一、案情簡介
鑒于此前參與過幾件票據(jù)利益返還請求權(quán)糾紛案件的代理工作，且該幾件案件涉及到這類糾紛常見的幾個(gè)法律問題，為便于自己總結(jié)學(xué)習(xí)以及和大家分享交流特撰寫本文。以下案件中我方均作為銀行代理人，均為北京地區(qū)法院管轄案件，現(xiàn)簡要介紹案情如下：
案件一：甲公司起訴某銀行A支行，要求返還票據(jù)利益款項(xiàng)、訴訟費(fèi)由被告承擔(dān)。訴訟過程中A支行申請追加分行為被告，經(jīng)原告同意后，本案將分行追加為被告，原告要求二被告共同承擔(dān)返還票據(jù)利益款項(xiàng)的責(zé)任。
案件二：乙公司起訴某銀行總行和B支行、出票人，要求三被告返還票據(jù)利益款項(xiàng)并承擔(dān)訴訟費(fèi)用。開庭審理時(shí)，乙公司撤回了對B支行的起訴。后經(jīng)總行申請，法院追加分行為被告。
案件三：丙公司起訴某銀行C支行，要求被告返還票據(jù)利益款項(xiàng)并承擔(dān)本案訴訟費(fèi)。
二、上述案件涉及的法律問題
（一）關(guān)于如何確定被告及被告責(zé)任認(rèn)定的問題
案件一中甲公司起訴時(shí)只將A支行列為被告，A支行為承兌匯票上載明的付款行。后A支行以承兌協(xié)議是出票人和分行簽訂，分行是承兌人為由，申請追加分行為被告。原告同意追加，并要求二被告共同承擔(dān)責(zé)任。最終一審法院判決認(rèn)定根據(jù)承兌協(xié)議，案涉匯票的承兌人是分行，A支行并非出票人或承兌人，甲公司要求共同返還票據(jù)利益，于法無據(jù)，不予支持；判決由分行返還票據(jù)利益。
案件二中乙公司在此之前提起過一次訴訟，是以承兌匯票上載明的付款行B支行為被告主張權(quán)利，但后來因該支行提出其并非承兌人，法官也釋明乙公司可變更被告及訴求，乙公司撤回了該次訴訟并在后來重新提起訴訟。如上所述，本案被告為總行、分行和出票人，法院經(jīng)審理認(rèn)定出票人已將票據(jù)款項(xiàng)給付分行，出票人就涉案票據(jù)并未受有額外的利益，乙公司要求出票人返還票據(jù)利益缺乏依據(jù)，不予支持；總行作為匯票票面載明的承兌人，承諾到期予以承兌，且出票人已將票據(jù)款項(xiàng)支付給分行，在匯票因過票據(jù)權(quán)利時(shí)效而無法行使票據(jù)權(quán)利的情況下，總行無需兌付相應(yīng)款項(xiàng)而額外受有相應(yīng)的利益，故乙公司要求總行返還票據(jù)利益于法有據(jù)，予以支持；分行作為承兌協(xié)議載明的承兌銀行，實(shí)際收取了出票人給付的票據(jù)款，自愿就案涉匯票享有的利益向乙公司返還，法院予以確認(rèn)。據(jù)此，法院判決總行和分行返還票據(jù)利益。
案件三中C支行也提出了其不是承兌人，票據(jù)款支付給了分行，其不是適格被告，并申請追加分行為被告。起初，承辦法官讓C支行與丙公司溝通，看丙公司是否同意追加，經(jīng)溝通丙公司同意追加，C支行也向法院提交了追加被告的申請。但后來開庭時(shí)法官認(rèn)為本案系票據(jù)糾紛，C支行是匯票上載明的付款行，依據(jù)票據(jù)關(guān)系所載明的票據(jù)當(dāng)事人，分行并非票據(jù)當(dāng)事人，故不同意追加分行為被告。
需說明的是，票據(jù)利益返還請求權(quán)的法律依據(jù)為《票據(jù)法》第十八條的規(guī)定“持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?，該條明確規(guī)定了責(zé)任主體是出票人或承兌人。
（二）關(guān)于訴訟時(shí)效起算點(diǎn)如何確定的問題
上述三個(gè)案件中，案件一與案件二不涉及到訴訟時(shí)效的問題，案件三涉及到訴訟時(shí)效是否屆滿的問題。而關(guān)于票據(jù)利益返還請求權(quán)的訴訟時(shí)效起算點(diǎn)并沒有明確的法律規(guī)定，經(jīng)過檢索案例發(fā)現(xiàn)，司法實(shí)踐中對該問題的認(rèn)定存在不同觀點(diǎn)：一種觀點(diǎn)認(rèn)為票據(jù)利益返還請求權(quán)訴訟時(shí)效應(yīng)從票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿次日起算；另一種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)從提示銀行付款被拒之日起計(jì)算。檢索的案例中大部分持第一種觀點(diǎn)，案件三中我方作為被告也是主張丙公司訴求從票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿次日起計(jì)算訴訟時(shí)效，丙公司未在訴訟時(shí)效期間內(nèi)主張權(quán)利，其訴求已超過訴訟時(shí)效，應(yīng)駁回其訴訟請求。