中國外匯管理局周三(4月23日)稱，2014年將密切監(jiān)測跨境資金流動，防范跨境資金雙向流動沖擊，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，不斷加強(qiáng)和完善對銀行等金融機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)檢查。

　　外管局網(wǎng)站刊登新聞稿通報(bào)了銀行外匯檢查情況，稱2013年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營狀況總體改善，但部分銀行存在違反規(guī)定辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，及在貿(mào)易背景審核、資本項(xiàng)目資金收付、國際收支申報(bào)等方面有違規(guī)現(xiàn)象。

　　新聞稿稱，部分銀行未按規(guī)定設(shè)置獨(dú)立的結(jié)匯、售匯科目，未按規(guī)定辦理銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，部分銀行違規(guī)為企業(yè)辦理資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　部分銀行未按規(guī)定對經(jīng)常項(xiàng)目資金收付進(jìn)行真實(shí)性和一致性審核；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付，如部分銀行辦理資本金結(jié)匯后所得人民幣資金未按規(guī)定及時(shí)對外支付等。

　　“一些銀行內(nèi)控制度不完善、真實(shí)性審核操作流于形式、利用境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動實(shí)現(xiàn)套利、表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新規(guī)避監(jiān)管等問題值得進(jìn)一步關(guān)注。”新聞稿稱。

　　去年為打擊套利交易，外管局分別于年中和年末兩次發(fā)文規(guī)范企業(yè)和銀行外匯收支業(yè)務(wù)。

　　以下為外管局網(wǎng)站刊登的新聞稿全文：

　　日前，國家外匯管理局召開銀行外匯檢查情況通報(bào)會，21家中資銀行、11家外資銀行的有關(guān)負(fù)責(zé)人參加了會議。

　　會議指出，2013年，外匯局認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院的決策部署，大力推進(jìn)貿(mào)易投資便利化，密切防范跨境資金流動風(fēng)險(xiǎn)，針對銀行這一跨境資金流動的主渠道加大檢查力度，嚴(yán)厲查處銀行外匯違規(guī)行為，積極提示銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行提升外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性。從檢查情況看，銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營狀況總體改善，但仍有部分銀行重視業(yè)務(wù)拓展、疏于內(nèi)控管理，存在一些違規(guī)問題。

　　會議通報(bào)了2013年銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)情況，全年共查處銀行違規(guī)案件439件。違規(guī)行為主要包括：一是違反規(guī)定辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，如部分銀行未按規(guī)定設(shè)置獨(dú)立的結(jié)匯、售匯科目，未按規(guī)定辦理銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，部分銀行違規(guī)為企業(yè)辦理資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)等；二是未按規(guī)定對經(jīng)常項(xiàng)目資金收付進(jìn)行真實(shí)性和一致性審核，如部分銀行為不在名錄企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支，銀行辦理貨物貿(mào)易（含轉(zhuǎn)口貿(mào)易）資金收付未按規(guī)定審核留存資料，違規(guī)為B、C類企業(yè)辦理收付匯業(yè)務(wù)等；三是違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付，如部分銀行辦理資本金結(jié)匯后所得人民幣資金未按規(guī)定及時(shí)對外支付等；四是部分銀行未按規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)、未按規(guī)定報(bào)送資料等。此外，一些銀行內(nèi)控制度不完善、真實(shí)性審核操作流于形式、利用境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動實(shí)現(xiàn)套利、表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新規(guī)避監(jiān)管等問題值得進(jìn)一步關(guān)注。

　　會議要求，各銀行應(yīng)增強(qiáng)宏觀意識，正確處理自身利益與政策導(dǎo)向的關(guān)系，積極合理開展外匯業(yè)務(wù)；應(yīng)增強(qiáng)責(zé)任意識，切實(shí)做到“了解你的客戶”，認(rèn)真履行真實(shí)性審核責(zé)任；應(yīng)增強(qiáng)合規(guī)意識，加強(qiáng)內(nèi)控管理和系統(tǒng)建設(shè)，進(jìn)一步提高依法合規(guī)經(jīng)營水平，營造良好的外匯市場環(huán)境。

　　會議強(qiáng)調(diào)，2014年，外匯局將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，簡政放權(quán)，進(jìn)一步提升貿(mào)易投資便利化水平，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)密切監(jiān)測跨境資金流動，防范跨境資金雙向流動沖擊，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，不斷加強(qiáng)和完善對銀行等金融機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)檢查，促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，維護(hù)國家涉外經(jīng)濟(jì)金融安全。