中金網(wǎng)01月29日訊，自印度去年11月宣布廢除大額鈔票以防止腐敗蔓延后，歐盟可能也將效仿。據(jù)知名博客零對(duì)沖（Zerohedge）消息，歐盟已經(jīng)停止生產(chǎn)500歐元紙幣，正朝著“無現(xiàn)金社會(huì)”靠近。
報(bào)道稱，此前世界各國精英曾在達(dá)沃斯世界經(jīng)濟(jì)論壇上就“為何世界需要消滅貨幣”這一問題展開了討論，而幾天后歐盟就提出了一項(xiàng)建議—限制現(xiàn)金支付。包括羅格夫、斯蒂格利茲、薩默斯在內(nèi)的專家們都呼吁停止使用現(xiàn)金，因?yàn)閮H恐怖分子和毒品交易商們需要現(xiàn)金。鑒于此，歐盟提出這項(xiàng)建議也就不足為奇了。
據(jù)悉，早在2016年2月2日，歐盟就曾提交了一份行動(dòng)方案給歐洲委員會(huì)和議會(huì)，內(nèi)容為進(jìn)一步打擊恐怖主義融資。該行動(dòng)方案建立在現(xiàn)有的歐盟規(guī)定基礎(chǔ)之上，旨在適應(yīng)新威脅，令歐盟政策和國際標(biāo)準(zhǔn)保持一致。在“歐盟采取措施加強(qiáng)了對(duì)流入和流出歐盟的現(xiàn)金的控制”這一背景下，“限制現(xiàn)金支付的現(xiàn)實(shí)意義和適宜性”也得到了考慮。
該行動(dòng)方案指出“現(xiàn)金支付被普遍使用于恐怖活動(dòng)的籌資，在這一背景下，限制現(xiàn)金支付的現(xiàn)實(shí)意義值得探索，數(shù)位成員的規(guī)定已經(jīng)禁止特定金額以上的現(xiàn)金支付”。
現(xiàn)金有一個(gè)很重要的特點(diǎn)是匿名交易。人們出于正當(dāng)理由（例如保護(hù)隱私）可能需要這樣的匿名。但是這一功能也被濫用在洗錢和恐怖活動(dòng)籌資上。由于控制現(xiàn)金支付交易存在一定的困難，進(jìn)行大額現(xiàn)金支付的可能性幫助了洗錢和恐怖籌資活動(dòng)，
對(duì)現(xiàn)金支付的限制將是打擊有組織犯罪機(jī)構(gòu)的涉及大額現(xiàn)金支付交易的犯罪活動(dòng)的有效手段。限制大額現(xiàn)金支付，再加上現(xiàn)金申報(bào)和其它反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制義務(wù)，這些將阻礙恐怖主義網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)作和其它犯罪活動(dòng)的進(jìn)行。這還有助于在調(diào)查恐怖活動(dòng)的過程中追蹤金融交易。由于現(xiàn)金支付交易是匿名的，這就阻礙了有效的調(diào)查。因此限制現(xiàn)金交易將有助于調(diào)查。
然而，隨著現(xiàn)金交易被轉(zhuǎn)移到金融系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)利用適當(dāng)?shù)目刂拼胧┖统绦蛄私饨灰纂p方變得尤為重要。對(duì)新的和現(xiàn)有客戶進(jìn)行充分的盡職調(diào)查是這些控制措施符合反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制規(guī)定的關(guān)鍵所在。
恐怖分子不僅在非法交易（購買炸藥）中，也在表面看起來合法的交易（支付住宿和交通費(fèi)用）中使用現(xiàn)金，以此來維持他們的非法活動(dòng)。而限制現(xiàn)金支付將對(duì)依附于恐怖活動(dòng)的資金交易造成嚴(yán)重障礙。
有組織的犯罪和恐怖活動(dòng)籌資依賴于現(xiàn)金來支付執(zhí)行非法活動(dòng)所需的費(fèi)用并受益于此。通過限制使用現(xiàn)金的可能性，該建議將有助于破壞恐怖活動(dòng)籌資，這是因?yàn)樾枰褂梅悄涿绞街Ц秾⒁醋柚惯@類犯罪活動(dòng)，要么有助于警方偵查犯罪活動(dòng)。這樣的建議還以統(tǒng)一歐盟各成員國的此類限制性規(guī)定為目標(biāo)，從而為企業(yè)創(chuàng)造公平的經(jīng)營環(huán)境，消除內(nèi)部市場的競爭扭曲現(xiàn)象。它還有助于打擊洗錢行為、逃稅行為和有組織的犯罪行為。
在建議提案的末尾，他們還提到了“基本權(quán)利”。
