基金入門基礎知識
基金類別：
1.證券投資基金 2.開放式基金 3.封閉式基金 4.契約型基金 5.公司型基金 6.成長型基金 7.收入型基金 8.平衡型基金 9.公募基金 10.私募基金 11.股票基金 12.債券基金 13.指數(shù)基金 14.保本基金 15.交易所交易基金（ETF）和上市型開放式基金（LOF） 16.貨幣市場基金 17.傘型基金 18.專向基金
償債基金：償債基金亦稱"減債基金"。國家或發(fā)行公司為償還未到期公債或公司債而設置的專項基金；很多發(fā)達國家都設立了償債基金制度。日本的償債基金制度，是在日本明治39年根據(jù)國債整理基金特別會計法確定的。償債基金是一般是在債券實行分期償還方式下才予設置。償債基金一般是每年從發(fā)行公司盈余中按一定比例提取，也可以每年按固定金額或已發(fā)行債券比例提取。
政府公債基金：政府公債基金指專門投資于直接或間接由政府擔保的有價證券的基金。技資對象包括國庫券、國庫本票、政府債券及政府機構發(fā)行的債券。投資于這種基金的最大優(yōu)點是安全性高。因為它有政府擔保，收益相對穩(wěn)定，且流動性也大。
基金組織：
4. 基金持有人大會：基金持有人大會是由全體基金單位持有人或委托代表參加。主要討論有關基金持有人利益的重大事項，如修改基金契約，終止基金，更換基金托管人，更換基金管理人，延長基金期限，變更基金類型，以及召集人認為要提交基金持有人大會討論的其他事項。
5. 基金托管協(xié)議：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人（一般為商業(yè)銀行）就基金資產(chǎn)托管一事達成的協(xié)議書。協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人的責任和權利、義務關系。
基金交易：
1. 基金成立日：是指基金達到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期。
2. 基金募集期：是指自招募說明書公告之日起到基金成立日的時間段?！?a target="_blank">基金募集期的利息如何計算
3. 基金存續(xù)期：是指基金發(fā)行成功，并通過一段時間的封閉期后，稱作基金的存續(xù)期。
4. 基金單位：是指基金發(fā)起人向不特定的投資者發(fā)行的，表示持有人對基金享有資產(chǎn)所有權、收益分配權和其他相關權利，并承擔相應義務的憑證。
5. 基金開放日：就是可以辦理開放式基金的開戶、申購、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續(xù)的工作日。對于一只開放式基金來說，并不是在任何一個工作日都可以進行交易，因此，規(guī)定每周的某幾個工作日進行交易，這幾個工作日就稱為開放日。
6. 基金認購：是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。?。?a >開放式基金認購、申購和贖回］
7. 基金申購：是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規(guī)定的程序申請購買基金單位。申購基金單位的數(shù)量是以申購日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算的，具體計算方法須符合監(jiān)管部門有關規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中載明?！。?a target="_blank">基金申購與贖回交易基礎知識］
8. 基金轉換：是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可直接自由轉換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金。例如，在本公司目前已經(jīng)發(fā)行的兩只開放式基金當中，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉換為南方穩(wěn)健成長基金的份額，也可以將持有的南方穩(wěn)健成長基金的份額轉換為南方寶元債券型基金的份額。?。?a target="_blank">基金轉換入門知識］
9. 基金轉托管：是指投資者同一基金在不同托管點（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實施的所持基金份額托管機構變更的操作。
10. 非交易過戶：是指因遺產(chǎn)繼承、捐贈或司法執(zhí)行等原因引起的基金單位持有人的變更行為?；鸱墙灰走^戶包括遺產(chǎn)繼承、捐贈和司法執(zhí)行?！。?a target="_blank">轉托管；非交易過戶；轉登記入門知識］
基金費用：
1. 基金交易費用：是指在進行基金交易時發(fā)生的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費、基金轉托管費、基金轉換費等。 ?。?a target="_blank">揭密基金交易費用的幾個秘密］
2. 基金運營費：指的是在基金運作過程中所發(fā)生的費用，通常是從基金資產(chǎn)中扣除，因此會降低基金凈值。主要的基金運營費包括：基金管理費、基金托管費、持續(xù)銷售法、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關規(guī)定可以列入的運營費用等。
基金信息披露：
1. 開放式基金信息披露：內容包括招募說明書（公開說明書）、定期報告和臨時報告三大類。定期報告又由每日公布單位凈值公告、季度投資組合公告、中期報告、年度報告四項組成。法定披露信息由基金管理人編制，基金托管人復核，于規(guī)定時限內在中國證監(jiān)會指定的信息披露報刊和網(wǎng)站上發(fā)布。
