匯添富基金管理公司
首席投資理財(cái)師 劉建位
根據(jù)晨星數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，上半年指數(shù)基金占據(jù)基金業(yè)績(jī)前30名中的16席，達(dá)半數(shù)以上，上半年基金業(yè)績(jī)冠軍也是指數(shù)基金。
看到這個(gè)基金排名，不禁大叫，不聽股神言，吃虧在眼前。
大家知道，巴菲特有個(gè)戒律，從不推薦任何股票和任何基金。只有一個(gè)例外，就是指數(shù)基金。從1993年到2008年，巴菲特竟然八次推薦指數(shù)基金。
第一次：1993年巴菲特致股東的信
通過(guò)定期投資指數(shù)基金，一個(gè)什么都不懂的業(yè)余投資者往往能夠戰(zhàn)勝大部分專業(yè)投資者。
第二次：1996年巴菲特致股東的信
大部分投資者，包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，早晚會(huì)發(fā)現(xiàn)，最好的投資股票方法是購(gòu)買管理費(fèi)很低的指數(shù)基金。
第三次：1999年巴菲特推薦書評(píng)
約翰·鮑格爾創(chuàng)立先鋒基金公司，通過(guò)開發(fā)指數(shù)基金成為全球最大基金管理公司之一，1999年出版《共同基金必勝法則》，強(qiáng)烈推薦投資指數(shù)基金。“令人信服，非常中肯而切中時(shí)弊，這是每個(gè)投資者必讀的書籍。通過(guò)持續(xù)不斷的改革，鮑格爾為美國(guó)投資者提供了更好的服務(wù)。”巴菲特對(duì)該書高度評(píng)價(jià)。
第四次：2003年巴菲特致股東的信
那些收費(fèi)非常低廉的指數(shù)基金(比如先鋒基金公司旗下的指數(shù)基金)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上是非常適合投資者的，巴菲特認(rèn)為，對(duì)于大多數(shù)想要投資股票的人來(lái)說(shuō)，收費(fèi)很低的指數(shù)基金是最理想的選擇。
第五次：2004年巴菲特致股東的信
通過(guò)投資指數(shù)基金本來(lái)就可以輕松分享美國(guó)企業(yè)創(chuàng)造的優(yōu)異業(yè)績(jī)。但絕大多數(shù)投資者很少投資指數(shù)基金，結(jié)果他們的投資業(yè)績(jī)大多只是平平而已甚至虧得慘不忍睹。
第六次：2007年5月7日CNBC電視采訪
巴菲特認(rèn)為，個(gè)人投資者的最佳選擇就是買入一只低成本的指數(shù)基金，并在一段時(shí)間里持續(xù)定期買入。如果你堅(jiān)持長(zhǎng)期持續(xù)定期買入指數(shù)基金，你可能不會(huì)買在最低點(diǎn)，但你同樣也不會(huì)買在最高點(diǎn)。
第七次：2008年5月3日伯克希爾股東大會(huì)
Tim Ferriss問(wèn)：“巴菲特先生，假設(shè)你只有30來(lái)歲，沒(méi)有什么經(jīng)濟(jì)來(lái)源，只能靠一份全日制工作謀生，因此根本沒(méi)有多少時(shí)間研究投資，但是你已經(jīng)有筆儲(chǔ)蓄，足夠維持一年半的生活開支，那么你攢的第一個(gè)一百萬(wàn)將會(huì)如何投資？請(qǐng)告訴我們具體投資的資產(chǎn)種類和配置比例。”巴菲特回答：“我會(huì)把所有的錢都投資到一個(gè)低成本的跟蹤標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)的指數(shù)基金，然后繼續(xù)努力工作。”
第八次：2008年巴菲特百萬(wàn)美元大賭指數(shù)基金
美國(guó)《財(cái)富》雜志2008年6月9日?qǐng)?bào)道，巴菲特個(gè)人和普羅蒂杰投資公司打賭，2008年到2017年間長(zhǎng)期投資一只標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)基金的收益將會(huì)跑贏普羅蒂杰公司精心選擇的5只對(duì)沖基金組合，賭注高達(dá)一百萬(wàn)美元。
巴菲特八次推薦指數(shù)基金的信心來(lái)自于歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)：1968-1978年，標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)戰(zhàn)勝了83%的基金經(jīng)理。1979-1999年，標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)戰(zhàn)勝了79%的基金經(jīng)理。
連著名明星基金經(jīng)理彼得·林奇也感嘆：只有少數(shù)基金經(jīng)理能夠長(zhǎng)期持續(xù)戰(zhàn)勝市場(chǎng)指數(shù)。
如果你不懂投資、不懂基金，是股盲又是基盲，根本沒(méi)有時(shí)間和精力研究投資，聽巴菲特的話，定期定投指數(shù)基金并長(zhǎng)期持有，你這個(gè)投資“傻瓜”就能戰(zhàn)勝絕大多數(shù)投資專家。過(guò)去半年如此，未來(lái)10年甚至20年，肯定也會(huì)如此。
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