盡管被允許使用現(xiàn)金支付并不構(gòu)成一項(xiàng)基本權(quán)利，但是該舉措的目標(biāo)——“防止現(xiàn)金支付所能實(shí)現(xiàn)的匿名性”可能被視為破壞了《歐盟基本權(quán)利憲章》所載的隱私權(quán)。然而，經(jīng)過了該憲章第52條的補(bǔ)充，如果限制性規(guī)定是必要的且符合歐盟認(rèn)可的共同利益目標(biāo)或者出于保護(hù)其他國家和地區(qū)的權(quán)利和自由的需要，那么限制性規(guī)定可以在遵照相稱性原則的前提下進(jìn)行制定。而限制現(xiàn)金支付的目標(biāo)符合上述要求。值得注意的是，國家往往會(huì)因破壞了人們的基本權(quán)利而無法成功出臺(tái)限制現(xiàn)金支付規(guī)定。
SovereignMan網(wǎng)站撰稿人——美國知名自由投資者西蒙-布萊克就這項(xiàng)建議發(fā)表了自己不同的看法。以下是其發(fā)表的文章的部分內(nèi)容：
每一次我們扭轉(zhuǎn)局面，現(xiàn)金戰(zhàn)看起來就會(huì)有新的攻擊進(jìn)展。印度是最顯著的例子——幾周之前該國陷入的尷尬困境（印度政府連夜停止兩個(gè)最大面額的現(xiàn)金貨幣的流通）使得該國至今還處于混亂中。然而，也不乏一些較小的例子。
在美國新奧爾良市，當(dāng)?shù)卣诒驹鲁鯖Q定禁止駕駛者在車管所辦事處繳納現(xiàn)金。正如我最近寫道得那樣，數(shù)個(gè)花旗銀行在澳大利亞的分支機(jī)構(gòu)也都停止了現(xiàn)金交易。前美國財(cái)長拉里-薩默斯上周發(fā)表文章稱“印度政府的做法讓我們毫不猶豫地建議美國、歐洲和全世界停止印制大額鈔票”。換言之，盡管印度因此發(fā)生了混亂，但是薩默斯認(rèn)為我們應(yīng)該限制100美元紙幣的印制和流通。
在貨幣政策會(huì)議上，決策者們幾乎總是拋出了相同的論調(diào)——只有犯罪分子和恐怖分子才使用高面額現(xiàn)金。哈佛大學(xué)教授、前國際貨幣基金組織和美聯(lián)儲(chǔ)官員肯-羅格夫近日出版了一本書，書名就是《現(xiàn)金詛咒》。本-伯南克稱之為“有趣且重要的一本書”。
令人震驚的是，亞馬遜上的大量評(píng)論文章贊賞了羅格夫在這本書中所闡述的富有遠(yuǎn)見的觀點(diǎn)。和其大多數(shù)同事一樣，羅格夫認(rèn)為諸如100美元、500歐元等大額鈔票僅被用于“毒品買賣、敲詐、行賄、販賣人口”。事實(shí)上，他們開玩笑地將500歐元鈔票成為“本拉登”，因?yàn)閮H恐怖分子使用該面額貨幣。
我的團(tuán)隊(duì)和我就此展開了一些調(diào)查研究，我們發(fā)現(xiàn)了一些非常有趣的數(shù)據(jù)。我們的研究結(jié)果表明擁有越高面額貨幣的國家的犯罪率（包括了有組織犯罪活動(dòng)）越低。
我們的研究過程很簡單：看世界經(jīng)濟(jì)論壇的競爭力排行榜，該排行榜對(duì)各國有組織犯罪活動(dòng)情況以及處理犯罪和暴力行為的直接成本進(jìn)行了評(píng)估。
根據(jù)世界經(jīng)濟(jì)論壇的排行榜，發(fā)行1000瑞士法郎紙幣的瑞士的有組織犯罪率是全世界最低的。發(fā)行1000新加坡元紙幣的新加坡的情況也類似。日本發(fā)行的最大面值紙幣是10000日元，其犯罪率也非常低。阿拉伯聯(lián)合酋長國發(fā)行的最大面值紙幣是1000迪拉姆，其犯罪率也很低。
再看看那些紙幣面值較小的國家，情況就截然相反：犯罪率，尤其是有組織犯罪率非常高，例如委內(nèi)瑞拉、尼日利亞、巴西、南非等。有組織犯罪行為很普遍。這些國家發(fā)行的紙幣的最大面額都低于30美元。
各國發(fā)行紙幣面值和其腐敗率、逃稅率之間的關(guān)系也是如此。
昨天我們寫了一篇關(guān)于格魯吉亞的文章，這是一個(gè)位于黑海邊上的小國，該國實(shí)行單一稅，使得納稅依從度攀升。這個(gè)國家還被視為低腐敗率的最有效的做生意地點(diǎn)。格魯吉亞最高面額的紙幣是500拉里，價(jià)值約為200美元。這在一個(gè)月平均工資僅數(shù)百美元的國家是一個(gè)不小的數(shù)目。與馬來西亞、烏茲別克斯坦進(jìn)行比較的話，這兩個(gè)國家的腐敗率都很高，馬來西亞的最高面額鈔票是50林吉特，價(jià)值約11美元，烏茲別克斯坦的最高面額鈔票5000蘇姆的價(jià)值約為1.57美元。
由此可知，那些政治和金融機(jī)構(gòu)想要你們自愿認(rèn)同廢除或者至少減少現(xiàn)金的觀點(diǎn)。
它們（歐洲政治家和金融機(jī)構(gòu)）用各種各樣的宣傳，試圖讓人們在犯罪腐敗與高面額紙幣之間劃上等號(hào)。簡言之，數(shù)據(jù)并不能支持他們的推斷。這只不過是以民眾隱私和自由為代價(jià)讓他們獲得更多權(quán)力的騙局。
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