基金經(jīng)理的一天大部分應(yīng)該都是差不多吧，國內(nèi)和國外可能有點差異，再一個就是出差和調(diào)研時差異性變大
5點左右：從睡夢中醒來，睡不著了，腦中盤桓著各種信息；
7點：掙扎起床，洗漱，吃早飯，期間還會瀏覽前天的外盤情況，主要是國際市場的一些主要指標，比如收盤漲幅、成交金額、活躍板塊以及國際重大政治、經(jīng)濟消息等；
7點半：出門上班，路上大約半個小時；
8點：進入辦公室，第一件事就是瀏覽國內(nèi)外各大主要財經(jīng)網(wǎng)站、報刊、雜志，其中還是以網(wǎng)站為主，主要是為公司晨會做準備，這個過程一般要耗時20-25分鐘；
8點35分：公司晨會準時開始，討論當天最新的宏觀政策，關(guān)注最新的財經(jīng)和市場動態(tài)，討論大概持續(xù)一個小時；
9點25分：交易員在股市集合競價時間已經(jīng)到崗，如果需要下單，那他會留下繼續(xù)討論；
9點30分：股市開盤，他除了看盤之外，管理投資組合、看研究報告等事情要同時進行；
10點30分：上市公司的研究推薦會，或是內(nèi)部推薦，或是外部推薦，還包括一些行業(yè)的推薦；
11點30分：中午收盤，約感興趣的研究員或基金經(jīng)理中午一起吃飯，小范圍交流一下，多會談?wù)劗斕旎蚪诘氖袌觯?/p>
13點：回到公司辦公室，繼續(xù)看盤或者看報告等工作；
14點：上市公司調(diào)研，以到該公司上海分公司調(diào)研為多；
15點：回到單位，每天的工作重點不同，包括重點公司討論、周會、市場部交流、行業(yè)討論等，這個一般都要兩個多小時；
17點30分：按照公司規(guī)定是下班時間，但自從2000年入行開始，幾乎從沒有按時下班；
18點：有時是和同行和圈內(nèi)人士一起吃飯，交流近期的市場熱點和關(guān)注重點，更多時候是看白天選的一些內(nèi)容不錯、篇幅較長的研究報告，這時比較清靜無人打攪，可以專心仔細研讀；
20點：回家，一般都會上網(wǎng)看上市公司公告，因為交易所這個時間就會披露新的公告了，尤其重點關(guān)注重點行業(yè)和重點公司的最新消息；
24點：休息!
基金經(jīng)理搖籃：交易員、研究員
作為一名普通金融民工，如何才能成為另眾人仰慕的基金經(jīng)理呢？ 一般而言，基金經(jīng)理一直有兩大派系，一為研究員出身的研究派，一為交易員出身的實戰(zhàn)派。通常情況下，從研究員發(fā)展起來的基金經(jīng)理相對較多，也是比較主流的形式， 從研究員到基金經(jīng)理，再到投資委員會委員，一路下來大約需要8~10年。
從交易員發(fā)展起來的基金經(jīng)理相對較少，主要是早期的一些操盤手，而新生代的基金經(jīng)理中交易員出身的基金經(jīng)理就更少了。
業(yè)內(nèi)認為，以研究員出身為代表的研究派，習(xí)慣從行業(yè)公司估值的角度去分析上市公司的內(nèi)在價值，以此作為操作依據(jù)。而交易員出身為代表的實戰(zhàn)派則根據(jù)技術(shù)走勢、數(shù)學(xué)模型等建立操作系統(tǒng)，往往是比較典型的趨勢投資者。研究派往往只買自己熟悉的行業(yè)、自己熟悉的股票，而相對來講實戰(zhàn)派的選擇范圍更廣泛。 不過實戰(zhàn)派與研究派有時很難分清楚，有些基金經(jīng)理是做交易出身，但也曾有過一段時間研究員的經(jīng)歷，如基金同盛(184699,基金吧)的丁駿等。研究員也會先擔任交易主管然后成為基金經(jīng)理，如金鷹基金的蔡飛鳴、農(nóng)銀匯理的陳加榮、信達澳銀的陳緒新等。
