“當(dāng)我們理解到，我們可以為你們一代人創(chuàng)造什么樣的世界時，我們社會就有責(zé)任專注于未來展開投資，使這些目標(biāo)成為現(xiàn)實?！?/p>
當(dāng)下，若您想尋找高端財富管理方面最好且最積極的例子，無需去老牌金融中心倫敦、紐約或新加坡，而是去美國西海岸。
在美國西海岸，您可以找到依據(jù)市場總值而論，全球十大跨國公司中五家的總部，包括排行榜前四名：蘋果、谷歌、微軟和亞馬遜。每家公司都為其創(chuàng)始人創(chuàng)造了巨額財富?！陡２妓埂穼嗰R遜創(chuàng)始人杰夫·貝佐斯（JeffBezos）認(rèn)定為2018年世界上最富有的人，其財富為1120億美元；隨后是比爾·蓋茨（BillGates），其凈資產(chǎn)為900億美元；緊隨其后的是馬克·扎克伯格（MarkZuckerberg）和甲骨文創(chuàng)始人拉里·埃里森（LarryEllison）等。
沒有兩個傳說是完全相同的
以62歲的蓋茨為例。近些年他的故事主要集中在比爾及梅琳達(dá)·蓋茨基金會。自從2000年創(chuàng)建基金會以來，380億美元的私人基金會致力于改善全球健康服務(wù)以及解決貧困問題。然而，這個家族的財富卻是在別處，由一個名為卡斯凱德（Cascade）投資公司的私營企業(yè)管理。
卡斯凱德投資公司位于西雅圖，臨近微軟全球總部，由邁克爾·拉森（MichaelLarson）于1995年創(chuàng)建。邁克爾·拉森曾是波士頓普特南（Putnam）投資公司的短期資本經(jīng)營者。從卡斯凱德最近歸檔至美國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的文件可以看出，拉森能廣泛了解資本市場、經(jīng)濟(jì)周期、資本投資和分配，能使長期股東的利益增值。一份2018年5月的文件補(bǔ)充道，卡斯凱德投資于“上市股票、固定收益和另類資產(chǎn)”，同時也涉獵風(fēng)險投資。
在拉森看來，投資公司已經(jīng)多樣化經(jīng)營其所持股份。公司初創(chuàng)時，蓋茨的資本凈值為50億美元，且依賴于微軟股票的業(yè)績。自此，它廣泛投資各類上市公司和私營公司，包括加拿大鐵路公司、共和廢品處理公司、可口可樂、四季酒店和度假村。
在那個時期，拉森達(dá)成的年復(fù)合回報率略高于10%?？ㄋ箘P德的數(shù)據(jù)顯示，無論那一年經(jīng)濟(jì)局勢是好是壞，它均比指數(shù)基金做得更好，2017年收益達(dá)到最大化，2008年又將損失降至最低。
但是在其他方面，投資公司不忘初心。當(dāng)蓋茨基金會繼續(xù)解決我們這個年代所面臨的巨大挑戰(zhàn)時，比如找到治愈瘧疾的方法以及加固年久失修的學(xué)校，卡斯凱德投資公司仍然堅守自己所了解的：明智謹(jǐn)慎地進(jìn)行投資，并且服務(wù)家族的個人財務(wù)需求，這一點很重要。無論以哪種標(biāo)準(zhǔn)評論，它已經(jīng)大獲成功。截至2017年末，在累計使用逾500億美元投身于公益之外，蓋茨的個人資產(chǎn)仍超過900億美元。
再來看另一家的故事。勞倫娜·鮑威爾·喬布斯（LaurenePowellJobs）是艾默生基金會主席。艾默生基金會是一家來自帕洛阿爾托的非營利機(jī)構(gòu)，由蘋果公司聯(lián)合創(chuàng)始人史蒂夫·喬布斯（SteveJobs）的遺孀創(chuàng)建。創(chuàng)建艾默生基金會意味著她接過了丈夫的衣缽。史蒂夫·喬布斯是一位偉大的積極分子和創(chuàng)新家，他利用家族的200億美元進(jìn)行經(jīng)營，以解決社會問題、資助政治活動、投資新興公司。
在過去十年間，艾默生基金會將其資金投入十多家初創(chuàng)公司。2017年7月，在B輪融資中，艾默生基金會向位于洛杉磯的虛擬現(xiàn)實開發(fā)商Within投資了4000萬美元，Within的贊助人還包括新加坡主權(quán)財富基金淡馬錫。一個月之后，艾默生基金會成為《大西洋月刊》的主要所有人?！洞笪餮笤驴肥敲绹罟爬系闹芸唬涗浟俗罡挥械拿绹易鍖^時印刷媒體的最新沖擊。艾默生基金會將自己視為社會影響力企業(yè)，也支持了非營利的新聞機(jī)構(gòu)，包括ProPublica和馬歇爾項目，并在芝加哥運營著反槍械暴力項目。
