一沙一世界，一花一天堂。有時(shí)候一些簡(jiǎn)單的原理就蘊(yùn)含著無窮的投資智慧，值得我們感悟和思考。
今天，MBG Markets只想從概率論最基本的原理中剖析出一些跟我們息息相關(guān)，作用巨大的投資思考，因?yàn)橥顿Y在某種意義上也是一種概率游戲。
01拋硬幣原理和投資思考
大家小的時(shí)候應(yīng)該都玩過拋硬幣的游戲，把一個(gè)硬幣拋在空中，非正即反；反復(fù)拋出，任何組合都有可能出現(xiàn)。不過如此簡(jiǎn)單的游戲也有不少潛藏的重要原理，值得我們投資者思考和學(xué)習(xí)。
第一：從長(zhǎng)期看，生活中簡(jiǎn)單事件的發(fā)生概率無限趨近于一個(gè)常數(shù)。
何為簡(jiǎn)單事件？像投硬幣，抽簽，買彩票等都是簡(jiǎn)單事件。
雖然投硬幣的正反組合無窮無盡，但是投的次數(shù)多了，我們就會(huì)發(fā)現(xiàn)，正面和反面的比例總是無窮趨近于1比1的。
由此我們可以得到關(guān)于投資的方法論意義是：
① 當(dāng)我們連續(xù)投資成功，不斷取得盈利的時(shí)候，必須要對(duì)自己的成功和盈利有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，必須要學(xué)會(huì)止盈。
如果你不能及時(shí)止盈，不能認(rèn)識(shí)到自己運(yùn)氣可能的衰減，不能提高警惕發(fā)現(xiàn)環(huán)境的變化，那么虧損可能就會(huì)難以避免的來臨，好一點(diǎn)你就是坐一趟過山車，上去又下來；差一點(diǎn)，甚至連本金都要虧出去不少。
② 當(dāng)我們手風(fēng)不順，連續(xù)虧損的時(shí)候，要敢于止損和空倉(cāng)，做好風(fēng)險(xiǎn)控制，防止本金的大幅回撤。
既然理想狀況下的投資操盤成功率也是一個(gè)常數(shù)，那么當(dāng)運(yùn)氣不好的時(shí)候，我們所需要做的首先就是控制風(fēng)險(xiǎn)，防止本金的大幅回撤，這樣就需要我們敢于止損和空倉(cāng)。
“留得青山在不愁沒柴燒”，既然運(yùn)氣和機(jī)會(huì)總會(huì)回來的，那么我們需要做的就是保住本金，而不是當(dāng)好行情，好運(yùn)氣來臨時(shí)，自己卻因?yàn)楸窘鸬拇罅靠s水而嗚呼哀哉，后悔不已。
第二，已發(fā)生事件的概率統(tǒng)計(jì)，不能改變?cè)撌录旧淼陌l(fā)生概率。
雙色球一等獎(jiǎng)的中獎(jiǎng)概率是1／17721088，那么如果我前面買了17721087次都沒有中獎(jiǎng)，是不是再買一次就肯定中獎(jiǎng)呢？
結(jié)果當(dāng)然大家都知道，那是不可能的，即使再買一次也還是1／17721088。
而這個(gè)原理對(duì)于投資引發(fā)的思考是：投資不要頑固，不要不信邪，不能跟市場(chǎng)和趨勢(shì)對(duì)抗，必須順勢(shì)而為，把握方向。
02真實(shí)的概率事件和投資思考
對(duì)于真實(shí)的概率事件，有一個(gè)極其重要的原理，MBG Markets把它送給大家：“在真實(shí)的概率事件中，隨著事件次數(shù)的無限增加，大概率事件獲勝的概率將趨于無限大，小概率事件獲勝的概率將趨于無限小”。
很多人都喜歡打籃球，如果你跟NBA三分王庫(kù)里比賽投三分，如果只比一個(gè)球，你絕對(duì)有相當(dāng)?shù)臋C(jī)會(huì)打敗他；
但是比10個(gè)球，你贏的機(jī)會(huì)就很小了；如果比100個(gè)，1000個(gè)那就幾乎是不可能的事情了。
而用純數(shù)字理解更為直觀，兩方水平完全一樣，勝率比就是1比1；如果一方提高了一點(diǎn)點(diǎn)，哪怕只有0.01，他的勝率比變成了1.01，另一方變成了0.9。
那么無限次的1.01相乘，這個(gè)勝率比就會(huì)是一個(gè)無限大的數(shù)字，而無限次0.99相乘的勝率比也會(huì)是一個(gè)無限小的數(shù)字。
所以，哪怕你能提高你的勝率一點(diǎn)點(diǎn)，最后可能得到的結(jié)果就會(huì)天差地別。
03投資的啟迪
明白了這個(gè)道理，來談?wù)剬?duì)于投資的啟迪：
第一，投資的成功來自于穩(wěn)定的盈利，而穩(wěn)定的盈利關(guān)鍵就在于始終選擇大概率的事件。
無數(shù)個(gè)1.01相乘就會(huì)得到無限大的數(shù)字，始終選擇大概率的方向也會(huì)使自己的投資更加穩(wěn)定和成功。
如果在投資中，你總是在僥幸，總是在想當(dāng)然，總是不肯認(rèn)錯(cuò)，那么投資就會(huì)無所適從，根本不知道什么是對(duì)，什么是錯(cuò)。記住，無數(shù)個(gè)小概率事件的相乘就會(huì)是一個(gè)趨近于0的數(shù)字。
第二，雖然你有更高的成功概率，有高人一籌的水平和實(shí)力，但是也必須注意控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)本金。
大概率的成功并不等于成功，幾個(gè)、十幾個(gè)1.01相乘也還是一個(gè)很小的數(shù)字，只有一直反復(fù)的乘下去才會(huì)不斷變大。
如果在投資中你不注意控制風(fēng)險(xiǎn)，不注意保護(hù)自己的本金，那么一樣可能被小概率事件所擊倒，失去再次翻本的機(jī)會(huì)。
一定要把風(fēng)險(xiǎn)控制放在第一位，始終把保證本金安全放在第一位，永遠(yuǎn)不要為了賺最多的錢而把風(fēng)險(xiǎn)拋之腦后。
另外心態(tài)也是影響投資成功率的重要因素，為什么連續(xù)大賺和連續(xù)虧損后都容易導(dǎo)致下次大虧。連續(xù)大賺后得意忘形，忽視了風(fēng)險(xiǎn)和研究，投資成功率也就低了，當(dāng)然就容易導(dǎo)致大虧；連續(xù)虧損后心灰意冷，沒有了信心和準(zhǔn)備，投資成功率也低了，自然容易繼續(xù)虧損。
而環(huán)境的變化，自身的身體狀態(tài)等因素也會(huì)對(duì)投資成功率造成影響。
概率論的原理是博大精深的，可以引發(fā)的思考和作用也是非常多的，本文的很多總結(jié)和方法論不僅可以用于投資，而且可以用于我們的生活、工作等各個(gè)方面，值得反復(fù)閱讀，思考和活學(xué)活用。
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