買(mǎi)進(jìn)與贖回基金
買(mǎi)進(jìn)基金的步驟如下:
1. 準(zhǔn)備身分證明(南非身分證或別國(guó)護(hù)照)、住址證明
2. 填寫(xiě)申購(gòu)書(shū)
3. 將價(jià)款轉(zhuǎn)進(jìn)基金公司賬戶(hù),或允準(zhǔn)基金公司從你賬戶(hù)扣款
4. 基金公司將定期寄投資明細(xì)表給你
贖回基金的步驟如下:
1. 通知基金公司或經(jīng)紀(jì)人
2. 填寫(xiě)買(mǎi)回申購(gòu)書(shū)
3. 基金公司將贖回款項(xiàng)匯入你指定的銀行賬戶(hù),約需2~3天
定期定額投資與單筆投資
定期定額的投資方式又稱(chēng)為「單位平均成本法」,指投資者每隔一固定時(shí)間(通常是每一個(gè)月),投資固定金額于固定的基金上,不必在乎進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn),也不必在意市場(chǎng)價(jià)格的起伏。當(dāng)基金凈值隨市場(chǎng)行情揚(yáng)升時(shí),此固定金額購(gòu)得的基金單位數(shù)會(huì)減少,反之,基金凈值下跌時(shí),同一金額購(gòu)入的單位數(shù)則較多,投資人藉此分散購(gòu)入基金時(shí)點(diǎn),攤平市場(chǎng)高低起伏,需要資金時(shí),則可解約且贖回整筆資金。
定時(shí)定額投資的好處
定期定額投資主要的特性是具有分擔(dān)成本、分散風(fēng)險(xiǎn)的效果,也是屬于中長(zhǎng)期的投資方式。定期定額投資也可迎合投資者未來(lái)財(cái)務(wù)的需要,如籌措子女教育基金,退休金準(zhǔn)備,購(gòu)買(mǎi)房地等目的,它具有下列優(yōu)點(diǎn):
1.每月投資金額低,經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)小
每月投資金額依各保險(xiǎn)公司或基金公司規(guī)定、以及依本身的負(fù)擔(dān)能力而異,一般而言,每月僅需R400或R500即可開(kāi)始此一長(zhǎng)期投資計(jì)劃。又,投資人可以隨時(shí)停止每月投資、甚而部分或全數(shù)贖回,提供投資人彈性和流動(dòng)性。
2. 強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄又可合法節(jié)稅
在不造成經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)的前提下,借著每月固定金額投資于共同基金的方式達(dá)到儲(chǔ)蓄計(jì)劃,且基金增值獲利了結(jié)算為資本利得,享有所得稅減免和較低稅率。
3. 長(zhǎng)期投資績(jī)效佳
依過(guò)去股市投資的經(jīng)驗(yàn),股價(jià)處于上升格局的持續(xù)時(shí)間遠(yuǎn)較下跌時(shí)長(zhǎng),且累積的揚(yáng)升幅度也較下跌的幅度大,故長(zhǎng)期投資績(jī)效佳。
4. 省時(shí)省事,無(wú)須考慮進(jìn)場(chǎng)時(shí)間
投資者無(wú)需費(fèi)神維持足夠的存款,銀行會(huì)定期自動(dòng)扣款給基金公司進(jìn)行投資。
單筆投資法:單筆投資因?yàn)橥顿Y的金額較高、選定單一時(shí)點(diǎn)進(jìn)場(chǎng),適合投資經(jīng)驗(yàn)豐富、能掌握市場(chǎng)、信息多的投資人。在從事單筆投資時(shí),你必須先作功課,因應(yīng)市場(chǎng)或基金本身投資目標(biāo)的不同特性,決定操作策略。
單筆投資適合有一筆閑錢(qián)投資的人,為中長(zhǎng)期目標(biāo)投資的人,或是要把退休金轉(zhuǎn)換成每月收入的退休人士。
張貼者： Kevin Yeh
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