近年來(lái)，隨著銀行業(yè)監(jiān)管的日趨深入和自身內(nèi)部控制需要，工行新余分行貫徹執(zhí)行上級(jí)行案防工作的要求，認(rèn)真組織開展員工異常行為網(wǎng)格化智能化排查工作，把員工異常行為排查作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作來(lái)抓，結(jié)合分行實(shí)際情況,積極探索新形勢(shì)下的員工異常行為排查的有效途徑，從員工思想意識(shí)的養(yǎng)成入手，修訂完善相關(guān)制度,不斷豐富排查手段,成效明顯，做到了案防關(guān)口前移，有效地防止違法違紀(jì)行為和案件事故的發(fā)生。
一、注重教育,筑牢員工思想上的防火墻
（一）堅(jiān)持開展主題教育。堅(jiān)持每年一個(gè)主題，持續(xù)深入開展了主題教育活動(dòng)，著力使全行干部員工進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。在去年開展“壓實(shí)責(zé)任年”活動(dòng)的基礎(chǔ)上,今年組織開展了“制度治理年”主題教育活動(dòng),活動(dòng)采取“錘煉'內(nèi)’功同心戰(zhàn)'疫’”學(xué)習(xí)、“尋找我身邊的合規(guī)標(biāo)兵”評(píng)選、全面落地《內(nèi)部控制手冊(cè)》等多種方式進(jìn)行，提高了員工合規(guī)意識(shí)，在全行形成了聲勢(shì)，取得了較好的成效，全行不同層面的干部員工通過(guò)接受形式多樣、內(nèi)容豐富的案防教育，思想道德防線得以進(jìn)一步筑牢，為業(yè)務(wù)快速發(fā)展奠定了良好的思想基礎(chǔ)。
（二）深入開展警示教育。一是開展信貸領(lǐng)域的典型案例宣講和“警示與反思”大討論活動(dòng)。8月中旬，市行陳世勇行長(zhǎng)組織召開違法發(fā)放貸款判例宣講暨公司（普惠）信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理討論會(huì)，市行領(lǐng)導(dǎo)、各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及信貸業(yè)務(wù)相關(guān)人員、審查審批團(tuán)隊(duì)相關(guān)人員、各支行負(fù)責(zé)人、公司信貸客戶經(jīng)理共計(jì)50余人參加會(huì)議。通過(guò)對(duì)違法放貸典型判例的回顧、分析和反省，引導(dǎo)信貸人員規(guī)范行為，緊繃合規(guī)之弦，筑牢了信貸合規(guī)思想防線，提升了員工合規(guī)信貸意識(shí)，為全行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范與案件防控工作筑牢了籬笆。突出以管理人員為重點(diǎn)的理想信念和廉潔自律教育。二是組織開展案防警示教育，9月1日召開警示教育會(huì)議,組織各支行、部室主要負(fù)責(zé)人觀看警示教育片,學(xué)習(xí)省行相關(guān)案例通報(bào)，要求全行干部員工認(rèn)清形勢(shì)，提升認(rèn)識(shí)，從我從起，更加堅(jiān)定理想信念，保持清醒頭腦，以案為鏡，以法為界，防微杜漸、警鐘長(zhǎng)鳴，守住欲望關(guān)、愛(ài)好關(guān)、親情關(guān)和社交關(guān)，嚴(yán)守職業(yè)底線。將廉潔從業(yè)理念內(nèi)化于心、外化于行，自覺(jué)堅(jiān)定理想信念，堅(jiān)守紀(jì)律底線，始終牢記心中有黨、心中有責(zé)、心中有戒,全面落實(shí)從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行的要求。三是抓好以員工為重點(diǎn)的基礎(chǔ)教育。以支行、部門為單位，堅(jiān)持以晨會(huì)、例會(huì)、員工大會(huì)、專題學(xué)習(xí)、崗位培訓(xùn)等多種形式，對(duì)員工進(jìn)行行規(guī)行紀(jì)教育。在實(shí)施教育過(guò)程中，注重三個(gè)轉(zhuǎn)變：即從“一鍋煮”的集中教育方式向分層施教、因人施教的“分爐灶”方式轉(zhuǎn)變；從“單一性”的傳統(tǒng)教育方式向“多樣化”的教育方式轉(zhuǎn)變；從“填鴨式”的被動(dòng)方式向“互動(dòng)式”的主動(dòng)方式轉(zhuǎn)變。真正做到因人施教，因勢(shì)利導(dǎo)，貼近員工的思想和工作實(shí)際，使教育更富有滲透力、感染力和吸引力。
