大家都知道，投資銀行是個高薪資高回報的行業(yè)。在美國人均收入不到4萬美元的時候，高盛的人年均薪酬就超過了70萬美元。即便在國內(nèi)，進入投行也意味著起薪就能達到幾十萬。這對于很多人來說，投行的收入簡直在金字塔的頂端，難怪大家擠破腦袋都想進投行。
除了高工資外，想進投行的人最注重的是能夠有機會與一群超級精英共事，而扁平、共識驅(qū)動的合作文化更是錦上添花。正如高盛的CEO勞埃德·布蘭克費恩說：“你不一定是最聰明的人，但我們這里一定是由聰明的人、有趣的人和對世界好奇的人所組成的最強組合?！?/span>
在投行工作讓所有人變成更優(yōu)秀的自己。很多男生進入投行之后，瞬間變成高富帥，實現(xiàn)一年買車兩年買房三年迎娶白富美，從而走上人生的巔峰呢！據(jù)說，最近三屆美國總統(tǒng)的女兒也都嫁給了投行家，只是因為自己想進投行但自身實力不夠，只好曲線救國了~
01什么是投資銀行
投資銀行(Investment Banks)是與商業(yè)銀行相對應(yīng)的一類金融機構(gòu)，主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風(fēng)險投資、項目融資等業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)，是資本市場上的主要金融中介。
投資銀行是現(xiàn)代金融業(yè)適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展形成的一個新興行業(yè)。它區(qū)別于其他相關(guān)行業(yè)的顯著特點有：其一，它屬于金融服務(wù)業(yè)，這是區(qū)別一般性咨詢、中介服務(wù)業(yè)的標志；其二，它主要服務(wù)于資本市場，這是區(qū)別商業(yè)銀行的標志；其三，它是智力密集型行業(yè)，這是區(qū)別其他專業(yè)性金融服務(wù)機構(gòu)的標志。投資銀行的組織形態(tài)主要有四種：
一是獨立型的專業(yè)性投資銀行，這種類型的機構(gòu)比較多，遍布世界各地，他們有各自擅長的業(yè)務(wù)方向，比如美國的高盛、摩根斯坦利；
二是商業(yè)銀行擁有的投資銀行，主要是商業(yè)銀行通過兼并收購其他投資銀行，參股或建立附屬公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，這種形式在英德等國非常典型，比如匯豐集團、瑞銀集團；
三是全能型銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務(wù)，這種形式主要出現(xiàn)在歐洲，銀行在從事投資銀行業(yè)務(wù)的同時也從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，比如德意志銀行；
四是一些大型跨國公司興辦的財務(wù)公司。
02國內(nèi)外頂尖投行有哪些？
國際頂尖投行包括：
高盛集團 Goldman Sachs、花旗集團 Citigroup、摩根士丹利 Morgan Stanley、摩根大通公司 JP Morgan、美林證券 Merrill Lynch、瑞銀華寶 UBS Warburg、瑞士信貸第一波士頓 CSFB、德意志銀行 Deutsche Bank、巴克萊資本 Barclays Capital等。
國內(nèi)頂尖投行包括：
中金公司、中信證券、招商證券、國信證券、海通證券等。
03進入頂尖投行的條件有哪些？
硬性條件：
名校畢業(yè)，優(yōu)秀的背景：美國名校參見哈佛、耶魯、普林斯頓、斯坦福、麻省理工等五所；國內(nèi)名?；局豢辞灞睆?fù)交，最好是理工本科+金融碩士
通過 CPA，CFA，ACCA 或各種司法考試
擁有豐富的投行實習(xí)經(jīng)歷，律師事務(wù)所經(jīng)驗，會計師事務(wù)所經(jīng)歷等
好到爆的英語能力，托福至少110以上
軟性條件：
天生的領(lǐng)導(dǎo)力，看著就像一個成功人士，即使面對大人物，也可以自信得體
善于從新的角度/多角度分析問題
出色的銷售能力、溝通能力和應(yīng)變能力
善于做計劃和分析風(fēng)險
其他條件：
由于投行很多很多時候要去見高級客戶的，所以顏值、氣質(zhì)也很重要。此外，投行更喜歡多才多藝的應(yīng)聘者，因為那意味著“令自己有趣'，只有這樣的人才能承受住投行巨大的工作壓力。
所以，非智商情商雙碾壓的人，一般是進不了投行大門的。
04進入頂尖投行有多難？
來看看以下的數(shù)據(jù)資料：
