金融數(shù)學(xué)人才走俏華爾街
就在幾年前，加州大學(xué)伯克利分校還難以招到攻讀金融工程學(xué)碩士課程的學(xué)員。華爾街的用人數(shù)量大幅減少，而許多招聘者仍對(duì)工商管理碩士畢業(yè)生情有獨(dú)鍾。
伯克利分校哈斯商學(xué)院金融工程學(xué)項(xiàng)目執(zhí)行董事琳達(dá)•克莉茲曼(Linda Kreitzman)回憶說(shuō)，這一項(xiàng)目的畢業(yè)生在華爾街公司的人力資源部門這一關(guān)就被卡下了。她說(shuō)，在2001年推出這個(gè)項(xiàng)目后，她不得不直接去向華爾街公司的董事總經(jīng)理們推銷自己的學(xué)生。
風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)，現(xiàn)在輪到各家銀行和對(duì)沖基金上門拜訪克莉茲曼并給她的畢業(yè)生開(kāi)出六位數(shù)薪酬了。她說(shuō)：“他們終于認(rèn)識(shí)到，為了推出按揭和資產(chǎn)抵押證券以及信貸和股票衍生金融品等更加復(fù)雜的產(chǎn)品，他們需要在金融學(xué)、數(shù)學(xué)和電腦模型分析等方面有深厚功底的學(xué)生加盟。”今年秋天，尋找實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的58位金融工程學(xué)學(xué)生全都在花旗(Citigroup)、雷曼兄弟(Lehman Brothers)和美林(Merrill Lynch)這樣的華爾街大公司找到了接收崗位。他們的實(shí)習(xí)項(xiàng)目包括信貸組合評(píng)估、人工智能交易模型以及結(jié)構(gòu)性固定收益產(chǎn)品等。
雖然企業(yè)目前對(duì)工商管理碩士的需求量依然很大，但它們對(duì)其他專業(yè)的研究生也越來(lái)越感興趣，包括那些特殊商業(yè)領(lǐng)域的博士和碩士畢業(yè)生。例如，德意志銀行(Deutsche Bank)一段時(shí)間以來(lái)一直在歐洲招募金融專業(yè)的博士和碩士畢業(yè)生，它現(xiàn)在也開(kāi)始在美國(guó)招募這類學(xué)生。
德意志銀行畢業(yè)生招募部門的全球負(fù)責(zé)人克里斯蒂娜•彼得斯(Kristina Peters)說(shuō)：“我們?cè)诶^續(xù)尋找有很強(qiáng)定量分析能力的人。”有金融學(xué)碩士學(xué)位的人“在衍生金融產(chǎn)品定價(jià)等方面往往具備更多的金融應(yīng)用知識(shí)。”
從奢侈品營(yíng)銷到醫(yī)療保健管理，這類專才型碩士學(xué)位項(xiàng)目最近開(kāi)始流行起來(lái)，而金融數(shù)學(xué)碩士學(xué)位尤其熱門。例如，卡內(nèi)基•梅隆大學(xué)稱，去年申請(qǐng)攻讀其計(jì)算金融學(xué)碩士學(xué)位的增加了48%，今年又增加了21%。
招聘人士很快就將有更多在金融數(shù)學(xué)方面學(xué)有專長(zhǎng)的畢業(yè)生可供選擇。加州大學(xué)洛杉磯分校、新澤西羅杰斯大學(xué)以及明尼蘇達(dá)大學(xué)等院校都新增了定量金融學(xué)碩士點(diǎn)。在麻省理工學(xué)院(MIT)的薩隆管理學(xué)院，一個(gè)專門面向MIT的工程學(xué)、數(shù)學(xué)及自然科學(xué)本科生招生的金融學(xué)碩士項(xiàng)目已經(jīng)建立。薩隆管理學(xué)院副院長(zhǎng)保羅•奧斯特曼(Paul Osterman)說(shuō)：“對(duì)沖基金本來(lái)就在招募MIT的本科生，但如果這些學(xué)生能再學(xué)一年金融學(xué)，他們就更受對(duì)沖基金歡迎了。”
但商學(xué)院還不是推出這類教學(xué)項(xiàng)目最多的地方。許多大學(xué)的數(shù)學(xué)系以及一些工學(xué)院也設(shè)立了這類項(xiàng)目。以紐約的巴魯克學(xué)院為例，它的金融工程學(xué)項(xiàng)目就隸屬于數(shù)學(xué)系，而授課教師則是來(lái)自金融服務(wù)業(yè)的學(xué)者和教授。
