一、基礎(chǔ)知識(shí)
投資者如需入市，應(yīng)事先開立證券賬戶卡。分別開立深圳證券賬戶卡和上海證券賬戶卡。證券賬戶卡是證券登記機(jī)構(gòu)發(fā)出的，證明投資者開立了某個(gè)證券賬戶的有效憑證。投資者可憑證券賬戶卡和本人有效身份證到指定的證券營(yíng)業(yè)部門辦理證券的交易、分紅、派息、登記過(guò)戶等事宜（股票過(guò)戶登記隨著股票交易成功而自動(dòng)被證券交易所記錄）。簡(jiǎn)而言之，證券賬戶卡就是在證券交易所用以記錄某個(gè)股東所有交易記錄及股權(quán)的有效憑證。
★什么是股票？
股票是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證，代表著其持有者對(duì)股份公司的股權(quán)。股權(quán)是一種綜合權(quán)利，如參加股東大會(huì)、投票表決、參與公司的重大決策、收取股息或分享紅利等。
★什么是A股？
A股的正式名稱是人民幣普通股票。它是由我國(guó)境內(nèi)的公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人（不含臺(tái)、港、澳投資者）以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。
★什么是B股？
B股的正式名稱是人民幣特種股票。它是以人民幣表明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的股票。
★什么是配股？
配股是上市公司根據(jù)公司發(fā)展的需要，依據(jù)有關(guān)規(guī)定和相應(yīng)程序，旨在向原股東進(jìn)一步發(fā)行新股、籌集資金的行為。按照慣例，公司配股時(shí)新股的認(rèn)購(gòu)權(quán)按照原有股權(quán)比例在原股東之間分配，即原股東擁有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)。
★什么是股息與紅利？送紅股和轉(zhuǎn)增股本有什么區(qū)別？
股息和紅利是上市公司對(duì)股東的投資回報(bào)的兩種基本形式。股息是指股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利。紅利則是指在上市公司分派股息之后按持股比例或章程規(guī)定向股東分配的剩余利潤(rùn)。
送紅股、配股以及轉(zhuǎn)增股本是有區(qū)別的：送紅股是上市公司將本年的利潤(rùn)轉(zhuǎn)化為股本。公司總股本因此而增大、同時(shí)每股凈資產(chǎn)降低。配股屬于發(fā)行新股再籌資的手段。轉(zhuǎn)增股本則是指公司將公積金轉(zhuǎn)化為股本，轉(zhuǎn)增股本不改變股東權(quán)益，但增加股本規(guī)模。轉(zhuǎn)增股本與送紅股的本質(zhì)區(qū)別在于，紅股來(lái)自于公司的年度稅后利潤(rùn)，而轉(zhuǎn)增股本來(lái)自于資本公積金，因此從嚴(yán)格意義上說(shuō)，轉(zhuǎn)增股本并不是對(duì)股東的分紅回報(bào)。
★如何計(jì)算除權(quán)、除息價(jià)格？
上市證券發(fā)生權(quán)益分派、公積金轉(zhuǎn)增股本、配股等情況，交易所在股權(quán)登記日（B股為最后交易日）次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)除息處理，除權(quán)、除息參考價(jià)格的計(jì)算公式為：
除權(quán)（息）參考價(jià)格=[（前收盤價(jià)格－現(xiàn)金紅利）+配（新）股價(jià)格×流通股份變動(dòng)比例]+[1+流通股份變動(dòng)比例]。
除權(quán)、除息日即時(shí)行情中顯示的該證券的前收盤價(jià)為除權(quán)、除息參考價(jià)。
二、辦理開戶
【常見問(wèn)題】
★我以前沒(méi)有開過(guò)戶，怎樣參與證券買賣？
參與證券買賣，您首先要具備參與證券投資的資格；其次必須到上海證券交易所或深圳證券交易所指定的證券公司那里開立股票賬戶和資金賬戶。
★證券投資者需要怎樣的資格？