每年暑假，摩根士丹利暑期項目提供的分析師和助理崗位都會收到大約90000份申請，但錄取率不到2%，高盛的錄取率同樣低的可憐，錄取率2.06%。相比之下，哈佛大學(xué)5.9%的錄取率就算很高了。看來，要想獲得投行的實習(xí)門票，比上哈佛還要難~
接下來我們來了解一下，如此難進入的投行，具體工作分類是怎樣的。投資銀行基本被分為前臺、中臺和后臺。前臺和后臺的工作差別很大，對投資銀行的貢獻也差別很大，前臺的獎金比后臺要多得多。
01前臺
前臺（Front Desk）：是投行主要接受客戶和交易的部分，包括投資銀行部（IBD）、銷售交易部（Sales&Trading）、資產(chǎn)管理部和投資研究部（Research）和固定收益部（FICC）。前臺的業(yè)務(wù)是直接面向客戶，直接創(chuàng)造銀行的收入和利潤。
IBD是傳統(tǒng)意義上投行的業(yè)務(wù)，主要是給公司提供advise，和咨詢公司很像，但主要偏金融行業(yè)，主要業(yè)務(wù)為M&A, IPO之類的。
從職位等級來說，IBD部門又分為：
Analyst（分析員，一般國外名校本科畢業(yè)、或者國內(nèi)名校本科研究生畢業(yè)）
associates（經(jīng)理，從分析員升任或從國外名校MBA招聘）
VP（Vice President,經(jīng)理，從分析員升任或從國外名校MBA招聘）
Director（董事，從VP升任）
MD（Managing Director，董事總經(jīng)理，從Director升任）
各個級別的薪資情況情況如下圖：
02中臺
中臺（Middle office）：主要是從事風(fēng)險分析，管理，調(diào)控工作的。中臺就是為前臺提供支持的。中臺主要包括：風(fēng)險管理（Risk Management，在投行地位很高，對數(shù)學(xué)和建模能力有要求）、財務(wù)管理（Financial Control）、財務(wù)（Treasury）、合規(guī)（Compliance）、定量分析（Quant，設(shè)計并實現(xiàn)金融的數(shù)學(xué)模型，包括衍生物定價，風(fēng)險估價或預(yù)測市場行為等）。
Risk Management：在投行中的地位很高，只要達到一定規(guī)模的業(yè)務(wù)，都必須有Risk Management部門的批準才可以進行。與地位相匹配的是收入水平同樣較高，頂尖投行普通職員的年收入一般起薪在$75k-85k。然而Risk Management本身對數(shù)學(xué)和建模能力有要求，這也算是中國學(xué)生的強項了，所以它也絕對是中國留學(xué)生進投行不錯的選擇之一。
Quant：Quant的工作就是設(shè)計并實現(xiàn)金融的數(shù)學(xué)模型，包括衍生物定價，風(fēng)險估價或預(yù)測市場行為等。商業(yè)銀行，投行等等都需要Quant，薪資也是相當誘人。一個沒有經(jīng)驗的Quant每年大概會掙到稅前60k-100k美元。
03后臺
后臺（Back Office）：主要是負責后勤，管理，人事等工作。投行的后臺主要是為前臺提供支持，使前臺可以更有效地做賺錢的業(yè)務(wù)。投資銀行的前臺和后臺差別很大，一般名校商學(xué)院的畢業(yè)生是不會考慮后臺辦公室。后臺一般包括：Technology、Finance和Operation。 Finance 大體上說就是給銀行管錢的，operation比較類似行政管理部門，管的雜事比較多，技術(shù)含量相對偏低。
這里重點講一下Technology。對于投行來說，IT一般來說是最大的部門，能占到總?cè)藬?shù)的20％－30％。銀行的任何部門都是靠IT來支持的，所以IT部門的人也往往針對投行各個部門進行研發(fā)和支持。對于Technology部門來說，一般大體分為以下幾個工種：
Developer：主要做軟件開發(fā)，為銀行各個部門編相應(yīng)的平臺和軟件。技術(shù)含量比較高，而且有和前臺接觸的機會。
Infrastructure：通俗意義上講就是工程師。其工作跨度很大，大到網(wǎng)絡(luò)，數(shù)據(jù)庫，小到服務(wù)器，PC機等等。是真正意義上的backbone，因為他們掌管著公司的所有設(shè)備，從采購，安裝到維護，高級一點的Infrastructure叫做architecture,一般是比較有經(jīng)驗人的團隊和部門。這個部門的好處是技術(shù)含量較高，因為這種工作任何公司都需要，所以就算不在投行混了，去哪里都可以。壞處是比起developer, 比較純技術(shù)，和金融關(guān)系不大，所以學(xué)金融的機會不多。
IT support：技術(shù)含量較低，主要處理day-to-day的軟件系統(tǒng)技術(shù)問題，以維護為主。
