任何資本市場都是一個殘酷的市場，大家都知道十人當(dāng)中只有一個賺錢二人持平七人虧。所以開始股票操作還不及格時千萬不要把家中的資金都搬到股市上去，只能拿虧得起的。所以開始就要定位自己在股市中自己是強(qiáng)者還是弱者。千萬不要虧了再加資金（不要有扳本的想法），只有在你現(xiàn)有賬號資金半年以上是上漲的才能增加資金，否則加再多資金都是送人的，人家還不會說一聲感謝，文尾有提示。
還有更多的問題都必須定位的，就不一一寫出來了，總之要自己認(rèn)識自己。
1：把止損當(dāng)做交易所規(guī)則
有人問我炒股什么環(huán)節(jié)最重要，我說正確的止損最重要。大部分新股民不知道止損的重要性，特別是去年上半年我如何講都沒人相信，現(xiàn)在估計(jì)大部分人都知道了。知道是知道但是能不能做到又是另一回事。賺錢了，止盈好利索，也不管這個股票是不是在強(qiáng)勁上漲，生怕帳面上的錢又回去，賺點(diǎn)小錢就出來了。虧損時，虧了百分之五不出來，虧了百分之十就更不出來了。虧損單子越捂時間捂越長，大多數(shù)是虧得最后受不了時，不得已出來。這樣做股票，小賺大虧如何能賺錢呢！正確的方法是，賺錢的單子應(yīng)捂時間長一些，虧損的單子應(yīng)盡快結(jié)束。其實(shí)這也就是投資大師們說的：切斷虧損，讓利潤快跑！但百分之九十的人是做相反的事：切斷利潤，讓虧損快跑！股票下跌時無所謂，股票賺錢時，晚上睡覺也睡不好。記得去年三月份我一個當(dāng)老師的朋友跟我學(xué)做股票，他聽我說止損非常重要，過了幾個月后我問他炒得如何，他說因?yàn)橹箵p所以虧了非常多，我心里罵他是一個蠢子包包，每次進(jìn)股票時都是股票漲了好幾天，股票要自然回落前才進(jìn)股票，所以一進(jìn)就跌，一跌就止損，一止損就漲，難道這是止損的問題么－－第一個環(huán)節(jié)就錯了。止損位應(yīng)設(shè)在重要均線或支撐線的下一擋價位，或進(jìn)股票時技術(shù)指標(biāo)反壞了或基本面改變做為止損位，止損位定了后不得擴(kuò)大只能縮小。時間止損，大多數(shù)人都是只定價格止損不定時間止損，一般職業(yè)股民也會定時間止損，不會讓一個不死不活的單子總放在手上，不管他到?jīng)]到止損價格。
止損相當(dāng)于汽車的剎車，不能開沒有剎車的汽車。
止損是股市存活的保證。
虧損不是止損造成的而是因?yàn)榻顺魝}。
定止損位要有根據(jù)不是拍腦袋定的。
不會止損上漲行情中賺再多錢也沒用。
止損是股票投資必要的成本，開個小店，擺個攤子還要成本呢，如果不想出這成本，還是什么都不要做的好。只進(jìn)不出的好事世上從來沒有，想可以不能這樣做。
永遠(yuǎn)記住把止損當(dāng)著交易所制定的規(guī)則必須百分之百的執(zhí)行。
2：順勢而為，絕不逆勢
如果說止損相當(dāng)于汽車的剎車，順勢而為則是汽車的發(fā)動機(jī)和汽車的燃油。順勢而為，絕不逆勢在炒股環(huán)節(jié)來說可以說重要性只次于止損。大部分人都是把還在好好生金蛋的雞殺掉，把已不會生蛋還在浪費(fèi)食物的老母雞好好的養(yǎng)著。在強(qiáng)勢上漲的行情中，跑進(jìn)跑出，在強(qiáng)勢下跌中剛抱著下跌的股票不放。生金蛋的雞也要休息的，有些人就不知道這個理，已不會生蛋老母雞有時也會做出一幅要生蛋的樣子，但要認(rèn)清楚它的本質(zhì)，就是它真的俄而生一只蛋，但是它的本質(zhì)還是屬于不會生蛋這一類的。