從業(yè)余到專業(yè)
-壽峰交易家的成長歷程
大家好！炒股不是一件簡單的事情，如果你不想專門炒股，而只是業(yè)余玩一玩，那絕對是風(fēng)險巨大的。就我個人經(jīng)驗而言，普通股和專業(yè)人士的最大差別就是有沒有建立自己的股票交易系統(tǒng)。
那么，什么是股票交易系統(tǒng)呢？簡單地說，投資人若想在金融市場持續(xù)、穩(wěn)定地贏利，必須成功的解決兩大問題：首先，如何在高度隨機的價格波動中尋找非隨機的部分；其次，如何有效的控制自身的心理弱點，使之不致于影響自己的理性決策。很多投資家的實踐都證明，交易系統(tǒng)在上述兩方面都是投資人的有力助手。
針對股票市場具體的說，股票交易系統(tǒng)大致包括了以下的內(nèi)容：1、判斷大盤趨勢2、選股3、選時4、交易策略5、交易心理6、持續(xù)、穩(wěn)定地獲利等。下面我就談?wù)勎易约旱慕灰紫到y(tǒng)是怎樣從實戰(zhàn)中產(chǎn)生的。
我主要從三個方面談?wù)劷灰紫到y(tǒng)：首先，我先談?wù)勎业某垂蓺v程，看看和大家有什么不同？其次，我談?wù)劷灰紫到y(tǒng)主要是由哪些具體的東西組成的；最后，我跟大家簡單地說說我現(xiàn)在的交易系統(tǒng)的技術(shù)要點。
一、想在股市持續(xù)、穩(wěn)定地獲利，就必須建立自己的交易系統(tǒng)，這是一個必然的過程，沒有人能夠例外。
1、2007年的中國股市像一座剛被發(fā)現(xiàn)的金礦，吸引了無數(shù)的新股爭相入市去金。我周圍的親朋好友也不例外，大家也爭先恐后地把血汗錢砸進股市。那個時候聚會，所有的人無不眉飛色舞地大談股市。我作為有經(jīng)驗的老股，知道股市的風(fēng)險其實是很大的，對股市始終是抱著謹(jǐn)慎的態(tài)度。所以每次聚會，我都會善意地提醒大家：不要光想著賺錢，也要注意風(fēng)險。可是當(dāng)時幾乎沒有人能聽得進去。其中不乏很多賺錢的新股也紛紛向我推薦股票,甚至到了后來，反而有人嘲笑我太保守了。到了今年，眾所周知，我去年對新股提示的風(fēng)險兌現(xiàn)了。據(jù)統(tǒng)計，凡是這2年入市的新股，在這次暴跌中不僅沒有賺到錢，連本金也賠了不少，這不由地讓我想起我剛?cè)胧袝r的情景。
2、我是1999年左右入市的，剛好趕上著名的5.19行情（大盤一個多月漲了將近70％）。當(dāng)時我沒有任何股市經(jīng)驗，所以開始是比較謹(jǐn)慎的，每天盯住沒有漲或漲的少的股票買，居然也很快獲利了50％。我沒想到股市賺錢這么容易，心里就盤算著到年底前再多賺點?？墒呛镁安婚L，股票漲的快，自然跌的也快，沒過多久就把利潤吐回去了。對于這樣的結(jié)局，我心里很不服氣，自認為又不比別人笨，不可能在這市場賺不到錢啊。于是我買了一些初級股票書籍進行研究，同時加大了入市資金。
我當(dāng)時可以說完全沒有交易原則，只是憑感覺買賣，也不做什么記錄，結(jié)果是可想而知，仍是虧多賺少。這時候，我想還是按照股票書上說的：每天做功課吧。所謂的做功課，也就是我們平常所說的把自己關(guān)注的股票和相關(guān)信息做一個記錄，以便自己盤后分析股市。于是我每天堅持做記錄，根據(jù)市場熱點，把自認為強勢的股票和有用的上市公司的信息等內(nèi)容記在紙上?？墒菦]過多久，我就不想做功課了。原因很簡單：時間一長，每天記錄的股票等內(nèi)容合在一起就太多了，我根本就不能理出頭緒，也不能據(jù)此進行交易。