瓦肯資本（VulcanCapital）是一家由微軟聯(lián)合創(chuàng)始人保羅·艾倫（PaulAllen）于2003年創(chuàng)建的投資公司，專注于通過投資新興公司或初創(chuàng)公司來獲取特大收益。這家位于西雅圖的機(jī)構(gòu)通常向每個投資目標(biāo)投資1000萬至1億美元；在過去數(shù)年間，它曾投資于中國阿里巴巴集團(tuán)、夢工廠影業(yè)公司、Redfin房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司、音樂流媒體服務(wù)公司Spotify。瓦肯資本體現(xiàn)著艾倫的價值觀，聲稱它的目標(biāo)在于形成高回報，同時采取長期的企業(yè)友好型投資方式方法，并且支持那些對生活和社區(qū)有積極影響力的創(chuàng)投企業(yè)。
美國西海岸最有影響力的高端機(jī)構(gòu)可能是位于帕洛阿爾托的Iconiq資本。這是一家綜合性私營投資銀行，它的客戶有時是海外投資者，而在將投資提供給客戶之前，這家銀行發(fā)起、組織并打包投資。它不僅提供傳統(tǒng)的財富管理服務(wù)，還具有對富豪家庭的財務(wù)和個人需求的敏銳嗅覺。
Iconiq為眾人所知，在于其創(chuàng)始人在Facebook創(chuàng)業(yè)早期即提供及時幫助，并在后來幫助Facebook聯(lián)合創(chuàng)始人馬克·扎克伯格（MarkZuckerberg）管理財富。其服務(wù)的硅谷巨富還包括領(lǐng)英聯(lián)合創(chuàng)始人雷德·霍夫曼（ReidHoffman）等。
2015年底，扎克伯格夫婦宣布將持有的Facebook股份的99%（當(dāng)時估值約450億美元）捐出用于慈善，啟動“陳-扎克伯格項目”（ChanZuckerbergInitiative），推動人類潛力的發(fā)揮，并促進(jìn)公平性。最初關(guān)注的領(lǐng)域包括個性化學(xué)習(xí)、疾病治療、連接全球人口，以及打造更強(qiáng)健的生活社區(qū)，為女兒一代人創(chuàng)造更美好的世界。
現(xiàn)實社會中的“鋼鐵俠”埃隆·馬斯克（ElonMusk），在創(chuàng)立PayPal、賺取上億美元后，并未止步于此，而是轉(zhuǎn)身投資于三個看似不可能賺錢的事業(yè)，甚至為此多次處于破產(chǎn)邊緣。十多年后，他掌控兩家估值數(shù)百億美元的公司；背后支撐他的，是年輕時就開始的思索，“什么樣的問題會影響人類和世界的未來？那就是可持續(xù)的交通和源源不斷的能源生產(chǎn)”“人類唯一的出路，就是讓人類文明成為遍布宇宙的文明（space-faringcivilization），讓人類成為多行星種族（multi-planetspecies）”。
這些硅谷巨富，是創(chuàng)業(yè)者、創(chuàng)新者和顛覆者，是可持續(xù)公益的先驅(qū)：他們利用商業(yè)思維和解決思路帶來了改變。這包括前文所述的“影響力投資”——將資本投資于既能提供回報又能解決特定社會問題的項目中——并且確保他們投資的公益事業(yè)和慈善機(jī)構(gòu)是透明的，并能解釋他們的商業(yè)決策。
半島資本（PeninsulaCapital）創(chuàng)始人、宜信財富家族傳承顧問DillonHale稱，這種進(jìn)步的投資方式因多種原因而受到美國技術(shù)精英的青睞。這種方式使他們的財富可以代代相傳，使他們在決策時可以考慮到子孫后代的利益，使他們以對社會、文化和環(huán)境有利的方式利用他們的巨額財富，這種方式通?？梢怨?jié)稅，這也在他們的同齡人中引發(fā)了極大的贊譽(yù)。
總體而言，這些展現(xiàn)了一個所有投資者均應(yīng)銘記的關(guān)鍵點：利潤和公益慈善無需相互排斥。
“你給我們帶來了理由去改變世界，這將是我們期待你未來生活的世界。和所有父母一樣，我們希望你成長的世界比我們現(xiàn)在更美好?！薄拔覀儽仨殲槲磥?5年、50年、甚至100年，進(jìn)行長期投資?！薄爱?dāng)我們理解到，我們可以為你們一代人創(chuàng)造什么樣的世界時，我們社會就有責(zé)任專注于未來展開投資，使這些目標(biāo)成為現(xiàn)實。”
——摘自《扎克伯格致女兒的一封信》
