選擇紅利再投資方式是以哪一天的凈值計算分紅份額的?何時可以贖回?
選擇紅利再投資的投資者其現(xiàn)金紅利將按分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值轉(zhuǎn)換為基金份額。如權(quán)益登記日為T日(工作日)，現(xiàn)金紅利再投資的基金單位份額T+2日(工作日)起可以贖回。
辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)后是否需要設(shè)置分紅方式?
需要。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)只轉(zhuǎn)基金份額不轉(zhuǎn)交易明細(xì)，也就是說，轉(zhuǎn)托管只是份額的轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入的交易賬戶如未設(shè)置過分紅方式，那么轉(zhuǎn)入的基金份額仍是初始默認(rèn)的分紅方式，如客戶需要重新設(shè)置轉(zhuǎn)入交易賬戶下的基金分紅方式，請到轉(zhuǎn)入的銷售機(jī)構(gòu)柜臺辦理變更分紅方式業(yè)務(wù)。
基金分紅是否繳稅？
根據(jù)目前 財政部的規(guī)定，基金分紅免交個人及企業(yè)所得稅。
在何時變更的分紅方式才對分紅有效?
在基金分紅權(quán)益登記日前的開放日變更分紅方式才對分紅有效(不含權(quán)益登記日)，以權(quán)益登記日當(dāng)天基金注冊登記中心記錄的分紅方式為準(zhǔn)。
如何變更分紅方式?
投資者如需變更分紅方式，請前往銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更指定交易賬戶分紅方式的業(yè)務(wù)。
開放式基金默認(rèn)的分紅方式是什么？
根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十六條規(guī)定：基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式；以及《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。
投資人可享受基金分紅的條件是什么?
如權(quán)益登記日為T日，則收益分配對象為T日登記在冊的本基金全體持有人，即T日登記在冊的基金份額享有基金紅利分配權(quán)。因此在T日申購和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額無紅利分配權(quán)，在T日贖回和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有紅利分配權(quán)。
如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，那么如何計算現(xiàn)金所得？
如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，按照如下方法計算現(xiàn)金所得：
現(xiàn)金分紅確認(rèn)金額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額
如果分紅方式為紅利再投資，那么如何計算再投資所得份額？
如果分紅方式為紅利再投資，按照如下方法計算再投資所得份額：
紅利再投資確認(rèn)份額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額/分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值
若分紅方式為現(xiàn)金分紅，紅利款何時能到達(dá)投資者賬戶？
選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出，一般在紅利發(fā)放日之后的2—4個工作日到達(dá)投資者賬戶。
什么是權(quán)益登記日、除息日？
權(quán)益登記日指注冊登記人確認(rèn)投資者所持有份額是否享受本次分紅的日期，在權(quán)益登記日登記在冊的基金份額持有人享受分紅權(quán)益。
除息日是指在這一天，基金的份額凈值中要減去此次分紅的金額。
什么是紅利發(fā)放日？
紅利發(fā)放日指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。
我同時持有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種基金，在變更分紅方式時是否需要針對前后端分別修改？
是的。分紅方式修改只對單個交易賬號的單只基金、單種收費(fèi)模式有效，所以您需要分別針對您持有的兩種收費(fèi)類型的基金提交分紅方式的變更申請。
請問在計算后端認(rèn)(申)購費(fèi)的時候是按照認(rèn)(申)購時的凈值計算，還是按照贖回時的凈值計算？如果在持有期間基金發(fā)生了分紅，而我的分紅方式為紅利再投資，那么贖回時紅利再投資的份額是否也要計算后端申購費(fèi)？
后端認(rèn)(申)購費(fèi)=贖回份額×認(rèn)(申)購日基金份額凈值×適用的后端認(rèn)(申)購費(fèi)率，即后端認(rèn)(申)購費(fèi)按照認(rèn)(申)購時的凈值計算。
紅利再投資是以權(quán)益登記日的基金份額凈值為價格依據(jù)自動轉(zhuǎn)購成基金份額，免收申購費(fèi)用，所以在贖回時紅利再投資的份額不會參與計算后端申購費(fèi)。
