養(yǎng)豬式投資：工薪階層在股市中這樣操作才能賺錢 - ◆投資理財 - 世界經(jīng)理人社區(qū) :世界最...
養(yǎng)豬式投資：工薪階層在股市中這樣操作才能賺錢 從某種意義上講，股票是是僅次于搶劫、毒品、軍火、彩票后的最佳、最快的錢生錢的投資手段。搶劫無本萬利，毒品需要資金，軍火需要實力，彩票需要運氣。而股票需要知識+時間+資金即可。
因此本文的討論不針對那些專門炒股的高人。
很多人可能都認(rèn)為股票是低買高賣，其實玩股票是一門大學(xué)問。眾所周知的原因——中國股市的企業(yè)沒有幾家愿意分紅的、分股的(當(dāng)然也有，但是很多都是價格超高的股票，而且漲的死慢)。
我查閱了大概不到一百家上市公司的資料(各行各業(yè)都有)。大部分企業(yè)除了剛上市的頭一年分紅、分股，逗逗大家玩，大部分都是在家“悶聲大發(fā)財”。即使有的公司分過N次，但是N一般小于等于3，還不如不分呢。
從中國股市的現(xiàn)象來看，想著靠股票分紅增加資產(chǎn)的兄弟姐妹們，還是打消這種念頭吧。說到這，提個題外話：放銀行還有利息呢，上市公司連個股息都不給——不厚道。
既然不能從上市公司搞到股息和達到資產(chǎn)增值的目的。那么只好靠低買高賣的策略了。低買高賣說白了就是人和人之間互掏腰包，看看誰掏得快，掏得多而已。唉，目前炒股就是人和人耍心眼——耍心眼需要積累經(jīng)驗。
積累經(jīng)驗只能通過時間和實力支撐。對于咱們這樣的工薪階層，先不說時間，就是實力也沒有呀，否則大家都是“莊家”了。
以上是我對股市的一旦點看法。關(guān)于股市中工薪階層的操作，我給出幾點建議。
1購買藍籌績優(yōu)股。
沒有股息，我們還想掙錢，那么只有依靠股價的上升。股價上升的基礎(chǔ)依托上市企業(yè)的經(jīng)營表現(xiàn)?？梢韵胂笕绻臣移髽I(yè)年年半死不活的掙扎在“破產(chǎn)線”上，那么誰還會關(guān)注他呢?；蛘吲e例來說，一個流浪漢和一個白領(lǐng)同時向你借錢，那么你會借給誰呢?
其實限于中國企業(yè)的會計制度和信用問題(例如年報造假)，普通工薪階層想依靠常規(guī)手段企圖獲得某企業(yè)的經(jīng)營表現(xiàn)，是一件很困難的事情。從而也就造成了中國股民的跟風(fēng)心理，而這種跟風(fēng)心理促使股民成為了“轎夫”。
坦率的說，我看股市不少年，也沒有看出個頭緒。我看了某些企業(yè)的年報：連續(xù)好幾個季度都是利潤高高，但是有的季度突然大幅萎縮，但是結(jié)合經(jīng)濟環(huán)境，企業(yè)不應(yīng)該萎縮的呀。所以“貓膩”、小道消息等出來了——股價大跌。也就是說我們滿心歡喜的辛苦的持有的好幾個季度的股票，可能在幾天內(nèi)就會跌回成本價，郁悶呀。
于是中國股民買股票一定要買藍籌績優(yōu)股。藍籌代表著穩(wěn)定，績優(yōu)代表著效益不錯(不是“好“，請看清楚了)。這樣的股票抗跌，當(dāng)然也有可能”抗?jié)q“。但是買藍籌績優(yōu)股，至少不會跌的暈頭轉(zhuǎn)向。
我建議工薪階層購買藍籌績優(yōu)股;如果持有垃圾股，則等于慢性自殺。
2玩長線，不玩短線。
短線是金。如果真的把短線玩精了，那可是滾滾money向家流呀。
我有段時間“迷“上了股票，也買了很多短線操作秘籍閱讀學(xué)習(xí)，經(jīng)過我長期的實踐，雖有收獲，但是腦細胞死的不少。客觀的說，短線炒股真不是一般人能玩的。
(1)要有長期穩(wěn)定的時間。
可能僅僅5分鐘的時間，或者你倒杯水的空，就會失去一筆5%收益的機會。
