因涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙罪，百億級(jí)理財(cái)平臺(tái)"中晉系"在近日瞬間傾塌。上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)調(diào)查認(rèn)定，中晉系利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績(jī)等騙取投資人信任，向不特定公眾大肆非法吸收資金，中晉帝國(guó)的真實(shí)面目是一個(gè)純粹的“皮包公司”。
以中晉系為代表的線下理財(cái)公司，主要以“投資管理”、“財(cái)富管理”、“資產(chǎn)管理”等為公司名稱的關(guān)鍵字，集中在商流、人流集中的區(qū)域，投資人群主要集中在50歲以上，很多老人甚至將養(yǎng)老的錢拿出來(lái)投資，其實(shí)很多都是沒(méi)有固定資產(chǎn)、沒(méi)有固定經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)及定額人員的“皮包公司”。
怎樣判斷線下財(cái)富公司是不是“皮包公司”？
1、注冊(cè)資本上億其實(shí)可能是零資本
登錄全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)就可以查詢到公司的基本信息，其中包括注冊(cè)資本和實(shí)繳資本。正常人的思路都是：注冊(cè)資本和實(shí)繳資本越高，公司越可信。但是，眼見不一定為實(shí)，注冊(cè)資本和實(shí)繳資本都可以造假。市場(chǎng)上有專門幫助公司拉高實(shí)繳資本的中介公司，他們通關(guān)資本運(yùn)作提高注冊(cè)公司的注冊(cè)資本，等驗(yàn)資完畢，證照辦完后，再把這部分錢抽走，從而賺取手續(xù)費(fèi)和傭金。注冊(cè)資本和實(shí)繳資本上億看上去實(shí)力雄厚，其實(shí)也有可能是皮包公司的手段之一。
2、辦公環(huán)境奢華大氣，其實(shí)都是租的
俗話說(shuō)：人靠衣裝佛靠金裝。但是，某租寶、金鹿財(cái)行、中晉資產(chǎn)的案例都在告誡投資人：在高大上辦公樓里的不一定是靠譜的，裝修豪華、辦公樓高大上或許就是為了更好地進(jìn)行金融詐騙。這些看起來(lái)很“高大上”的東西其實(shí)都是表象，對(duì)于一個(gè)事物的真假判定，還是要從其本質(zhì)入手，正所謂“不看廣告看療效”！業(yè)務(wù)人員熱情邀請(qǐng)投資人實(shí)地考察，說(shuō)不定你看到的、就連打印機(jī)都是租來(lái)的。
3、公司高管很牛X，其實(shí)是吹牛X
眾所周知，樹大好乘涼，很多投資人迷信平臺(tái)背景、高管實(shí)力等。舉個(gè)反例，施建祥名頭眾多，中國(guó)文化管理協(xié)會(huì)副主席、中國(guó)電影基金會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、上?？炻雇顿Y集團(tuán)董事局主席、上海歷屆春節(jié)晚會(huì)中首次由民營(yíng)企業(yè)家擔(dān)任總導(dǎo)演、劍橋大學(xué)終身榮譽(yù)院士等。然而，這些身份的真實(shí)性存疑，包括劍橋終身榮譽(yù)院士、參與白宮晚宴、蹭好萊塢紅地毯等均被曝為造假。
4、平臺(tái)員工炫富制造光鮮假象
不少公司在吸收投資人的時(shí)候利用了朋友圈的傳播效應(yīng)，通過(guò)平臺(tái)員工炫富、曬豪車、奢侈生活等方式營(yíng)造光鮮假象，讓投資者輕易相信平臺(tái)實(shí)力雄厚。光鮮的表象背后，其實(shí)這些從業(yè)人員的素質(zhì)和專業(yè)度堪憂，沒(méi)有金融知識(shí)、不懂運(yùn)營(yíng)模式。皮包公司招業(yè)務(wù)員幾乎沒(méi)什么門檻，不問(wèn)學(xué)歷、不問(wèn)從業(yè)，幾天培訓(xùn)后便可上崗。如果說(shuō)唯一要看重的，只是人脈，因?yàn)檫@意味著能帶來(lái)業(yè)績(jī)。
5、項(xiàng)目造假，都是騙錢的幌子
項(xiàng)目信息不公開，或上傳的資料過(guò)少，每個(gè)標(biāo)的上傳的資料都相同。也曾有人爆料一些公司網(wǎng)站上傳的項(xiàng)目資料造假，包括銀行轉(zhuǎn)賬的電子回單造假、銀行承兌匯票造假、他項(xiàng)權(quán)證造假、借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照造假等等。某租寶的高管稱某租寶上95%的項(xiàng)目都是假的，從一開始就是一場(chǎng)“空手套白狼”的騙局。一旦發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目造假現(xiàn)象，你就可以直接放棄這個(gè)公司了。
線下的模式更具備隱蔽性，更容易騙到錢。正由于線下信息的不透明，線下財(cái)富公司成交量、壞賬等情況監(jiān)管層無(wú)從獲知，使得監(jiān)管難度驟增，不具備可操作性。除了監(jiān)管層的監(jiān)管困難外，社會(huì)監(jiān)管，包括媒體監(jiān)管在內(nèi)的他律對(duì)于線下財(cái)富公司起到的效用都極其有限。投資人在選擇線下財(cái)富公司時(shí)更應(yīng)該提高警惕，謹(jǐn)防“皮包公司”。
想獲取更多理財(cái)技能，請(qǐng)微信搜索關(guān)注“融360財(cái)秘”（rong360licai），關(guān)注后回復(fù)【P2P】可獲取【P2P投資攻略】。
聯(lián)系客服