（三）創(chuàng)新教育載體。一是編制推送“廉政微課堂”，以微信群、融E聯(lián)為載體，突出“微”宣傳、“微”教育這個(gè)重點(diǎn)，以PPT、H5等圖文并行的形式，向全行干部員工宣傳廉潔從業(yè)的新規(guī)定、新舉措，定期編輯下發(fā)，由支行、部門組織，以晨會(huì)、例會(huì)和專題學(xué)習(xí)會(huì)、員工自學(xué)等形式，進(jìn)行全面的學(xué)習(xí)，今年共編制推送“廉政微課堂”15期；二是編撰《案例每月談》,注重從近年來(lái)總省行通報(bào)的案件中，選取具有代表性的典型案例進(jìn)行編撰，突出選用對(duì)干部員工思想觸動(dòng)大，發(fā)生頻率高、易忽視、隱患大的個(gè)案例，從案件的原因、教訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)、啟示等進(jìn)行剖析分析，讓員工懂得:作為一名銀行的員工，什么事能做、什么事不能做、哪些是高壓線，引導(dǎo)全行干部員工，以案為鑒、明紀(jì)守規(guī)，提升內(nèi)控案防制度執(zhí)行力，今年編撰《案例每月談》9期。
二、健全機(jī)制，強(qiáng)化制度保障
（一）制定完善了員工異常行為排查細(xì)則。2020年,省行制定《江西分行員工異常行為網(wǎng)格化智能化排查實(shí)施細(xì)則（2020年版）》,根據(jù)省行有關(guān)員工異常行為網(wǎng)格化智能化排查要求，該行結(jié)合實(shí)際,對(duì)《新余分行員工異常行為排查辦法（2019年版）》進(jìn)行修訂完善,按照員工網(wǎng)格管理信息系統(tǒng)上線時(shí)間進(jìn)度要求,快速建立全員網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),組織相關(guān)人員全程參加省行視頻培訓(xùn)，加強(qiáng)與省行聯(lián)系溝通和情況匯報(bào)，保證了分行系統(tǒng)管理員能夠熟知了解員工網(wǎng)格化管理信息系統(tǒng)的操作。同時(shí)，及時(shí)上報(bào)并準(zhǔn)確設(shè)置各支行、分行部門系統(tǒng)管理員角色信息，逐一比對(duì)核實(shí)每一級(jí)格長(zhǎng)、格員信息，確保人員全覆蓋、無(wú)一遺漏，并根據(jù)人員變動(dòng)情況調(diào)整了各網(wǎng)格人員。組織全行各級(jí)格長(zhǎng)對(duì)網(wǎng)格人員在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行排查，通過(guò)及時(shí)與各級(jí)格長(zhǎng)做好聯(lián)動(dòng)工作，解決疑難問(wèn)題，各格長(zhǎng)均按時(shí)完成了今年三季度系統(tǒng)排查。
(二)區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。根據(jù)員工在工作表現(xiàn)、社會(huì)活動(dòng)、投資消費(fèi)、其他四個(gè)方面58種異常行為表現(xiàn)，將不同情況區(qū)分為灰、黃、橙、紅四個(gè)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)不同等級(jí)的情況區(qū)別關(guān)注和化解，細(xì)化了異常行為分析排查、處理的程序、幫扶責(zé)任人，實(shí)現(xiàn)“以事找人”和“以人找事”相結(jié)合，為排查工作的開展提供了有力抓手。
（三）精心組織員工家訪。在2018年組織開展家訪的基礎(chǔ)上，該行針對(duì)家訪工作中反映的不同情況，結(jié)合實(shí)際，進(jìn)一步修訂完善原有辦法，制定了《中國(guó)工商銀行新余分行干部員工家訪實(shí)施方案（2019年版）》,并加大財(cái)務(wù)投入，進(jìn)一步推動(dòng)員工家訪工作落實(shí),同時(shí)讓員工和員工家屬感到市行黨委的溫情，極大提升了員工和員工家屬的滿意度。截至2020年10月12日全行家訪工作已完成79%。
三、豐富手段，提高排查質(zhì)量和效率
（一）組織開展員工自查。針對(duì)排查內(nèi)容，以支行部室為單位，每名員工對(duì)照《員工異常行為自查情況表》內(nèi)容，認(rèn)真開展自查自糾，如實(shí)填報(bào)《員工異常行為自查情況表》，按照逐級(jí)負(fù)責(zé)的原則，由各支行、部室主要負(fù)責(zé)人對(duì)自查情況簽字確認(rèn)，市行班子的自查表由黨委書記簽字，黨委書記的自查表由紀(jì)委書記簽字。
（二）切實(shí)抓好日常排查。采取“一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，層層排查，層層分析確認(rèn)，層層簽字負(fù)責(zé)”的排查工作機(jī)制。按季進(jìn)行排查，按時(shí)上報(bào)員工異常行為排查報(bào)告、《異常行為員工管理臺(tái)賬》。
（三）通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行排查。通過(guò)工商注冊(cè)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)等對(duì)員工違規(guī)投資經(jīng)商辦企業(yè)等情況進(jìn)行再排查，并監(jiān)測(cè)客戶經(jīng)理接收異常資金、個(gè)人客戶經(jīng)理代理分管客戶辦理業(yè)務(wù)，檢查員工與客戶資金往來(lái)情況。及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，做到抓早抓小，早發(fā)現(xiàn)，早提醒，防止小錯(cuò)釀成大禍。