從研究員到基金經(jīng)理的蛻變
一般基金經(jīng)理的發(fā)展路線為：交易員/研究員-基金經(jīng)理助理-基金經(jīng)理。其中基金經(jīng)理助理是關(guān)鍵的一環(huán)，不少基金經(jīng)理表示，他們都是做過一段時間的基金經(jīng)理助理后才成為真正的基金經(jīng)理的。
研究員提升為基金經(jīng)理助理并不容易，并不是所有的研究員都能成為一名合格的基金經(jīng)理，這需要研究員在自己專業(yè)方面有突出表現(xiàn)。從職業(yè)生涯來看，提升與否一方面要看個人主觀意愿是否想在這方面發(fā)展，另一方面看個人性格是否適合在市場中交易操作，操作的結(jié)果要在市場中接受檢驗。業(yè)內(nèi)升職的流程也比較繁瑣，總監(jiān)談話、個人意愿和計劃呈報、雙基金經(jīng)理或助理備份制、同事評估打分和業(yè)績量化考評，最后才能決定取舍。 從工作內(nèi)容來看，基金經(jīng)理和研究員的區(qū)別在于，研究員只需要理性分析，即嚴格根據(jù)自己的調(diào)研結(jié)果和數(shù)據(jù)，來分析得出自己的結(jié)論。研究員不管配置，只需要告訴基金經(jīng)理自己所研究的一堆股票池里哪個是更好的就可以了。而基金經(jīng)理因為要看操作時點，基金經(jīng)理除了理性分析之外還需要點感性來操盤。對某些個股要有點感性的認識，盤口經(jīng)驗以及盤感對基金經(jīng)理非常重要。
至于投資和研究，有些公司是投研一體的，有些公司是投研分開的。在沒有研究部領(lǐng)導(dǎo)的投研一體的基金公司，投資總監(jiān)既管研究又管投資。每個基金經(jīng)理本身又承擔一部分研究員的工作。基金經(jīng)理不能光看別人的推薦來決定自己的配置，本身對團隊要做出一定的貢獻。所以基金經(jīng)理也會承擔一到兩個行業(yè)的研究工作。
當真正成為了基金經(jīng)理后，基金經(jīng)理們也有了新的發(fā)展方向，為了尋求更好的事業(yè)發(fā)展，更高效的激勵機制，不少公募基金經(jīng)理跳槽進入私募基金行列已經(jīng)不是新聞。當然最近幾年又有反轉(zhuǎn)趨勢
基金經(jīng)理的一天
7:00左右起床整理，7:30出門。期間被賣方短信微信騷擾，大致瀏覽一下。開車或地鐵。
8：00-8：30 到達公司。開電腦，看郵件，繼續(xù)被賣方郵件報告騷擾，選擇幾家固定的券商晨會報告瀏覽，了解當天主要賣方的策略觀點和推薦品種。
8:40 晨會。8:40-9:00 先聽研究員講各自行業(yè)的重大事件點評和推薦品種，有興趣就問一下，沒興趣就埋頭看三大報或繼續(xù)瀏覽賣方短信微信。9:00-9:20 研究員講完退場，投資內(nèi)部討論，當天的操作思路，包括但不限于：賣方推薦，內(nèi)部推薦，大道小道消息，同行動態(tài)，個人想法，王亞偉買了什么。。。等等。
9:30-11:30 交易時間。結(jié)束晨會首先上交手機。9:30-10:00 對已經(jīng)想的比較明白的品種進行操作。一般通過交易系統(tǒng)下達到交易室，重要的會電話囑咐交易員。期間繼續(xù)瀏覽郵件報告，對自己近期比較關(guān)注的問題，做主動研究。
