新書《投資之狼》(the Wolf of Investing)的作者Jordan Belfort對華爾街發(fā)表了一些尖銳的評論。
首先，他將其描述為“一個(gè)巨大的吸血怪物……華爾街收費(fèi)機(jī)器復(fù)雜地凌駕于整個(gè)全球金融體系之上——提取多余的費(fèi)用和傭金，并制造普遍的金融混亂。”
他補(bǔ)充說，普通投資者一直都在賠錢，因?yàn)樗麄儽粡呐笥涯抢锫牭降幕蛟赥ikTok上看到的最新股票信息所吸引。此外，他還表示:“根據(jù)給你提供建議的人的不同，你的年度回報(bào)很有可能會有很大一部分被不必要的費(fèi)用、傭金和高額的年度績效獎(jiǎng)金所蠶食。”
智通財(cái)經(jīng)了解到，Belfort是2013年奧斯卡獲獎(jiǎng)影片《華爾街之狼》的原型。Belfort曾是一名股票經(jīng)紀(jì)人，通過兜售低價(jià)股賺了一大筆錢。Belfort在20世紀(jì)80年代和90年代因卷入證券欺詐案被判入獄22個(gè)月。
最近，Belfort在接受采訪時(shí)給出了投資建議，比如堅(jiān)持投資標(biāo)普500指數(shù)基金。該指數(shù)基金今年迄今已上漲7.75%，自1957年推出以來平均每年上漲約10.7%。
堅(jiān)持投資標(biāo)普500
Belfort在采訪中表示，從歷史上看，挑選個(gè)股或債券并試圖跑贏大盤是極其困難的。人們很難理解，即使是一小筆錢，隨著時(shí)間的推移，通過長期復(fù)利、再投資股息，以及在投資組合中投入小錢，也能變成一大筆錢。
Belfort是標(biāo)普500指數(shù)的忠實(shí)粉絲。他表示：“標(biāo)普500指數(shù)是捕捉美國經(jīng)濟(jì)和全球經(jīng)濟(jì)價(jià)值的完美鼠夾，因?yàn)檫@些公司中有很大一部分在海外開展了34%的業(yè)務(wù)。你可以通過最好的經(jīng)理人在全球范圍內(nèi)創(chuàng)造財(cái)富?！?/p>
他表示：“先鋒創(chuàng)造了這個(gè)神奇的工具，讓世界上任何地方的普通人都能從華爾街創(chuàng)造的價(jià)值中獲得最大的收益，而不會被短期交易下一個(gè)閃亮對象的災(zāi)難性誘惑所吸引。事實(shí)上，包括我在內(nèi)的人類，天生就不善于選股。該買的時(shí)候賣，該賣的時(shí)候買。防止這種做錯(cuò)事和在恐慌中賣出的人性的方法是通過指數(shù)化?！?/p>
Belfort表示：“從歷史上看，標(biāo)普500指數(shù)一直是一項(xiàng)偉大的投資。20多年來，它一直在賺錢，年回報(bào)率為10.5%，上下浮動一個(gè)百分點(diǎn)。隨著年齡的增長，你希望開始在投資組合中更多地轉(zhuǎn)向指數(shù)債券基金，因?yàn)槟阆Ｍ麥p少風(fēng)險(xiǎn)敞口?！?/p>
如何為退休而存錢？
對于那些為退休而存錢的人，Belfort建議道：“一般來說，如果我是30或40歲，我會把80%的錢投在標(biāo)普500指數(shù)上，也許20%投在整個(gè)債券市場指數(shù)上。隨著年齡的增長，你可能會把這個(gè)比例降到70/30，最終降到60/40。”
他表示：“當(dāng)然，還有其他一些事情需要考慮，比如你的一般風(fēng)險(xiǎn)承受能力。但我真的很喜歡指數(shù)基金，因?yàn)樗鼈兣懦瞬聹y。它們保護(hù)你不受自己最壞的沖動的影響，那就是短期交易，并嘗試挑選賺錢的股票。這真的很難做到?！?/p>
Belfort強(qiáng)調(diào)要定期買入基金，“甚至不要考慮付出的代價(jià)。忽略市場是上漲、下跌還是橫盤?！?/p>
投資陷阱
在投資陷阱方面，Belfort表示：“人們認(rèn)為，如果他們只有很少的錢來投資，他們就永遠(yuǎn)不會變得富有。他說，我需要買一只低價(jià)股，這樣我就有希望漲到百分之一千，我就能大賺一筆。這就是陷阱。他們試圖把握購買成長型股票的時(shí)機(jī)。他們說，我想買下一個(gè)蘋果，因?yàn)檫@是我致富的唯一途徑。他們說，買標(biāo)普500指數(shù)不會讓我發(fā)財(cái)。答案是，通過長期復(fù)利確實(shí)可以解決這個(gè)問題?！?/p>
華爾街騙局
最后，Belfort對華爾街發(fā)起抨擊。他表示：“華爾街收費(fèi)機(jī)器騙局就在那里，一旦你認(rèn)識到這些廣告和宣傳是怎么回事，這就很明顯了，這些廣告和宣傳基本上引導(dǎo)人們做出違背他們最大利益的決定。”
他表示：“這是一場瘋狂的馬戲團(tuán)，它說服人們留在這個(gè)游戲，這個(gè)賭場，對投資者非常不利?！?/p>
“順便說一下，如果華爾街的任何一個(gè)新奇想法出現(xiàn)了，你猜會怎么樣?它成為標(biāo)普500指數(shù)的一部分，你就會賺錢?！?/p>