證券投資者一般有兩大類：第一類：個(gè)人投資者。擁有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的居民，可以成為買賣在上海、深圳證券交易所掛牌交易的各種股票、基金、債券的投資者。境外居民只能投資上海、深圳證券交易所掛牌交易的B股；第二類：機(jī)構(gòu)投資者。中國(guó)境內(nèi)擁有法人資格的公司機(jī)構(gòu)（除規(guī)定不得參與股票交易的機(jī)構(gòu)），都可以成為買賣在上海、深圳證券交易所掛牌交易的各種股票、基金、債券和國(guó)債回購(gòu)等有價(jià)證券的投資者。境外機(jī)構(gòu)法人只能投資上海、深圳證券交易所掛牌交易的B股；根據(jù)規(guī)定，下列人員和機(jī)構(gòu)不能辦理登記和開戶：l、國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定不得參與股票交易的自然人和法人，如證券管理機(jī)關(guān)工作人員、證券交易所管理人員和從業(yè)人員不得開立股票賬戶；2、違反證券法規(guī)，經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)決定停止其證券交易而期限未滿者；3、未經(jīng)授權(quán)代理法人開戶者；4、其他法規(guī)規(guī)定不得擁有證券或參與證券交易的自然人；5、未成年人未經(jīng)法定監(jiān)護(hù)人的同意或允許者。
★什么是證券賬戶開戶實(shí)名制？
按照《證券登記結(jié)算管理辦法》規(guī)定，證券賬戶實(shí)名制是指投資者申請(qǐng)開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。
★證券賬戶卡有哪些種類？
按市場(chǎng)分為：上海證券賬戶和深圳證券賬戶。按交易的對(duì)象分為：A股股票賬戶、B股股票賬戶、基金賬戶、股份轉(zhuǎn)讓賬戶、其他賬戶。A股股票賬戶可以買賣A股股票及其權(quán)證、基金、債券、回購(gòu)等；B股股票賬戶可以買賣B股股票等；基金賬戶可以買賣證券交易所掛牌上市的基金、國(guó)債等；股份轉(zhuǎn)讓賬戶可以買賣代辦股份轉(zhuǎn)讓（俗稱三板）A股股票和B股股票；其它賬戶由上海、深圳證券登記公司為特定投資人開立。
★證券交易所和證券公司有什么區(qū)別？投資者如何選擇證券營(yíng)業(yè)部？
證券交易所是一個(gè)不以贏利為目的會(huì)員制的法人機(jī)構(gòu)，它向市場(chǎng)提供競(jìng)價(jià)交易場(chǎng)所。組織交易的實(shí)施，監(jiān)督市場(chǎng)參與者的行為并提供相應(yīng)的服務(wù)，目前我國(guó)有深圳證券交易所和上海證券交易所兩家。投資者買賣證券應(yīng)直接通過(guò)交易所的會(huì)員，也就是一般所說(shuō)的證券公司進(jìn)行。投資者可以根據(jù)自己的實(shí)際情況選擇證券營(yíng)業(yè)部。由于各營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)的時(shí)間、方式、服務(wù)的類型有所不同，投資者需要先作一定的了解，選擇信譽(yù)好、證件齊備、服務(wù)較完善的證券營(yíng)業(yè)部，切不可選擇個(gè)別未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)私自設(shè)立的交易室。投資者在選擇到合適的證券營(yíng)業(yè)部后，應(yīng)與該部簽訂《證券買賣委托協(xié)議書》。之前一定仔細(xì)閱讀內(nèi)容條款，弄清有關(guān)規(guī)定以免以后發(fā)生代理糾紛。
★個(gè)人身份證或法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照丟失時(shí)，如何提供開戶申請(qǐng)資料？
個(gè)人身份證丟失時(shí)，您可以憑公安機(jī)關(guān)開具的身份證遺失證明或補(bǔ)辦證明辦理開戶。法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照丟失時(shí)，可以提供工商機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照遺失或補(bǔ)辦證明辦理開戶手續(xù)。
★我在XX市開的深圳、上海兩個(gè)證券賬戶卡?？梢杂盟趪?guó)內(nèi)其他城市的證券公司營(yíng)業(yè)部開戶嗎？
可以。無(wú)論是深圳證券賬戶卡還是上海證券賬戶卡，一張證券賬戶卡可以在全國(guó)任何一家交易所會(huì)員券商處開戶。二者所不同的是，深圳證券賬戶卡可以在多家證券營(yíng)業(yè)部開戶并可同時(shí)交易，而上海證券賬戶卡必須辦理指定交易，在辦理指定交易后只能在指定的一家證券營(yíng)業(yè)部使用，轉(zhuǎn)換證券交易營(yíng)業(yè)部時(shí)，還須辦理變更指定交易手續(xù)。
★兩個(gè)交易所的證券賬戶能否通用？
不能。買賣上海證券交易所上市的證券須使用上海證券賬戶；買賣深圳證券交易所上市的證券只能使用深圳證券賬戶。
★持中國(guó)護(hù)照并獲得境外國(guó)家或地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民，是否屬于境內(nèi)投資者？
否。視同境外投資者。