11:30-13:00 午飯時間。自己解決，或賣方飯局，去不去主要取決于賣方女銷售，至于他們研究員。。。好吧，我們還是吃飯吧，吃完回去還能迷瞪10分鐘。
13：00-15:00 交易時間。 工作類似于上午。下單較少，觀察為主。上洗手間的時候拿出另外一部電話…你們懂得。間或有研究員約了賣方路演，一般會招呼一聲，沒興趣就互換名片，拜拜。有興趣就去聽聽，但絕逼不能從頭聽到尾，必須是半截插入，直接發(fā)問，然后互道一聲傻逼，拜拜。
15:00-17:00 垃圾時間。對近期做對了的品種沾沾自喜，做錯了的找找原因，對看不清的東西繼續(xù)研究，或者讓內(nèi)部/賣方研究，或者算逑放棄了。期間喝茶抽煙電話哈拉。。。哦，15:00交易結(jié)束手機回歸，刷微信朋友圈啊。
17:00—17:30 陸續(xù)下班走人，基本不用再公司加班。開車或地鐵。
18:30-20:00 到家，吃飯，陪老婆孩子小三。。。
21：00-23:00 上網(wǎng)，微博，知乎，看外盤。繼續(xù)被賣方短信微信騷擾。與賣方/同行電話，晚上通話一般能聊的比較深入且有印象。
24:00 洗洗睡了。偶爾XXOO
如何做好一名基金經(jīng)理
下班了就不多說，個人覺得以下幾個方面吧：
天賦：投資是一門藝術(shù)，藝術(shù)是講天賦的。
運氣：某種程度上，投資也是一種賭博，賭博是要靠運氣的。
專業(yè)能力：比較典型的經(jīng)歷是名校理工本科，財經(jīng)類碩士，5年以上行業(yè)研究經(jīng)驗。有自己挖掘牛股并賺大錢的經(jīng)歷。
忽悠能力：即使做錯了也能讓人覺得你的邏輯沒錯，水平還是有的。
反偵察能力：你們懂的。
作過賣方分析師，給基金經(jīng)理服務(wù)過，聽到看到過以下幾個故事：
1.有一次和兩個基金公司買方研究員聊天，一個采用bottom up方法研究公司策略、業(yè)務(wù)前景、人員實力，推薦了一個票；另一個從top down方法從世界局勢、到產(chǎn)業(yè)變革再到行業(yè)地位，推薦了另外一個票?；鸾?jīng)理和兩個人討論了一個上午，終于選擇了一個——底部放量的票買了進來。
2.有一次在上海，和一個女基金經(jīng)理交流，推薦了一個重組復(fù)牌的票，說道情緒高漲處，基金經(jīng)理說了一句『失陪一下哈』。我和我老板以為是去洗手間了，10分鐘以后她回來說，買了5千萬的，你們繼續(xù)說。
基本上國內(nèi)的中小基金經(jīng)理還處于比較初級的階段，也就是手握別人資金的大散戶首先我們可以先了解一下基金的“玩法”是什么。目前我國主要分為公募基金和私募基金，那么兩者區(qū)別主要有：募集方式、募集對象、信息披露、投資限制，這些學(xué)金融的小伙伴應(yīng)該都比較了解，這邊重點講一下業(yè)績報酬不同。
公募基金不提取業(yè)績報酬，只收取管理費，這也是為什么我們?nèi)フf一個公募基金好壞的時候主要是看它的規(guī)模，因為只要這家公募基金規(guī)模大的話，它去收取固定管理費給公司創(chuàng)造的收益就會多。
不同于私募，私募是靠業(yè)績報酬來獲取收益的。因為這一點所以每一家公募基金，我們在比較它的投研能力的時候更多是進行一個同行業(yè)的排名，而不是看它絕對收益的大小，排名更多的是我們在去做市場或者是在與競爭對手比較的時候重點展述的一個東西。
