假如老洛克菲勒活到今天，他的財富將比全球前十大富豪的總資產(chǎn)還多10%。這些驚人的財富除了用于慈善，大部分被他傳給了兒子小洛克菲勒。小洛克菲勒又分別在1934年、1952年設(shè)立一系列信托，分別把財富傳給妻子、子女和孫輩。在信托委員會和別名“5600房間”的家族辦公室的打理下，老洛克菲勒當(dāng)年積累的
財富已傳遞到家族第六代成員。
約翰·戴維森·洛克菲勒（John Davison Rockefeller，簡稱“老洛克菲勒”），標(biāo)準(zhǔn)石油（Standard Oil）的創(chuàng)始人，他是美國第一個財富達(dá)到10億美元的富豪，他所積累的財富至今仍然在為家族服務(wù)，現(xiàn)在這一家族已經(jīng)走到了第六代。
在財富內(nèi)部傳承之外，洛克菲勒家族更是運用他們的財富為社會做出貢獻(xiàn)，并使家族的影響力滲透到世界各地。洛克菲勒家族的財富是如何傳承及管理的？他們又是如何通過財富增加家族影響力的？
創(chuàng)富傳奇
出生于普通家庭的老洛克菲勒第一份工作是簿記員，年輕時每個星期掙5美元，而在他此后人生的一長段時間內(nèi)，他平均每半分鐘就能賺5美元。就算以今天的眼光看，他也是一個成功的企業(yè)家，他注重技術(shù)、成本以及營銷，把石油事業(yè)做成了標(biāo)準(zhǔn)化的連鎖企業(yè)，他的公司經(jīng)常送出燈籠，為了讓更多的人使用煤油。他是一個低調(diào)的富豪，在一部分人眼中，他是一個邪惡的資本家，而在另一部分人眼中，他又是善良的慈善家。在生意上，他壯大自己，打擊對手，建立托拉斯；而在慈善上，他慷慨解囊，毫不吝嗇，他的資本服務(wù)著很多有需要的人，因為他是一個虔誠的基督教徒并嚴(yán)格按照浸禮會的教條生活，所以他相信沒有善舉的信仰是沒有意義的。
老洛克菲勒的一生充滿傳奇和爭議，而這一切都始于1870年其創(chuàng)立的標(biāo)準(zhǔn)石油公司，他本人持股25%。老洛克菲勒在商業(yè)上是一個冷血的天才，他和合伙人用了不到30年的時間就壟斷了全美90%的石油市場，這讓美國政府不得不專門立法來阻止他們的壟斷。1911年，美國最高法院判定標(biāo)準(zhǔn)石油公司違反《謝爾曼反托拉斯法》，從而將公司拆分成34家小公司，而老洛克菲勒的持股也被平均替換成了這34家公司的
股票，這些股票此后成為
洛克菲勒家族財富的主要成分。
被分拆后的那34家公司并沒有從此衰落而走向消亡，其中的一些公司通過重組合并，逐步演化成了如今的石油巨頭：埃克森美孚（Exxon Mobil）、雪佛龍（Chevron）、BP以及康菲（ConocoPhillips，表1）。
老洛克菲勒到底有多少財富？這個問題沒有確切答案，因為他的財富基本是以股票的形式存在。老洛克菲勒去世那年，外界對他財富的估值是14億美元，當(dāng)年美國的GDP是920億美元，他的財富占GDP的1.5%。1906年有一個統(tǒng)計學(xué)家預(yù)測，如果老洛克菲勒繼續(xù)讓財富利滾利30年，他將擁有900億美元。2006年，《福布斯》參照各時期美國國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP），將歷史上富豪的個人資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為 2006年的美元，結(jié)果顯示洛克菲勒的資產(chǎn)為3053億美元，而當(dāng)年福布斯全球富豪榜前10位富豪的總資產(chǎn)為2774億美元。也就是說，如果老洛克菲勒活到今天，他的財富比全球前10大富豪的資產(chǎn)合計總數(shù)還多10%。2012年，埃克森美孚、雪佛龍、BP、康菲四家石油公司的市值在8000億美元左右，如果洛克菲勒家族仍然持有25%股份，那僅僅股票就值2000億美元。
老洛克菲勒的資產(chǎn)
價值是驚人的，而資產(chǎn)還會帶來收入。有一份數(shù)據(jù)顯示了老洛克菲勒在當(dāng)時的真實收入情況，在1882-1906年的24年間，老洛克菲勒共從標(biāo)準(zhǔn)石油公司獲得分紅1.45億美元，平均每年600萬美元，而當(dāng)時一個工人的年收入為700美元，老洛克菲勒一年的收入是普通工人的8500倍（表2）。
