今年首度加息0.25個(gè)百分點(diǎn) 利空房地產(chǎn)行
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北京日?qǐng)?bào)2011年02月09日
本報(bào)訊（記者沈衍琪）春節(jié)長(zhǎng)假的最后一天，央行再次“出其不意”啟動(dòng)加息杠桿。昨日，央行宣布，自2011年2月9日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。其中，金融機(jī)構(gòu)一年期存貸款基準(zhǔn)利率分別上調(diào)0.25個(gè)百分點(diǎn)，其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率相應(yīng)調(diào)整。
在此次調(diào)整之后，一年期、三年期和五年期定期存款基準(zhǔn)利率分別達(dá)到3.00%、4.50%和5.00%，為2008年11月以來(lái)的新高。五年以上貸款利率則升至6.60%。同時(shí)，央行此次還上調(diào)了活期存款利率，由此前的0.36%上調(diào)至0.40%，而自2008年11月以來(lái)，活期存款利率在數(shù)次調(diào)整中一直保持“巋然不動(dòng)”。
市場(chǎng)分析人士表示，此次在假日之中加息符合央行一向“出其不意”的風(fēng)格，但從市場(chǎng)走勢(shì)來(lái)看并不突然。由于目前經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)依然強(qiáng)勁，一月份CPI數(shù)據(jù)可能再創(chuàng)新高，多家機(jī)構(gòu)認(rèn)為1月份在春節(jié)因素的影響下，CPI突破2010年11月新高5.1%板上釘釘，有可能達(dá)到5.5%左右，同時(shí)加之房地產(chǎn)價(jià)格環(huán)比保持上漲等因素，央行動(dòng)用加息杠桿來(lái)抑制通貨膨脹在預(yù)料之中。
“此次加息方式是存、貸款利率大致對(duì)稱式上調(diào)，這樣有利于信貸資源優(yōu)化配置。”興業(yè)銀行資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委認(rèn)為，這種調(diào)整有利于引導(dǎo)一部分信貸資源流向中小企業(yè)，避免大中型企業(yè)過(guò)度占用，從而增加經(jīng)濟(jì)的活力和內(nèi)生動(dòng)力。專家同時(shí)認(rèn)為，此次加息之后，不排除央行繼續(xù)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金率這一數(shù)量型工具來(lái)收緊流動(dòng)性的可能。
兔年開(kāi)年的首次加息對(duì)銀行業(yè)是喜是憂？中銀國(guó)際分析師董翔認(rèn)為，由于此次實(shí)行的是對(duì)稱式加息，從短期來(lái)看，來(lái)自利差的因素影響不大。但由于央行此次少見(jiàn)地同時(shí)上調(diào)了活期存款利率，等于壓縮了銀行來(lái)自活期存款的貸款收益，而目前，受通貨膨脹預(yù)期等因素影響，存款總體呈活期化態(tài)勢(shì)，活期存款在各行中占比較大。
據(jù)央行方面統(tǒng)計(jì)顯示，2010年我國(guó)全年新增住戶存款中活期占比為56%，四個(gè)季度的活期存款占比呈逐步上升態(tài)勢(shì)；非金融企業(yè)全年活期存款占比為55%。
而對(duì)于房地產(chǎn)行業(yè)而言，此次加息無(wú)疑是一大利空因素。齊魯證券分析師認(rèn)為，此次加息后，購(gòu)房者的融資成本進(jìn)一步上升，將削弱購(gòu)房者的購(gòu)買(mǎi)能力從而抑制房地產(chǎn)資金鏈，今日市場(chǎng)大盤(pán)低開(kāi)概率較大，房地產(chǎn)板塊也將呈現(xiàn)低迷格局。
當(dāng)前存貸款基準(zhǔn)利率一覽
項(xiàng) 目
調(diào)整前利率%
調(diào)整后利率%
調(diào)整幅度
存款
活期存款
0.36
0.40
0.04
整存整取定期存款
三個(gè)月
2.25
2.60
0.35
半 年
2.50
2.80
0.30
一 年
2.75
3.00
0.25
二 年
3.55
3.90
0.35
三 年
4.15
4.50
0.35
五 年
4.55
5.00
0.45
貸款
六個(gè)月
5.35
5.60
0.25
一 年
5.81
6.06
0.25
一至三年
5.85
6.10
0.25
三至五年
6.22
6.45
0.23