因為公募基金這樣的一個“玩法”，讓每一家更注重自己的規(guī)模，因此在市場條件這一部分就顯得非常重要了。公募基金的市場主要分為對公的機構(gòu)業(yè)務(wù)和零售的渠道業(yè)務(wù)。對公的機構(gòu)業(yè)務(wù)主要是談銀行的委派資金這一部分，也會有一些專戶的管理。而對私的叫渠道。公募基金需要去通過它合作的銀行，它每發(fā)一支新產(chǎn)品的時候需要在一家銀行托管。
比如說基金公司新發(fā)的一個產(chǎn)品在建行托管，這個時候全國的建行會配合它，用建行自己的線下網(wǎng)點作為它的線下的渠道，向零售的散戶，也就是我們平常去銀行買理財，通過這樣賣理財?shù)姆绞劫u基金，以零售的形式來進行募資。
簡單介紹完公募和私募，我們來剖析下這兩個問題：
基金經(jīng)理的日常工作是什么？（針對市場銷售）
基金經(jīng)理的日常零售工作中主要分為三個部分：
銷售拜訪、產(chǎn)品培訓(xùn)、日常維護。
一、 銷售拜訪
首先我們來看銷售拜訪，通常情況下一個銀行比如說任何一個網(wǎng)點，比如建行這個網(wǎng)點，他會與很多家公募基金的公司合作，所以每發(fā)一支新產(chǎn)品的時候，從銀行的理財經(jīng)理的角度，它對于理財產(chǎn)品是沒有那么了解的，他對整個市場的了解程度也肯定是不如公募基金的從業(yè)人員的。所以在發(fā)一支新產(chǎn)品的時候，比如說建信、工銀的某產(chǎn)品，我們需要去它的網(wǎng)點進行拜訪，或者說對分行進行拜訪。在拜訪的時候，對它對你們的產(chǎn)品的要點進行一個介紹，來告訴你們這個產(chǎn)品和別的公募基金的同類型的產(chǎn)品有什么不同、優(yōu)勢。
我的市場零售工作心得：
循序漸進、簡明扼要。
當你從事了零售渠道的工作之后，比如說我在上海，我是有上海市所有的銀行網(wǎng)點的從業(yè)人員的電話的，那你在這個行托管的時候你需要先去給這家分行的領(lǐng)導(dǎo)拜訪，你可以通過電話等等方式預(yù)約，預(yù)約好時間以后，在介紹的過程中要簡明扼要的將你們產(chǎn)品的亮點和邏輯介紹出來。
通常情況下這個亮點主要是
1、投資經(jīng)理； 2、你們的投資策略比較適合線下市場的行情
3、可能是你們公司有一些集體的部署，這個部署可能是比較適合或者說能帶來一個較好的預(yù)期的未來可能的收益。這個可能是領(lǐng)導(dǎo)層面或者分行層面的一些拜訪，而通常情況下，你在拜訪完領(lǐng)導(dǎo)層面以后，需要對一些比較重點的網(wǎng)點進行單獨拜訪。這些重點的網(wǎng)點你在去拜訪的時候，需要將你的每一個客戶當成朋友去培養(yǎng)，而不能覺得你們只是一次性的合作，這樣的心態(tài)可能會讓你在工作中不能全身心的投入，也不能做好這個工作。
所以我在每一次去拜訪之前會先了解一下，可能從同事口中了解到這個人可能是什么樣的人，另外去了我會先聊一聊，了解一下這個網(wǎng)點有幾個客戶經(jīng)理。通常情況下一個網(wǎng)點有一到兩個客戶經(jīng)理，這個網(wǎng)點的銷售能力比較一般，有兩個以上的銷售基金的客戶經(jīng)理的時候通常這家網(wǎng)點的銷量是非常好的，這個是在你沒有這家網(wǎng)點過往基金銷量的情況下，對這家網(wǎng)點的銷售能力要有一個初步的判斷。