由于市場持續(xù)低迷，賺錢的機會很難把握，操作越多虧損也就越多。這時候我很迷茫，總覺得看不懂股市。此時，我經(jīng)常為股票而睡不著，因為我已經(jīng)把全部的資金投入股市，背負著巨大的精神壓力。
為了能在股市生存，我決心要把股市搞明白。于是我又買了大量的股票書籍，希望能夠從中得到啟發(fā)，以便找到每天記錄股市的好辦法。功夫不負有心人，經(jīng)過不懈的努力，也隨著我對股市有更深刻的理解，我終于在一張A4紙上畫出一張表。這張表可以記錄一周的股市狀況，內(nèi)容包括國家策、行業(yè)動態(tài)、建立股票池等，這就是我建立的最早的股票交易系統(tǒng)。雖然建立這個交易系統(tǒng)花費了我巨大的精力，現(xiàn)在看上去好像也沒有什么東西，但是這張表卻代表了我對股市的認識是：簡單------復(fù)雜------簡單。
到了這個時候，我才驚訝地發(fā)現(xiàn)周圍的老股大都被這幾年熊市消滅了。回頭來看，我當(dāng)時花費了大量時間閱讀股票書籍，通過學(xué)習(xí)讓我的投資變得相對理性，要不然，我估計也熬不過這漫漫的5年熊市。這個時候，我感到慶幸，同時也讓我意識到在股市學(xué)習(xí)是很貴的，但不學(xué)習(xí)更貴！
3、我雖然在紙上建立了一個相對有效的股票交易系統(tǒng)，可是我還是感覺有所欠缺。首先，雖然我能夠很容易地記錄下每天值得關(guān)注的股票，當(dāng)時也可以仔細地從成交量、漲幅、板塊、技術(shù)形態(tài)等角度進行分析，但是隨著數(shù)據(jù)越來越多，實際上工作量也還是很大的。其次，隨著實戰(zhàn)經(jīng)驗的不斷豐富，我發(fā)現(xiàn)很多平常需要關(guān)注的細節(jié)，其實可以忽略，只要抓住股價運動、交易策略等重點就可以了。但是原來的紙上的交易系統(tǒng)，它不能自動地把有用的東西量化成一個標(biāo)準(zhǔn)，同時又把無用的東西自動過濾掉。這樣一來，明明有很多機會出現(xiàn)時，卻因為沒有精確的數(shù)據(jù)對這個機會進行統(tǒng)計：是個大概率事件，還是小概率事件？有時候會導(dǎo)致自己猶豫不決，最終影響到實戰(zhàn)。
隨著時間的推移，我已經(jīng)管理眾多賬戶了，每天不僅身體感到累，精神的壓力也大。這個時候，我覺得不借助計算機制定交易原則是不行的了。我覺得我是非常幸運的，因為我的團隊中恰好出現(xiàn)了計算機高手。我們決定借助計算機，把我的交易原則落實到計算機上，讓我們的交易系統(tǒng)變得簡單卻可靠。經(jīng)過大家不分晝夜地艱苦努力，終于在計算機上建立了一套機械的、有效的交易系統(tǒng)：‘壽峰交易家’。從那以后，我的工作就變得簡單多了，更多的時間花在研究公司基本面上了，不再反復(fù)做煩瑣的數(shù)據(jù)分析工作。最終實現(xiàn)了有效的、一致的、有約束力的選股標(biāo)準(zhǔn)：技術(shù)面和基本面完美地結(jié)合的股票、在底部剛開始啟動的時候，才是我們進場的最佳時機。