★新開立的證券賬戶親當(dāng)天可以交易嗎？
1、新開的深圳賬戶當(dāng)日即可交易；2、上海A股證券賬戶在啟用前必須辦理指定交易，開立賬戶后的第二個(gè)工作日（T+1日），投資人可申請(qǐng)指定交易，當(dāng)天指定交易成功后即可交易；3、上海B股證券賬戶在啟用前指定交易的，開立賬戶當(dāng)日即可申請(qǐng)指定交易，指定交易成功后第二個(gè)交易日（T+l日）方可買賣證券。
★為什么我的帳戶查詢到是休眠狀態(tài)，如果需要交易，如何激活？
根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算公司的規(guī)定，休眠賬戶是指證券賬戶余額為0，資金賬戶余額不超過(guò)100元且最近連續(xù)3年以上無(wú)交易的投資者A股賬戶及對(duì)應(yīng)的資金賬戶。l、深圳休眠賬戶激活：深市投資者可向任意證券公司申請(qǐng)激活其休眠證券賬戶，投資者須本人親自到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理申請(qǐng)激活手續(xù)，申請(qǐng)激活休眠A股賬戶應(yīng)提供有效身份證明文件、證券賬戶卡、激活申請(qǐng)表等材料。2、上海休眠賬戶激活：⑴投資者申請(qǐng)激活有指定交易的滬市休眠A股賬戶由其指定交易的證券營(yíng)業(yè)部受理，營(yíng)業(yè)部通過(guò)實(shí)時(shí)開戶系統(tǒng)辦理激活手續(xù)，⑵投資者申請(qǐng)激活無(wú)指定交易的滬市休眠A股賬戶，可在任意證券公司的營(yíng)業(yè)部辦理。
★我持有休眠A股賬戶的投資者，是否可以不激活它？
您也可以選擇不辦理激活手續(xù)，而在有開戶代理資格的營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)開立一個(gè)新號(hào)碼的A股賬戶。營(yíng)業(yè)部在受理時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照登記公司新開戶規(guī)定審核客戶開戶申請(qǐng)資料。深圳證券賬戶當(dāng)日可使用，上海證券賬戶次日才能使用。
★我已經(jīng)開立了交易所的基金賬戶還可以開立A股股票賬戶嗎？已經(jīng)開立了A股股票賬戶后還可以開立基金賬戶嗎？
基金賬戶和A股股票賬戶屬于不同類別的賬戶，投資者可以同時(shí)開立基金賬戶和A股股票賬戶。但兩類賬戶在用途上有重復(fù)，通過(guò)A股賬戶也可以買賣基金，建議在開立A股股票賬戶后不必再開基金賬戶。
★開戶時(shí)是否要求最惦限額的資金？
不同券商、不同證券營(yíng)業(yè)部在不同時(shí)期規(guī)定的開戶資金最低限額不同，請(qǐng)向所在證券營(yíng)業(yè)部查詢。
★我在營(yíng)業(yè)都開戶要設(shè)置幾個(gè)密碼？
需要設(shè)置交易密碼與資金密碼。交易密碼用于登錄委托系統(tǒng)，資金密碼用于資金從保證金賬戶轉(zhuǎn)出的校驗(yàn)。
★新開戶的投資者可以領(lǐng)到哪些開戶資料？
證券賬戶卡、《開戶協(xié)議文本》等。
★持有臨時(shí)身份證可以開戶嗎？
不可以。
★未成年人可以開戶嗎？
可以。憑有效居民身份證的未成年人，須由監(jiān)護(hù)人陪同前往證券公司柜臺(tái)開戶。
★境內(nèi)法人可以開B股賬戶盧嗎？
不可以。根據(jù)規(guī)定，目前我國(guó)的B股只對(duì)境內(nèi)的個(gè)人居民開放，境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)尚不能投資B股。
★“非居民”需攜帶“身份證件”辦理開戶。“身份證件”指的是什么？
1、外國(guó)公民持身份證或護(hù)照；2、香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證；3臺(tái)灣同胞臺(tái)胞證；4、取得外國(guó)綠卡的中國(guó)公民特護(hù)照及綠卡，開戶時(shí)須填寫護(hù)照號(hào)碼。
★什么是現(xiàn)鈔賬戶、現(xiàn)匯賬戶？
現(xiàn)鈔賬戶指居民個(gè)人特有的外幣現(xiàn)鈔存款賬戶，凡從境外攜入或境內(nèi)居民持有的可自由兌換的外幣現(xiàn)鈔，可存入現(xiàn)鈔賬戶；現(xiàn)匯賬戶指由港、澳、臺(tái)或境外匯入外匯、攜入或境內(nèi)居民特有的可自由兌換的外幣票據(jù)轉(zhuǎn)存款賬戶；境內(nèi)商業(yè)銀行在開戶時(shí)可把客戶的身份選擇為境外和境內(nèi)。內(nèi)陸身份證一般選擇對(duì)應(yīng)境內(nèi)，國(guó)外或港澳臺(tái)地區(qū)對(duì)應(yīng)境外。境內(nèi)對(duì)應(yīng)現(xiàn)鈔賬戶，境外對(duì)應(yīng)現(xiàn)匯賬戶。這兩種賬戶主要是在進(jìn)賬和出賬上管理有區(qū)別，兩種存款均可用于B股開戶。
