原標題：注意！ 這樣做涉嫌“幫信”犯罪
近日，河北省衡水市公安局披露，今年以來，衡水已經(jīng)有153人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，其中110人被采取刑事強制措施，43人被訓誡懲戒。
幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪是刑法修正案（九）增設的罪名，針對明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通信傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的行為獨立入罪。
隨著警方打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪力度的不斷加大，“幫信”已成為打擊的重點之一，尤其是在公安機關開展的以打擊、治理、懲戒開辦販賣銀行卡、電話卡違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”集中收網(wǎng)行動中，一大批涉嫌“幫信”人員落網(wǎng)?！昂芏唷畬嵜粚嵢恕碾娫捒?、銀行卡是不明真相的大學生、村民、農(nóng)民工等群體在開卡中介帶領下開戶的，這些開戶人不但犧牲了自己的信用，還會受到信用懲戒或法律懲處，令人十分痛心?！焙颖笔」矎d刑事警察總隊大要案偵查支隊政委孫玉昭說。
出售販賣兩卡涉嫌犯罪
今年10月，河北省滄州市公安局渤海新區(qū)分局反詐中心接上級轉辦線索：轄區(qū)內(nèi)某通信店涉嫌實施幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動。反詐中心民警經(jīng)過偵查，將犯罪嫌疑人張某冬、王某抓獲。
經(jīng)查，張某冬、王某在明知出售他人手機卡系違法犯罪的情況下，伙同徐某以幫助營業(yè)廳沖業(yè)績?yōu)橛?，誘導多名短期務工人員開辦實名手機卡265張，并將手機卡出售給天津的郝某和田某，出售的部分手機卡涉及電信詐騙案件。目前，張某冬、王某因涉嫌“幫信”，已被警方依法刑事拘留，徐某被取保候審，案件正在進一步審理中。
孫玉昭介紹，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，根據(jù)國務院聯(lián)席辦通報，2020年1至10月，河北省涉案手機卡累計開卡5019張，涉案對公賬戶累計開戶2602個，這些手機卡、銀行卡全是“假實名”，全部是開卡后被販賣至各類犯罪團伙用以實施詐騙、網(wǎng)絡賭博、網(wǎng)絡販毒等非法活動。
石家莊市公安局在今年10月打掉一個以馬某峰、米某雨為首的為境外賭博集團開販銀行卡“洗錢”犯罪團伙，一舉抓獲團伙成員15名，繳獲涉案銀行卡150余張、U盾60余個、手機47部。馬某峰等人因涉嫌“幫信”被依法采取強制措施。
經(jīng)查，該團伙頭目賈某（在逃）于2018年潛逃至柬埔寨成立博彩公司，后在網(wǎng)上發(fā)展下線馬某峰、米某雨等人幫其管理公司，又招募程某、任某等15人在國內(nèi)以300至500元不等的價格收購銀行卡“四件套”，并將購買的銀行賬戶連接到博彩公司后臺，供“會員”充值，最后通過第三方洗錢、提現(xiàn)、轉賬等方式將賬戶內(nèi)贓款轉移至境外，涉案總金額高達5000余萬元。
所謂銀行卡“四件套”，包括個人身份證件、銀行卡、手機卡、U盾，不法分子還十分看重企業(yè)對公賬戶“八件套”，即對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程等。
在網(wǎng)絡上有不少收購銀行卡、手機卡、對公賬戶等的信息，甚至收集、出售銀行卡、身份證、手機號等一度在網(wǎng)絡上極為猖獗，形成一條完整的利益鏈。為了少則一兩百、多不過千余元的利益，一些人將銀行卡、手機卡出售時其實已將自己的“身份”同時出售，一旦不法分子借機從事違法犯罪活動，實名辦卡人就變成“替罪羊”。
法條詳盡莫存僥幸心理
刑法對于幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪予以明確：
明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。按照法律規(guī)定，“幫信”并非只包括出售個人銀行卡、手機卡等。
今年7月，武邑縣公安局破獲一起“幫信”案件，一團伙利用網(wǎng)絡刷單對受害人進行詐騙，許某帆、陳某杰、田某青等人將本人實名認證的微信號出租給該詐騙團伙。由于存在刷單詐騙行為，許某帆等人微信被騰訊公司多次提醒后封停，但其仍繼續(xù)將他人微信號出租給同一詐騙團伙。目前，許某帆等人因涉嫌“幫信”已被警方取保候審。
“幫信”類型案件中，犯罪嫌疑人往往存在僥幸心理，覺得自己沒有參與到直接犯罪中去，因而不會觸犯法律。然而，這種狡辯無法為其“助紂為虐”的行為脫罪。
最高法最高檢聯(lián)合發(fā)布的《關于辦理非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定：
為他人實施犯罪提供技術支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：（一）經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關行為的；（二）接到舉報后不履行法定管理職責的；（三）交易價格或者方式明顯異常的；（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；（五）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調查的；（六）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調查提供技術支持、幫助的；（七）其他足以認定行為人明知的情形。
開展信用懲戒限制業(yè)務
武邑縣公安局打掉的另一“幫信”團伙中，霍某鳴在明知陳某帥購買銀行卡用于為網(wǎng)絡賭博洗錢的情況下，于今年6月24日組織劉某、常某杰、吳某坤辦理農(nóng)業(yè)銀行和工商銀行卡各一套，這4人將8套銀行卡以1000元一套的價格出售給陳某帥，后這些銀行卡被用于詐騙團伙洗錢。這4人由于販賣自己銀行卡，于7月22日被武邑縣公安局以涉嫌“幫信”取保候審。
河北公安機關開展“斷卡”集中收網(wǎng)行動以來，截至今年11月6日，共打掉“兩卡”違法犯罪團伙176個，抓獲犯罪嫌疑人777名，扣押涉案銀行卡4129張、手機卡4114張、作案電腦107臺、手機609部。相關涉嫌“幫信”的人員均將受到法律嚴懲。
值得注意的是，即使一些單位和人員開辦販賣“兩卡”尚不夠刑事處罰，但仍逃不過法律懲處。據(jù)了解，銀行卡方面的懲戒措施主要包括：信用懲戒，相關違法違規(guī)行為將記入個人征信，在一定時間內(nèi)影響相關人員的貸款和信用卡申請；限制業(yè)務，5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，即在5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款；嚴管賬戶，銀行和支付機構5年內(nèi)不得為相關單位和人員新開賬戶，懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構還會加大審核力度。
在電話卡方面，公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大通信運營商實施只保留1張電話卡、5年內(nèi)不得辦理手機卡入網(wǎng)業(yè)務的懲戒措施。
孫玉昭表示，河北公安機關將從“兩卡”犯罪活動猖獗的開辦地、涉案人員戶籍地，開卡運營商和銀行營業(yè)網(wǎng)點3個渠道入手，對虛擬運營商、物聯(lián)網(wǎng)卡、單位銀行賬戶、支付賬戶4個領域開展重點整治，揭露行業(yè)亂象，曝光企業(yè)內(nèi)鬼，公開被懲戒人員。
警方提醒
大家一定要提升個人信息保護意識，妥善保護好自己的身份證、銀行卡、手機卡，一旦丟失要立即掛失，對于廢棄不用的應及時辦理注銷業(yè)務，不隨意丟棄、買賣。不要貪圖小惠小利，不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機卡。如身份證有遺失經(jīng)歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要查詢自己名下是否有不知情的電話卡、銀行卡存在，以免被打擊懲戒，影響個人生活。
來源：法制日報
責任編輯：張玉