［基金信息披露與運作禁止和限制行為有哪些］
?。?a target="_blank">保護中小投資者利益的基金信息披露制度］
2. 招募說明書：（初次發(fā)行后也稱為公開說明書），該報告旨在充分披露可能對投資者做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等?！ 。?a target="_top">基民怎樣看基金招募說明書］
3. 公開說明書：是指基金成立后定期公告的有關基金簡介、基金投資組合公告、基金經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項合其他按法律規(guī)定應披露事項的說明。
4. 基金年度報告：是反映基金全年的運作及業(yè)績情況的報告。除中期報告應披露的內容外，年度報告還必須披露托管人報告、審計報告等內容。該報告在會計年度結束后90天內公告。
5. 基金中期報告：是反映基金上半年的運作及業(yè)績情況。主要內容包括：管理人報告、財務報告重要事項揭示等，其中，財務報告包括資產(chǎn)負債表、收益及分配表、凈資產(chǎn)變動表等會計報表及其附注，以及關聯(lián)事項的說明等。該報告在會計年度的前6個月結束后60日內公告。
6. 基金資產(chǎn)總值：是包括基金購買的各類證券價值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價值總和。
7. 基金資產(chǎn)凈值：是指基金資產(chǎn)總值減去按照國家有關規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費用后的價值。
8. 基金單位資產(chǎn)凈值：是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金單位總數(shù)后的價值。
9. 基金累計凈值：是基金單位資產(chǎn)凈值與基金成立以來累計分紅的總和。
基金收益分配：
1. 基金收益：是指基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的超過自身價值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。?。?a target="_blank">謹防基金收益認識的五大偏差］
?。?a target="_blank">純債基金收益難敵強股性債基］ ［怎樣計算投資基金收益率］
2. 基金凈收益：是指基金收益減去按照國家有關規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
3. 權益登記日：是基金管理人進行紅利分配時，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以參加分紅，定出的這一天就是股權登記日。也就說，在權益登記日當天仍持有或申購南方穩(wěn)健成長基金并得到確認的投資者均可享受此次分紅?！ 。?a >開放式基金的權益登記日和紅利發(fā)放日］
4. 除息日：是權益登記日（T日）后的第一個工作日，即T＋1日?！ 。?a >什么是除權除息日］
5. 紅利再投資：是指將投資者分得的收益再投資于基金，并折算成相應數(shù)量的基金單位這實際上是將應分配的收益折為等額的新的基金單位送給投資者。
［什么是紅利再投資及必要條件］
?。?a target="_blank">現(xiàn)金分紅和紅利再投資的區(qū)別］
?。?a target="_blank">基金紅利再投資基礎知識］
基金風險： ?。?a target="_blank">什么是基金風險 ］［評測你的基金風險的承受能力］
1. 開放式基金的申購及贖回未知價風險：是指投資者在當日進行申購、贖回基金單位時，所參考的單位資產(chǎn)凈值是上一個基金開放日的數(shù)據(jù)，而對于基金單位資產(chǎn)凈值在自上一交易日至開放日當日所發(fā)生的變化，投資者無法預知，因此投資者在申購、贖回時無法知道會以什么價格成交，這種風險就是開放式基金的申購、贖回價格未知的風險。
2. 開放式基金的投資風險：是指股票投資風險和債券投資風險。其中，股票投資風險主要取決于上市公司的經(jīng)營風險、證券市場風險和經(jīng)濟周期波動風險等，債券投資風險主要指利率變動影響債券投資收益的風險和債券投資的信用風險?；鸬耐顿Y目標不同，其投資風險通常也不同。收益型基金投資風險最低，成長型基金風險最高，平衡型基金居中。投資者可根據(jù)自己的風險承受能力，選擇適合自己財務狀況和投資目標的基金品種。
3. 不可抗力風險：是指戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力發(fā)生時給對基金投資者帶來的風險。
4. 市場風險：主要包括是政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、上市公司經(jīng)營風險、購買力風險等。
5. 政策風險：是指因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
6. 經(jīng)濟周期風險：是指隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，各個行業(yè)及上市公司的盈利水平也呈周期性變化，從而影響到個股乃至整個行業(yè)板塊的二級市場的走勢。
8. 上市公司經(jīng)營風險：是指上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
9. 購買力風險：是指基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