★開立B股資金帳戶的幣種要求？
上海B股需開立美元帳戶，深圳B股須開立港幣帳戶。
三、保證金存取辦理手續(xù)
操作要點(diǎn)：
1、第三方存管模式下，個(gè)人客戶可通過(guò)公司或銀行提供的網(wǎng)上交易終端和電話委托系統(tǒng)等方式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)帳。機(jī)構(gòu)客戶可采取存管銀行提供的柜面審批取款或網(wǎng)上銀行的方式進(jìn)行資金存取；在存管銀行系統(tǒng)支持的前提下，也可以采取從券商端發(fā)起轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行資金存取。
2、客戶進(jìn)行外幣客戶資金存取，可采取銀行票據(jù)或者銀證轉(zhuǎn)帳的方式。
【常見問(wèn)題】
★什么是第三方存管？
“第三方存管”又稱“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”， 是指券商將投資者的證券交易保證金委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶進(jìn)行存管，存管銀行按照法律、法規(guī)要求，負(fù)責(zé)完成投資者的資金存取、保證金賬戶與銀行存款賬戶之間的封閉式資金劃轉(zhuǎn)。證券交易操作則保持不變。目前投資者在營(yíng)業(yè)部開立的保證金賬戶大多屬干第三方存管類別。
★B股轉(zhuǎn)帳對(duì)應(yīng)的銀行帳戶有何限制？
根據(jù)國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)投資者賬戶可以從外匯現(xiàn)鈔賬戶和現(xiàn)匯賬戶轉(zhuǎn)賬；境外投資者只能從外匯現(xiàn)匯賬戶轉(zhuǎn)賬。
★可以從資金帳戶中直接提取現(xiàn)金嗎？
不可以。個(gè)人投資者須首先將欲提取的資金劃轉(zhuǎn)至銀行帳戶，從銀行帳戶中提?。粰C(jī)構(gòu)投資者提取現(xiàn)金時(shí)，可將資金劃轉(zhuǎn)至銀行回款帳戶，或憑在營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)領(lǐng)取的支票到銀行提取資金。
★保證金存取是否收費(fèi)？
三方存管的賬戶，保證金轉(zhuǎn)出至銀行賬戶券商不收取手續(xù)費(fèi)，銀行轉(zhuǎn)入保證金是否相應(yīng)銀行規(guī)定。
★銀證轉(zhuǎn)賬的時(shí)間有規(guī)定嗎？
一般情況下為交易日的上午9點(diǎn)至下午3點(diǎn)，具體時(shí)間由券商與銀行協(xié)商決定。
★資金賬戶中的資金有利息嗎？
投資者存入資金賬戶中的資金按銀行同期活期利息計(jì)息，利息免收個(gè)人所得稅。每季度證券公司會(huì)定期把利息轉(zhuǎn)入到投資者的資金賬戶卡中。
★為什么我進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬時(shí)，無(wú)論是把保證金的資金全額轉(zhuǎn)到銀行，還是把銀行賬戶的資金全額轉(zhuǎn)入保證金，都提示失?。?/strong>
因?yàn)橘Y金賬戶或銀行賬戶不能為空，需留有規(guī)定的余額，不能全額轉(zhuǎn)，一般賬戶中應(yīng)留有10元以上的余額。
★我想把當(dāng)天賣出證券獲得的資金轉(zhuǎn)出來(lái)，為什么會(huì)失?。?/strong>
當(dāng)天成交賣出證券后，資金回到投資者賬戶上，當(dāng)天可以使用該筆資金繼續(xù)買進(jìn)。但是不能轉(zhuǎn)出。賣出A股的資金，在證券公司與交易所當(dāng)晚清算與交收后，您可以在下一個(gè)交易日轉(zhuǎn)出。賣出B股的資金，按照目前T+3目的交收規(guī)則。您可以在成交日后第三個(gè)交易日后轉(zhuǎn)出。
★我想把當(dāng)天撤單退回來(lái)的資金轉(zhuǎn)到銀行，為什么會(huì)失??？
當(dāng)天委托撤單退回來(lái)的資金，需要當(dāng)晚與交易鎖清算后，第二個(gè)交易日才能轉(zhuǎn)出。
★當(dāng)天的轉(zhuǎn)賬金額有限制嗎？
券商和銀行對(duì)當(dāng)日大額轉(zhuǎn)賬金額有所限制，各大券商、銀行有不同規(guī)定，您可以向所在券商或銀行查詢。
★資金密碼如果忘記了怎么辦？
