刷下卡就不見了40萬(wàn)存款

　　■讀卡器并不顯眼,可輕易讀取銀行卡信息。 新快報(bào)記者 黎湛均/攝

　　警方追查3個(gè)月打掉“克隆卡”詐騙團(tuán)伙，涉額過百萬(wàn)元;同時(shí)破獲一非法套現(xiàn)公司

　　新快報(bào)訊 記者 李國(guó)輝 實(shí)習(xí)生 汪董 通訊員 譚偉忠 吳木榮 報(bào)道 這是一個(gè)組織嚴(yán)密、人員龐大、層次分明的詐騙犯罪集團(tuán)：既有“潛伏”進(jìn)夜總會(huì)、專賣店做收銀員竊取他人銀行卡信息的“業(yè)務(wù)員”，也有專門負(fù)責(zé)制卡的“工程師”。然后克隆出銀行卡，讓別人的錢流進(jìn)自己口袋。

　　今年2月底以來(lái)，荔灣區(qū)警方從多起信用卡遭盜刷的詐騙案入手，歷時(shí)3個(gè)多月偵查，于5月中旬展開收網(wǎng)行動(dòng)，先后端掉該個(gè)克隆信用卡詐騙集團(tuán)位于廣州、茂名、陽(yáng)江、湛江等地的6個(gè)窩點(diǎn)，抓獲13名骨干成員，繳獲各類克隆卡65張。目前，警方核實(shí)該團(tuán)伙在荔灣區(qū)轄內(nèi)作案5宗，涉案金額達(dá)110多萬(wàn)元。警方提醒廣大市民，刷卡消費(fèi)，務(wù)必保持卡不離眼，以免不法分子“做手腳”。

　　40萬(wàn)存款“被買大米”

　　今年2月以來(lái)，荔灣區(qū)警方接報(bào)了多起信用卡詐騙案，事主均報(bào)稱其持有的信用卡或儲(chǔ)蓄卡被人在異地消費(fèi)、提現(xiàn)，在廣州做生意的湛江人彭先生的損失最為慘重。

　　2月28日下午，彭先生的手機(jī)突然接到銀行發(fā)來(lái)的短信，稱其在廣州某銀行開設(shè)的儲(chǔ)蓄卡賬戶消費(fèi)了40萬(wàn)元。他大為震驚，馬上到銀行查詢，發(fā)現(xiàn)40萬(wàn)元是當(dāng)日中午在白云區(qū)一處名為“廣州市寶珍大米”的批發(fā)部刷卡消費(fèi)的。“我根本沒有去過那個(gè)地方。”彭先生于是立即報(bào)案。

　　專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，彭先生40萬(wàn)元的存款正流向外地，于是立即會(huì)同金融部門將其賬戶凍結(jié)，中斷資金流動(dòng)。并在“寶珍大米”批發(fā)部，將張某煉等3名經(jīng)營(yíng)者帶回審查。

　　養(yǎng)卡公司牽出假卡團(tuán)伙

　　經(jīng)查，“寶珍大米”實(shí)為一個(gè)空殼個(gè)體商戶，專門給信用卡非法套現(xiàn)，即俗稱的“養(yǎng)卡公司”。犯罪嫌疑人張某煉供認(rèn)，他們通過向銀聯(lián)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)POS機(jī)，采取虛構(gòu)交易、返還現(xiàn)金的形式，為持卡人刷卡套現(xiàn)，收取1.2%到2%的手續(xù)費(fèi)。

　　據(jù)警方調(diào)查，截至案發(fā)時(shí)止，張某煉已為他人套現(xiàn)1400多萬(wàn)元，獲利共30萬(wàn)元。目前，張某煉等3人以“非法經(jīng)營(yíng)罪”被立案處理。

　　4地?fù)v6窩13嫌疑人落網(wǎng)

　　經(jīng)過技術(shù)排查，專案組逐漸摸清了該個(gè)克隆銀行卡團(tuán)伙的組織架構(gòu)和活動(dòng)規(guī)律，并逐一鎖定了其分散在廣東各地的多個(gè)窩點(diǎn)。

　　5月17日下午，在當(dāng)?shù)鼐降膮f(xié)助下，荔灣區(qū)警方組織大批警力兵分多路展開收網(wǎng)行動(dòng)，先后在廣州、茂名、陽(yáng)江、湛江等地一舉搗毀了該團(tuán)伙的6個(gè)窩點(diǎn)，抓獲包括團(tuán)伙首腦邵某在內(nèi)的骨干成員共13名，繳獲汽車、讀卡器、電腦、照相機(jī)、假身份證等作案工具一大批，現(xiàn)金、金飾等贓款物若干，其中克隆的信用卡、儲(chǔ)蓄卡多達(dá)65張。

　　目前，13名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，此案仍在進(jìn)一步審查中。

　　●手法揭秘

　　保護(hù)好密碼則無(wú)從下手

　　在警方展示的贓物中，記者留意到一些火柴盒大小的黑色讀卡器。

　　據(jù)民警介紹，只要銀行卡在這種讀卡器上一刷，卡上的基本信息就能被讀取并存進(jìn)讀卡器里，通過數(shù)據(jù)線接上電腦后，可將這些數(shù)據(jù)信息復(fù)制到空白卡上，輕易制作一張“克隆卡”。而持卡人往往就在刷卡支付時(shí)被盜取信息，具體手法如下：

　　1.團(tuán)伙成員(一般是女性)到夜總會(huì)、酒吧或是大型商場(chǎng)的專賣店內(nèi)應(yīng)聘收銀員。

　　2.他們隨身帶著讀卡器，當(dāng)客人刷卡消費(fèi)時(shí)盜取卡上信息，偷窺客人輸入密碼。

　　3.團(tuán)伙還會(huì)串通“正規(guī)”收銀員，向其購(gòu)買信用卡資料，給予每卡兩三百元的提成。

　　作案特點(diǎn)

　　異地分工集團(tuán)化運(yùn)作

　　“這個(gè)團(tuán)伙組織架構(gòu)十分龐大，他們異地分工作案，堪稱集團(tuán)化運(yùn)作。”辦案民警陳Sir介紹，該團(tuán)伙內(nèi)部分為三個(gè)“部門”：專門在廣州盜取他人信用卡、儲(chǔ)蓄卡資料信息的“盜卡部”，負(fù)責(zé)制作克隆卡的“技術(shù)部”以及專司提現(xiàn)或刷卡消費(fèi)的“套錢部”。

　　據(jù)民警介紹，由于克隆卡不能將信用卡內(nèi)的所有信息全部復(fù)制，因而無(wú)法在ATM機(jī)上取款，但可以在POS機(jī)上消費(fèi)。因此，每次克隆卡成功后，該團(tuán)伙成員會(huì)立即找到“養(yǎng)卡公司”套現(xiàn)，然后將對(duì)方返還的錢款快速轉(zhuǎn)賬到數(shù)十個(gè)異地賬戶中，并安排成員同時(shí)提款，“20萬(wàn)元不用15分鐘就可以全部提完”。

　　此外，犯罪分子還持“克隆卡”駕車流竄在陽(yáng)江、茂名等地大肆刷卡買金，“因?yàn)槎€城市的金鋪營(yíng)業(yè)員對(duì)顧客的信用卡一般不會(huì)仔細(xì)查看”。