一、C市N區(qū)新型網(wǎng)絡詐騙犯罪的主要特征 C市N區(qū)地處主城核心區(qū)，幅員面積262平方千米，常住總人口約120萬人，是以城市為主的都市工業(yè)區(qū)、中央商務區(qū)、國際會展區(qū)、服務貿(mào)易示范區(qū)、風景旅游區(qū)。與國內(nèi)大多數(shù)一線城市一樣，近年來C市N區(qū)新型網(wǎng)絡犯罪不斷增多。僅2019年立電信網(wǎng)絡詐騙案件達2122件，同比上升23%；2020年11月立電信網(wǎng)絡詐騙案件2679件，同比上升 40%。通過分析，C市N區(qū)新型網(wǎng)絡詐騙主要呈現(xiàn)三個特征。 一是經(jīng)濟發(fā)達及人口稠密地區(qū)案件高發(fā)。 C市N區(qū)擁有南坪、江南新城兩個城市副中心，經(jīng)濟發(fā)展和人口密度都較為集中。據(jù)統(tǒng)計，近三年來全區(qū)60%以上的新型網(wǎng)絡詐騙案件均發(fā)生在這兩個區(qū)域。由于新型網(wǎng)絡詐騙傳播快、復制性強，人口稠密、且普遍缺乏社會閱歷的大學校園成為電信詐騙的重災區(qū)。以全校師生超過三萬人的C市N區(qū)某高校為例，不完全統(tǒng)計，近兩年該校被騙師生已達60余人。 二是詐騙手段日趨產(chǎn)業(yè)化并不斷升級。 當前新型網(wǎng)絡詐騙團伙大多采取集團作案，形成了較為完整的產(chǎn)業(yè)鏈，窩點遍布全球。常見的詐騙設備也由原來的電話、網(wǎng)絡延伸到現(xiàn)在的“群控設備、多卡寶、GOIP”等智能AI高科技設備，騙取錢財也從受害人的儲蓄資產(chǎn)擴展到透支信用卡、抵押養(yǎng)老保險、甚至信用貸款。以今年10月C市N區(qū)反詐騙中心在南坪某小區(qū)成功打掉的架設GOIP設備，為境外詐騙團伙提供通信服務的犯罪團伙為例，該團伙的頭目楊某只是一個“馬仔”，通過聊天軟件認識了境外“老板”，為牟取暴利答應幫助境外的詐騙團伙架設電信詐騙通信設備實施犯罪活動，其用于實施犯罪的GOIP設備、手機、路由器等作案工具均為“老板”提供。 三是犯罪主體文化程度及年齡偏低。 從2020年C市N區(qū)抓獲的363名犯罪嫌疑人來看，文化程度普遍較低，小學文化程度108人，占總人數(shù)29.7%；初中文化程度151人，占總人數(shù)的41.6%。29歲以下261人，占總人數(shù)的71.9%；30-39歲88人，占總人數(shù)的24.2%；40歲以上僅14人。90后的年輕人成為新型網(wǎng)絡詐騙犯罪的“主力軍”。同時，新型網(wǎng)絡詐騙嫌疑人具有明顯的地域特征，大多來自經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)，因新型網(wǎng)絡詐騙隱蔽性較強，一些不良社會青年由暴露式的搶劫、盜竊犯罪轉(zhuǎn)向新型網(wǎng)絡詐騙犯罪。 二、新型網(wǎng)絡詐騙的突出類型 當前，新型網(wǎng)絡詐騙犯罪花樣繁多，層出不窮。據(jù)統(tǒng)計，大致有48類300余種。就C市N區(qū)而言，主要有三種類型。 網(wǎng)貸類 網(wǎng)絡貸款類詐騙是發(fā)案數(shù)最高的新型網(wǎng)絡詐騙類型，占所有電信網(wǎng)絡詐騙案件的24.81%。受今年疫情影響，有些企業(yè)或個人存在資金需求，傳統(tǒng)銀行存在種種門檻，無法順暢貸款，于是選擇相對“便捷”的網(wǎng)絡貸款。不法分子通常以收取材料費、信審費、手續(xù)費、保險金等為幌子引誘貸款人上鉤，通過偽造虛假存單、虛假合同等手段，威逼或不斷誘導對方將資金注入其賬戶。 如今年9月初，C市N區(qū)市民張某在上班時通過掃描微信群里的二維碼下載了“小米金融”APP（后經(jīng)查實為假冒釣魚軟件），并上傳了個人信息申請貸款，后接到一陌生電話自稱貸款平臺客服，對方還通過搜索電話號碼申請?zhí)砑恿藚悄衬车闹Ц秾毢糜选Ψ搅私饬藚悄衬车馁J款需求及征信和芝麻信用后，讓吳某某轉(zhuǎn)貸款金額的30％用作風控保證金和激活費，稱繳納后立即放款，后吳某某向?qū)Ψ教峁┑膬蓚€賬戶轉(zhuǎn)賬37699元，對方收款杳無音信。 1 婚戀類 網(wǎng)絡交友類詐騙，不法分子稱其為“殺豬盤”，系通過網(wǎng)絡交友的方式與異性開始聯(lián)系，然后通過“話術”和“套路”取得對方信任，而后再將對方誘導進入賭博或投資平臺而實施詐騙的行為。