資金密碼是您在證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)開立資金賬戶時(shí)，預(yù)設(shè)的將資金賬戶的資金轉(zhuǎn)到銀行賬戶檢驗(yàn)的密碼。若遺忘，您須持本人身份證、證券賬戶卡到所屬營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)重置新的資金密碼。委托他人辦理的，代辦人還需出具經(jīng)公證的授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件和復(fù)印件。
★為什么銀證轉(zhuǎn)賬后，轉(zhuǎn)賬查詢顯示已報(bào)，且資金己扣劃，對(duì)應(yīng)的賬戶并未到賬？
出現(xiàn)這種情況可能有不同的原因。例如銀行或券商之間的接口未對(duì)接好、某些時(shí)段內(nèi)轉(zhuǎn)賬數(shù)量過(guò)多造成通信通道擁堵、通訊延遲，銀行或券商的轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)出現(xiàn)故障等。您如果遇到這種情況，謂與所在證券營(yíng)業(yè)部或銀行聯(lián)系查詢。
四、查詢與掛失
投資者日常交易要查詢的內(nèi)容有：
1、委托成交查詢（買賣股票的成交股數(shù)和成交價(jià)格）
2、股票余額查詢
3、資金余額查詢
4、分紅股份、息款入賬查詢
5、配股到賬查詢
6、密碼查詢
7、新股中簽查詢等
證券帳戶掛失與補(bǔ)辦的一般程序：
1、證券帳戶卡毀壞或遺失的，應(yīng)盡快到證券公司營(yíng)業(yè)部，通過(guò)營(yíng)業(yè)部向中國(guó)證券登記結(jié)算公司申請(qǐng)辦理股票帳戶掛失與補(bǔ)辦手續(xù)。補(bǔ)辦深圳證券帳戶的，可選擇任意一家證券營(yíng)業(yè)部辦理。補(bǔ)辦上海證券帳戶的，若辦理了指定交易，投資者需要到指定的證券營(yíng)業(yè)部辦理掛失補(bǔ)辦手續(xù)。未辦理過(guò)指定交易的上海帳戶，可選擇任意一家證券營(yíng)業(yè)部辦理。
2、所需證件為本人有效身份證件，若身份證遺失，也可持公安機(jī)關(guān)出具的身份證遺失證明書辦理。
3、補(bǔ)辦的證券帳戶卡可以是原有的證券帳戶號(hào)，也可以是新的證券帳戶號(hào)，開立新的證券帳戶號(hào)，則原號(hào)作廢，證券份額轉(zhuǎn)至新號(hào)，即轉(zhuǎn)戶。
4、掛失的費(fèi)用：股票賬戶掛失補(bǔ)辦原號(hào)碼每戶收費(fèi)10元，補(bǔ)開新戶按開戶標(biāo)誰(shuí)收取。
注：以上手續(xù)需在交易時(shí)間內(nèi)辦理。
【常見問(wèn)題】
★投資人應(yīng)到何處查詢證券賬戶注冊(cè)資料？
投資人查詢上海證券賬戶資料必須到委托指定交易的證券營(yíng)業(yè)部辦理。投資人查詢深圳證券賬戶資料可以委托任何一家具有深圳證券交易所開戶代理資格的證券營(yíng)業(yè)部辦理，或直接到中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司查詢。
★丟失證券賬戶卡或被他人盜開賬戶時(shí)，可以查詢賬戶開戶情況嗎？
可以。憑有效身份證件即可查詢開戶情況。
★查詢的交易記錄中包插變更指定交易、非交易過(guò)戶、證券轉(zhuǎn)戶的情況嗎？
是的。
★什么是投資者網(wǎng)上查詢？
投資者網(wǎng)上查詢，是投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸登記結(jié)算公司網(wǎng)站（wvw.chinaclear.cn），對(duì)其持有股份名稱和數(shù)量、托管證券公司、股份變更紀(jì)錄、新股配號(hào)和中簽記錄等有關(guān)信息的自助查詢方式。投資者網(wǎng)上查詢服務(wù)有關(guān)資料見“投資者服務(wù)指南投資者網(wǎng)上查詢”，也可登陸結(jié)算公司網(wǎng)站（
www.chinaclear.cn）“業(yè)務(wù)規(guī)則–賬戶管理”和“業(yè)務(wù)規(guī)則–深圳市場(chǎng)–賬戶管理”欄目下載。
★如何開通投資者網(wǎng)上查詢？
新開證券賬戶的，在《證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》上選擇 "開通網(wǎng)上查詢"，開戶的同時(shí)開通網(wǎng)上查詢；巳開證券賬戶的，到證券公司營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)開通。
★投資者網(wǎng)上查詢?nèi)绾问召M(fèi)？
目前，結(jié)算公司對(duì)投資者申請(qǐng)和使用網(wǎng)上查詢不收費(fèi)。
★投資者如何開通申國(guó)登記結(jié)算公司的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能？
