信息來(lái)源： 上海證券交易所 日期： 2010-06-22 11:34
1、投資者應(yīng)辦理指定交易
為維護(hù)自身的合法權(quán)益，投資者必須選擇一家證券營(yíng)業(yè)部為指定交易的代理機(jī)構(gòu)，并由該機(jī)構(gòu)向本所電腦交易系統(tǒng)申報(bào)證券帳戶的指定交易指令（申報(bào)代碼： ７９９９９９）；經(jīng)證券營(yíng)業(yè)部審核同意，也可通過(guò)該營(yíng)業(yè)部的電腦自助申報(bào)系統(tǒng)（電話委托）自行完成證券帳戶的指定交易指令申報(bào)。
指定交易申報(bào)一經(jīng)本所電腦交易系統(tǒng)確認(rèn)即生效。本所于當(dāng)日閉市后通過(guò)成交數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)將已確認(rèn)生效的指定交易數(shù)據(jù)傳送至相關(guān)證券營(yíng)業(yè)部。
2、投資者與證券公司權(quán)利義務(wù)范圍的確定
為維護(hù)自身權(quán)益，投資者必須明確自己與證券公司的權(quán)利義務(wù)范圍，這種權(quán)利義務(wù)范圍的確定，取決于投資者與證券公司簽訂的《指定交易協(xié)議》和《證券買賣代理協(xié)議》。投資者應(yīng)注意在協(xié)議中規(guī)定以下內(nèi)容：
證券營(yíng)業(yè)部的義務(wù)范圍和權(quán)利；指定交易的有關(guān)事項(xiàng)；股票買賣和資金存取所需證件及其有效性的確認(rèn)方式和程序；委托人保證金和股票管理的有關(guān)事項(xiàng)；證券營(yíng)業(yè)部對(duì)委托人委托事項(xiàng)的保密責(zé)任；雙方違約責(zé)任和爭(zhēng)議的解決方法。
3、投資者不能在非法設(shè)定的場(chǎng)所進(jìn)行股票買賣
為維護(hù)自身權(quán)益，投資者買賣股票只能在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行，不能在非法設(shè)立的場(chǎng)所或機(jī)構(gòu)進(jìn)行股票買賣。
4、投資者應(yīng)買賣合法的證券
為維護(hù)自身權(quán)益，投資者只能買賣依法發(fā)行并交付的證券，非依法發(fā)行的證券，不得買賣。目前，我國(guó)的證券交易只能以現(xiàn)貨方式進(jìn)行，不能買賣證券期貨。
5、投資者不得全權(quán)委托股票買賣
我國(guó)證券法律法規(guī)禁止證券公司全權(quán)代理投資者進(jìn)行股票買賣。因此，投資者即使與證券公司簽訂了全權(quán)委托協(xié)議也是無(wú)效的，不受法律保護(hù)。
6、委托他人取款的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
如果投資者要指定他人取款，這在業(yè)務(wù)上屬于投資者與券商之間的事，跟交易所無(wú)關(guān)。一般情況下，代理取款除了驗(yàn)明股東帳戶卡、資金卡、身份證等有效證件之外，還必須特別查看客戶是否持有代理委托對(duì)象的有效證件及代理取款委托書。
7、記名股票被盜、遺失或者滅失時(shí)的解決方式
投資者的記名股票被盜、遺失或者滅失，可以依照民事訴訟法規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股票失效。人民法院依照公示催告程序宣告該股票失效后，投資者可以向公司申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股票。
8、防止股票盜賣和資金冒提的方法
在證券營(yíng)業(yè)部開戶時(shí)要預(yù)留三證（身份證、股東卡、資金卡）的復(fù)印件和簽名樣本；細(xì)心保管三證和資金存取單據(jù)、股票買賣交割單等所有原始憑證，以防不慎被人利 用；經(jīng)常查詢資金余額，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，減少損失；注意交易密碼和提款密碼的保密，如切忌在辦公室等公開場(chǎng)所讀念個(gè)人資料；必須與排隊(duì)等候的客戶保持一米的距離等；不定期修改交易密碼；逐步采用電話轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上委托等高科技方式，減少柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬和委托。
9、常見的證券公司及其從業(yè)人員損害客戶利益行為方式
違背客戶的委托為其買賣證券；不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶帳戶上的資金；私自買賣客戶帳戶上的證券，或 者假借客戶的名義買賣證券；為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。
10、禁止透支交易
根據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，我國(guó)證券市場(chǎng)不允許證券商向投資者提供透支資金，因此投資者與券商簽訂《資金透支協(xié)議》不具有合法性，是不受法律保護(hù)的。
11、避免不必要的非交易損失
作為上市公司的股東，投資者應(yīng)經(jīng)常注意上市公司發(fā)布的各類公告，維護(hù)自己的合法權(quán)益。及時(shí)進(jìn)行配股，避免因喪失配股機(jī)會(huì)而帶來(lái)?yè)p失；發(fā)放紅利后，檢查紅利資金是否及時(shí)到戶。
