亞洲首富兄弟穆克什和安尼爾的戲碼最近成為國際關(guān)注的焦點(diǎn)。近日,弟弟安尼爾管理的信實(shí)通信被三家中資銀行追債。
2月14日,安尼爾·安巴尼被國開行、工行、進(jìn)出口銀行起訴拖欠6.8億美元貸款。他在訴訟中哭窮,稱已一無所有,無法清償債務(wù)。
對此,負(fù)責(zé)審理此案的英國法官大衛(wèi)·瓦克斯曼無情戳穿這位前億萬富翁的演技,并給他指出一條明路:去找你哥!
印度“老賴”欠下中資行巨額貸款
此案的來龍去脈還要從2010年一筆極其優(yōu)惠的巨額貸款說起。
2010年10月,信實(shí)集團(tuán)子公司信實(shí)電力向上海電氣集團(tuán)訂購了價值上百億美元的電力設(shè)備,數(shù)家中資銀行為此筆交易提供融資,總計(jì)約10億美元。隨著中印兩國不斷擴(kuò)大金融與貿(mào)易合作,這成為當(dāng)時中印之間簽署的最大合同之一。
當(dāng)時的億萬富翁、信實(shí)集團(tuán)董事長安尼爾·安巴尼表示,此筆交易是“電力行業(yè)歷史上最大的訂單,也是中印之間規(guī)模最大的單筆商業(yè)往來”。
2010年12月16日,信實(shí)集團(tuán)旗下信實(shí)通信從國開行獲得19.3億美元,其中大部分資金用于償還短期債務(wù),貸款利率僅5%。
2012年,信實(shí)通信從國開行、進(jìn)出口銀行、工行獲得13億美元貸款。最終,這筆貸款在2011年3月初償付到期的美元可轉(zhuǎn)債。
孟買券商IIFL分析師GV Giri表示,信實(shí)通信2010年凈負(fù)債近70億美元,其凈負(fù)債已達(dá)稅息折舊及攤銷前利潤(EBITDA)的4.4倍。
盡管各國銀行業(yè)都對信實(shí)通信伸出援手,這家公司卻仍在2019年2月宣布破產(chǎn)。2019年5月,印度國家公司法法庭正式啟動信實(shí)通信的破產(chǎn)解決程序。
根據(jù)印度2016年通過的破產(chǎn)法,信實(shí)通信將有270天的時間來解決債務(wù)問題,否則將被強(qiáng)制清算。這意味著,中資銀行要追回貸款,至少還需要大半年時間。因此在2020年2月18日的訴訟中,出現(xiàn)了開頭這場億萬富翁當(dāng)庭哭窮的“名場面”。
從“左膀右臂”到對簿公堂
那么,2010年宣布簽訂中印當(dāng)時最大筆商業(yè)訂單的信實(shí)集團(tuán),旗下信實(shí)通信是如何一步步走到破產(chǎn)結(jié)局的?
2002年,兩兄弟之父德魯拜·安巴尼去世后,兩個兒子因財(cái)產(chǎn)分配兄弟鬩墻。2005年,其父的信誠工業(yè)集團(tuán)被一分為二,哥哥穆克什獲得了集團(tuán)旗下的石油開采、冶煉業(yè)務(wù)等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè);弟弟安尼爾則獲得了集團(tuán)旗下的通信、金融等新興產(chǎn)業(yè)。
2016年,哥哥穆克什宣布進(jìn)軍通信業(yè)務(wù),快速成立了運(yùn)營商Reliance Jio,兄弟倆開始龍爭虎斗。穆克什抓緊行情進(jìn)入4G通信服務(wù)領(lǐng)域,以低價競爭的方式來搶奪市場,在短短兩年的時間內(nèi),獲得2.81億用戶量,擠占弟弟的市場份額。
除了在價格戰(zhàn)中敗北外,信實(shí)通信資金鏈也面臨枯竭。早在2010年,信實(shí)通信就向國開行貸了19.3億美元以償還短期債務(wù)。之后,信實(shí)通信不斷借新還舊,債務(wù)問題已積重難返。
2017年11月29日,據(jù)多家媒體報(bào)道,國開行曾證實(shí),該行已正式向NCLT申請印度信實(shí)通信公司及其子公司信實(shí)電信公司進(jìn)入破產(chǎn)程序,并已將相關(guān)通知送達(dá)印度信實(shí)通信公司。
2019年5月,這份英國債務(wù)評級公司Debtwire出具的信實(shí)通信公司債務(wù)報(bào)告中提及,2017年12月中國國家開發(fā)銀行牽頭的貸款銀團(tuán)向信實(shí)通信有限公司提出2億美元的部分本金償還要求
英國債務(wù)評級機(jī)構(gòu)debtwire發(fā)布的信實(shí)通信債務(wù)報(bào)告中,國開行等中資銀行名列其中
2019年3月底,信實(shí)通信的債務(wù)總額為4573.3億盧比(71億美元),是印度所有上市通信運(yùn)營商中杠桿率最高的。自那以后,該公司未報(bào)告其債務(wù)水平。
2019年6月,信實(shí)通信公布了破產(chǎn)后的債權(quán)人名單,其中,拖欠中資銀行債務(wù)高達(dá)人民幣約149.35億元。
今年2月,國開行、工行、進(jìn)出口銀行起訴安尼爾·安巴尼拖欠6.8億美元貸款,安尼爾個人為這些債務(wù)提供擔(dān)保。2020年2月14日,法官大衛(wèi)·瓦克斯曼要求安尼爾在六周內(nèi)將1億美元存入法庭賬戶。
安尼爾試圖做“老賴”,叫苦、哭窮的戲碼張口就來:“我的投資已經(jīng)崩潰。我所持股份現(xiàn)在價值降至約8240萬美元,加上負(fù)債的話,我現(xiàn)在的凈資產(chǎn)為零?!?/p>
法官大衛(wèi)·瓦克斯曼可是明眼人,他堅(jiān)持認(rèn)為,安尼爾顯然擁有比他聲稱的更多資產(chǎn)。并且在2019年,哥哥穆克什幫弟弟清償約5.6億元人民幣債務(wù),這次哥哥或許仍將伸出援手。
據(jù)公開信息報(bào)道,哥哥穆克什·安巴尼財(cái)富達(dá)560億美元,排在全球富豪榜第12位,為亞洲首富和印度首富。
中資銀行律師代表多次提及弟弟安尼爾目前的“奢華生活方式”,包括11輛左右的豪華汽車、一架私人飛機(jī)、一艘游艇。
對此,業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,大型中資銀行向海外企業(yè)提供融資時,需進(jìn)行詳細(xì)資信調(diào)查,關(guān)注客戶資信變動情況。海外逾期貸款追索時間越長越難收回,對惡意逃避債務(wù)或拖延履行,應(yīng)積極通過法律手段予以追收。