在你對這家網(wǎng)點的銷售能力和基礎(chǔ)情況有了一定的了解之后，你再有的放矢的去跟他聊。因為不同的網(wǎng)點所處的地理位置區(qū)域不同，有的網(wǎng)點可能在經(jīng)濟不太好的區(qū)域，或者周圍居民的消費能力沒有那么強，那這種情況下通常這個網(wǎng)點他所售的保險類產(chǎn)品會更穩(wěn)健，保本的產(chǎn)品會更多，你這支產(chǎn)品可能比較激進，你就知道這家網(wǎng)點你可以選擇性的放棄；當你這支產(chǎn)品可能更穩(wěn)健的時候，你就需要在這樣的網(wǎng)點做更多的努力。
二、 產(chǎn)品培訓(xùn)
我上面提到的是我們單獨拜訪一個網(wǎng)點客戶經(jīng)理的時候，比如說上海市有一百多家建行的網(wǎng)點，我要在兩周之內(nèi)把它們?nèi)颗芡晔遣惶赡艿模蛘哒f即使全部跑完，效果也不是那么好，在二級的網(wǎng)點之下還有更小的三級網(wǎng)點。這種時候我們會有產(chǎn)品的培訓(xùn)，需要在這家網(wǎng)點的晨會或者晚會的時候，對他們網(wǎng)點下面所有的工作人員進行統(tǒng)一的培訓(xùn)。培訓(xùn)的時候也有兩點注意事項。
Ⅰ 不管是晨會還是下班之后的晚會，這種時候大家在精神上相對比較渙散、疲憊的，所以任何一次這樣的培訓(xùn)都會時間比較短，根據(jù)我的經(jīng)驗5~10分鐘會比較合適。而在培訓(xùn)的時候，大家也不太希望你是磨磨唧唧的，更希望你直截了當?shù)母嬖V他們這個產(chǎn)品哪里好，我們應(yīng)該怎么去賣它們。因為每一家行賣產(chǎn)品的時候，并不是說你的產(chǎn)品怎樣他就會賣。
Ⅱ 我們跟每一家銀行是有合作的，在合作的時候會有一些政策和條款，也會有一定的獎勵機制，每一家行都會有一個list，比如說這家行這一個檔期內(nèi)可能有三支產(chǎn)品是重點，那么在這個星期內(nèi)，所有這個地區(qū)的工作人員都會去銷售這三支產(chǎn)品。
所以我們在跟他們進行產(chǎn)品培訓(xùn)的時候需要直截了當?shù)膶⑦@個產(chǎn)品的優(yōu)勢，還有對于你線下行情的市場分析，還有你這個產(chǎn)品的投資范圍的一個情況做一個直截了當?shù)慕榻B，在5~10分鐘之內(nèi)讓他們最清楚的了解你的產(chǎn)品優(yōu)勢是什么。
之所以你不需要去給他們做很多的鋪墊，是因為不管你說成什么樣，說得好也好說得不好也好，他們都是要去賣這支產(chǎn)品的，但是你說得好他們一定能賣得更多，所以你需要在介紹的過程中，把你們產(chǎn)品的優(yōu)勢和亮點最清晰的表露給他們。
三、 日常維護
這里指的是在銷售檔期的時候我們需要去進行一些客戶的拜訪，就像我剛才說的從事基金渠道的零售銷售工作，需要進行一個長線的培養(yǎng)，需要去跟客戶共同成長，所以日常的維護是不可或缺的。
符合客戶需求的活動更容易與客戶形成互動、形成比較好的良性循環(huán)。
舉一個具體的例子，比如說銀行的工作人員他們也需要進行基金從業(yè)的考試，可是他們沒有專門的老師做這一部分，那任何一個公募基金的從業(yè)人員肯定是通過基金從業(yè)考試的，這個時候你作為這家行的服務(wù)人員，或者說他們是我們的客戶，我們可以作為一個老師、講師去給他們進行這一類的培訓(xùn)。這樣的一類培訓(xùn)是屬于非產(chǎn)品類的，也是不帶有直接銷售目的的一個活動，但這樣的活動更容易與這家行的工作人員形成一個比較好的互動，也有利于你們以后再進行銷售的合作。