五年以上
6.40
6.60
0.20
個(gè)人住房公積金貸款 (暫未公布)
五年以下（含五年）
3.75
3.75
0.00
五年以上
4.30
4.30
0.00
利率歷次調(diào)整一覽
數(shù)據(jù)上調(diào)時(shí)間
存款基準(zhǔn)利率
貸款基準(zhǔn)利率
消息公布次日指數(shù)漲跌
調(diào)整前
調(diào)整后
調(diào)整幅度
調(diào)整前
調(diào)整后
調(diào)整幅度
滬市
深市
2011年2月9日
2.75%
3.00%
0.25%
5.81%
6.06%
0.25%
-
-
2010年12月26日
2.5%
2.75%
0.25%
5.56%
5.81%
0.25%
-1.9%
-2.02%
2010年10月20日
2.25%
2.5%
0.25%
5.31%
5.56%
0.25%
-0.68%
-0.14%
2008年12月23日
2.52%
2.25%
-0.27%
5.58%
5.31%
-0.27%
-4.55%
-4.69%
2008年11月27日
3.60%
2.52%
-1.08%
6.66%
5.58%
-1.08%
1.05%
2.29%
2008年10月30日
3.87%
3.60%
-0.27%
6.93%
6.66%
-0.27%
2.55%
1.91%
2008年10月09日
4.14%
3.87%
-0.27%
7.20%
6.93%
-0.27%
-0.84%
-2.40%
2008年09月16日
4.14%
4.14%
0.00%
7.47%
7.20%
-0.27%
-4.47%
-0.89%
2007年12月21日
3.87%
4.14%
0.27%
7.29%
7.47%
0.18%
1.15%
1.10%
2007年09月15日
3.60%
3.87%
0.27%
7.02%
7.29%
0.27%
2.06%
1.54%
2007年08月22日
3.33%
3.60%
0.27%
6.84%
7.02%
0.18%
0.50%
2.80%
2007年07月21日
3.06%
3.33%
0.27%
6.57%
6.84%
0.27%
3.81%
5.38%
2007年05月19日
2.79%
3.06%
0.27%
6.39%
6.57%
0.18%
1.04%
2.54%
2007年03月18日
2.52%
2.79%
0.27%
6.12%
6.39%
0.27%
2.87%
1.59%
2006年08月19日
2.25%
2.52%
0.27%
5.85%
6.12%
0.27%
0.20%
0.20%
2006年04月28日
2.25%
2.25%
0.00%
5.58%
5.85%
0.27%
1.66%
0.21%
2005年03月17日
提高了住房貸款利率
-0.96%
0.21%
2004年10月29日
1.98%
2.25%
0.27%
5.31%
5.58%
0.27%
-1.58%
-2.31%
2002年02月21日
2.25%
1.98%
-0.27%
5.85%
5.31%
-0.54%
1.57%
1.40%
1993年07月11日
一年期定期存款利率9.18%上調(diào)到10.98%
1.80%
首個(gè)交易日滬指下跌23.05點(diǎn)
1993年05月15日
各檔次定期存款年利率平均提高2.18%
各項(xiàng)貸款利率平均提高0.82%
首個(gè)交易日滬指下跌27.43點(diǎn)
央行加息利空銀行地產(chǎn)股 利好保險(xiǎn)股
股票代碼 股票名稱 漲跌幅 當(dāng)前價(jià) 漲跌額 總手 現(xiàn)手 成交金額 換手率 今高-今低 今開(kāi)盤(pán) 昨收盤(pán)
000001
深發(fā)展Ａ -0.13% 15.42 -0.02 21617 3 3326 0.07% 15.30-15.48 15.44 15.35
002142
寧波銀行 0.64% 12.59 +0.08 20502 80 2574 0.08% 12.41-12.63 12.51 12.50
600000
浦發(fā)銀行 0.08% 12.77 +0.01 77979 148 9944 0.07% 12.66-12.83 12.76 12.71
600015
華夏銀行 0.27% 11.22 +0.03 35732 7 3998 0.09% 11.11-11.28 11.19 11.12
600016
民生銀行 -0.20% 5.06 -0.01 82665 125 4182 0.04% 5.04-5.08 5.07 5.05
600036
招商銀行 0.31% 12.74 +0.04 85130 279 10835 0.05% 12.65-12.77 12.70 12.67
601009