股票一漲就猜頂，從2005年7月大盤開始的上漲，大家可以看有多少人猜頂，但二年下來都是錯的，從今年大盤下跌天涯論壇又有多少人猜是底，可以非?？隙ǖ恼f，這些人包括所謂專家（其實(shí)是混飯吃的）不管是猜的是否正確，不要信他們的好，因?yàn)榇蟮字挥幸粋€，你聽誰的，如果你知道誰講的正確你已是高手中的高手了。頂是跌下來的，頂是一個區(qū)域，同理底也是漲起來的，底也是一個區(qū)域。不漲如何知道是底，不跌你如何知道是頂。如果你還不知道如何是順勢和逆勢，你打開大盤指數(shù)的月線圖來一看就清楚了。我每次聊股票時，講的最多的是賭也要賭概率大的，如果不是神槍手（短線高手之類的）的話千萬不要用金子彈去打麻雀---神槍手真的不多。在強(qiáng)勢的下跌行情中我也會搶反彈，但必須非常有把握，但也是用非常小的倉位－－不過有五個多月沒做過任何股票了。在強(qiáng)勢下跌中抄底完全是接空中飛刀，非常的危險，只有等飛刀落地才能接，只有超級高手才能接空中飛刀，千萬要注意百分之九十五的人不是超級高手。炒股票時，應(yīng)想現(xiàn)在如何做，不要預(yù)測，股票漲就持有，下跌就出來，前提是必須知道什么是上漲，什么是下跌。追漲殺跌沒有錯，總不能去追跌殺漲吧。股評家一直告誡大家不要追漲殺跌，反過來說就是要大家追跌殺漲，換句話來說他們要的是逆勢而為，這樣不虧才怪呢！其實(shí)知道追漲殺跌也就是會炒股了，但會追跌殺漲則是蠢材。從去年十月中旬到今年三月上旬大戶、私募、莊家一直在想辦法出貨，三月中旬到五月初一直有大資金在吸貨，我一直納悶是誰在接空中飛刀，后來到了五月初再次大跌后，才知道基金把基民的錢不當(dāng)回事，高位接貨低位拋股票－－這才是追跌殺漲，反正他們虧了他們也要收管理費(fèi)。
總之要順勢而為，絕不逆勢，也就是說要追漲殺跌不是追跌殺漲。換句話說就是：切斷虧損，讓利潤快跑。
3：不做補(bǔ)倉的蠢事
大部分新股民也好，老股民也好，股票走下跌通道時，不是想找個相對高點(diǎn)止損出來，而是再增加資金補(bǔ)倉，這是錯得沒有更錯的操作了。也許股票在上漲行情中，剛進(jìn)股票后主力好象就看到了你進(jìn)股票，股票馬上自然回落（這是再正常的了，千里馬跑累了還要稍息一下），不是你的運(yùn)氣不好，是你不會等待時機(jī)。這時按大部分人的說法，套住了。開始補(bǔ)倉攤平成本，剛攤平一天或幾天，股票漲上去了，賺錢了，大部分人想的事，還好補(bǔ)倉了，所以賺錢了，這時跟吃了興奮劑一樣的，盤中稍有回落趕緊落袋為安－－我說是：切斷利潤。怕錢多沒地方放。一出股票就大漲，主力又是看到你出股票。其實(shí)主力對散戶的心態(tài)太了解了，不是你一個散戶在出股票，其他散戶也同樣。其實(shí)這時的股票，你不補(bǔ)倉也一樣的賺錢，因?yàn)樾膽B(tài)原因可能還賺更多。下跌行情中越補(bǔ)虧得越多，不但把原來的本金虧了，補(bǔ)倉的資金又動彈不得。股票如果還是下跌，再想辦法增加資金，又是補(bǔ)倉，但每次股票反彈總是和你的成本價相差不少?？傮w虧得就越來越多，本來不管讓他下跌（這不是辦法,正確的是止損）虧得再多也就是補(bǔ)倉前的這些錢，但經(jīng)過幾次補(bǔ)倉大部分人都會虧得家中經(jīng)濟(jì)幾年也恢復(fù)不了元?dú)狻Ｒ驗(yàn)閹讉€月沒炒股票了把股票賬號密碼也忘記了，因?yàn)樯矸葑C是新的，所以只好銷掉重新開新的。交易所辦事的MM邊辦事就邊后悔，說前幾天進(jìn)的股票賺了一毛多錢，一出掉就漲停了，主力真缺德。