這里要補充一句，公募基金與銀行不存在絕對的甲方或者乙方，不存在絕對的誰是誰的客戶這樣一個情況。因為比如說市場行情不太好的時候，我們非常需要銀行這個渠道來幫助我們進行銷售；市場行情好的時候，經(jīng)常發(fā)出一支爆款的產(chǎn)品出來，或者市場行情不一定那么好的時候，但這個基金經(jīng)理特別厲害，他發(fā)的一個產(chǎn)品就非常搶手，這個時候基金公司會處于一個賣方市場的情況?？赡芎湍愫献鞲?、和你關(guān)系更親密的一些銀行他們就有更多的機會來獲得更多銷售的配額或者份額。
“如何做好一名好的基金經(jīng)理？”
這邊我重點講下一個好的基金經(jīng)理的渠道工作方法：
一、 客情維護
我們在非銷售檔期進行拜訪的時候，因為公募基金的從業(yè)人員相對而言你對于整個市場行情的態(tài)勢、判斷等等，你是有更多的一些信息，或者說更多的一些自己的理解和判斷的，那銀行在他們?nèi)ズ妥约旱牧闶劭蛻艚佑|的時候，他們也需要有人去不斷的給他們補充這樣的知識。
在非銷售檔期的時候，如果你能積極的進行一些這樣的日常的客情維護，把你們的關(guān)系維護得更好，或者說讓你們的關(guān)系更親密的話，以后有銷售需求的時候，你們雙方才可能進行更好的合作。
比如說我現(xiàn)在負責(zé)上海地區(qū)，上海地區(qū)有一百多家建行，不可能每一家建行一個月內(nèi)都去一次，但是每一家建行肯定都是要去到的，所以說你去的一次就要讓這一次變得特別有質(zhì)量特別有價值， 即質(zhì)量大于頻次。
這并不是說頻次不重要，頻次是基礎(chǔ)，只不過你每一頻次每一次拜訪都要是有質(zhì)量的。
二、 創(chuàng)造消費需求。
比如說給和尚賣梳子，給男生賣胸罩等等，根本的解決方案核心就在于創(chuàng)造消費需求。公募基金的產(chǎn)品同樣也是一樣的，有的時候我們的產(chǎn)品也會讓人覺得可能不太符合現(xiàn)在的消費需求，這個時候你需要去創(chuàng)造這種消費需求。
比如說今年年初的時候港股通迎來了一波行情，可是我們在4月份才發(fā)了一支港股通的產(chǎn)品。可能有的客戶會覺得你錯過了那波行情，你現(xiàn)在在沒有這個行情的情況下你這個產(chǎn)品會有什么樣的一個優(yōu)勢，我們?yōu)槭裁匆N售你們這個產(chǎn)品，我們要銷售給什么樣的一個客戶。
這種情況下你就會發(fā)現(xiàn)，有的人會因為行情好所以去購買，但有的人是有海外財產(chǎn)配置的需求或者說他看好港股或者他對投資港股有興趣，你需要將這樣的消費需求創(chuàng)造出來，去和我們的客戶進行溝通，去把這些營銷話術(shù)教給他們，讓他們再去銷售這樣的產(chǎn)品。
三、 攻克關(guān)鍵人物。
就像毛主席所說的一樣，解決問題的時候要抓住主要矛盾。
比如說上海銀行在上海的基金銷售能力和規(guī)模都還是不錯的，但他們有話語權(quán)的人不是一個領(lǐng)導(dǎo)反而只是一個普通的客戶經(jīng)理。這個客戶經(jīng)理的銷售能力在上海銀行非常非常大，大到一種非?？鋸埖某潭?。
同樣他也是一個很懂的人，經(jīng)常在比如說我們進行產(chǎn)品培訓(xùn)的時候提出一些很刁難的問題，這種情況下會讓你非常尷尬。這種情況下如果說他對這個產(chǎn)品認可，他在他的同事群里說幾句話就會非常的管用。
你當你了解到你所負責(zé)的這個渠道有這樣的人的時候，可能是個人可能是幾個人。你需要去對他們進行一個重點的一個公關(guān)。
四、 周密考慮，精于細節(jié)。
一個合格的這個渠道經(jīng)理和一個優(yōu)秀的渠道經(jīng)理的區(qū)別在于哪里。