★除投資者外，證券營(yíng)業(yè)部還可以接受哪些部門查詢？
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的省、自治區(qū)、直轄市的證管部門；2、縣（或縣以上）人民法院、人民檢察院、公安局、反貪局、紀(jì)律檢查委員會(huì)、公證處；3、軍隊(duì)團(tuán)（團(tuán)以上）級(jí)保衛(wèi)部門。
★證券營(yíng)業(yè)部如何保證掛失證券賬戶的資產(chǎn)安全？
根據(jù)交易所的規(guī)定，證券營(yíng)業(yè)部在受理投資者的掛失申請(qǐng)后，應(yīng)立即在證券買賣前端控制系統(tǒng)中將該賬戶凍結(jié)，并不得在過(guò)戶期間辦理賬戶的指定交易撤銷手續(xù)。
★證券賬戶是否可以只銷戶不轉(zhuǎn)戶？
可以。但是該賬戶內(nèi)不得有股票余額。
★辦理了掛失轉(zhuǎn)戶后又找到了原賬戶卡，原證券賬戶還可以使用嗎？
不可以。掛失轉(zhuǎn)戶辦理完成后，原證券賬戶己經(jīng)自動(dòng)注銷。
★證券賬戶掛失后又找到了原賬戶卡時(shí)怎么辦？
可以申請(qǐng)將已掛失的證券賬戶解掛失。
★當(dāng)日買賣了證券可以申請(qǐng)掛失轉(zhuǎn)戶嗎？
可以，證券登記結(jié)算公司的清算系統(tǒng)將首先處理買賣委托，再處理掛失轉(zhuǎn)戶委托。
★上海市場(chǎng)實(shí)行全面指定交易前在上海登記公司辦理過(guò)掛失，賬戶內(nèi)有轉(zhuǎn)配股或職工股的怎么辦？
先將賬戶指定交易在一家證券營(yíng)業(yè)部，再通過(guò)該營(yíng)業(yè)部向上海登記公司（現(xiàn)改名為中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司）申請(qǐng)賬戶解凍，然后辦理證券轉(zhuǎn)戶。
五、修改資料
一般資料變更：
客戶一般資料是指客戶的聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等資料。申請(qǐng)變更時(shí)，客戶可本人持身份證，證券賬戶卡前往證券公司或存管銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫客戶聯(lián)系方式變更申請(qǐng)表，辦理人員核對(duì)客戶證件，確認(rèn)客戶身份后，為客戶辦理資料變更，銀行與證券公司通過(guò)聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)同步修改銀行簿記賬戶與保證金賬戶。
客戶重要信息變更：
客戶重要信息包括姓名、身份證號(hào)碼、資金賬戶號(hào)、證券賬戶號(hào)等資料。申請(qǐng)辦理客戶重要信息變更時(shí)，客戶需本人憑身份證，證券賬戶卡，派出所（機(jī)構(gòu)客戶為工商管理部門）出具的身份證變更證明（機(jī)構(gòu)客戶為工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更證明），前往證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，填寫中國(guó)證券登記結(jié)算公司統(tǒng)一格式的變更表格。辦理人員核對(duì)客戶證件和提供資料，確認(rèn)客戶身份后，為客戶辦理資料變更。開立三方存管的客戶，其重要信息修改后必須前往存管銀行辦理重要資料修改并簽定新的《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)三方協(xié)議》。
變更存管銀行流程：
變更存管銀行的，一般需要辦理以下的業(yè)務(wù)：
1、結(jié)息 客戶攜帶身份證、證券賬戶卡前往證券公司柜臺(tái)辦理結(jié)息。需要注意的是當(dāng)日不能有未交收證券和交易委托。
2、資金轉(zhuǎn)出 當(dāng)日結(jié)息操作完成后，客戶通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬將資金轉(zhuǎn)出到客戶銀行結(jié)算賬戶，客戶資金賬戶余額為零。
3、第三方存管銷戶次日，券商柜臺(tái)為客戶取消原來(lái)的第三方存管關(guān)系，客戶賬戶內(nèi)不得有未清算未交收的交易。
4、重新進(jìn)行第三方存管簽約客戶原有存管關(guān)系銷戶成功后，客戶即可重新進(jìn)行新的第三方存管簽約。
【常見問(wèn)題】
★身份證號(hào)由15位自然升位升為18位需要辦理變更證券賬戶注冊(cè)資料嗎？
按正常方式升位的情況，投資者不必去營(yíng)業(yè)部辦理變更證券賬戶資料，系統(tǒng)里自動(dòng)更改。
