不融資，不融券，拿過翻倍的牛股但還是虧的一塌糊涂，炒股兩年半，從70萬虧到6萬，這個過程是如何經(jīng)歷的？仔細讀完此文，這是一位絕望投資者的真實經(jīng)歷，用沉重的代價換來的最寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)！ 這是一份絕望投資者自2015年3月份入市至今2年5個月的全部交割單，賬戶陸陸續(xù)續(xù)投入到股市70多萬，至今里面只剩6萬左右，虧損高達90%以上！我們可能見過因為加杠桿爆倉的賬戶，也見過虧損金額巨大的賬戶，但這可能是你第一次見沒用任何杠桿，虧損比例卻如此巨大的賬戶。 他是如何在股市從70多萬虧到只剩6萬的？我們把他操作過的股票，以及各個股票最早什么時候操作的，以及在各個股票上的盈虧情況都做成了表格。 1.高頻交易。這2年5個月里，有604個交易日，有300多個交易日進行過交易，每個交易日不止交易一次，總共進行了接近900次買賣操作，參與過180多只股票。 本金70萬的賬戶（注：70萬并不是一次性投入的，是陸陸續(xù)續(xù)加進來的），產(chǎn)生的成交金額高達1億零60多萬，其中2萬多元的券商傭金，5萬多元印花稅，印花稅是大頭，傭金其次，再加上經(jīng)收費、過戶費、證管費，大約8萬，占本金的11%以上，也就是說虧損中有百分之十幾以上是摩擦成本。 頻繁交易固然手爽，更有參與感，甚至幻想通過短線高頻交易獲取高額回報，但你考慮因此付出的印花稅和傭金以及其他雜七雜八的費用了么？你現(xiàn)在的摩擦成本有多少呢？你重視過這塊成本嗎？ 2 從不考慮倉位控制 這個賬戶幾乎每次都是全倉或者半倉以上買入，從來沒有考慮過倉位控制。在牛市這樣可能會嘗到點甜頭，但到了熊市都會還回去。這個賬戶入市了兩年半，只有半年是牛市，其余不是暴跌就是震蕩市——吃了一頓肉挨了幾頓揍。經(jīng)常重倉的人，都是心急的人——想著在股市里趕緊撈一筆，好去蓋房子娶媳婦。但心急的人在股市里往往討不到什么好處。人無前后眼，市場也是變幻莫測，一旦你的資金全部換成了股票，就變得十分被動，只能聽憑市場漲跌——漲了大口吃肉，跌了宛若吞翔。倉位控制雖然不能直接為你帶來利潤，甚至有時你還會因為“當初怎么不重倉”而懊悔，但長期來看，倉位控制可以幫你在這個市場活得更久。 拿多少錢炒股，每次倉位控制到什么水平比較合適呢？最簡單的考量方法——下單時、伴隨著漲跌時心跳并沒有加快，收盤之后腦子里不會老去計算如果漲了能賺多少，跌了要虧多少。 3 無原則地追漲殺跌 這個賬戶每次買入股票都在紅盤時或者分時線忽然往上時，給人的感覺是哪里紅往哪里鉆。這也是很多股民經(jīng)常犯的錯誤，也是羨慕、嫉妒在現(xiàn)實中得不到解決，來股市里發(fā)泄的典型特征。 看到別的股票漲了，自己的沒漲，又是羨慕又是嫉妒，怎么辦？自己也去追著買唄——把手里沒漲的或者暫時漲得不如別的的，直接剁掉，剁著剁著就剁沒了。尤其是在熊市，追漲被埋的概率特別大——大多數(shù)股票每次上漲幾乎都是為了套一批新人進來。還有一點，他雖然追漲殺跌，但卻不敢去追龍頭，實際上，到處亂追，還不如追龍頭。 4 止盈止損過于敏感 這個賬戶里經(jīng)常可以看到虧1%就砍了的交易，但回頭翻看這些股票，往往并沒走壞，并且他砍完過幾天，就漲回去了。盈虧同源，你能忍受多大的回撤，才能拿到多高的利潤，如果你的止盈止損過于敏感，就容易賣飛，容易拿不住牛股。之所以過于敏感，也反應(yīng)了賬戶主人的過于著急、求勝心切、求財心切，股票沒漲就急著趕快斬倉換漲的。 止盈止損如何考量呢？每只股票的止盈止損應(yīng)該分別考量：股票波動幅度越大，止盈止損設(shè)置的幅度應(yīng)該也越大，這才不至于被輕易甩下來。 5 誤把運氣當成實力 這個賬戶也有幾次盈利水平比較高的交易，最厲害的要數(shù)三江購物這只股票，全倉買入，當天停牌，復(fù)牌后連續(xù)一字板漲停，簡直就是神了！ 之后這個賬戶的主人就開始膨脹了，從銀行賬戶里又轉(zhuǎn)進來近30萬。很多投資者往往把一兩次運氣好，當成了自己水平高，就有了加倉加碼甚至上杠桿的沖動。在你加碼之前，請先正視和衡量自己的能力，不要因為一兩次的運氣，當作能力和水平。 6 沒有危機意識，賬戶幾乎都是滿倉狀態(tài) 這個賬戶從來不知道休息，幾乎每天都是滿倉狀態(tài)——幾次暴跌都是生吃下來的。這種狀態(tài)的投資者不在少數(shù)（反思一下自己），他們覺得不滿倉就會吃虧，就會喪失機會，腦子里從來沒有危機意識，無論任何情況，一路死扛。市場有漲有跌，有好的時候有壞的時候，有賺錢容易的時候，有不容易賺錢的時候。投資者要識時務(wù)，而不是盲目和市場硬頂，要有危機意識，做好壞的打算。 7 從不總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn) 這個賬戶兩年半交易了接近200只股票，接近900次買賣操作，但似乎一點進步也沒有——兩年前由著性子隨便買，兩年后還是由著性子隨便買；兩年前追漲殺跌虧損嚴重，兩年后依然追漲殺跌；兩年前不控制倉位吃過虧，兩年后仍然吃這樣的虧；兩年前做超短線賣了就漲，兩年后依然在做超短線，依然是賣了就漲……有的事情很簡單，這樣不行換個方向就可以，至少總比一個坑里等死要強——重倉經(jīng)常吃虧，下次可以考慮控制下倉位；賣了就漲，下次可以考慮只賣1/3；自己超短線賺不到錢，可以考慮一部分中長線，小部分超短線…… 經(jīng)驗、教訓(xùn)是一筆交易中最寶貴的財富，只有它能讓你的交易越走越順暢，很多人對它視而不見，但你一定要重視起來！ 炒股，看起來比開車還簡單——連個證都不用考，但門檻低并不意味著難度低，要想在股市里賺錢，不要把它想象的那么輕松！炒股不是賺大錢的捷徑，世上沒有不勞而獲的東西，任何事都必須經(jīng)過自己努力去爭取，如果你想要通過僥幸來獲取東西，哪怕你現(xiàn)在得到了，有一天也會遠離你而去，尤其是在股市！ |
