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　　一、單選題：

　　1、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說(shuō)法。不正確的是（ ）。

　　A．建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級(jí)審核批準(zhǔn)制度

　　B．采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C．設(shè)置不低于5萬(wàn)元人民幣的銷售起點(diǎn)金額

　　D．建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　2、客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)（ ）。

　　A．盡可能解答，不熟悉的部分詢問(wèn)理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　B．主動(dòng)為客戶解答

　　C．將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　D．拒絕客戶的提問(wèn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　3、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說(shuō)法。不正確的是（ ）。

　　A．對(duì)于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

　　B．商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門

　　C．應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

　　D．商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　4、商業(yè)銀行應(yīng)按（ ）準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃中各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A．月

　　B．季度

　　C．半年

　　D．年

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　5、商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由（ ）承擔(dān)。

　　A．商業(yè)銀行

　　B．客戶

　　C．商業(yè)銀行和客戶共同

　　D．理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　6、商業(yè)銀行下列做法正確的是（ ）。

　　A．將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷售

　　B．將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

　　C．無(wú)條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率

　　D．將結(jié)構(gòu)性儲(chǔ)蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　7、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是（ ）。

　　A．商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃

　　B．商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　C．商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度是定性指標(biāo)

　　D．商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　8、中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括（ ），

　　A．直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B．監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)入民幣管理規(guī)定的行為

　　C．監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

　　D．監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　9、商業(yè)銀行下列做法不正確的是（ ）。

　　A．銷售不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)計(jì)劃

　　B．設(shè)置理財(cái)計(jì)劃的期限和銷售起點(diǎn)金額

　　C．對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算

　　D．提供非保證收益理財(cái)計(jì)劃預(yù)期收益率的測(cè)算數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　10、商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前（ ）日，將相關(guān)材料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

　　A．1

　　B．2

　　C．5

　　D．10

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　11、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要如實(shí)向社會(huì)公眾披露的信息的是（ ）。

　　A．具體經(jīng)營(yíng)規(guī)劃

　　B．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　C．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　D．董事和高級(jí)管理人員變更

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　二、多選題：

　　12、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取的措施有（?。?。

　　A．通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

　　B．申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)沒(méi)收其財(cái)產(chǎn)

　　C．申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)

　　D．通知司法機(jī)關(guān)剝奪其政治權(quán)利

　　E．申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，E

　　13、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整（?。?/div>