★證券賬戶卡丟失時(shí)如何辦理證券賬戶注冊(cè)資料變更？
可在申請(qǐng)表注明“已遺失證券賬戶卡”。
★辦理變更證券賬戶注冊(cè)資料期間可以進(jìn)行正常交易嗎？
可以，只要投資人能夠提供合法的身份證明文件。
★我想變更第三方有管對(duì)應(yīng)的銀行存款賬戶，應(yīng)該如何辦理？
客戶若因賬戶掛失或其他原因需要更換銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)的存管銀行結(jié)算賬戶時(shí)，客戶需本人攜帶有效身份證件，證券賬戶卡前往存管銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫存管銀行《簽約申請(qǐng)表》，選擇“重建簽約關(guān)系”，由存管銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理人員核驗(yàn)客戶身份和客戶賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系的一致性，并為客戶辦理。
六、證券轉(zhuǎn)托管
證券轉(zhuǎn)托管是指深市投資者將其托管在某一證券商那里的證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管。投資者在哪個(gè)證券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出。投資者如果不想在原開戶的證券部買賣股票，想換另一家證券部交易，同時(shí)又不想賣出持有的股票，可以辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
【常見問(wèn)題】
★轉(zhuǎn)到同一家證券公司的另一家營(yíng)業(yè)部交易也需要辦理深圳證券的轉(zhuǎn)托管嗎？
是的，深圳市場(chǎng)的證券托管是以交易單元（席位）為單位而非證券公司，不同營(yíng)業(yè)部使用的席位號(hào)可能不同，只要發(fā)生席位的變化就必須辦理轉(zhuǎn)托管。
★哪些證券可以辦理轉(zhuǎn)托管？
深交所掛牌的A股、B股、基金、可轉(zhuǎn)換債券、國(guó)債（限于2000年以后發(fā)行）和權(quán)證。
★哪些情況不能辦理轉(zhuǎn)托管？
1、認(rèn)購(gòu)的新股、可轉(zhuǎn)債或送配股等在未到賬之前不能轉(zhuǎn)托管；2、配股認(rèn)購(gòu)期間配股權(quán)證不能轉(zhuǎn)托管；3、當(dāng)日委托交易的證券不能轉(zhuǎn)托管；4、暫停上市、退市的股份不能轉(zhuǎn)托管。
★為什么轉(zhuǎn)托管的證券未到賬？
有幾種原因：l、錯(cuò)填轉(zhuǎn)入券商代碼而使股票被錯(cuò)轉(zhuǎn)至其它地方或被返回原券商處；2、轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部未及時(shí)將轉(zhuǎn)入證券記入投資人賬戶；3、轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部申報(bào)錯(cuò)誤，交易系統(tǒng)未受理。
★轉(zhuǎn)托管填寫錯(cuò)誤的券商代碼，而該代碼并沒(méi)有對(duì)應(yīng)的券商，該怎么辦？
您只要回原證券部查詢轉(zhuǎn)出股票是否被返回，如果是，辦理解凍手續(xù)后重新轉(zhuǎn)托管即可。
★轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)錯(cuò)到其他券商的席位上該怎么辦？
遇此情況，您可以到轉(zhuǎn)出券商處說(shuō)明情況，并委托轉(zhuǎn)出券商通過(guò)中國(guó)登記結(jié)算深圳分公司調(diào)至正確的券商處；若您已查知錯(cuò)轉(zhuǎn)的券商名稱、地址，并且您也能方便地在該證券部進(jìn)行交易，那么不妨將錯(cuò)就錯(cuò)，以免調(diào)賬延誤時(shí)間。
★停牌的股票是否可以辦理轉(zhuǎn)托管？
可以。
七、指定交易
所謂（全面）指定交易制度，是指凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易的制度，上海證券交易所全面指定交易制度干1998年4月1日起實(shí)行。投資者在辦理指定交易后，也可根據(jù)需要將自己指定交易所屬證券營(yíng)業(yè)部予以變更。
【常見問(wèn)題】
★上海B股賬戶也需要辦理指定交易嗎？
境內(nèi)投資者的上海B股賬戶必須辦理指定交易。境外投資者的上海B股賬戶無(wú)需辦理指定交易，但必須指定一家證券營(yíng)業(yè)部做為結(jié)算代理會(huì)員。
★投資者指定交易為何指定不了？
