上海銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù).doc -max文檔投稿賺錢(qián)網(wǎng)-手機(jī)版m.book118.com
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案防新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)
單選題：
1．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。
A.95分（含）以上
B.85分（含）以上
C.80分（含）以上
D.60分（含）以上
2．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C），并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。
A.重要部門(mén)和崗位
B.決策層
C.所有的部門(mén)和崗位
D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位
3．2005年3月22日引發(fā)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”：
A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)
B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)
C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開(kāi)制度
D.積極培育良好的合規(guī)文化
4．王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是：（B）
A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款
B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款
C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款
D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款
5．存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期收到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。
A.2
B.3
C.4
D.1
6.銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。
A.高風(fēng)險(xiǎn)帳戶
B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶
C.高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)
D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
7．下列說(shuō)法正確的是：（D）
A.已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接和新進(jìn)柜員使用
B.日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
C.中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐
D.開(kāi)戶前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件。
8．下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)構(gòu)掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤
B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤
C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤
D.實(shí)施對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤
9．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指有不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程度、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。
A.意外
B.損失
C.事故
D.案件
10．下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）
A.槍支彈藥
B.授權(quán)卡
C.空白憑證
D.查詢對(duì)帳
11．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）
A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?br>B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)辜離崗或失蹤
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?br>D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留
12．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）
A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)
B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度
C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行
D.加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)帳崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)
13．案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）
A.排查─整改─提高─再排查
B.制度─執(zhí)行─檢查─修訂制
C.制度─執(zhí)行─反饋─檢查─修訂制度
D.制度─排查方案─整改─修訂制度─執(zhí)行
14．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。
A.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息
B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》
D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
15．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）
A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)帳簿
B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C.董事和高級(jí)管理人員變更
D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
16．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。
A.款
B.密
C.印
D.單
17．在開(kāi)立帳戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A.開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)
B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字C.對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理
D.對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管
18．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）
A.在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門(mén)的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C.業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
D.監(jiān)管部門(mén)在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的
19．以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。
A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決
C.在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決
D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面
20．銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。
A.操作風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
21．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）。
A.一季度一評(píng)
B.半年一評(píng)
C.一年一評(píng)
D.兩年一評(píng)
22．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。
A.優(yōu)先
B.漸進(jìn)
C.獨(dú)立
D.可控
23．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。
A.專案組
B.調(diào)查組
C.檢查組
D.督查組
24．下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）
A.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
B.工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作
C.濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門(mén)
25．柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。
A.監(jiān)控下
B.雙人會(huì)同下
C.會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)
D.內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)
26．“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：（C）
A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引
B. 固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、授信盡職指引
C. 固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引
D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引
27．根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。
A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況
B.涉案人員及情況
C.已經(jīng)或可能造成的損失
D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施
28．企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（B）
A.告知客戶自己銷毀
B.當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票
C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶
D.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，仍入垃圾桶
29．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件
A.自然人作案
B.內(nèi)外勾結(jié)作案
C.集體作案
D.單位犯罪
30．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是：（A）
A.向其他商業(yè)銀行投資
B.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)
C.信托投資業(yè)務(wù)
D.股票投資業(yè)務(wù)
31．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）
A.集資詐騙罪
B.高利轉(zhuǎn)貸罪
C.違法發(fā)放貸款罪
D.貸款詐騙罪
32．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）
A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)
B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)
C.激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)
D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)
33．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。
A.定期
B.不定期
C.定期或不定期
D.短期
34．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門(mén)給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。
A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位
B.治安關(guān)注單位
C.治安重點(diǎn)防范單位
D.治安隱患單位
35．下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）
A.案件性質(zhì)明確
B.涉案金額確定
C.案件時(shí)間鎖定
D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)
36．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。
A.每半年
B.每一年
C.每?jī)赡?br>D.每五年
37．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。
A.開(kāi)除
B.通報(bào)同業(yè)
C.解除勞動(dòng)合同
D.罰款
38．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。
A.制度先行與業(yè)務(wù)
B.內(nèi)控優(yōu)先
C.發(fā)展是根本，管理是保障
D.合規(guī)人人有責(zé)
39．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。
A.收支相抵
B.收支相符
C.收支一本清
D.收支兩條線
40．分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）
A.總行行長(zhǎng)
B.分支行行長(zhǎng)
C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)
D.分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)
41．甲是A銀行新來(lái)柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬(wàn)，沒(méi)有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入帳，對(duì)于甲的這種行為以下說(shuō)法正確的是：（C）
A.甲構(gòu)成吸收客戶資金不入帳罪
B.甲構(gòu)成失職罪
C.甲沒(méi)有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為
D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失
42．內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。
A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正
B.事前防范
C.事后監(jiān)督和糾正
D.分散、轉(zhuǎn)移
43.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）
A.了解你的業(yè)務(wù)
B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)
C.了解你的客戶業(yè)務(wù)
D.了解你的客戶
44．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。
A.董事會(huì)
B.高管層
C.合規(guī)管理部門(mén)
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
45.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定，并在決定后（C）日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
A．1個(gè)月，5個(gè)工作日
B．1個(gè)月，10個(gè)工作日
