[日期:2009年07月08日 08:14] 來源:交通銀行國際業(yè)務部 作者: | 字體:[ 繁體 大 中 小] |
一、什么是跨境貿易人民幣結算?
“跨境貿易人民幣結算”是指人民幣在跨境貿易中執(zhí)行計價和結算的貨幣職能,即進出口企業(yè)在開展貨物貿易中以人民幣計價并進行跨境對外收付時,商業(yè)銀行為其提供的采用人民幣作為跨境結算貨幣的國際結算業(yè)務。
二、為什么要推出跨境貿易人民幣結算業(yè)務?
跨境貿易人民幣結算最主要的目的就是幫助進出口企業(yè)解決實際問題。在國際金融市場劇烈動蕩,各國貨幣匯率起伏不定的情況下,不少進出口企業(yè)由于合同定價貨幣大幅變動,或者在外匯交易中投資失策,遭受巨大損失,部分企業(yè)出現(xiàn)減產(chǎn)、裁員。
開展跨境貿易人民幣結算業(yè)務,允許企業(yè)以人民幣進行出口收匯或進口付匯,意味著國內出口企業(yè)鎖定了出口收入,進口企業(yè)鎖定了進口支出,從而避免了匯率風險。這將有助于實體經(jīng)濟企業(yè)安心主業(yè)發(fā)展、積極拓展市場,保持貿易穩(wěn)定增長。另外,采用人民幣結算,也可以幫助進出口企業(yè)減少匯兌損失,降低成本,提高現(xiàn)金管理能力,從而增強企業(yè)應對國際經(jīng)濟變化的能力。
三、推出跨境貿易人民幣結算的背景是什么?
1。人民幣成為跨境貿易結算貨幣,有利于發(fā)揮我國在推動國際經(jīng)濟合作中的主導作用。嚴峻的國際經(jīng)濟金融形勢,為我國積極參與推進國際經(jīng)濟合作提供了機遇。目前,我國已與東盟、智利、巴基斯坦、新西蘭等國家和地區(qū)簽訂了自由貿易協(xié)定。開展跨境貿易人民幣結算業(yè)務,將有助于提高我國在國際貿易中的地位和影響力,增強我國的話語權。
2。推出跨境貿易人民幣結算的條件已經(jīng)具備。中國對外貿易不斷擴大,而人民幣幣值穩(wěn)定,在試點區(qū)域中接受程度高,境內外企業(yè)都有使用人民幣進行結算以避免匯率風險的需求;中國經(jīng)濟的發(fā)展也保證了人民幣能夠成為貿易結算貨幣。
四、目前的試點地區(qū)有哪些?
據(jù)了解,目前跨境貿易人民幣結算的試點地區(qū)包括境內的上海市、廣東省的廣州市、深圳市、珠海市和東莞市;境外的港澳和東盟地區(qū)。
五、在跨境貿易人民幣結算中,商業(yè)銀行扮演哪些角色?
2。境外參加銀行是指在境外試點區(qū)域(目前指港澳、東盟)為境外企業(yè)提供跨境貿易人民幣結算服務的銀行。
3。境內代理銀行是指為境外參加銀行開立人民幣同業(yè)往來賬戶,代理其進行跨境貿易人民幣支付,及其他規(guī)定的代理服務的境內試點地區(qū)的商業(yè)銀行。
4。港澳人民幣清算行是指在港澳地區(qū)提供人民幣清算服務的商業(yè)銀行。
六、商業(yè)銀行如何進行人民幣跨境清算?
商業(yè)銀行進行人民幣跨境清算可在以下兩條路徑中自由選擇:一是港澳清算模式,即通過香港、澳門地區(qū)人民幣清算行進行人民幣資金的跨境結算和清算;二是代理清算模式,即通過境內商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行進行人民幣資金的跨境結算和清算。
目前,交通銀行(9.86,-0.21,-2.09%)部分海外分行已在境內分行開立人民幣同業(yè)往來賬戶。匯豐香港、匯豐澳門、恒生、越南工貿、柬埔寨加華、工商銀行(5.43,-0.12,-2.16%)(印尼)、工銀(亞洲)、創(chuàng)興銀行等8家境外代理行與我行簽署了人民幣代理結算協(xié)議,并開立了人民幣同業(yè)往來賬戶。
七、境外參加銀行有哪些途徑可獲取人民幣資金?