Business analyst：這個角色聽上去就比較靠前臺，高級一點的叫做project management。它一般是作為前臺和后臺的接口，把前臺人的要求傳達給后臺的人，作為一個中間人，因此對business和交流的要求比較高。這個崗位好處是非常接近前臺，可以和前臺人建立關(guān)系，而且可以學(xué)到很多金融的東西，不好的地方時是技術(shù)不高含量，主要還是靠和人打交道。
近年來，隨著美國經(jīng)濟逐漸回暖，投資銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展也越來越好。憑借著優(yōu)厚的薪資待遇和極具挑戰(zhàn)性的工作內(nèi)容，投行成為了眾多留學(xué)生求職的首選。然而由于競爭激烈，投行在招聘過程中對申請者的背景要求越來越苛刻，那么想要進入投行，中國留學(xué)生應(yīng)該選擇什么專業(yè)才會更合適呢？
中國留學(xué)生的工作多集中在Research和Quant等部分，在中后端做具體數(shù)據(jù)挖掘、模型建立、量化分析類型的工作。對于志在投行的留學(xué)生們而言，如果選擇一個跟數(shù)學(xué)或者量化相關(guān)的專業(yè)，充分施展自身優(yōu)勢，就能大大提高進入投行的幾率。以下幾個專業(yè)都是不錯的選擇:
01金融工程
金融工程，也稱之為金融數(shù)學(xué)、計算機金融、量化金融，自90年代起，年代興起以來就是致力于培養(yǎng)符合當今大數(shù)據(jù)時代下的復(fù)合型金融人才，旨在培養(yǎng)學(xué)生運用數(shù)學(xué)和計算機能力解決復(fù)雜金融問題的能力，也是當前投行在校園招聘時最對口的專業(yè)。
金工專業(yè)從招生到培養(yǎng)都非常強調(diào)學(xué)生的量化背景。學(xué)生不僅僅需要掌握扎實的金融知識，更需要培養(yǎng)優(yōu)秀的數(shù)學(xué)計算機建模能力。在美國頂級的金工項目教學(xué)中，Optimization Models，Stochastic Models，F(xiàn)inancial Econometrics，Computations等課程等等都是常見課程，數(shù)學(xué)和計算機對于金工的重要性可見一斑。在畢業(yè)之后，金融工程專業(yè)的學(xué)生多進入投行，從analyst或者Associate做起。例如Baruch College2017年金融工程專業(yè)畢業(yè)生中，有75%的學(xué)生都進入投行，就業(yè)率極高。
02金融學(xué)
美國金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)渠道比較寬泛，涉及金融領(lǐng)域的各個分支，投行是主流渠道之一。但是，就一般的金融學(xué)項目而言，由于教學(xué)更注重金融理論和公司金融，與投行要求有所出入，因此學(xué)生進入投行的門檻通常會更高一些。學(xué)生在讀書期間也需要提升自身的量化背景，多參與金融實踐，建立好交際圈，為進入投行打好基礎(chǔ)。
03數(shù)學(xué)/應(yīng)用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計、商業(yè)分析
類似于金融工程項目，數(shù)學(xué)/應(yīng)用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計以及商業(yè)分析專業(yè)的學(xué)生，尤其是博士畢業(yè)生，也是投行求職應(yīng)聘的佼佼者。這些專業(yè)畢業(yè)的學(xué)生擁有扎實的數(shù)據(jù)挖掘處理和建模的能力，能夠通過數(shù)學(xué)模型將復(fù)雜的金融問題量化處理，化繁為簡。進入投行之后也多從事金融量化分析工作。
此外，由于投行業(yè)務(wù)范圍較廣，其他例如財務(wù)管理、會計、法律等專業(yè)的學(xué)生每年也都有機會進入投行工作。
01麻省理工學(xué)院金融學(xué)介紹
1.項目介紹
MIT的金融碩士開設(shè)在斯隆管理學(xué)院下，金融碩士這個項目賦予了金融與其他不同學(xué)科之間更多的學(xué)術(shù)與應(yīng)用聯(lián)系，即數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、運籌學(xué)、計算機科學(xué)、工程等，提供了一個金融與理工學(xué)科相結(jié)合的領(lǐng)域的新平臺。該項目選修課程范圍很大，靈活度也很高，學(xué)生在選擇自己感興趣的領(lǐng)域方面自由度很高，有三個方向：資本市場、企業(yè)融資和金融工程。學(xué)生可以選擇完成最多其中一個方向，也可以不選。
