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如何防范信用證騙局

在當(dāng)今貿(mào)易界中，信用證因其安全系數(shù)較高而成為外貿(mào)企業(yè)的“新寵”，但同時(shí)它也成為不法商人用來(lái)設(shè)置機(jī)關(guān)的“新生代”，其中的商檢條款備受他們“青睞”。

    那么，利用信用證作弊其中的“機(jī)關(guān)”到底有哪幾種呢？

   

一、設(shè)置客檢條款

    在L/C單據(jù)條款中，不法商人往往規(guī)定受益人在議付時(shí)必須提交由開(kāi)證人出具的檢驗(yàn)合格的檢驗(yàn)證書。這一規(guī)定看起來(lái)有一定的道理，就是說(shuō)你的貨我還未檢驗(yàn)過(guò)，我怎能讓開(kāi)證行付款呢？這樣一來(lái)，主動(dòng)權(quán)就被對(duì)方完全掌握在手。一旦進(jìn)口方不開(kāi)具檢驗(yàn)證書或遲開(kāi)此類證書，我方就不能及時(shí)拿到證書去議付行交單，開(kāi)證行就因遲交單而拒付，或者進(jìn)口方對(duì)貨物百般挑剔不出具檢驗(yàn)合格的檢驗(yàn)證書，導(dǎo)致單證不符而被開(kāi)證行拒付。到此時(shí)對(duì)方才露出“狐貍尾巴”，要挾我方減價(jià)。往往這個(gè)時(shí)候貨已到港，多待一天就多一天的貨損，多待一天一就多一天的港務(wù)費(fèi)用。無(wú)奈之下，出口方只好忍痛割愛(ài)，以較低的價(jià)格貨給對(duì)方。

   

二、有權(quán)簽字人簽字與銀行的簽字樣本不一致

    一些不法商人并不要求遞交客檢證書而改為要求第三方機(jī)構(gòu)出具商檢合格證書，但這類信用證往往會(huì)拖一個(gè)“尾巴”，即要求商檢證的簽發(fā)人的簽字要和開(kāi)證行的預(yù)留印鑒一致。對(duì)方的理由似乎很充足，即防止假冒有權(quán)簽字人簽發(fā)商檢證。但是實(shí)際上這個(gè)理由的根基并不牢固，因?yàn)殂y行審單只是根據(jù)單據(jù)表面依照國(guó)際慣例來(lái)審核，無(wú)須對(duì)單據(jù)真實(shí)性做出判斷。作為議付行，手頭可能沒(méi)有簽字樣本，如何能判斷的商檢證的簽字與開(kāi)證行的留印一致？再說(shuō)即使議付行簽字樣本，只要開(kāi)證行一口咬字簽字與它的樣本不一致，議付行和出口商品也沒(méi)辦法。不幸的是開(kāi)立這類信用證的開(kāi)證行往往會(huì)以簽字與樣本不一致拒付單據(jù)，這樣一來(lái)開(kāi)證行解除了第一性付款責(zé)任，付款主動(dòng)權(quán)完全落到了進(jìn)口方一邊，那么出口方只有等進(jìn)口商簽單后才能收到貨款，大大延長(zhǎng)了收匯的時(shí)間，占用了我方出口企業(yè)的資金，利息也被白白損失，無(wú)形中增加了出口成本。

   

三、精心設(shè)計(jì)辦證機(jī)構(gòu)

    加大辦證難度，使我方難以辦到或難以及時(shí)辦證，人為造成不符點(diǎn)拒付。例如有一些來(lái)證要求我方的商檢證書要由進(jìn)口國(guó)領(lǐng)事館認(rèn)證，而在當(dāng)?shù)貨](méi)有這類機(jī)構(gòu)，必須到北京、上海辦理，這樣一來(lái)延緩了辦證速度，就很容易造成遲交單等情況，而一旦單據(jù)有錯(cuò)，修改就變得極不方便。等到修改后的單據(jù)交到議付行時(shí)往往已過(guò)了L/C有效期，造成信用證失效，對(duì)收匯造成極大的風(fēng)險(xiǎn)。

 

    有道是，兵來(lái)將擋，水來(lái)土掩。而對(duì)這么多的風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)方面提醒我們外貿(mào)企業(yè)應(yīng)注意以下幾個(gè)問(wèn)題：

    首先要認(rèn)真審證。做到及早發(fā)現(xiàn)“軟條款”。在貿(mào)易過(guò)程中，收到L/C后應(yīng)立即與合同核對(duì)，看看條款是否與合同一致，能否辦得到。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后要馬上與開(kāi)證申請(qǐng)人聯(lián)系對(duì)信用證做修改，不要等到做到一半才發(fā)現(xiàn)情況不妙，那個(gè)時(shí)候貨物已上船，為時(shí)已晚，一旦對(duì)方不肯修改信用證，我方就陷入了被動(dòng)局面。

    其次是盡量要求對(duì)方客戶從一些大的，信譽(yù)較好的銀行開(kāi)證。由于這此銀行一般很注意自身的聲譽(yù)，會(huì)很嚴(yán)肅認(rèn)真對(duì)待“軟條款”問(wèn)題，相對(duì)來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)小得多。

    再就是在訂合同時(shí)，要力爭(zhēng)客戶同意由我國(guó)的商檢機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)行商品檢驗(yàn)。近兩年來(lái)由于改革開(kāi)放，我國(guó)的商檢機(jī)構(gòu)在國(guó)際上的知名度越來(lái)越高，信用度也越來(lái)越大，各國(guó)貿(mào)易商對(duì)其檢驗(yàn)結(jié)果都愿意承認(rèn)。如果能爭(zhēng)取到由我國(guó)商檢機(jī)構(gòu)實(shí)施商檢，不但可以方便我國(guó)企業(yè)，而且還將主動(dòng)權(quán)掌握在我們手中。

    商場(chǎng)如戰(zhàn)場(chǎng)，企業(yè)應(yīng)時(shí)刻保持警惕，千萬(wàn)別誤入奸商在信用證結(jié)匯中設(shè)的“陷阱”。特別是在對(duì)方故意為難時(shí)，要多生一個(gè)心眼。

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