外匯市場自誕生至今已經發(fā)展成為世界上最大的金融市場，國內外匯零售市場也得到了快速發(fā)展，但外匯交易者對風險管理和資金管理策略卻十分欠缺。那么，今天MBG Markets就來跟大伙聊一聊基本的風險控制和資金管理吧。
一、到底什么是風險控制和資金管理？
對于外匯投資者來說，風險控制的初衷應該是在不虧損或者少虧損的前提下讓盈利最大化，同時利用杠桿的優(yōu)勢節(jié)省交易資金。而風險控制的總體目標是充分利用有效信息，力爭減少交易環(huán)境中的各種不確定因素帶來的不利影響。
外匯交易中的風險控制所包含的內容相當廣泛，外匯風險控制涉及識別、衡量以及控制貨幣交易風險，預防、規(guī)避、轉移或消除外匯交易中的風險，從而減少或避免可能的經濟損失，實現在風險一定條件下的收益最大化或收益一定條件下的風險最小化。
外匯交易中的資金管理應該是外匯交易者風險控制的關鍵組成部分。資金管理始終貫穿著如何通過有效的控制外匯交易賬戶面臨的眾多金融風險來保護交易資金的基本思想。
二、資金管理對賬戶的要求
在進行資金管理中，對賬戶的資本性質和規(guī)模要求比較嚴格。首先，我們投入市場的資金不要有太多壓力，比如不能要求賬戶支付日常開銷，不能經常挪用資金支付其它費用，也就是不能有必須盈利的緊迫感，要給賬戶比較寬松的空間和時間。
其次，對于小額投資者來說，往往會投入50%的資金投入交易，同時由于資金規(guī)模的限制只能把雞蛋放在同一籃子里，一旦籃子破了，結果就很明顯了。
最后，交易信號要具備正期望值，雖然前面一再強調資金管理的重要性，但若你的交易信號沒有正期望值，那么再好的資金管理也很難實現收益期望。
一般來說，通過歷史數據測試就知道交易信號是否具備正期望值，如果該信號不適用于過去，那么就很難適用于將來。
三、風險控制的設置
1.在設置資金管理方法之前，需要確定自己可以承擔多少風險。每一個投資者承受虧損的能力和對風險的厭惡程度是不一樣的。因此根據以上情況，資金管理方法也應有所不同。假如你交易之前對自己的承受風險程度不明確，那么你的交易就非常危險，在確定好最大的風險承受度之后，你還需根據你選擇的交易模式決定單次交易風險度。
2.如果你是短線交易者，你就必須設置每天最大虧損額，然后將其分成若干份，保證你可以抵御一定程度的連續(xù)虧損，如果當天虧損額達到該幅度，就需要停止交易，當天不再進行新的交易，這樣也可以幫助你調整心態(tài)，以便你在未來以平靜的心態(tài)從新回到市場。
3.不論何種情況下都要嚴格制定和執(zhí)行資金管理計劃，不讓賬戶出現非正常的回落。
四、外匯交易中資金管理制定規(guī)則
資金管理需要在具體的交易中根據個人的習慣去不斷的完善和調整，這樣才能找到最有效的交易策略以及合適的風險承受能力。具體包括以下幾個方面：
1.交易前設定好最大賬戶可承受虧損，用能夠承受損失的資金進行交易
一些外匯交易者用賭博的心態(tài)，用超出自己承受能力的資金來進行交易，一旦發(fā)生虧損直接會影響自己的生活必備需求而感到壓力，因此，最好用能承受的風險資金進行交易，因為外匯交易可能導致交易賬戶里的資金全部虧損。這個準則可以幫助交易者減少賬戶資金損失時的焦慮感，更好地進行判斷，更有策略地進行思考，也有利于提升整體的交易業(yè)績。
2.交易前詳細評估風險和盈利回報比
進行外匯交易之前，交易者需要確定自己想要達到的回報目標，以及為了該目標愿意承受的風險。不同風險承受能力的交易者進行交易時的風險回報率可能有所不同。設定合適的風險回報比率是為了過濾掉不太有吸引力的交易，以便有更好的機會出現時交易賬戶有足夠的資金，可以以固定的資金進行交易。因此根據自己的實際需求選擇合適的交易賬戶可以有效的管理資金。
3.任何行情都不能用冒險的思維做交易，哪怕你認為有99%的把握
很多交易者會將大部分的資金保存在交易賬戶中，以便在合適的時機進行交易，而不是將所有的資金都置于風險之中。例如，一個交易者可能會避免同一時間將其交易資金的百分之十以上作為風險資金進行交易。因此，即使他們處于風險中的資金全部虧損，交易賬戶中仍剩百分之九十的資金。
五、交易前知道何時退出交易
外匯市場的錢不是一夜就可以賺完的，把浮盈變成虧損是最愚蠢的交易行為。
在進行交易之前要全面分析，了解市場在何處轉向，以便在交易中獲得盈利時可及時出場保護利潤，在行情不利的情況下需盡量減少損失。交易者根據分析結果為每個交易設定適當的利潤和止損。一些交易者也可能對其交易設定時間限制，如果市場在特定時間內沒有達到預期的要求，交易將被關閉。所有這些設定都應該提前決定，避免交易者在交易管理決策時受到情緒狀態(tài)的影響。
具體操作中資金管理需要考慮的關鍵因素
1.賬戶總資金規(guī)模
2.心理最大可承受風險
3.交易系統的勝率
4.止損和止盈的投資回報比
極個別的成功者使外匯市場的美夢在延續(xù)和傳遞，后繼也有著無數的交易者在大浪淘沙、前赴后繼。巨額虧損、萬劫不復可能是喚醒他們的一劑良藥，盡管有一些已遠離外匯市場，這些已退出的交易者，他們寧愿選擇離開市場，也沒去嘗試風險控制和資金管理，殊不知本來他們是有機會邁入成功的。總而言之，外匯交易者做好風險控制和資金管理，減少外匯交易過程中的各種風險才是外匯交易市場中的生存之道！
