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11月19日，中國外貿(mào)信托正式發(fā)布《中國家族信托可持續(xù)發(fā)展報告》（下稱“報告”）。該報告總結了我國家族信托十年的發(fā)展歷程，從客群及需求、信托金融服務及行業(yè)發(fā)展、海外經(jīng)驗等多個維度梳理了家族信托的發(fā)展態(tài)勢，并對未來家族信托的可持續(xù)發(fā)展提出了趨勢展望。
客群年輕化
行業(yè)多元化
得益于中國經(jīng)濟高速發(fā)展、居民財富不斷增長以及金融業(yè)創(chuàng)新轉型，經(jīng)過十年發(fā)展的中國家族信托正迎來大機遇時代。尤其進入后疫情時代，富裕居民對于“財富安全和傳承”的需求不斷增加，具備財富傳承靈活性、財產(chǎn)隔離安全性、信息保密嚴格性等優(yōu)勢的家族信托業(yè)務也越來越受到歡迎。
2022年是家族信托境內(nèi)本土化的第十年，其獨特價值與未來前景已得到廣泛認可。根據(jù)上述報告調(diào)研觀察，隨著客戶和市場的成熟，家族信托的客群基數(shù)不斷擴大，呈現(xiàn)年輕化、行業(yè)多元化特征，來自新興行業(yè)的人群逐步增長；客戶資產(chǎn)配置理念逐步成熟，對產(chǎn)品認可度逐步提升，多元化配置及追加比例亦在逐年提高。
同時，報告對當下和未來一段時間的政策熱點與行業(yè)趨勢進行了探討。報告認為，越來越多的人群有機會享受到信托的制度優(yōu)勢，未來家族信托可在其中發(fā)揮價值，包括應用家族信托的資產(chǎn)隔離、財富傳承、信息保密等功能，幫助企業(yè)家等財富管理人群在法治框架內(nèi)實現(xiàn)財富積累機制的可持續(xù)性，有助于企業(yè)家放下包袱，輕松上陣，持續(xù)創(chuàng)新；另外，可將家族信托與公益慈善相結合，發(fā)揮家族財富的幫扶帶動作用，有利于做優(yōu)、做大、分好蛋糕，有利于推動社會財富第三次分配。同時，還可依托家庭信托，使得財產(chǎn)隔離、保護、傳承的功能覆蓋更為廣泛的人群，使得越來越多的人群有機會享受到信托的制度優(yōu)勢，助力共同富裕。
值得一提的是，伴隨信托業(yè)務分類調(diào)整的推進，信托行業(yè)轉型將真正回歸本源，包括轉型服務信托、做好家族財富管理綜合服務以及鍛造資產(chǎn)管理能力。其中，家族信托將是信托公司進一步展示性、綜合性、多元化金融服務能力的重要抓手，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>
信托機構：
構建新業(yè)務支撐
進入后資管時代，尤其在國家“雙碳”、“共同富?！钡葢?zhàn)略的指引下，眾多因素驅動市場形成可持續(xù)的財富管理生態(tài)，包括個體財富可持續(xù)、家庭財富可傳承以及社會財富可循環(huán)。
對此，報告提出，在明確可持續(xù)發(fā)展新方向的基礎上，未來家族信托的可持續(xù)發(fā)展可把環(huán)境友好、社會效益、公司治理、科技賦能理念分別融入投資類型、服務內(nèi)容、家族企業(yè)、受托資產(chǎn)以及管理工具，打造發(fā)展新模式，并在滿足財富傳承的基礎上，踐行ESG理念引入新的轉型驅動力，兼顧社會公益慈善，回饋社會發(fā)展、促進共同富裕。
同時，在能力方面，信托機構需要不斷精深發(fā)展，具備更科學的產(chǎn)品架構設計能力、更前瞻的規(guī)劃服務能力、更系統(tǒng)的資產(chǎn)配置能力、更高效的運營管理能力、更全面的綜合服務能力，構建面向未來、可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務支撐。