金融數(shù)學(xué)項(xiàng)目某種程度上是架設(shè)在傳統(tǒng)型商學(xué)院畢業(yè)生和博士研究生之間的一座橋梁。紐約大學(xué)金融數(shù)學(xué)碩士項(xiàng)目副主任史蒂文•艾倫(Steven Allen)說(shuō)：“華爾街公司過(guò)去常常為自己的定量分析部門招募博士畢業(yè)生，特別是擁有物理學(xué)博士學(xué)位的人?，F(xiàn)在他們則青睞我們的畢業(yè)生，這些學(xué)生在金融學(xué)方面有更直接的訓(xùn)練。”他指出，美國(guó)的金融學(xué)項(xiàng)目對(duì)印度、法國(guó)、中國(guó)和韓國(guó)等國(guó)定量分析方面最優(yōu)秀的人才有著巨大吸引力。事實(shí)上，該校定量財(cái)務(wù)項(xiàng)目的學(xué)生有一多半都來(lái)自國(guó)外。
卡內(nèi)基•梅隆大學(xué)是首先推出計(jì)算金融學(xué)碩士項(xiàng)目的院校，該項(xiàng)目的跨學(xué)科特點(diǎn)十分明顯。這個(gè)分別在紐約和匹茲堡授課的項(xiàng)目將四所學(xué)院結(jié)合在了一起，它們分別是卡內(nèi)基•梅隆大學(xué)的數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)院、海因茨公共政策和管理學(xué)院以及特普爾商學(xué)院，普爾商學(xué)院負(fù)責(zé)具體管理這一項(xiàng)目。該項(xiàng)目開(kāi)設(shè)隨機(jī)微積分、期權(quán)和資產(chǎn)定價(jià)、概率和金融風(fēng)險(xiǎn)管理等課程。
卡內(nèi)基•梅隆大學(xué)這一項(xiàng)目的獨(dú)特之處還在于，工商管理碩士學(xué)位畢業(yè)生只需再學(xué)一個(gè)學(xué)期的課程就能獲得這一計(jì)算金融學(xué)碩士學(xué)位。特普爾商學(xué)院的院長(zhǎng)肯尼斯•杜恩(Kenneth Dunn)說(shuō)：“我們的工商管理碩士畢業(yè)生開(kāi)始嫉妒這些雙學(xué)位畢業(yè)生了，因?yàn)檎衅溉藛T都想先面試后者。”
明年8月份將獲得上述兩個(gè)學(xué)位的喬希•弗瑞蘭(Josh Freeland)已經(jīng)從他的實(shí)習(xí)單位摩根士丹利(Morgan Stanley)獲得了一個(gè)全職職位。他是在波士頓一家投資公司工作時(shí)決定攻讀這一雙學(xué)位項(xiàng)目的，當(dāng)時(shí)他對(duì)定價(jià)模式幾乎一無(wú)所知。弗瑞蘭說(shuō)，他需要相關(guān)知識(shí)以了解這些模式是如何運(yùn)作的，但他同時(shí)也需要學(xué)習(xí)企業(yè)財(cái)務(wù)、溝通和戰(zhàn)略技巧等工商管理碩士學(xué)位的課程。
甚至一些已經(jīng)獲得工商管理碩士學(xué)位和博士學(xué)位的人也返回學(xué)校攻讀金融學(xué)碩士學(xué)位。馬休•奧哈拉(Matthew O‘Hara)已經(jīng)在加州大學(xué)伯克利分校獲得了機(jī)械工程學(xué)博士學(xué)位，并在硅谷找到了一份研究和設(shè)計(jì)工程師的工作。但他還是決定回到自己的母校學(xué)習(xí)定量分析課程并重點(diǎn)學(xué)習(xí)金融學(xué)。
奧哈拉說(shuō)：“擁有博士學(xué)位你肯定能去華爾街就業(yè)，但金融工程學(xué)學(xué)位讓我更受歡迎了。”他目前擔(dān)任Barclays Global Investors駐舊金山信貸證券化研究部門負(fù)責(zé)人。
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