（四）組織開展本行員工信貸違約情況核查工作。5月份，配合新余市銀保監(jiān)分局開展了公職人員信貸違約專項(xiàng)清理行動(dòng)。按照通知要求，在落實(shí)追討他行人員債務(wù)的同時(shí)，做好本行人員債務(wù)的清理，切實(shí)落實(shí)主體責(zé)任，積極配合銀保監(jiān)部門對(duì)公職人員信貸違約進(jìn)行專項(xiàng)清理。
（五）組織開展對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查。4月份，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭，人力資源部、電子銀行部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、運(yùn)行管理部配合，組成3個(gè)檢查組，對(duì)全行所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了一次突擊檢查，重點(diǎn)排查是否存在代客保管、代客辦理業(yè)務(wù)等異常行為，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)下發(fā)檢查事實(shí)確認(rèn)書，督促抓好整改落實(shí)。
(六)開展承諾活動(dòng)，鞏固排查成果。為規(guī)范業(yè)務(wù)操作及員工行為，防范內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，在2019年組織全行中層管理人員簽訂不參與賭博、不發(fā)生醉駕酒駕等行為《承諾書》的基礎(chǔ)上，2020年5月，組織營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全體員工簽訂員工行為和職業(yè)操守承諾書，將總行《關(guān)于嚴(yán)防嚴(yán)控當(dāng)前盜竊、挪用客戶資金案件的風(fēng)險(xiǎn)提示》（工銀內(nèi)控[2020]38號(hào)）中重點(diǎn)監(jiān)控的七種員工違規(guī)行為列入其中，旨在進(jìn)一步增強(qiáng)員工自律意識(shí)、規(guī)范員工行為，培養(yǎng)具有較高職業(yè)操守的從業(yè)人員；7月,組織全體員工共558人簽訂遠(yuǎn)離非法集資承諾書，并給全體離退休員工發(fā)公開信，要求增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)理念，堅(jiān)決杜絕參與民間融資、高利貸和非法集資活動(dòng)。
（七）組織開展對(duì)信貸業(yè)務(wù)等領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治。通過(guò)開展信貸領(lǐng)域等風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治，強(qiáng)化對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)員工存在涉嫌涉黑涉惡等異常行為的排查，督促全行進(jìn)一步完善信貸管理體制建設(shè)和合規(guī)文化，不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的合規(guī)性和有效性。
（八）組織開展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查。通過(guò)設(shè)置專用舉報(bào)信箱、公布舉報(bào)電話，接收員工對(duì)參與非法集資問(wèn)題的舉報(bào)；通過(guò)走訪員工親戚、朋友、客戶等了解員工是否有參與民間借貸、非法集資、擔(dān)保等問(wèn)題；借助工商、稅務(wù)等職能部門掌握的企業(yè)注冊(cè)等信息，了解員工有無(wú)經(jīng)商辦企業(yè)情況，或通過(guò)對(duì)小額貸款和投資擔(dān)保等中介公司與工行的業(yè)務(wù)聯(lián)系，分析研判員工與其有無(wú)資金往來(lái)和兼任職問(wèn)題；通過(guò)和員工談話和平時(shí)觀察掌握的情況,了解員工是否存在與排查內(nèi)容有關(guān)的情況，從源頭上增強(qiáng)對(duì)員工的管控力度，有效化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（供稿：工行新余分行靈風(fēng)）
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