有兩種模式可供選擇：分別是3個學(xué)期和4個學(xué)期。項目的學(xué)位要求是一樣的，但是18個月的模式須在第二個夏天完成一段實習(xí)，申請18個月的項目需要完成一篇額外的文書。都是STEM，學(xué)生可以有最長36個月的opt。
2.申請要求
對專業(yè)背景無要求，接受多樣化背景的申請人，如商科、管理、貿(mào)易、數(shù)學(xué)、科學(xué)、工程、人文學(xué)和經(jīng)濟學(xué)
沒有先修課要求，但最好有微積分、統(tǒng)計學(xué)、線性代數(shù)和概率論的相關(guān)背景
盡管一些申請人有數(shù)年工作經(jīng)驗，但工作經(jīng)驗不是必須的。平均來說，學(xué)生有0-4年的工作經(jīng)驗。大部分申請人是本科畢業(yè)就申請研究生，這些學(xué)生大多在本科階段有實習(xí)經(jīng)驗
2017年平均GPA3.7。但是官網(wǎng)說明沒有最低GPA要求，那些認為GPA代表不了他們學(xué)術(shù)實力的學(xué)生可以通過其他領(lǐng)域的優(yōu)異表現(xiàn)加以抵消，如GMAT
沒有最低TOEFL/IELTS要求，建議TOEFL 105+
沒有最低GMAT/GRE要求，多次考試選最高成績。往屆錄取范圍為：GMAT，710-770，Q:48-51，V:35-43/GRE，Q:163-170，V:151-164
3.課程設(shè)置
MFin課程包括所需的基礎(chǔ)和高級科目，限制性選修課和實踐學(xué)習(xí)課程。 學(xué)生可以選擇撰寫論文或進行獨立研究，但須獲得教師主任批準。
核心課程：
金融理論
企業(yè)財務(wù)會計
金融數(shù)學(xué)基礎(chǔ)
高級金融數(shù)學(xué)
必修的高級課程：
金融市場
企業(yè)融資
金融分析
必修的實踐學(xué)習(xí)（至少選一門）：
資本市場、投資管理研討會
企業(yè)融資、投資銀行研討會
金融研究實習(xí)
職業(yè)發(fā)展規(guī)劃課程：
本課程是所有MFIN學(xué)生必修的課程，將在春季學(xué)期的下半期進行
限制性選修課：
創(chuàng)業(yè)融資和風(fēng)險投資
期權(quán)和期貨市場
固定收益證券和衍生品
兼并和收購
國際資本市場
金融工程
功能金融和戰(zhàn)略金融
資產(chǎn)管理、生命周期投資和退休金融
醫(yī)療保健金融
消費金融和金融產(chǎn)品
金融市場動態(tài)
4.往屆學(xué)生錄取統(tǒng)計
5.申請材料
簡歷
文書
推薦信
大學(xué)成績單，錄取后寄
GRE/GMAT
TOEFL/IELTS
在線申請
申請費
02約翰霍普金斯大學(xué)金融學(xué)介紹
1.項目介紹
約翰霍普金斯大學(xué)的金融碩士(MSF)項目特點：
①課程設(shè)置很大一部分屬于CFA考試要求的內(nèi)容，學(xué)習(xí)這個項目可以為參加CFA考試做準備
②MSF項目側(cè)重于公司金融和評估、公司治理、證券分析和投資等方面的基礎(chǔ)理論學(xué)習(xí)和實踐
③約翰霍普金斯大學(xué)商學(xué)院獲得了國際商學(xué)院協(xié)會（AACSB）的認證。國際商學(xué)院協(xié)會是全球首屈一指的商學(xué)院和會計項目非政府認證機構(gòu)
2.課程要求
全日制36學(xué)分的MSF項目適合沒有或者很少工作經(jīng)驗的學(xué)生，非全日制項目適合已經(jīng)工作的專業(yè)人士，這兩種方式都可以在巴爾地摩校區(qū)和華盛頓校區(qū)授課。
商業(yè)基礎(chǔ)課程（16學(xué)分）：
Accounting and Financial Reporting會計和財務(wù)報表
Statistical Analysis統(tǒng)計分析
Business Communication商務(wù)溝通
The Firm and the Macroeconomy公司和宏觀經(jīng)濟
Economics for Decision Making決策經(jīng)濟學(xué)
Corporate Finance公司財務(wù)
Investments投資
Business Leadership and Human Values 商業(yè)領(lǐng)導(dǎo)力和人力資源
核心課程（8學(xué)分）：
Financial Modeling and Valuation金融模型和估值