1。境外留存的人民幣和自有的人民幣資金
2。向境內代理銀行或港澳人民幣清算行購買人民幣
3。向境內代理銀行或港澳人民幣清算行申請人民幣資金拆借
八、境外參加銀行持有的人民幣有哪些用途?
2。向境外企業(yè)提供人民幣兌換服務
3。向境內代理銀行申請貨幣兌換,將人民幣兌換成其他貨幣
4。在境內代理銀行存款,獲得存款收益
九、如何能夠成為人民幣跨境結算試點企業(yè)?
如果企業(yè)在試點地區(qū)注冊,有進出口經(jīng)營權并有以人民幣進行跨境貿易結算的意向,就可以向當?shù)厝嗣裾岢錾暾?。試點企業(yè)的確定由試點地區(qū)的省級人民政府負責協(xié)調當?shù)赜嘘P部門推薦,然后由人民銀行會同財政部、商務部、海關總署、稅務總局、銀監(jiān)會等有關部門進行審核。
一般來說,試點企業(yè)應具有豐富的國際結算業(yè)務經(jīng)驗,遵守財稅、商務、海關和外匯管理各項規(guī)定,資信良好,如實注冊、真實出資并在所在省市具有實際的營業(yè)場所,遵守跨境貿易人民幣結算的各項具體規(guī)定。
從目前了解情況來看,上海、廣東(除深圳外)、深圳地區(qū)將分別有100、200、100家試點企業(yè)。
十、跨境貿易人民幣結算業(yè)務對企業(yè)有哪些好處?
跨境貿易人民幣結算的推出,使企業(yè)多了一種幣值穩(wěn)定的貨幣選擇,能夠幫助企業(yè)以較低的成本和較高地效率完成國際貿易。
對于境內企業(yè)來說,選擇人民幣作為結算貨幣意義重大。
1。人民幣是境內企業(yè)的本幣,選擇人民幣作為結算貨幣,就避免了在對外貿易中由于匯率波動造成的資金損失,防范了匯率風險。
4。企業(yè)的貿易用資金和生產(chǎn)用資金幣種一致,能夠幫助企業(yè)更有效地進行現(xiàn)金管理。
5。政策導向使企業(yè)使用人民幣結算更為簡單便利。一方面是結算所遵循的國際慣例和規(guī)則保持不變,沒有新增成本。另一方面,人民幣結算不納入外匯核銷管理和外債額度管理,企業(yè)無需提交核銷單,出口貨物仍能享受退免稅,企業(yè)貿易成本減低。
對境外企業(yè)來說,人民幣也是一種相對幣值穩(wěn)定并有競爭力的結算貨幣:
1。近年來,人民幣幣值一直保持穩(wěn)定。選擇人民幣作為結算貨幣,能夠在一定程度上防范匯率風險。
2。在國際經(jīng)濟發(fā)展的低潮期,使用和持有人民幣,能夠分享中國經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展的成果。
3。中國的企業(yè)更愿意選擇人民幣作為結算貨幣,如境外企業(yè)能夠選擇人民幣作為結算貨幣,就可以進一步拓展市場,在合同談判時也增加了一定的話語權。
十一、境外企業(yè)有哪些途徑獲取人民幣資金?
1。企業(yè)自有人民幣資金
2。采用人民幣結算向境內出口獲取人民幣資金
3。境外參加銀行或境內結算銀行為企業(yè)提供人民幣結算項下的貿易融資
4。境外參加銀行為企業(yè)在貿易項下提供貨幣兌換
5。境外企業(yè)持有的人民幣有哪些用途?
7??梢韵蚓惩鈪⒓鱼y行申請兌換成其他貨幣
8。可以用于歸還銀行融資款項
9??梢韵騼汝懼Ц顿Q易項下應付款項
十二、企業(yè)退稅是會更簡單還是會因為人民幣結算而更復雜?
根據(jù)辦法,企業(yè)退稅無需提供核銷單,所以流程將會更簡單。具體的退稅事項將由國家稅務部門另行規(guī)定,目前尚未公布。