(2)要有堅強的意志。
看著復(fù)雜的、不停跳躍的“心電圖”，足可以讓你體會到”過山車“的刺激。股市中只有兩種“心電圖”讓你沒有感覺——跌停和漲停，反正都是一條直線——要么心涼、要么“發(fā)燒”。
(3)得有大量的資金。
損耗了大量的腦細胞，卻和長線持有的階級弟兄一樣的收益，肯定心不甘。因此需要尋覓機會。股市中的機會分兩種——遇到和獲得。遇到的機會寥寥無幾，基本上是當(dāng)“轎夫”。那么只有自己獲得機會，獲得機會就要坐莊，坐莊需要大量的資金。
在此，我闡述一下。目前很多短線理論，說白了就是依據(jù)股市中的若干數(shù)據(jù)經(jīng)過某些數(shù)學(xué)公式整合而成的數(shù)據(jù)線，也就是所謂的走勢圖，再加以判斷分析。直白的說就是A→B，B→C這種模式。那么由C反推到A可不可以呢——可以，完全可以，畢竟數(shù)學(xué)公式可以逆方向倒推的，而且計算機的普及，其計算能力更強。但是反推需要籌碼，籌碼的保證就是資金。
坦率的說，散戶為什么打不贏莊家。主要的一點就是莊家太有錢了，不是太聰明。莊家笨不要緊，雇個聰明的人幫忙就是了——這也就產(chǎn)生了基金，后文再述。
相對于大量的工薪階層，在股市中也就是散戶。當(dāng)散戶想掙大錢，是幾乎很難做到的(我承認(rèn)也有高手，但是看看那些所謂的散戶高手的資金實力，估計得是百萬富翁以上)。
所以說工薪階層還是不要做短線好，找個藍籌績優(yōu)股，長期持有得了，全當(dāng)是養(yǎng)了一只過年的豬。 | |
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| | 2# 發(fā)表于 2009-4-22 17:15 | 只看該作者 3關(guān)心企業(yè)的動向和發(fā)展。
長期持有股票也不是好事。如果有的企業(yè)即將破產(chǎn)，工薪階層可能還不知道呢。等到企業(yè)停盤的時候，再想賣出股票，基本是賠本了。所以要經(jīng)常關(guān)注該股票對應(yīng)的企業(yè)相關(guān)動態(tài)。
備注：不要太害怕企業(yè)停盤退市。限于中國的政治環(huán)境，停盤的企業(yè)也會被政府借殼上市，只不過需要無限期的等待和煎熬。
4關(guān)注政府的決策。
說到這，我想提及一下中國的4萬億投資的計劃——這點我早就意料到了(不是我聰明，而是書本上學(xué)到知識導(dǎo)出的結(jié)果)。報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)都把這次金融危機和1929年的經(jīng)濟危機相比較。看看1929年的經(jīng)濟危機，美國實施了“百日新政”等等經(jīng)濟措施。而且還有重要的一點就是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入。作為全球化的經(jīng)濟體——中國，也不會想出更高明的絕招。所以中國政府也會搞基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。那么很顯然的得出：股市里的基礎(chǔ)設(shè)施類的企業(yè)肯定會飄紅，并且在未來的1-2年內(nèi)效益不會太差。所以2008年金融危機在中國有所顯現(xiàn)的時候，那時大量買入基礎(chǔ)設(shè)施類股票，現(xiàn)在必賺無疑。
我當(dāng)時也買了基礎(chǔ)設(shè)施類的股票。不過讓我郁悶的是：萬般皆上漲，唯有它滑坡。NND的熊，氣煞我也!
