隨著歐洲金融監(jiān)管不斷收緊以及歐債危機(jī)持續(xù)發(fā)酵，歐洲銀行面臨的籌資和縮減債務(wù)壓力不斷增加，出售資產(chǎn)的步伐加快。據(jù)美國《紐約時(shí)報(bào)》報(bào)道，摩根士丹利分析師休·范斯蒂尼斯(H uw vanSteenis)預(yù)計(jì)，歐洲金融機(jī)構(gòu)在未來18個(gè)月內(nèi)需要出售約3萬億美元資產(chǎn)。這使許多美國金融機(jī)構(gòu)看到了機(jī)會(huì)。
歐洲經(jīng)濟(jì)增長減速以及金融危機(jī)的擴(kuò)散給銀行帶來不少企業(yè)壞賬，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為提高銀行抗風(fēng)險(xiǎn)能力提高了銀行的核心資本標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)歐洲銀行還持有大量歐洲各國主權(quán)債務(wù)，這些因素均導(dǎo)致銀行的資本缺口陡然增大。
據(jù)悉，歐洲銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求歐洲銀行業(yè)在6月前新籌資約1140億歐元，金融機(jī)構(gòu)還需要將其一級(jí)資本比率調(diào)高至資產(chǎn)的9%。這將迫使歐洲銀行加速剝離資產(chǎn)。
隨著6月最終期限的臨近，美國買家正在抓住機(jī)會(huì)出手。一些買家開始在愛爾蘭、希臘、西班牙和葡萄牙等受創(chuàng)最嚴(yán)重的市場(chǎng)尋找抄底機(jī)會(huì)。
據(jù)外媒報(bào)道，黑石集團(tuán)(Blackstone G roup)很快將從金融巨頭德國商業(yè)銀行(Com m erzbank)手中購買3億美元的房地產(chǎn)貸款，其中包括佛羅里達(dá)州蒙德里安南灘飯店(M ondrianSouthBeach)以及美國境內(nèi)四家索菲特酒店(Sofitel)。G oogle今年也從愛爾蘭國家資產(chǎn)管理局(Ireland'sN ational A ssetM anagem ent A gency)手中購買了都柏林最高的辦公建筑之一---蒙德維特羅大廈(M ontevetro)。
事實(shí)上，許多美國公司收購的資產(chǎn)都與美國本土聯(lián)系緊密。據(jù)悉，美國富國銀行(WellsFargo)上個(gè)月從一家愛爾蘭銀行收購了33億美元的房地產(chǎn)貸款，大部分都是以美國商業(yè)地產(chǎn)作抵押。美國第一資本投資國際集團(tuán)(C apital O neFinancial)也將很快獲得美聯(lián)儲(chǔ)批準(zhǔn)，以90億美元收購荷蘭IN G集團(tuán)的美國網(wǎng)上銀行IN G D irect，這將成為今年最大的銀行業(yè)收購案之一。
這些出售資產(chǎn)的歐洲金融機(jī)構(gòu)均面臨來自監(jiān)管機(jī)構(gòu)的籌資等各種壓力。監(jiān)管機(jī)構(gòu)目前正要求德國商業(yè)銀行在2012年中期之前籌集約69億美元資金。IN G集團(tuán)在2008年的金融危機(jī)后接受了140億美元的援助，歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)之后要求其剝離IN G D irect公司。
由于資金缺口壓力，一些歐洲金融機(jī)構(gòu)還將在重組過程中縮減業(yè)務(wù)規(guī)模。有分析指出，除了從歐洲銀行業(yè)購買資產(chǎn)，摩根大通、花旗和高盛等美國大型金融機(jī)構(gòu)還將借此機(jī)會(huì)搶占華爾街的交易業(yè)務(wù)份額。
據(jù)悉，本月法國興業(yè)銀行(Societe G enerale)已經(jīng)宣布將退出北美的天然氣和電力交易市場(chǎng)，法國農(nóng)業(yè)信貸銀行(Crédit A gricole)也表示將退出大宗商品交易業(yè)務(wù)。
不過，投資歐洲金融資產(chǎn)并非沒有風(fēng)險(xiǎn)，押注歐洲主權(quán)債務(wù)失敗而申請(qǐng)破產(chǎn)的美國曼氏金融全球公司(M F G lobal)就是最好的例子。美國金融業(yè)自身的麻煩也尚未解決，次貸危機(jī)遺留的抵押貸款問題就是首要麻煩。即使是富國銀行和摩根大通這樣實(shí)力雄厚的金融公司也由于貸款需求疲弱和監(jiān)管新規(guī)等因素而遭受盈利下滑。美國銀行(B ank ofA m erica)近日不得不通過出售在巴西和中國的銀行股份籌資數(shù)十億美元。
但有分析認(rèn)為，盡管歐美金融業(yè)均在經(jīng)歷艱難時(shí)期，美國金融業(yè)的情況卻要好于歐洲銀行業(yè)。部分原因是，美國在金融危機(jī)后就迫使美國銀行業(yè)削減債務(wù)并增加資本金，歐洲銀行業(yè)在采取這些措施方面則慢了很多。
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