南京銀行 -0.10% 10.23 -0.01 14283 66 1459 0.05% 10.15-10.29 10.24 10.18
601166
興業(yè)銀行 -0.49% 26.15 -0.13 66986 36 17474 0.11% 25.92-26.23 26.28 26.02
601169
北京銀行 0.25% 11.80 +0.03 34550 452 4075 0.06% 11.67-11.86 11.77 11.70
601288
農(nóng)業(yè)銀行 0.00% 2.62 +0.00 97759 141 2553 0.06% 2.60-2.62 2.62 2.61
601328
交通銀行 -0.18% 5.57 -0.01 34347 7 1910 0.01% 5.55-5.58 5.58 5.56
601398
工商銀行 -0.70% 4.23 -0.03 36458 18 1543 0.00% 4.22-4.24 4.26 4.24
601818
光大銀行 -0.26% 3.88 -0.01 117381 140 4553 0.29% 3.85-3.90 3.89 3.87
601939
建設(shè)銀行 -0.62% 4.79 -0.03 34241 283 1640 0.04% 4.77-4.80 4.82 4.78
601988
中國(guó)銀行 0.00% 3.24 +0.00 30369 50 980 0.00% 3.21-3.24 3.24 3.22
601998
中信銀行 0.00% 5.18 +0.00 11906 3 616 0.00% 5.14-5.20 5.18 5.17
000002
萬(wàn) 科Ａ -1.34% 8.07 -0.11 168446 151 13553 0.17% 7.98-8.10 8.18 8.08
000024
招商地產(chǎn) -1.29% 16.10 -0.21 18927 1006 3037 0.28% 15.96-16.16 16.31 16.00
000031
中糧地產(chǎn) -0.81% 6.10 -0.05 6612 2 403 0.04% 6.08-6.12 6.15 6.12
000043
中航地產(chǎn) 2.46% 13.31 +0.32 11175 112 1470 0.67% 12.73-13.45 12.99 12.73
000150
宜華地產(chǎn) -0.20% 4.97 -0.01 1669 160 83 0.05% 4.92-5.00 4.98 4.95
000502
綠景地產(chǎn) -1.07% 7.39 -0.08 883 7 65 0.05% 7.30-7.44 7.47 7.35
000838
國(guó)興地產(chǎn) -1.55% 8.26 -0.13 729 91 60 0.04% 8.23-8.39 8.39 8.33
002285
世聯(lián)地產(chǎn) -1.61% 25.65 -0.42 1532 1 393 0.22% 25.40-25.88 26.07 25.50
600048
保利地產(chǎn) -1.63% 12.69 -0.21 100728 12 12715 0.22% 12.50-12.71 12.90 12.56
600053
中江地產(chǎn) 1.01% 8.04 +0.08 229 4 18 0.01% 7.88-8.05 7.96 7.88
600159
大龍地產(chǎn) -0.40% 4.94 -0.02 6348 202 312 0.08% 4.89-4.94 4.96 4.92
600173
臥龍地產(chǎn) -0.99% 6.03 -0.06 4719 1 283 0.07% 5.97-6.03 6.09 6.01
600240
華業(yè)地產(chǎn) -1.29% 6.90 -0.09 4185 10 288 0.06% 6.86-6.93 6.99 6.90
600246
萬(wàn)通地產(chǎn) -1.18% 5.84 -0.07 7814 40 455 0.06% 5.77-5.85 5.91 5.79
600743
華遠(yuǎn)地產(chǎn) -0.79% 6.27 -0.05 3845 21 240 0.17% 6.18-6.30 6.32 6.21
601318
中國(guó)平安 0.54% 50.22 +0.27 30991 210 15495 0.06% 49.55-50.31 49.95 49.80
601601
中國(guó)太保 0.40% 22.35 +0.09 24314 2 5429 0.04% 22.10-22.49 22.26 22.18
601628
中國(guó)人壽 0.19% 21.17 +0.04 17313 48 3666 0.01% 21.10-21.20 21.13 21.13