Financial Institutions金融機構(gòu)
Derivatives衍生品
Fixed Income固定收益
4.申請要求
學(xué)費：
全職-- $64000
兼職-- $1290 per credit
申請材料
語言成績TOEFL or IELTS
本科中英文成績單，網(wǎng)申后寄
WES成績認證
簡歷
2篇文書
1封推薦信
GMAT/GRE成績
5.錄取門檻
從JHU金融碩士項目歷年錄取的學(xué)生整體水平來看，以2016年fall為例：GMAT平均成績694， 托福平均成績103，GPA平均3.49，平均工作年限1.2年。足以證明JHU MSF招生標準也不是完全無底線的。JHU MSF項目偏向于錄取有工作經(jīng)驗的學(xué)生。
03伊利諾伊大學(xué)香檳分校金融學(xué)介紹
1.項目介紹
UIUC商學(xué)院的七大優(yōu)勢：全球?qū)嵺`機會、就業(yè)有保障（95%的就業(yè)率）、最先進的教學(xué)設(shè)備和理念以及雄厚的師資力量、百年悠久歷史、實踐中學(xué)習(xí)（強調(diào)實踐，提供眾多實踐機會）、高價值高投資回報率、強大的世界范圍的校友網(wǎng)。
UIUC金融碩士（Master of Science in Finance，縮寫MSF）專業(yè)為期1年（含夏季、秋季和春季三個學(xué)期），是CFA的一個完全認證合作項目。MSF的課程設(shè)置涵蓋超過70%的CFA內(nèi)容，并教授學(xué)生相應(yīng)的CFA成功備考工具。
MSF項目共三個學(xué)期，從8月份開始。大多數(shù)核心課程在秋季學(xué)期完成，但由于學(xué)生的背景和職業(yè)目標的不同，一些核心課程可能會被替換，或者改在春季修讀。
2.申請要求
大學(xué)最后兩年GPA要在B（3.0）或以上，往屆平均3.5
TOEFL有條件錄取：79-102；直錄，不小于102
IELTS有條件錄?。?.5（小分不小于6）；直錄，不小于6.5
GMAT和GRE都接受，無具體要求，但是往屆大部分學(xué)生提交的是GMAT；往屆平均分數(shù)GMAT701，GRE317（V152,Q165）
強烈建議修過大學(xué)代數(shù)和微積分這兩門課，入學(xué)前會進行能力測試，大致包括Functions函數(shù), Graphs圖形, Equations方程式；Exponents and Logarithms指數(shù)和對數(shù)；Calculus微積分；Probability概率
數(shù)量金融方向需要學(xué)生有更高級深入的數(shù)學(xué)技能，需要掌握多元變量微積分和矩陣代數(shù)知識
工作經(jīng)驗不是必須的，但強烈建議學(xué)生有專業(yè)工作經(jīng)驗
3.分支方向
Asset Management 資產(chǎn)管理
Commercial Banking 商業(yè)銀行
Corporate Finance 企業(yè)融資
Finance Research 金融研究
Real Estate and Urban Land Economics 房地產(chǎn)和城市土地經(jīng)濟學(xué)
Risk Management and Insurance 風(fēng)險管理和保險
Quantitative Finance 定量金融
4.課程設(shè)置
學(xué)生須修滿40學(xué)分，才能獲得MSF學(xué)位。核心課程16學(xué)分，金融選修課程12學(xué)分，其他選修課程12學(xué)分。選修課程可以由金融課程組成，這是學(xué)生的常見選擇；當然也可以選擇會計，經(jīng)濟，商業(yè)管理或允許的其他領(lǐng)域的課程。
必修課：
金融計量方法
金融陳述
公司融資和估值
投資學(xué)
金融經(jīng)濟學(xué)
選修課：
金融選修課12個學(xué)分必須修讀，可從以下課程選擇：
高級公司財務(wù)
行為金融學(xué)
公司財務(wù)案例
企業(yè)風(fēng)險管理
信用風(fēng)險
投資經(jīng)驗方法
雇員福利計劃
商業(yè)風(fēng)險管理
設(shè)備租賃和融資
金融衍生工具
金融工程I
金融工程II
財務(wù)報表分析
固定收益資產(chǎn)組合
對沖基金
國際公司財務(wù)
投資管理
房地產(chǎn)法律問題
宏觀金融
金融機構(gòu)管理
保險公司財務(wù)風(fēng)險管理
并購
貨幣政策
私募股權(quán)
財產(chǎn)責任保險
不動產(chǎn)金融
不動產(chǎn)金融市場
不動產(chǎn)投資
風(fēng)險管理
