發(fā)送匯款通知短信的銀行信息提醒系統(tǒng)，也被騙子用來(lái)設(shè)置陷阱詐騙。
澎湃新聞11月22日從浙江金華警方獲悉，當(dāng)?shù)鼐饺涨霸诎⒗锇桶桶踩康膮f(xié)助下，成功破獲一起利用銀行真實(shí)匯款短信通知系統(tǒng)進(jìn)行電信詐騙的案件。
經(jīng)警方跨省追捕，目前該案27名犯罪嫌疑人已全部歸案，并因涉嫌詐騙罪被警方刑事拘留。案件的具體情況，仍在警方的進(jìn)一步調(diào)查之中。
該案的案發(fā)源自金華義烏商人老鄭的“離奇”遭遇。
老鄭在義烏經(jīng)營(yíng)著一家網(wǎng)店，專(zhuān)門(mén)批發(fā)辦公用品。不久前的一天，一個(gè)自稱(chēng)是大型外企公司的新客戶(hù)想從他的網(wǎng)店批發(fā)一批數(shù)量不菲的辦公用品。老鄭選好貨物后，這個(gè)新客戶(hù)卻提出一個(gè)“怪”要求：希望鄭老板把他采購(gòu)商品的單價(jià)提高1~2元，原因是為了拿公司回扣。該客戶(hù)要走了老鄭的銀行卡賬號(hào)，稱(chēng)公司的財(cái)務(wù)會(huì)把錢(qián)直接打到老鄭的卡上，到時(shí)候只需要老鄭把虛報(bào)的那部分錢(qián)返還給他就行。
不久，老鄭的手機(jī)收到一條銀行轉(zhuǎn)賬提醒，顯示該客戶(hù)向老鄭的銀行卡里打了一筆匯款。經(jīng)確認(rèn)，該短信的確為銀行系統(tǒng)發(fā)送，且信息內(nèi)顯示的銀行卡號(hào)尾數(shù)正是自己的銀行卡。
出于對(duì)銀行短信的信任，以為貨款已到位，老鄭把之前約定好的回扣轉(zhuǎn)給了那個(gè)“新客戶(hù)”。
但讓老鄭沒(méi)有想到的是，幾天后當(dāng)他用該銀行卡取款時(shí)發(fā)現(xiàn)，此前短信通知的那筆貨款壓根沒(méi)到賬。
而當(dāng)老鄭試圖再聯(lián)系那個(gè)“新客戶(hù)”核實(shí)時(shí)，對(duì)方已失聯(lián)。發(fā)覺(jué)被騙的老鄭馬上報(bào)警。
經(jīng)金華警方調(diào)查確認(rèn)，該案系一種新型通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙作案方式。警方統(tǒng)計(jì)，從2014年開(kāi)始，共有900多起與老鄭類(lèi)似的案件發(fā)生，涉及全國(guó)80多個(gè)城市，僅金華地區(qū)就有100多起。受害人都是做批發(fā)生意的商家，犯罪嫌疑人冒充公司采購(gòu)人員，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系商家，以高于市場(chǎng)價(jià)采購(gòu)物品，同時(shí)索要回扣；在網(wǎng)上談妥后，受害人的手機(jī)會(huì)收到一條“銀行匯款通知”，正是這條短信讓很多受害人信以為真，放心地把回扣打給對(duì)方，少則2000元，多則上萬(wàn)元不等。
受害者收到的銀行真實(shí)轉(zhuǎn)賬通知短信，又是如何發(fā)送的呢？
一名參與案件偵破的金華警方專(zhuān)案組警員2016年11月22日向澎湃新聞介紹，手段很簡(jiǎn)單，嫌疑人打開(kāi)銀行正常的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、匯款頁(yè)面，輸入商家提供的姓名和手機(jī)號(hào)碼，再輸入約定的貨款金額，最后在輸入銀行卡號(hào)時(shí)，嫌疑人故意輸錯(cuò)中間一兩位，但尾號(hào)和受害者提供的銀行卡號(hào)一致，然后點(diǎn)擊轉(zhuǎn)賬。這樣，銀行的系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)給受害者的手機(jī)發(fā)出一條匯款提醒短信。
警方介紹，一般在銀行通知短信之后，都會(huì)附有相應(yīng)安全提醒，告知用戶(hù)該通知不代表已收到匯款款項(xiàng)，需用戶(hù)以查詢(xún)銀行賬戶(hù)余額為準(zhǔn)。但由于受害者收到的是銀行真實(shí)短信，且內(nèi)容顯示的卡號(hào)（首尾號(hào)）、手機(jī)號(hào)、姓名都準(zhǔn)確，實(shí)際操作中，受害者都以為已收款。
另一邊，騙子匯出的錢(qián)會(huì)因?yàn)殂y行最終完成匯款需要經(jīng)過(guò)無(wú)差錯(cuò)核對(duì)，而無(wú)法到達(dá)受害者手中。
據(jù)警方掌握線(xiàn)索顯示，該團(tuán)伙得手率較高，作案越來(lái)越瘋狂，已成為電商平臺(tái)上一大禍害。但由于他們?cè)p騙的金額數(shù)量都不高，許多受害者發(fā)現(xiàn)被騙后怕麻煩均沒(méi)有及時(shí)報(bào)案，甚至不報(bào)案，導(dǎo)致一直沒(méi)有案發(fā)。
今年10月26日，金華警方在吉林、哈爾濱等地警方的配合下成功搗毀犯罪嫌疑人的犯罪窩點(diǎn)，并抓獲27名犯罪嫌疑人，查獲電腦15臺(tái)，繳獲贓款350余萬(wàn)元，扣押轎車(chē)1輛。
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