如此巨大的財富要如何處置，也成了老洛克菲勒必須要面對的問題。
財富傳承觸發(fā)點
1917年，老洛克菲勒78歲，這一年之前，他累計給了子女價值3500萬美元的資產(chǎn)。當(dāng)時他唯一的兒子小洛克菲勒43歲，其個人資產(chǎn)在2000萬美元左右，而那時一個美國人的平均工資是800美元/年，這些財富應(yīng)該已經(jīng)是天文數(shù)字了，然而在接下來的6年內(nèi)，小洛克菲勒還將從他的父親那里收到總價值將近4.7億美元的股票，他也將成為擁有5億美元資產(chǎn)的全球第一富豪。
在那個時點，用這么快的速度把那么多的財富傳給小洛克菲勒，原因應(yīng)該有兩點
第一，拉德洛事件。
1913年，科羅拉多燃油與鐵礦公司（CF&I）的工人舉行罷工。CF&I是全美第二大鋼鐵公司，洛克菲勒家族持有其40%股份，家族雖不直接參與經(jīng)營，但小洛克菲勒仍然在董事會任職。罷工事件導(dǎo)致公司警衛(wèi)與工人的暴力沖突不斷升級，致使當(dāng)?shù)刂蓍L派遣國家警衛(wèi)隊增援，1914年，雙方在一次激烈的沖突后發(fā)現(xiàn)，11名婦女和兒童在一個燃燒的小帳篷中死于窒息，工人們的憤怒讓事件進(jìn)一步升級，直到威爾遜總統(tǒng)派遣聯(lián)邦軍隊鎮(zhèn)壓才宣告結(jié)束。
一開始，洛克菲勒家族對拉德洛事件是采取強(qiáng)硬措施的，這也是老洛克菲勒一貫的作風(fēng)，因為他厭惡工會。這導(dǎo)致了民眾極大的憤怒，他們情緒激動，在洛克菲勒家門口游行，洛克菲勒家族承受著極大的壓力。壓力最大的是小洛克菲勒，因為他一直致力于凈化洛克菲勒這個姓氏，而拉德洛事件卻有可能讓他過去多年的努力付諸東流。經(jīng)過艱苦的思考，小洛克菲勒承認(rèn)，他一直依賴的父親在勞工關(guān)系方面的思想是陳舊與不正確的，他必須脫離老一輩的思想禁錮從而作出自己的決策。
小洛克菲勒也明白，憑他一個人要處理好拉德洛事件是不夠的，所以他找來了日后成為加拿大總理的麥肯齊·金（Mackenzie King）。金在25歲時就成為了加拿大勞工部副部長，34歲成為部長，不過小洛克菲勒找到金的時候他正處于人生的低谷，1911年，他所在的加拿大自由黨競選失敗，他也隨之失去了部長的職務(wù)。金在拉德洛事件中起到了決定性的作用，經(jīng)過了漫長而艱難的工作后，他和小洛克菲勒一起處理好了拉德洛事件，重塑了家族和勞工的關(guān)系，這一事件也被后人認(rèn)為是洛克菲勒家族以及小洛克菲勒的轉(zhuǎn)折點。
說拉德洛事件是小洛克菲勒的人生轉(zhuǎn)折點，是因為他在金的幫助下增強(qiáng)了對自己判斷力的信心，他在嚴(yán)峻形勢下表現(xiàn)出來的堅毅果斷以及能力與勇氣，也證明了他有資格擔(dān)負(fù)起管理整個家族的重?fù)?dān)。老洛克菲勒決定通過把財富集中在兒子一人身上的方法，讓他的財富影響力在后世發(fā)揚光大，而在拉德洛事件之前，他曾經(jīng)考慮過把絕大部分財富捐獻(xiàn)給慈善事業(yè)。
第二，遺產(chǎn)稅以及饋贈稅。
1916-1917年，美國政府三度上調(diào)了遺產(chǎn)稅的稅率，從最初的10%上調(diào)到25%。由于擔(dān)心未來繼續(xù)上調(diào)遺產(chǎn)稅以及征收饋贈稅的可能，老洛克菲勒加快了傳承財富的速度。后來的事實證明他的擔(dān)心完全正確，美國政府在1924年首次開征饋贈稅，最高稅率40%，而此之前，饋贈是不需要交稅的，也就是說，老洛克菲勒在1917-1922年的6年間傳給小洛克菲勒的4.7億美元都不用交稅。
小洛克菲勒繼承的財富是巨大的，他所承受的壓力也是巨大的，按照他的傳記作者的說法就是“一個正常的人被置于非正常的環(huán)境中”，他后半生的時間基本都用在了慈善事業(yè)以及家族管理上，沉重的工作以及壓力使他長期受到頭痛的折磨。1917-1960年間，小洛克菲勒為慈善事業(yè)投入將近11億美元，其中的5.37億美元為直接捐贈，另有5.4億美元投入了各個慈善機(jī)構(gòu)。此外，他還上繳了3.7億美元的稅收，并留給后代將近2億美元的資產(chǎn)以及舉世聞名的洛克菲勒中心。