備注：本文只討論工薪階層的財產(chǎn)增值，不討論政府的決策。事實上關(guān)于4萬億投資計劃能否真正的挽救中國的經(jīng)濟的滑坡，很多人有不同的觀點。
5良好的心態(tài)。
股市有漲有跌，不要太在意。聽風(fēng)就是雨，本來想長期持有的股票，馬上就要賣出去，那還不如炒短線呢。譬如很多六七年前的股民在2007年基本上都回本了。所以說股市的長期持有是肯定賺錢的，或者說不虧本。這需要堅強的心作支撐。
沒有良好的心態(tài)，千萬不要玩投資。畢竟投資有賺才有賠，只想著賺錢，那還不如讓央行大量印刷鈔票，按人頭發(fā)放呢。
想從股市掙到money，是一個科學(xué)、漸進的項目。企圖一夜暴富，那幾乎是癡人說夢。 | |
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| | 3# 發(fā)表于 2009-4-22 17:17 | 只看該作者 選擇藍籌績優(yōu)股票的標(biāo)準(zhǔn) 我先聲明我不是股市的高手頂多就是不入流的牛崽而已。雖然沒有大的收益，但是稍有斬獲還是有的。我想把我的一些股市經(jīng)驗供大家分享。
前文我已經(jīng)提到了，工薪階層不要炒短線，還是長線持有股票好。那么關(guān)于如何選擇好的藍籌績優(yōu)股，我從以下幾個方面闡述。
1企業(yè)運行良好的股票
藍籌績優(yōu)股，乍一看，好像是茅臺、五糧液之類的股票才符合。實際上，咱們工薪階層玩股票要的是收益率，不是股價的高低。例如買了ST股，一年有100%的收益，買了茅臺一年只有50%，那么肯定不如持有ST股好。但是長期來看，持有茅臺不會有破產(chǎn)的心理陰影，而持有ST股，那么最好祈禱該企業(yè)不要破產(chǎn)，否則股票就要被鎖定，等到猴年馬月才知道會不會重新上市呢。
按照我前文所述，如果企業(yè)年年掙扎在“破產(chǎn)線”上，那么這樣的企業(yè)還有什么投資價值呢?因此企業(yè)的運行必須是良好的，有大量的利潤，這才是最主要的。
2分紅(股)率高。
雖然中國的股市中相當(dāng)多數(shù)企業(yè)不分紅、不分股，但是還是有些企業(yè)很遵守操守和道德，十分愿意分紅分股。
對于我們打算長期持有的股票的工薪階層來說，分紅(股)是股票增值的一個重要途徑。想象一下，如果股票的價值僅僅依靠價格來決定，那么很多股民碰到股市高空跳水的時候，很有可能幾天之內(nèi)連本帶利都賠的精光。所以說長線持有股票一定要選擇有分紅(股)的經(jīng)歷的企業(yè)。
如果我舉軍工產(chǎn)品的企業(yè)做例子，很多人可能沒有感覺，那么我就以銀行業(yè)為例說明。
中國銀行有1861億流通股，而浦發(fā)銀行只有56億流通股。因此如果這兩家企業(yè)想讓每一個股民都獲得同樣的匯報——每股1元的分紅。那么中國銀行必須要有1860億元的利潤，而浦發(fā)銀行只需要56億的利潤。因此誰好誰壞，顯而易見。以上數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)自中信萬通的大福星軟件。
再看看兩家的分紅歷史：
浦發(fā)銀行(轉(zhuǎn)自中信萬通的大福星軟件)
☆再融資☆ |
├────────┬───┬────────┬────────┤
|配股次數(shù) |- |募資總額(萬元) |- |
├────────┼───┼────────┼────────┤
|增發(fā)次數(shù) |2 |募資總額(萬元) |840221.63 |
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|發(fā)轉(zhuǎn)債次數(shù) |- |募資總額(萬元) |- |
├────────┴───┴────────┼────────┤
| 再融資募資總額(萬元) |840221.63 |
| ☆派現(xiàn)☆ |
├────────┬───┬────────┬────────┤
|派現(xiàn)次數(shù) |6 |派現(xiàn)總額(萬元) |329763.00 |
├────────┴───┴────────┴────────┤
| ☆擴股☆ |
├────────┬───┬────────┬────────┤
|送轉(zhuǎn)股次數(shù) |3 |股本擴張倍數(shù) |2.05 |
└────────┴───┴────────┴────────┘