通常情況下，在公募積金里，各家公司所發(fā)的產(chǎn)品從本質(zhì)上來講是雷同的，尤其是比如說當進行貨幣基金這種產(chǎn)品的銷售的時候，各家公募基金可能區(qū)別就更小。這種情況下你如何能脫穎而出，在你的產(chǎn)品沒有特別優(yōu)勢的時候，在各家產(chǎn)品的同質(zhì)化的時候。
從一個銷售人員本身來講，就在于我認為最關(guān)鍵就是這兩點
一個是你提前周密考慮，第二個是精于細節(jié)。
有個比較老的案例說的是上世紀九十年代的時候有一個銷售鋼材的銷售經(jīng)理。他每次去銷售每天早上他都會去銀行換很多嶄新的鈔票，然后給客戶找錢的時候找的都是嶄新的零錢。
久而久之，客戶覺得在他這兒，收到的都是嶄新的零錢，自己平常也不方便去銀行換，還能跟他換一些，就會覺得對他的印象特別好。有的時候呢，別的銷售來的時候就會讓人別人走開，專門等他來的時候再去買他的鋼材，而當時各家鋼材可能也是沒有什么區(qū)別。
從這一點上來講，我們平常在日常拜訪的時候也會有很多可以提前做好的一些細節(jié)部分。比如說你銷售一支產(chǎn)品，那這個產(chǎn)品這個基金經(jīng)理的過往歷史業(yè)績，可能在我們的業(yè)通上市和展示的。
但是如果你能提前將這個經(jīng)理最黃金的產(chǎn)品，過往三個月六個月產(chǎn)品的業(yè)績走勢拿出來，再將它所擅長的領(lǐng)域單獨拎出來，再將它這個同行業(yè)的業(yè)績基準比較、同行業(yè)的排名等等，這部分你提前都剪好圖或者提前準備好介紹材料，在這個客戶經(jīng)理你加客戶經(jīng)理的微信的時候。形成一個匯總版的，就是很簡單的文字發(fā)給他，以讓他自己不用再查找等等。
你可以去就想方設(shè)法去想好你能多做些什么。那同樣的，有的客戶經(jīng)理會問一些相對而言較為刁鉆的問題，也會有一些人問一些非常細節(jié)的問題，如果你對你的產(chǎn)品本身是沒有那么了解的，或者說你自己提前做功課的時候做的沒有那么詳細。那你這個時候就會陷入就很尷尬的一個境地。
他們可能認為你作為這個公募基金的從業(yè)人員你都回答不上來我的問題，那我對你們產(chǎn)品的信任度會怎么樣呢。那這邊我還提到了一點叫做工作認識，叫自上而下和自下而上結(jié)合。
從公募基金的市場這部分而言，你不能說上頭有命令讓你去銷售這支產(chǎn)品就單純的去銷售，你很多時候也需要自下而上的去反饋給我們的投研團隊或者公司的上層，現(xiàn)在的市場上是有什么市場信息，有什么樣的一些機會?；蛘哒f有什么樣等等。
你要主動意識積極的去尋求合作，而不僅僅的是去賣一支基金。在拓展機會這部分，客戶沙龍有時候也是可以去拓展的，但通常情況下公募基金的工作人員，他們是不會接觸到銀行的這些客戶的，我說的是銀行自己零售的客戶。同樣你都會加入每一家銀行的網(wǎng)點的工作人員他們的微信群里面，你要去平常去維護好你的微信群，然后或者說借助一些定投的工作等等，借助這樣的工作機會去和大家去拉近更好的關(guān)系，形成一個長期的一個良性的互動。
從一個銷售的角度而言，對你人的認可可能會大于對你這個產(chǎn)品的認可，那這個時候你需要具備一個什么樣的一個成熟特質(zhì)，什么樣的性格特質(zhì)。你又需要具備怎么樣的一個素質(zhì)跟技能。這是我說的這個個人特點這部分也是你需要去根據(jù)自己的劣勢或者根據(jù)自己的優(yōu)勢再去發(fā)揮的。