資金周轉(zhuǎn)和破產(chǎn)管理
不動產(chǎn)估價
其他12個學(xué)分的選修課程可以從其他分支方向自由選擇
5.學(xué)費及獎學(xué)金
學(xué)費：
2017-2018學(xué)費和雜費$59,364
獎學(xué)金情況
優(yōu)秀獎學(xué)金：根據(jù)申請者的背景，所有學(xué)生都被自動考慮是否獲得優(yōu)秀獎學(xué)金。獎學(xué)金的決定將在入學(xué)年的5月1日或之前作出。收件人將通過電子郵件得到通知
其他獎學(xué)金：①學(xué)費減免獎學(xué)金，只對本地生開放；②高頓獎學(xué)金：優(yōu)異的學(xué)業(yè)成績是選拔受助人的主要標準，該獎學(xué)金向國內(nèi)外學(xué)生開放
助研助教機會
6.就業(yè)情況
UIUC畢業(yè)生就業(yè)機會豐富且質(zhì)量高，許多名企都會到UIUC招聘，MSF畢業(yè)生也可以通過多種方式找到工作，包括網(wǎng)絡(luò)、校園招聘、工作檢索、獵頭公司和個人聯(lián)系等。同時UIUC也提供完備的就業(yè)服務(wù)——為確保學(xué)生在九月份的校內(nèi)招聘中準備好找工作，學(xué)校會在Orientation上指導(dǎo)學(xué)生求職技巧。 因此，希望參加職業(yè)服務(wù)的學(xué)生必須在8月份到校前準備好一份簡歷。 所有注冊的學(xué)生將在新學(xué)生入學(xué)前一個月收到一份簡歷指南，其中提供詳細的說明，說明如何準備MSF項目批準的簡歷。在美國工作的畢業(yè)生第一年起薪大概是63000美元（除去績效和津貼）。
7.申請材料
簡歷
寫作陳述
成績單，錄取后寄
3封推薦信
GMAT / GRE成績
申請費
語言成績
財產(chǎn)證明
04芝加哥大學(xué)金融數(shù)學(xué)介紹
1.項目介紹
芝加哥大學(xué)金融數(shù)學(xué)碩士(MSFM)開設(shè)于物理科學(xué)學(xué)院數(shù)學(xué)系, 1996年開班招生，至今已有20年的發(fā)展歷程。有資格獲得C ++、財務(wù)計算課程豁免以及滿足強制性考試必考的財務(wù)和市場導(dǎo)論要求的學(xué)生可能會在3個季度或九個月內(nèi)完成該項目。課程難度大，知識量大。
作為金融領(lǐng)域內(nèi)的先驅(qū)，該項目開設(shè)課程主要是研究理論、應(yīng)用數(shù)學(xué)以及金融之間盤根錯節(jié)的關(guān)系。項目沿襲了數(shù)學(xué)系的學(xué)科優(yōu)勢，課程對數(shù)學(xué)偏重教大，注重培養(yǎng)學(xué)生將扎實的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)應(yīng)用到復(fù)雜的金融模型中，包括衍生品定價、交易風(fēng)險關(guān)系、定量金融和投資組合管理。
芝加哥金數(shù)非常適合對quant trading有特殊興趣的人。畢業(yè)后想進入prop trading firm、hedge fund的，芝加哥有得天獨厚的優(yōu)勢。
2.申請條件
GPA無明確要求，但一般要3.0+/4.0，最好3.5+/4.0
TOEFL 90+/IELTS 7.0+
要求GRE，但沒有最低分數(shù)要求，建議提交GRE數(shù)學(xué)專業(yè)考試成績，不接受GMAT
扎實的數(shù)學(xué)能力，沒有過硬的數(shù)學(xué)能力是很難跟得上高強度的碩士課程學(xué)習(xí)
最好擁有多樣化背景
學(xué)術(shù)能力和領(lǐng)導(dǎo)力
盡管有許多沒有工作經(jīng)驗的學(xué)生被錄取，但強烈建議有相關(guān)工作經(jīng)驗的學(xué)生申請項目。有工業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的申請人在金融事業(yè)規(guī)劃中目標更明確。
3.先修課要求
微積分
線性代數(shù)
概率論與數(shù)理統(tǒng)計
微分方程
C++或其他計算機語言
熟悉 MATLAB
4.課程設(shè)置
全日制學(xué)生在15個月或五個季度完成金融數(shù)學(xué)課程。所有學(xué)生，無論是全日制學(xué)生還是非全日制學(xué)生都會在第一年秋季入學(xué)。
第一類是數(shù)學(xué)，數(shù)學(xué)是定價、各種各樣的模型分析的基礎(chǔ)。主要有這樣幾種課程：概率論，隨機微積分，Math Foundation on Option Pricing，統(tǒng)計和數(shù)值方法；