我說，你這股票還沒有走軟的跡象，為什么要扔掉呢。她說：你把密碼都忘記了，你是逃掉了，你不會知道股票被套的心情，更不知道后來補(bǔ)倉的資金也套住了的心情。真是無語。虧可以總是持有，賺錢了二天都等不得。我真的不知道，股票只要交易時間都可交易為何還要逃。更不知道股票明明在下跌，為何她還要讓更多的資金進(jìn)這下跌的股票,這不是送錢給人家么。前幾個月我一再提醒我的親戚朋友不要向股市增加資金，股票找個相對高點(diǎn)出來，錯了也出來?，F(xiàn)在我什么也不愿意講了，大部分人都還一再補(bǔ)倉。說什么呢！
股票賺錢不是因?yàn)檠a(bǔ)倉，如果股票下跌后你補(bǔ)倉賺錢了，這股票本身就是上漲的，不信大家可以查看自己補(bǔ)倉過的股票。因些不必補(bǔ)倉。
股票在下跌，你補(bǔ)倉后，只能是越虧越多?，F(xiàn)在的情況就是如此。再補(bǔ)就虧得更多。
不要期望下跌的股票補(bǔ)倉后攤平成本，反彈后賺錢出來，就算十次有七次成功了，只要有一次不成功。就會虧得家都不認(rèn)得。信不信由你。
4:資金簡單分配
我們國家這十幾年發(fā)展非?？?，大家錢也多了。相信家中的資金多多少少都會計(jì)劃用。同樣的用來炒股的資金也應(yīng)有一個簡單的管理方法。
先想一下，自己的炒股的資金是不是這幾種用途的資金：小孩的學(xué)習(xí)費(fèi)用，家中的生活費(fèi)，結(jié)婚生子的費(fèi)用，急用備用金，養(yǎng)老的錢，年輕人（如果你以股票為職業(yè)除外－－但必須有相應(yīng)的技術(shù)）創(chuàng)業(yè)的錢，購房款，其他不能虧的錢。如果是這些用途的資金，真的，沒有穩(wěn)定盈利前，不管現(xiàn)在虧賺，不要想扳本的事了也不要想還能賺更多的錢，退出來吧。我們大部分用這些錢來炒股的人都不是大款，保住辛苦錢比什么炒股技術(shù)都更重要。這個帖子也不要浪費(fèi)時間再看。大部分人都有工作，不必象職業(yè)股民一樣必須從股市中混生活費(fèi)。去年我對親戚朋友說不要用這些用途的錢放入股市，他們說我眼紅他們賺錢，有人說股市上的錢都讓你一個賺去才好吧！我現(xiàn)在對親戚朋友不說了，在這說。他們對我講股市虧了錢如何生活都困難，我說不談股票之類的。心里說，自找的。
在股市里的資金，進(jìn)股票應(yīng)先問自己，這一次許可虧多少，虧得起多少，虧多少以下心里不非常難過。一般大盤在大的上漲行情中，每次虧損定為3--5%，大盤在大的下跌行情的反彈中每次虧損定為1%以下，我不建議做反彈行情。定好止損位，止損位一般定在重要支撐位的下一檔。止損價減去股票現(xiàn)價，除以許可虧損的金額就是要進(jìn)的股數(shù)（這個公式應(yīng)是分子是許可虧損的金額，分母是止損價減去股票現(xiàn)價，表達(dá)得不太清楚）。要進(jìn)的股票數(shù)量不要一次進(jìn)滿，分三次，如：進(jìn)的數(shù)量計(jì)算出來是1000股，第一次先進(jìn)300股或200股，如果行情如計(jì)劃上漲接著進(jìn)第二次第三次，進(jìn)足1000股，注意好的股票，是每一次進(jìn)價比前一次更高，進(jìn)的時間可能是幾天，具體的要看情況了。如果第一次進(jìn)的股票下跌，則不能進(jìn)第二次和第三次的股票了。第一次進(jìn)的股票如果先到了止損價或技術(shù)條件反向，這時應(yīng)出局，到此為止了。全部進(jìn)足后股票，如強(qiáng)勁上漲，止損位就應(yīng)根據(jù)支撐位上移了。