鑒于案件三的管轄法院是北京地區(qū)的法院，我方將檢索到的北京法院的案例提交給法官參考。后法院認(rèn)定丙公司未能在票據(jù)到期日起二年內(nèi)主張票據(jù)權(quán)利，導(dǎo)致喪失票據(jù)權(quán)利，丙公司應(yīng)當(dāng)在票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿日起三年內(nèi)主張票據(jù)利益返還請求權(quán)，同時(shí)認(rèn)定丙公司提交的證據(jù)不足以證明存在訴訟時(shí)效中斷的情形，故對C支行提出的已超出訴訟時(shí)效期間的主張予以采信，駁回了丙公司的訴訟請求。該案雙方均未上訴，一審判決已生效。
（三）關(guān)于訴訟費(fèi)用承擔(dān)的問題
上述三個(gè)案件的原告在提起訴訟時(shí)均主張?jiān)V訟費(fèi)用由被告承擔(dān)，但案件三的原告在庭審時(shí)主動(dòng)放棄訴訟費(fèi)用的訴求，由其自行承擔(dān)訴訟費(fèi)用。而另外兩個(gè)案件中，法院均認(rèn)定本案訴訟產(chǎn)生與被告無關(guān)，被告不具有過錯(cuò)，由原告自行承擔(dān)訴訟費(fèi)用。此外，我方在訴訟前也檢索過類似案例，均認(rèn)為應(yīng)由原告自行承擔(dān)訴訟費(fèi)用。
三、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
通過參與上述三個(gè)案件的代理工作，本人就票據(jù)利益返還請求權(quán)糾紛案件總結(jié)以下經(jīng)驗(yàn)供大家參考與交流：
（一）作為原告可注意如下方面：
1、在起訴確定被告時(shí)，原告一般不知曉承兌協(xié)議簽訂主體，只能根據(jù)承況匯票上載明的付款主體確定被告。原告在得知承兌人是其他主體時(shí)，可主動(dòng)追加該主體為被告，以免出現(xiàn)法院認(rèn)定被告不適格而駁回起訴的情況。
2、原告可從有利于主張權(quán)利的角度選擇對自身有利的訴訟時(shí)效的起算點(diǎn)。鑒于訴訟時(shí)效起算點(diǎn)存在爭議，從預(yù)防角度考慮，原告需注意權(quán)利主張的期間，在票據(jù)權(quán)利時(shí)效期間主張票據(jù)權(quán)利或在票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿后及時(shí)主張票據(jù)利益返還請求權(quán)，避免超過訴訟時(shí)效期間。
3、司法實(shí)踐觀點(diǎn)一般認(rèn)為票據(jù)利益返還請求權(quán)糾紛案件的產(chǎn)生與被告無關(guān)，被告對此不具有過錯(cuò)，由原告自行承擔(dān)訴訟費(fèi)。鑒于此，如產(chǎn)生了該訴訟，原告可盡量從主張自己沒有過錯(cuò)的角度去證明，如因承兌人或出票人原因?qū)е庐a(chǎn)生訴訟的，亦可主張?jiān)V訟費(fèi)由被告承擔(dān)。
（二）作為被告可注意如下方面：
1、被列為被告一方如不是承兌人，可申請追加承兌人為被告；如出票人未給付票據(jù)款項(xiàng)給承兌人且出票人未被列為被告，承兌人作為被告時(shí)可申請追加出票人為被告，并可抗辯未收到票據(jù)款、未因原告喪失票據(jù)權(quán)利而額外受有票據(jù)利益。
此外，銀行承兌匯票上載明的承兌人與簽署承兌協(xié)議的承兌人可能不是同一主體，這種情形下可能出現(xiàn)兩個(gè)主體均需承擔(dān)責(zé)任的情形；如法院不同意追加承兌協(xié)議中載明的承兌人為被告，則可能出現(xiàn)由匯票上載明的承兌人承擔(dān)責(zé)任的情形。鑒于此，為避免多個(gè)主體涉訴并承擔(dān)責(zé)任以及方便銀行付款等管理規(guī)定，承兌人銀行可考慮將匯票上載明的承兌人與簽署承兌協(xié)議的承兌人保持一致。另在銀行承兌匯票的持票人申請付款時(shí)，如銀行因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效而拒絕付款，可根據(jù)具體情況告知持票人起訴的被告主體。
2、如上所述，票據(jù)利益返還請求權(quán)訴訟時(shí)效的起算點(diǎn)存在爭議，作為被告，從有利于自身角度考慮，可主張?jiān)V訟時(shí)效起算點(diǎn)從票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿次日起計(jì)算。
3、作為被告可以訴訟產(chǎn)生系原告自身原因，與被告無關(guān)、被告不具有過錯(cuò)為由，主張?jiān)V訟費(fèi)用由原告自行承擔(dān)。
聯(lián)系客服
