房貸幾乎沒有變化！這個問題讓我想起了過去幾年的中國。
過去十年，中國人均收入上漲很快，貨幣貶值速度也不慢，情況基本和我們的問題一致，只不過沒有十倍那么夸張。最終的結(jié)果就是，早買房，早受益。
案例一：
2014年，我一畢業(yè)不久的研究生朋A友買了套90平米的房，房價6000，總價54萬，每月還貸1700元。
四年后，也就是今年，另一位朋友B買下了這位研究生隔壁的房，總價135萬（因?yàn)榉績r暴漲），每月還款4300元。
由此，算出一筆賬：
如果B在四年前購房，每月只需還1700，而在今年購房，每月需還4300元。而且首付還增加了不少。
因?yàn)樨泿刨H值十倍，工資增加十倍，在理想條件下，房價也會上漲十倍。
這個其實(shí)就是在高通脹情況下的投資策略，中國改革開放四十年，一直處于高通脹之下，如果把錢存在銀行，僅靠4%左右的收益，是跑不過通脹的。
這個時候，借錢投資，是最劃算的。因?yàn)槟憬衲杲璧腻X，明年貶值了，你需要還的錢依舊是那么多（加點(diǎn)利息）。
舉個例子：
四年前我借了銀行100塊，按照利率，四年后我需要還120塊；
四年前的100塊相當(dāng)于現(xiàn)在的1000塊；
按理說，四年后，我需要還給銀行1200元，銀行才不會虧。
但是，根據(jù)貸款協(xié)議，我只需要還120元。
財富是一個積累的過程，如果我們只想著，貨幣貶值十倍，工資增加十倍，那不是沒有變化嗎？那就錯了，因?yàn)槲覀兘^大部分人，有存款，有過去積累的財富。
高通脹下，投資理財非常重要，因?yàn)?，如果你把曾?jīng)賺到的錢一直捏在手中，既沒有消費(fèi)，也沒有購置資產(chǎn)，那么，這部分錢就會越來越不值錢。