網(wǎng)絡交友誘導賭博、投資類詐騙，是C市N區(qū)電信網(wǎng)絡詐騙案件中涉及金額最高的詐騙類型，總計損失高達8943萬元，占受損金額的45.84%。 如今年10月中旬，南坪某小區(qū)居民楊女士接到一個陌生電話，相聊甚歡后加對方為好友，并建立了網(wǎng)戀關系。后對方推薦楊女士進入了一個炒股群，里面還有專門的“導師”指導操盤，隨后引導楊女士下載了一個琴澳通APP，誘導其在里面投資。前期盈利后，楊女士加大投入，卻一直虧損，對方還誘導楊女士繼續(xù)加大投入，稱可以翻盤回本，但幾番投資過后，楊女士虧損得血本無歸，共被騙30萬余元。 2 刷單類 刷單類詐騙，其詐騙方式變化頻繁，且緊跟熱點。詐騙對象主要為希望利用空閑時間賺點小錢改善生活的大學生或家庭婦女，通過宣傳“低成本勞動獲得高額回報”來吸引受害者，購物平臺刷單、社交軟件點贊、打字員等形式的兼職，都是該類詐騙的高發(fā)渠道。高校是該類發(fā)案的“重災區(qū)”。 如今年11月，就讀C市N區(qū)某高校大學生李某在網(wǎng)上尋找兼職工作時，有網(wǎng)友向其推薦刷單工作，并告知李某每單任務完成以后，會有相應的任務金返還。李某連續(xù)收到幾筆返額后，聽信客服投多返多的利誘，開始大額投資刷單，卻發(fā)現(xiàn)所謂的客服只返利息沒返本金。當其聯(lián)系客服索要本金，卻發(fā)現(xiàn)自己被拉黑，被騙金額已達9萬元。 3 三、新型網(wǎng)絡詐騙的受害主體及認知分析 （一）受害對象的特點 調(diào)查結果顯示，在2487名受騙群眾中，18-45歲的中青年占被騙群體的84%，其中90后占比53%，成為被騙概率最高的群體。 此圖為被調(diào)查對象年齡分析 一是從性別上看，女性被騙高于男性。 女性年齡越大，被騙概率越大，男性則相反。2487名受騙群眾中，女性占62%，其中31-45歲的女性為受害最大的群體，受騙損失達6831萬，占比35%。特別是在網(wǎng)絡交友誘導賭博、投資類詐騙中以中青年女性居多。 二是從受教育程度上看，高學歷并不能成為被騙的“擋箭牌”。 調(diào)查顯示，高中及以上學歷受騙者占比75%，且高學歷者在遭遇新型網(wǎng)絡詐騙時，損失金額往往與其學識成正比。良好的課堂教育對于防范新型網(wǎng)絡詐騙并沒有明顯效果，特別是大學生，因其獵奇心重，防范意識薄弱，且普遍存在抗打擊能力與自我愈合能力不強問題，更是宣傳防范的重點對象。 此圖為被調(diào)查對象學歷分析 三是從高發(fā)案類型上看，男性偏于資金需求，女性偏于投資牟利。 18-30歲、30-45歲、45-60歲三個年齡段的男性遭遇貸款類詐騙較多；19-30歲女性遭遇刷單類詐騙居多；31-45歲女性遭遇網(wǎng)絡交友、誘導賭博、投資類詐騙居多。 （二）認知主動性分析 調(diào)查結果顯示，86%的被調(diào)查對象均反映曾接受過防范新型網(wǎng)絡詐騙的宣傳訊息，且75%的被調(diào)查對象在與騙子溝通中有將部分訊息告訴過親友，但并未得到相關提醒。 從獲取防騙知識主動性情況看，通過海報、橫幅、戶外廣告、手機短信等途徑，被動接受訊息的占比59%。這種宣傳方式對于提高反詐騙宣傳覆蓋范圍、提高群眾基礎防騙意識是有一定作用的，但存在“講不清”“看不懂”“費用高”的局限。而通過微博、微信、抖音等新媒體矩陣的反詐騙宣傳，有著“接地氣”“寓教于樂”“受眾精準”的特點，但亦存在受眾群體比較有限，社會接納度不高的問題。 此圖為被調(diào)查對象了解反詐知識的渠道 以上為被調(diào)查人樂于接受的反詐宣傳渠道 以上為被調(diào)查對象喜歡的反詐宣傳形式 四、新型網(wǎng)絡詐騙案件高發(fā)的原因 （一）個人信息的泄露。 據(jù)統(tǒng)計，2016年、2017年兩年間，公安部門掌握的數(shù)據(jù)是1475億條個人信息被泄露。以全國14億人計算，平均每人100余條個人信息被泄露。今年新冠疫情的爆發(fā)，改變了人們的消費方式，讓很多之前從未開通網(wǎng)銀的群體加入網(wǎng)購等互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟，個人隱私信息被泄露、盜用、販賣事件時有發(fā)生。