中國銀行(轉(zhuǎn)自中信萬通的大福星軟件)
| ☆派現(xiàn)☆ |
├────────┬───┬────────┬────────┤
|派現(xiàn)次數(shù) |3 |派現(xiàn)總額(萬元) | 28312.00 |
├────────┴───┴────────┴────────┤
| ☆擴股☆ |
├────────┬───┬────────┬────────┤
|送轉(zhuǎn)股次數(shù) |1 |股本擴張倍數(shù) |不詳 |
└────────┴───┴────────┴────────┘
先不管浦發(fā)銀行和中國銀行的背景怎樣。但從派現(xiàn)的角度來講：派現(xiàn)率=派現(xiàn)金額/股份。
浦發(fā)銀行的派現(xiàn)率是0.56，而中國銀行是0.001(其實按照流通股，浦發(fā)銀行也是中國銀行的10倍左右)。因此可以簡單比較浦發(fā)銀行的投資前景肯定比中國銀行好。當(dāng)然我不否認(rèn)的是，作為股份制銀行和國有銀行，他們之間做一個橫向比較確實有點難為后者了。但是從投資者角度來說，我管你們是什么背景，只要能給我?guī)硎找婕纯伞?br>
備注：在本文最后，我將會列出中國銀行和浦發(fā)銀行的分紅(股)資料。
3受經(jīng)濟環(huán)境影響小的股票
目前世界的經(jīng)濟滑坡很厲害，很多企業(yè)走向了破產(chǎn)的邊緣，這就因為企業(yè)和經(jīng)濟的榮衰是一體，共享榮華富貴。所以選擇那些受經(jīng)濟環(huán)境影響的企業(yè)股票，當(dāng)遇到至今的經(jīng)濟危機，那個股票的縮水是必然和痛心的。
受經(jīng)濟環(huán)境影響小的企業(yè)無非以下兩種——與政府密切相關(guān)的企業(yè)或者行業(yè)領(lǐng)域的寡頭——茅臺、移動等。茅臺作為中國高檔酒的代名詞，中國酒文化的旗幟?？梢哉f即使中國改朝換代了，茅臺一樣有極高的投資價值，我就不信哪一個中國政府拿著小作坊里的酒當(dāng)國酒招待客人。而移動公司是通訊行業(yè)的帶頭大哥，跟著移動混日子，肯定不差。
4藍籌績優(yōu)股不一定是價格高的股票，但絕對不是價格低的股票。
我先從價位上分析為什么是價格高的股票是藍籌績優(yōu)股。像2007年的股票都漲，這樣分析沒有意思，而是從誰能最抗跌來衡量。假設(shè)A和B兩只股票。A是100元，B是10元。同樣發(fā)生了崩盤。那么A在心里預(yù)期上有99元的空間操作。而B只有9元的空間操作——跌破1元面值，企業(yè)基本上就到了破產(chǎn)清算退市的邊緣?？纯垂墒欣锏墓善?期權(quán)和封閉式基金除外)，沒有一個跌破1元的，我見到最低的是*ST廈華為1.05元。當(dāng)然有人會反問，同樣每天跌10%，大家都一樣玩完。實際上B跌破1元需要25天，而此時A才跌到了9.2元。也就說，同樣的大跌，A至少還有讓你留點吃飯的活命錢。
同樣的道理，在股市里，沒有一個人愿意花大價錢當(dāng)冤大頭。股價就是企業(yè)的運行的最直觀表現(xiàn)?？偛荒苤袊苿拥墓蓛r是10元，而某些即將破產(chǎn)的企業(yè)股價是100元吧，除非國人的價值觀出現(xiàn)了180度的轉(zhuǎn)變，或者政府強行規(guī)定的。對于有的弟兄在中國石油的股票上被套牢，只能說你是莊家的犧牲品，基本上和中國石油的價值沒有多大聯(lián)系。
備注：(1)股價是可以跌破1元的，但是跌破1元帶來的惡劣影響是巨大的。畢竟基金的每份價值是1元，如果股價都跌破了1元，最起碼這些企業(yè)很對不住基金公司。很簡單嘛——基金公司拿1元的份額去買不到1元的股份。這樣的買賣誰愿意做呀。更何況中國的企業(yè)不僅要講經(jīng)濟、還要講政治。(2)關(guān)于中石油的高空跳水，我不想從政治層面講，僅僅從股市角度來說——股民當(dāng)時都愿意跟風(fēng)，去當(dāng)“轎夫”，這個我沒轍。即使我看出“貓膩”，也不敢說呀——政府饒不了我——呵呵!事實上，我當(dāng)時也沒有太多關(guān)注中石油，因為我沒有車開，不關(guān)心油價。并且中石油被瘋狂追漲，我就感覺不是好事。如果大家都知道有錢賺，那么實際上都不會賺到錢。
以上是我推薦藍籌績優(yōu)股的若干標(biāo)準(zhǔn)，僅供大家參考。 | |
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