原標(biāo)題:權(quán)威解讀！濱州市中級(jí)人民法院：惡意逃廢銀行債務(wù)涉嫌十項(xiàng)罪名！
在我市開(kāi)展的打擊逃廢銀行債務(wù)行為行動(dòng)中，人民法院通過(guò)適用法律、懲治犯罪、懲戒失信行為，向全社會(huì)傳達(dá)了強(qiáng)烈的法治信號(hào)，不僅讓那些惡意逃廢銀行債務(wù)的人受到了應(yīng)有的懲處，同時(shí)也使廣大人民群眾切實(shí)感受到了人民法院維護(hù)社會(huì)公平正義的態(tài)度和成效。近日，記者從逃廢銀行債務(wù)行為所觸犯的我國(guó)法律和依法打擊的角度采訪了市中級(jí)法院副院長(zhǎng)劉志濤。
全市法院已受理檢察機(jī)關(guān)移送起訴的刑事案件9件，涉案金額最多的近8000萬(wàn)元
記者： 近一段時(shí)間，全市各基層法院都開(kāi)展了“打逃廢、防風(fēng)險(xiǎn)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，能否介紹一下目前的情況？ 劉志濤： 1月30日，我們召開(kāi)了全市法院涉金融案件專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)行活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議，部署開(kāi)展“打逃廢、防風(fēng)險(xiǎn)”專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)行行動(dòng)。會(huì)議召開(kāi)后一周內(nèi)，全市法院就集中執(zhí)行涉金融案件24件，執(zhí)行到位財(cái)產(chǎn)300余萬(wàn)元。1月31日，又召開(kāi)了全市法院打擊金融犯罪工作調(diào)度會(huì)，對(duì)打擊金融犯罪、防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了再調(diào)度再部署，扎實(shí)推進(jìn)相關(guān)刑事案件審判工作。截至目前，全市法院共受理檢察機(jī)關(guān)移送起訴的刑事案件9件，涉案人員12人，涉嫌罪名主要為騙取貸款罪，涉案金額1.6億元，其中涉案金額最多的近8000萬(wàn)元。惡意逃廢銀行債務(wù)涉嫌十項(xiàng)罪名
記者：:當(dāng)前，全市正在嚴(yán)厲打擊惡意逃廢銀行債務(wù)行為，從刑法角度看，惡意逃廢銀行債務(wù)行為都會(huì)涉嫌什么樣的罪名，會(huì)面臨什么樣的處罰？
劉志濤：惡意逃廢銀行債務(wù)，嚴(yán)重的會(huì)涉嫌犯罪，具體罪名有貸款詐騙罪，騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，挪用資金罪，高利轉(zhuǎn)貸罪，違法發(fā)放貸款罪，虛假破產(chǎn)罪，妨害清算罪，拒不執(zhí)行判決、裁定罪，非法處置查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)罪，隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪等十個(gè)罪名。其中，貸款詐騙罪，騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，高利轉(zhuǎn)貸罪，懲治的是貸款人的欺詐行為；違法發(fā)放貸款罪，針對(duì)的是銀行的違規(guī)行為；虛假破產(chǎn)罪，妨害清算罪，拒不執(zhí)行判決、裁定罪，非法處置查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)罪，隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪，打擊的是貸款人的惡意逃廢行為。
一旦行為人觸犯上述罪名，可能面臨有期徒刑、無(wú)期徒刑等刑罰，還可能單處或并處罰金，代價(jià)不可謂不沉重。比如騙取貸款罪，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處罰金，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
多種懲戒措施打擊逃廢銀行債務(wù)行為
記者： 在刑事案件中，對(duì)惡意逃廢銀行債務(wù)的行為人，人民法院可能判處有期徒刑或者罰金，在民事案件中，對(duì)于這類(lèi)行為，人民法院有什么樣的懲戒措施？ 劉志濤： 逃廢銀行債務(wù)的行為嚴(yán)重者構(gòu)成犯罪，比如前面提到的十個(gè)罪名，但更多的還是集中在民事領(lǐng)域。作為借款人的企業(yè)或者個(gè)人不履行借款合同中約定的還款義務(wù)，銀行起訴至法院后，就形成民事案件。案件經(jīng)過(guò)審判，最終進(jìn)入執(zhí)行程序。此時(shí)，合同中的拒不還款的借款人，審判案件中的被告，就成了執(zhí)行案件中的被執(zhí)行人。進(jìn)入執(zhí)行程序后，我們通過(guò)最高人民法院“總對(duì)總”系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)，查詢(xún)被執(zhí)行人的銀行存款、房屋土地、車(chē)輛船舶、證券等財(cái)產(chǎn)情況。對(duì)于有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的，人民法院可以查封銀行賬戶(hù)、凍結(jié)劃撥銀行存款、強(qiáng)制拍賣(mài)財(cái)產(chǎn)用以清償貸款。
此外，對(duì)于一些有能力卻拒不履行法律義務(wù)的“老賴(lài)”，人民法院會(huì)定期公布“失信被執(zhí)行人名單”，限制其購(gòu)買(mǎi)機(jī)票、高鐵票、入住星級(jí)酒店、擔(dān)任企業(yè)法定代表人及高管等等?？傊耙惶幨?、處處受限”的局面正在逐步形成，失信被執(zhí)行人的“賴(lài)賬”成本將越來(lái)越高。
來(lái)源：濱州網(wǎng)
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