第二類是金融市場和金融衍生品，幫助大家去了解金融市場，以及都有什么樣的產(chǎn)品；金融市場簡介，然后是固定收益衍生品，外匯衍生品，監(jiān)管與合規(guī)要求，經(jīng)濟學(xué)話題；這一類課程都是讓大家長見識的課程，并不是很理論，但是挺實用的。
第三類是編程，一些業(yè)內(nèi)常用的語言，這些語言不是每一個學(xué)校都會教。MATLAB， C++/C#， R和SAS，VBA，Python，SQL 等等都是編程的東西， C++是基礎(chǔ)，需要注意的是，芝加哥大學(xué)入學(xué)前會有一個編程能力測試，通過了可以免修C++，也可以節(jié)約一定的學(xué)費，建議在國內(nèi)先學(xué)C++。
5.就業(yè)情況
芝加哥大學(xué)的優(yōu)秀畢業(yè)生就職于投行如摩根大通、瑞士銀行和高盛集團等。金融數(shù)學(xué)碩士職業(yè)發(fā)展中心Career Development Office充分利用遍布世界各地的校友網(wǎng)絡(luò)和作為金融中心的芝加哥城區(qū)為學(xué)生提供各種實習(xí)和就業(yè)機會。95%找到全職工作，最低起薪7萬美元/年，最高20萬美元/年，平均薪資10.6萬美元/年。其中85%留在美國境內(nèi)，15%國外就業(yè)。
主要職位是：定量分析員（33%），風(fēng)險分析員（22%），交易員（13%）、金融分析師等。整體來看，就業(yè)方向還是非常偏quant量化的。
6.申請材料
簡歷
候選人陳述
3封推薦信
視頻陳述
GRE成績
大學(xué)成績單，錄取后寄官方紙質(zhì)版
05南加州大學(xué)金融工程介紹
1.項目介紹
南加州大學(xué)金融工程項目設(shè)在美國大學(xué)工程學(xué)院排名前10的Viterbi工程學(xué)院下，時長1.5年，以就業(yè)為導(dǎo)向，由Viterbi工程學(xué)院、Marshal商學(xué)院以及Dornsife文理學(xué)院共同授課。南加州大學(xué)的金融工程碩士的目標是培養(yǎng)工程、應(yīng)用數(shù)學(xué)或物理背景的學(xué)生使用數(shù)學(xué)和工程工具解決金融問題的能力。
學(xué)校位于洛杉磯市中心，有硅谷等地區(qū)每年需要招收大量工程學(xué)人才，借助Viterbi的名聲及碩士階段打下的編程基礎(chǔ)，就業(yè)不是很困難。此外加州也有舊金山這樣的金融中心，對于未來向往金融機構(gòu)就業(yè)的同學(xué)來說機會也是非常充裕，相對于紐約機會多名校多競爭更加激烈的場面，洛杉磯將會是個非常好的留學(xué)選擇。
2.申請要求
GPA建議3.5+
TOEFL 90+，小分20+/IELTS 6.5+，小分6+
要求GRE成績，沒有說明最低分數(shù)要求，建議320+。不接受GMAT
具有工程，數(shù)學(xué)或自然科學(xué)、財務(wù)，會計及類似學(xué)士學(xué)位的申請人有資格申請此項目。 擁有經(jīng)濟學(xué)學(xué)士學(xué)位的申請人也可以申請
擁有概率論和線性代數(shù)背景的學(xué)生優(yōu)先錄取
3.課程設(shè)置
必須達到3.0的最低平均成績，項目6門必修課，4門選修課，共30學(xué)分。
必修課
公司財務(wù)
財務(wù)風(fēng)險管理
金融工程
電氣和計算機工程概率
隨機程序
金融工程數(shù)學(xué)與工具
定向研究
實習(xí)
選修課（需導(dǎo)師批準）
金融，商業(yè)和經(jīng)濟領(lǐng)域（可選兩門課）
優(yōu)化，模擬，隨機系統(tǒng)選修課（可選兩門課）
4.就業(yè)情況
畢業(yè)的學(xué)生基本上都在相對口的公司職位工作，尤其是像高盛投資公司、巴克萊銀行這樣的大型公司工作，實屬是非常好的機會。而且工程學(xué)院與許多企業(yè)有合作關(guān)系，企業(yè)的很多員工在維特比學(xué)院取得了碩士學(xué)位，這些合作企業(yè)有：雅培、波音、通用、摩托羅拉、英特爾、惠普、大韓航空、雪佛蘭等等。
5.申請材料
大學(xué)官方成績單，網(wǎng)申后寄
GRE成績GRE
推薦信
目標陳述
簡歷
語言成績
06紐約大學(xué)金融數(shù)學(xué)介紹
1.項目介紹
紐約大學(xué)的金融數(shù)學(xué)碩士（MFM），是全美應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)排名Top1的克朗數(shù)學(xué)所和全美Top 10的斯特恩商學(xué)院合辦項目。這個項目設(shè)在紐約大學(xué)的Courant數(shù)學(xué)科學(xué)研究所下，時長1.5年，偏好數(shù)學(xué)和計算機背景較強的學(xué)生，課程基本是固定的沒選擇性，沒有獎學(xué)金。