大數(shù)據(jù)時代，人們的個人隱私似乎成了奢侈品，這讓詐騙分子對目標對象的個人信息、家庭情況、工作情況了如指掌，在其冒充老板、冒充公檢法實施“殺豬盤”等方式詐騙時，起到了推波助瀾的作用。 （二）產(chǎn)業(yè)化詐騙團伙騙術高明。 新型網(wǎng)絡詐騙正日趨產(chǎn)業(yè)化。在傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡詐騙案件中，犯罪分子往往是熟絡的人進行團隊作案，但在信息化大數(shù)據(jù)時代，犯罪分子在詐騙產(chǎn)業(yè)鏈里的分工更加明確和專業(yè)，很多詐騙團伙形成了“線上 + 線下”鏈條，彼此之間不熟識，但卻有著明確的分工配合，利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)平臺在產(chǎn)業(yè)鏈各個環(huán)節(jié)“各司其職”。比如專門販賣公民信息的“菜農(nóng)”、專門販賣對公賬戶的“卡商”、掌握最新話術本的“話務員”、搭建假平臺的技術公司、專門在ATM機取錢的“車手”等等，給公安機關的打擊犯罪帶來很大挑戰(zhàn)。 （三）過于自信或因認知不足導致防騙意識缺失。 從被詐騙受害人心理角度看，確實存在一些人性弱點被犯罪分子利用。如有的事主貪小便宜，盲目相信網(wǎng)購退款、兼職刷單等信息；有的事主膽小怕事，一聽到電話中自稱是公安機關、洗黑錢、凍結賬戶，就嚇得六神無主，任由擺布。從問卷調(diào)查可以看出，受害事主并非沒有接受過公安機關給予的反詐知識宣傳提醒，但大都存在“我不可能被騙”的而思想，拒絕深入了解詐騙分子的手段，給犯罪分子造成了可乘之機。 五、防范新型網(wǎng)絡詐騙犯罪的對策 （一）統(tǒng)籌整合社會資源，強化源頭管控。 首先應該明確，詐騙是一個社會問題，必須走社會治理之路才能有效解決。公安機關雖然是社會治理的重要部門，但反詐騙工作應該堅持黨委領導、政府負責，讓更多的職能部門參與其中。比如金融、通訊行業(yè)應落實主體責任，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)應履行好社會責任。通訊運營商要堅決落實實名制，及時關停非法接入，對詐騙電話來源進行篩查預警。市場監(jiān)管、稅務、銀行等部門應加強對公賬戶、網(wǎng)絡黑產(chǎn)的查處等等。 （二）強化反詐騙宣傳，增強人民群眾防騙抗體。 反詐騙宣傳應該做深做細，形成“傳統(tǒng)+新潮”、“網(wǎng)上+網(wǎng)下”相結合的模式，既要廣泛占領學校、醫(yī)院、社區(qū)、車站、公共服務大廳等宣傳陣地，又要組建反詐志愿者宣傳隊，通過大張旗鼓的打快板、發(fā)傳單、貼海報等宣傳模式，形成持久的、連續(xù)而密集的宣傳聲勢，不斷強化對群眾的心理提示，讓群眾從最初的被動接受逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃訁⑴c、主動接受。 要充分利用抖音、微視、QQ等熱點自媒體，擴大情景式宣傳的規(guī)模和頻次，做到相互補充、相互策應。對于重點受騙群體（如“殺豬盤”），可制作專門的宣傳文案，利用微信、廣告實施精準推送。通過整合線上線下媒體，強化群眾對新型網(wǎng)絡詐騙的恐懼感和斗爭精神，喚醒群眾自覺防范詐騙的意識，形成其從被動感官刺激到潛移默化主動學習的行為習慣。 （三）堅持大數(shù)據(jù)思維主動反制，實現(xiàn)預警預防。 堅持大數(shù)據(jù)思維，強化與大數(shù)據(jù)公司與電信、移動、聯(lián)通三大通訊運營商以及高校的合作，探索建立大數(shù)據(jù)反制預警平臺，對涉案APP、網(wǎng)址、電話、賬戶等開展深度解析，用技術手段實現(xiàn)對新型網(wǎng)絡詐騙犯罪的主動預警、主動反制。 在受害人受騙之前或正在受騙時，從網(wǎng)絡或電話的途徑截獲信息，然后由接受過話術訓練的反詐騙預警組進行電話勸阻。當電話勸阻無效時，依托警種聯(lián)動機制，預警組將該預警信息推送至合成作戰(zhàn)中心研判，指揮中心以指令方式下達到相關派出所或社區(qū)民警，進行上門勸阻，最后將勸阻效果回報預警組形成閉環(huán)作業(yè)，最大限度減少新型網(wǎng)絡詐騙給人民群眾帶來的損失。 原創(chuàng)作者：付 敏 分割線