C．3個(gè)月，5個(gè)工作日
D．3個(gè)月，10個(gè)工作日
46.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）
A． 警告
B． 記大過(guò)
C． 降級(jí)
D． 取消任職資格
47.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。
A．2級(jí)
B．3級(jí)
C．4級(jí)
D．5級(jí)
48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（記大過(guò)）以上處分
49.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門(mén)為（B）
A. 監(jiān)察室
B. 合規(guī)部
C. 安保部
D. 審計(jì)部
51.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。
A. 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)
B. 分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)
C. 分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)
D. 統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)
52.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”
A. 一情一報(bào)
B. 一情多報(bào)
C. 多情一報(bào)
D. 有情不報(bào)
53.“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（A）組織一次案防教育。
A. 每月
B. 每2個(gè)月
C. 每季度
D. 每半年
54.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法規(guī)行為”中“法”“規(guī)”的含義（D）
A. 指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章
B. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件
C. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則
D. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則
55.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）
A. 通報(bào)批評(píng)
B. 警告
C. 記過(guò)
D. 留用察看
56.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）C
A. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司
B. 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸
C. 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶
D. 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益
57.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料
A. 總行或分行
B. 支行
C. 理財(cái)經(jīng)理
D. 會(huì)計(jì)人員
60.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行同業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分
A. 記大過(guò)（含）以上
B. 降級(jí)（含）以上
C. 撤職（含）以上
D. 開(kāi)除（含）以上
61.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是（A）
A. 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)、不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。
B. 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
C. 銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任。
D. 銀行高管人員涉案參與的案件，經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。
62.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)
A. 一年內(nèi)
B. 二年內(nèi)
C. 三年內(nèi)
D. 五年內(nèi)
63.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？C
A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的
B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員業(yè)務(wù)無(wú)其他違法違規(guī)行為的
D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的
64.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）
A. 董事長(zhǎng)
B. 監(jiān)事長(zhǎng)
C. 行長(zhǎng)（總經(jīng)理）
D. 合規(guī)總監(jiān)
多選題：
1．案件信息臺(tái)帳應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）
A.案件信息
B.案件調(diào)查情況
C.案件審結(jié)情況
D.后續(xù)整改情況
2．案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)
A.銀監(jiān)局
B.公安局
C.司法機(jī)關(guān)
D.金融機(jī)構(gòu)
3．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
B.客戶反映非自身原因帳戶資金發(fā)生異常
C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
D.收到重大案件舉報(bào)線索
4．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。
A.法律制裁
B.監(jiān)管處罰
C.重大財(cái)務(wù)損失
D.重大聲譽(yù)損失
5．自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
A.內(nèi)部相互監(jiān)督
B.管理監(jiān)督
C.外部監(jiān)督
D.內(nèi)審監(jiān)督
6．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）
A.是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置
C.能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作
D.是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查
7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（CD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。
A.在處理客戶投訴或與客戶對(duì)帳中暴露的案件
B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件
C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件
D.經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件
8．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）
A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量
B.內(nèi)審稽核工作力度
C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)
D.案件責(zé)任追究與整改
9.禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。
A.身份證件
B.現(xiàn)金
C.存單（折）
D.有價(jià)單證
10.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）
A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押
B.空白憑證、金庫(kù)尾箱
C.查詢對(duì)帳、輪崗休假
D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰
11．監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考
A.監(jiān)管評(píng)級(jí)
B.市場(chǎng)準(zhǔn)入審批
C.監(jiān)管計(jì)劃制訂
D.誡勉談話
12．下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）
A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?br>B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的
C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的
13．嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）
A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)
B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)
C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
D.信用證業(yè)務(wù)
14．根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（BCD）
A.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)
B.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途徑約見(jiàn)其高管層談話
C.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門(mén)通報(bào)
D.案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤
15．業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）
A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)
B.不審核憑證授權(quán)
C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)
D.超權(quán)限授權(quán)
16．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）
A.案件信息報(bào)送及登記
B.案件調(diào)查
C.案件審結(jié)
D.行政處罰
17．銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤
B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤
C.將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤
D.將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤
18．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）
A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)
C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性
D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整
19．下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）
A.不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)
B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作
D.在未審核傳票、核實(shí)帳務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
20．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）
A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》
B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》
C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》
D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》
21．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）
A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查帳目
B.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告
C.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任
D.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)
22．下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）
A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B.辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的
C.通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的
D.通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的
23．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.道德風(fēng)險(xiǎn)
24．下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）
A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告
B.對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理
C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)
D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū)
25.嚴(yán)禁（AB）客戶信息
A. 出賣(mài)
B. 泄露
C. 內(nèi)部使用
D. 修改
26.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》的要求，以下哪種情況，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶（ABD）
A. 連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶
B. 賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶
C. 長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶
D. 未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶
27.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件（BC）
銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資
某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn)
電信詐騙
以上都不是
28.員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為（ABD）
A. 到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)
B. 在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序
C. 當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)
D. 未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度
29.員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）
A. 各級(jí)管理人員和職能部門(mén)必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密
B. 各級(jí)管理人員和職能部門(mén)對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下調(diào)查，并妥善處置保密信息