有兩種情況：當(dāng)天開立的賬號(hào)當(dāng)天指定不了；另一種可能是該帳戶被別家券商誤指定了。
★上海指定交易和撤銷指定交易是當(dāng)日生效嗎？
A股指定交易成功的當(dāng)日即可使用該賬戶買賣證券；撤銷指定成功當(dāng)日即可在其他證券營(yíng)業(yè)部將該賬戶申請(qǐng)辦理指定交易；B股指定交易成功的T+1日方可使用該賬戶買賣證券；撤銷指定成功T+l日方可在其他證券營(yíng)業(yè)部將該賬戶申請(qǐng)辦理指定交易。
★哪些情況下不能馬上撤銷指定交易？
投資者具有以下五種情形之一的，交易參與人不得為其申報(bào)撤銷指定交易：1、在撤銷當(dāng)日有交易行為的；2、在撤銷當(dāng)日有委托申報(bào)行為的；3、新股申購(gòu)未到期的；4、因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)的；5、相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷的。
★很久以前開的上海證券帳戶卡，忘記指定在哪里了，怎么辦？
您可以持本人有效身份證件，于交易時(shí)間內(nèi)到任意一家營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)查詢到證券帳戶號(hào)，憑身份證號(hào)碼和證券賬號(hào)通過(guò)以下方式查詢：1、撥打上交所指定查詢熱線（021）68800030；2、登錄上交所網(wǎng)站，點(diǎn)擊“指定交易網(wǎng)上查詢”欄目查詢，網(wǎng)址：www.sse.com.cn；3、查詢滬B指定情況的，需持本人身份證至證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)，由營(yíng)業(yè)部向登記公司申請(qǐng)查詢。
八、注銷賬戶
注銷證券帳戶卡：
首先被注銷的帳戶必須賬戶內(nèi)無(wú)余額并且沒(méi)有未交收記錄。
投資者賬戶內(nèi)沒(méi)有股份余額并且沒(méi)有未交收記錄，可以提出注銷賬戶的申請(qǐng)并辦理相關(guān)手續(xù)。
在交易時(shí)間內(nèi)，在營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理。若上海賬戶己辦理指定交易的，投資者需前往指定的證券營(yíng)業(yè)部辦理銷戶手續(xù)。
投資者辦理手續(xù)時(shí)提供以下證明及資料：
個(gè)人：居民身份證件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需經(jīng)公證的委托授權(quán)書、代辦人身份證及復(fù)印件。
法人：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書（副本）及復(fù)印件、法定代表人身份證明書、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件。
開戶代理機(jī)構(gòu)辦理對(duì)申請(qǐng)資料審核合格后，即辦理注銷手續(xù)。
費(fèi)用：深市、滬市證券賬戶各10元。
注銷資金賬戶：
投資者前往證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)，辦理手續(xù)時(shí)提供以下證明及資料：
個(gè)人：居民身份證件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還須經(jīng)公證的委托授權(quán)書、代辦人身份證及復(fù)印件。
法人：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書（副本）及復(fù)印件、法定代表人身份證明書、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件。
辦理證券的轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易、取款和結(jié)息手續(xù)。辦妥上述手續(xù)，并確認(rèn)與證券營(yíng)業(yè)部己完成全部交易交收責(zé)任。無(wú)任何糾紛后方可銷戶。
【常見問(wèn)題】
★無(wú)法注銷證券賬戶的幾種可能原因？
1、賬戶內(nèi)尚有未上市流通的職工股、配售的新股、法人股、紅股、紅利等；2、賬戶存在未清算交收的交易記錄（如買入證券、申購(gòu)新股、未到期回購(gòu)等），只有在清算完成后方可辦理銷戶。
★遺失證券賬戶卡可以直接申請(qǐng)注銷證券賬戶嗎？
可以，只要賬戶內(nèi)無(wú)余額并且沒(méi)有未交收記錄，注明 "已遺失證券賬戶卡"。
★證券賬戶是否可以只銷戶不轉(zhuǎn)戶？
可以。但是該賬戶內(nèi)不得有股票余額。