每年大概只招30個人左右，因此這個項目的申請難度跟普林斯頓不相上下。這個項目對申請者的數(shù)學(xué)背景相當看重，教學(xué)也十分側(cè)重培養(yǎng)學(xué)生的數(shù)學(xué)能力。此學(xué)科深入使用數(shù)學(xué)、計算機技術(shù)解決金融問題。畢業(yè)生多去往金融領(lǐng)域就業(yè)，所以它屬于商科類項目。然而，它的課程的理工味道卻非常濃厚。通常設(shè)在工學(xué)院或數(shù)學(xué)系下，由工學(xué)院、商學(xué)院、數(shù)學(xué)系聯(lián)合授課。
該項目分為三個學(xué)期，全日制只能在秋季入學(xué)，學(xué)生每學(xué)期有四門課程，每周都要參加碩士研討會，并且會在第二和第三學(xué)期之間的暑期參加實習(xí)。學(xué)校會為學(xué)生提供就業(yè)指導(dǎo)，幫學(xué)生投遞簡歷，組織招聘會，增加學(xué)生的實習(xí)和就業(yè)機會。紐約大學(xué)與金融產(chǎn)業(yè)界聯(lián)系緊密，畢業(yè)生就業(yè)率好的不能再好，這也是它超級搶手的原因之一。
2.申請條件
GPA建議3.0+/4.0
要求TOEFL和IELTS，美本免托
GRE General分數(shù)是必須的，而且建議申請人提交GRE Subject的數(shù)學(xué)、物理科目成績或其他同等考試的數(shù)理科目成績。技術(shù)專業(yè)PhD，可以免GRE要求，不接受GMAT
要求申請人必須擁有定量推理的能力，大學(xué)本科數(shù)學(xué)基礎(chǔ)扎實
先修課要求：多變量微積分（偏微分, 多重積分, 泰勒展開)、線性代數(shù) (方程組, 行列式, 因式分解, 賦范空間和零空間, 特征值和對稱矩陣)、概率論 (獨立性，條件概率，高斯分布，大數(shù)定理，中心極限定理)
3.課程設(shè)置
金融數(shù)學(xué)碩士學(xué)位包括12項課程，其中11門課是講師授課形式，另外一項是項目展示。課程主要包括五部分：
Financial theory and modeling 金融理論和模型
Mathematical tools 數(shù)學(xué)工具
Financial applications 金融應(yīng)用
Computational skills 計算機技術(shù)
Practical training 實踐練習(xí)
必修課：
衍生證券
運用計量經(jīng)濟學(xué)的風(fēng)險與投資組合管理
隨機微積分
金融計算
連續(xù)時間財務(wù)
金融科學(xué)計算或者科學(xué)計算
選修課：
金融計算方法
高級經(jīng)濟計量模型和大數(shù)據(jù)
時間序列分析與統(tǒng)計套利
算法交易與量化策略
積極的投資組合管理
高級風(fēng)險管理
監(jiān)管風(fēng)險模型
信貸市場和模型
利率和外匯模型
證券和衍生工具
能源市場及衍生產(chǎn)品
股票衍生工具的高級課題
市場微觀結(jié)構(gòu)
論文
論文制作與展示
4.就業(yè)信息
該學(xué)位的畢業(yè)生主要在紐約金融機構(gòu)的頂級公司從事優(yōu)秀的定量工作，包括投資銀行，商業(yè)銀行，對沖基金，保險公司，夏季實習(xí)和就業(yè)率都是十分可觀，將近100%。往年畢業(yè)生的就業(yè)去向信息部分如下：
巴克萊投資銀行 → 數(shù)量分析師
巴克萊投資銀行 → 期貨
黑石集團 →另類資本管理
花旗集團 →交易員分析師
花旗集團 → 環(huán)球市場部
高盛投資公司 → 私人財富管理
高盛投資公司 →投資管理部-全球投資組合方案解決組
高盛投資公司 → 證劵部
摩根史坦利 → 風(fēng)險管理
野村證劵 → 固定收益
太平洋保險 →風(fēng)險管理資產(chǎn)管理負債表
加拿大皇家銀行 →定量調(diào)查
興業(yè)銀行 → 美國交易信貸平臺
5.申請材料
在線申請
目標陳述
3封推薦信
官方電子版成績單，錄取后寄官方紙質(zhì)版成績單
GRE成績
TOEFL or IELTS
簡歷
以上就是時代興華老師帶來的投行相關(guān)介紹、學(xué)什么專業(yè)可以進入投行以及相關(guān)專業(yè)熱門項目解析，希望大家留學(xué)申請有所幫助。我們會持續(xù)更新更多的干貨文章，敬請期待！