C. 在調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)保證被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法。
D. 舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人。
30.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)（ABCD）
A. 發(fā)案人
B. 知情人
C. 未履責(zé)人
D. 領(lǐng)導(dǎo)（決策人）
31.銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）
A. 1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本
B. 1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行機(jī)金融機(jī)構(gòu)
C. 1年內(nèi)不得開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
D. 依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格
32.以下說(shuō)法正確的是（CD）
A. 前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)
B. 銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程
C. 授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。
D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查
33.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，以下哪些說(shuō)法是正確的（ABD）
A. 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)2年
B. 禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)
C. 基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時(shí)間
D. 對(duì)于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100%
34.嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)
A. 開(kāi)立
B. 變更
C. 撤銷
D. 凍結(jié)
36.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分（ABC）
A. 要求賠償經(jīng)濟(jì)損失
B. 解除勞動(dòng)合同
C. 責(zé)令辭職
D. 開(kāi)除
37.案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任
A. 主要負(fù)責(zé)人
B. 分管負(fù)責(zé)人
C. 直接責(zé)任人
D. 作案嫌疑人
38.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)（ABC）
A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案
B. 下階段案件防控工作安排
C. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況
D. 案件的司法結(jié)論判定
39.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的（CD）
A. 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人
B. 監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人
C. 行長(zhǎng)為為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人
D. 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人
40.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》，商業(yè)銀行在開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)加強(qiáng)（ABCD）中心環(huán)節(jié)的管理
A. 流程
B. 信息披露
C. 網(wǎng)點(diǎn)
D. 人員
41.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為（BC）
A. 柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告
B. 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽(tīng)從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令
C. 應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過(guò)好友的賬戶過(guò)渡客戶資金
D. 堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行，本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)
42.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)(AC）
A. 經(jīng)商辦企業(yè)
B. 大額舉債
C. 涉黃、涉賭、涉毒
D. 買(mǎi)賣(mài)股票
43.下列哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）
A. 嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)
B. 嚴(yán)禁員工大額舉債，涉黃、涉賭、涉毒
C. 嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資
D. 嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職
44.下列哪一項(xiàng)說(shuō)法是正確的（BCD）
A. 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)
B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制
C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度
D. 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)
46.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下那些案件不屬于第一類案件？（ACD）
A. 銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B. 銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利了，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金
C. 外部電信詐騙
D. 客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷
47.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（ABC）
A. 因不可抗力造成違法違規(guī)的
B. 案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的
C. 受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的
D. 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的
48.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括（ABC）
A. 案件防控責(zé)任制
B. 重要崗位人員管控
C. 案防教育
D. 問(wèn)題整改
49.下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）
A. 利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息的
B. 利用本人知悉的未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的
C. 為保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的
D. 未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的
50.以下那些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃（ACD）
A. 人民法院
B. 人民檢察院
C. 海關(guān)
D. 稅務(wù)機(jī)關(guān)
51.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》要求，加強(qiáng)對(duì)于銀行員工參與非法集資活動(dòng)的管理和處置，必須做好以下工作ABCD）
A. 持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀
B. 處理晚上前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理
C. 建立和落實(shí)管理責(zé)任制，對(duì)出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整負(fù)責(zé)人
D. 集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理
52.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）
A. 發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的
B. 監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重實(shí)效，從而引發(fā)案件的
C. 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的
D. 案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的
53.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。
A. 整體案防工作情況
B. 案防管理體系運(yùn)行情況
C. 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的情況
D. 外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況
54.下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的（BCD）
A. 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)
B. 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露
C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料
D. 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作
55.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)帳戶的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的（AC）
A. 對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回執(zhí)
B. 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門(mén)對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬
C. 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)
D. 對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回執(zhí)
判斷題：
1．案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（T）
2．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（F）
3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（T）
4．銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。（F）
5．案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（T）
6．嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。（T）
7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門(mén)，需要出席聯(lián)席會(huì)議。（F）
8．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（T）
9．商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（T）
10．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（T）
11．在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（F）
12．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（F）
13．嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（T）
14．禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（T）
15．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登錄辦法》所指的案件信息。（F）
16．理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)帳、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（F）
17．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。（T）
18．基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。（F）
19．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類。（T）
20．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（F）
21．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（T）
22.由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（F）
23．商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。（F）
24．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（T）
25．重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門(mén)直接上報(bào)。（F）
26．嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（T）
27．案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（F）
28．案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。（T）
29．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)物損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（T）
30．案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（F）
31．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。（F）
32．案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（T）
33.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：為重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（T）
34．禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（T）
35．營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄帳戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（T）
36．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門(mén)案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（F）
37．當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（F）
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