如果上漲一波后回落到或接近均線處又向上走這時就應(yīng)加倉了。加倉一般看當(dāng)時的情況（如大盤、個股走勢），綜合各方面的情況如果非常好，可以加和第一單（1000股）的數(shù)量一樣或更多，但我建議還是加第一單的三分之一。以后重復(fù)做。如果大盤一直小回大漲，資金帳戶的資金也是非常強(qiáng)勁的增長，放心向股票帳戶上增加資金，注意不是前面講的這些用途的資金。大盤強(qiáng)勁下跌時（如：今年，我一直在天涯論壇勸大家不要增加資金），最好把資金轉(zhuǎn)出股票帳戶（短線高手不在之列）。
定虧損總額時最好不變，不要今天是百分之五，明天百分之三，后天又百分之十，這就不是合理的資金分配了。
我講的比較多的，不能一次讓資金虧損超過帳戶資金的百分之十，而現(xiàn)在有人是一個股票虧損50%、75%。簡單的計(jì)算一下，虧10%，下次賺11%就行了，虧損50%，下一次要100%，虧75%，我的天，在現(xiàn)在這樣的行情要賺三倍，自己看吧，不虧就不錯了，還想賺人家的錢！
為何講要定自己虧了能接受的資金，萬一到了止損位，也下得了手。
不要天天滿倉，天天滿倉是賭不是炒股。
每次只能虧自己虧得起的資金。
不要借錢炒股，炒股資金就是虧了也不會嚴(yán)重影響到日常生活。
大盤強(qiáng)勁下跌了，把資金轉(zhuǎn)出來，沒事做就玩玩游戲或聊天好了。
任何時候倉位輕一些，心態(tài)會更好，人也更輕松，技術(shù)也才能真正發(fā)揮出來。
5:建立適合自己的交易系統(tǒng)
大家也可能聽說得比較多，要建立自己的交易系統(tǒng)，其實(shí)說簡單一點(diǎn)，就是適合自己的交易方法或都說模型。交易系統(tǒng)主要的內(nèi)容：資金管理、股票建倉、加減倉、清倉時機(jī)。交易系統(tǒng)只要適合自己就行了，不要搞得太復(fù)雜。風(fēng)險控制是最重要的，一般的投資公司都有風(fēng)控部門做這些事，我們自己要控制好股票炒做風(fēng)險。根據(jù)不同的大盤行情可能建立幾個不同的交易系統(tǒng)。只要在不同的情況下能穩(wěn)定賺錢就行了。也不是大盤處于長期的下跌行情中就絕對不能操作，只是風(fēng)險較大而已，所以在不同的時候要使用不同的交易系統(tǒng)。建立交易系統(tǒng)的過程其實(shí)也是股票炒作技術(shù)總結(jié)過程。我除了針對常見的大盤上漲、盤整、下跌還針對有些特殊情況特定時期的交易系統(tǒng)，如：前年下半年到去年上半年的股改股操作、去年上半年的轉(zhuǎn)增股票操作。有時這些特定時期的用這些交易系統(tǒng)賺錢特容易，去年上半年，三四月份，我炒作轉(zhuǎn)增股票，好多人當(dāng)時都說我炒得太神了，我當(dāng)時沒給他們講全是轉(zhuǎn)增類股票－－當(dāng)時不能講，講了我在他們面前就沒有優(yōu)勢了。記得有一個星期是天天換股票，基本上是每天進(jìn)的股票都是漲停（有一個朋友跟著我進(jìn)股票，當(dāng)天高開2%進(jìn)到后漲停，他一聽說這個股票再過四天十送十，第二天沖高他沒出，他說有十送十的好事，為什么不要，我沖高開盤出來又接著去接其他也是幾天后就要轉(zhuǎn)增的股票。他的股票十送十后下跌－－主力開始出貨了）?？上н@樣的時間太少。我在去年上半年的做股改股票也是做得非常成功。當(dāng)時其他股票我倉位都很少。其實(shí)也就是總結(jié)有效的股票操作方法。
