。
POS機(jī)套現(xiàn)涉罪如何處罰
近年來，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方法進(jìn)行套現(xiàn)的現(xiàn)象不斷增多。使用POS機(jī)非法套現(xiàn)，會讓銀行資金處于極大的危險之中，將本來的消費行為變成一種信貸行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，實質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，給金融安全帶來巨大風(fēng)險，也容易滋生地下金融活動。
因為無法可依，此前利用POS機(jī)套現(xiàn)曾是警方的打擊空白。但2009年年底，最高法院和最高檢察院出臺司法解釋，規(guī)定虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
利用POS機(jī)惡意套現(xiàn)，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，將處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