二、如果我們建立自己的股票交易系統(tǒng)，它到底包括哪些不可或缺的東西？我簡單地給大家介紹一下：
1、選股。什么樣的股票值得我們關(guān)注呢？我相信大家可能曾經(jīng)都有過這樣的心理：只敢買幾塊或者十幾塊的低價股，不敢買幾十塊甚至上百塊的高價股。主要的原因就是很多人有恐高癥，覺得買便宜的股票安全。其實，這是對股市的本質(zhì)沒有看清楚。為什么這么說呢？因為我們買賣股票實際上就是在玩一場金錢戲，我們所要做的只是在相對的低點買進、在相對的高點賣出，而股票只是我們玩戲的一個道具，跟它本身是多少錢沒有關(guān)系的。比如說，我們可以看到北的房價遠遠貴過其它地方的房子，北人可能會抱怨：太貴了、買不起。但你要是問北人：假如有錢了，現(xiàn)在敢不敢買呢？大多數(shù)北人肯定會說：晚買不如早買，因為房子還要看漲。的確，無論房子還是股票，貴自有貴的道理，但這不是我們不敢買的理由，只要價格還會繼續(xù)上漲，我們就可以買進。我會在正式課程中，告訴大家怎樣選擇上漲概率大的股票，你聽了一定會豁然開朗。
2、選時。我們該什么時候買股票呢？美國華爾街針對股做過一個調(diào)查，其中一個問題是：你為什么這個時候買股票？你可能以為有很多答案，諸如：業(yè)績好、有重組、有成長性等。其實都不是，真正的答案只有一個：因為股市一直在漲！的確如此，大多數(shù)人都是看見股市在漲才買股票的，幾乎沒有人看見股市一直在跌，還去買股票。所以我的交易系統(tǒng)制定的入場時機就是：不會憑空猜測股市漲跌，而是看見股市上漲后再進行適當(dāng)?shù)淖窛q！請記?。哼@是你進行任何投資都必須遵守的交易原則。
3、資金管理。我相信大家都有這樣的體驗：同時買了3只股票，其中一只在漲，一只在跌，還有一只在橫盤。碰到大盤振蕩，整天提心吊膽，最后往往白忙一場。其實，我們散戶的資金實在有限，不可能像機構(gòu)那樣分倉買入眾多個股，而是要集中資金，在有把握的時候重倉出擊，要不寧愿空倉也不亂買。很多朋友喜歡同時買很多種股票，迷信于‘雞蛋不要放在一個籃子里’，而我要說這在股市是絕對錯誤的。為什么呢？在后面的正式課程里，我會從實戰(zhàn)的角度，揭示資金管理的正確做法。
4、交易策略。2007年10月份以前，凡是抱住股票的股，大都賺得盆滿缽滿，但是去年10月份到現(xiàn)在，還是采取抱股票的股，大都虧的一塌糊涂。相同的交易策略卻是相反的結(jié)果，為什么呢？主要的原因就是他們采取了錯誤的交易戰(zhàn)術(shù)。我認為制定有效的交易系統(tǒng)，才能夠制定正確的戰(zhàn)略，知道什么時候該抱股票，什么時候該逢高賣出做波段，據(jù)此才能制定正確的交易戰(zhàn)術(shù)。‘投機’、‘投資’這二種交易策略到底有啥區(qū)別？一般人總是被表面的文字解釋搞糊涂了，不能正確地理解它們。正式課程中，我會站在‘商品交易的本質(zhì)’的角度解釋它們，屆時，你一定會發(fā)出‘原來如此’的感慨。
5、交易心理。恐懼和婪是人與生俱來的人性弱點，這也是我們想在股市取得成功的最大天敵。有一句話是這樣說的：商品的背后是資本，資本的背后是經(jīng)營，經(jīng)營的背后是理念，理念的背后是人性。股票是一種特殊的商品，我們要明白：股價本身不會自己產(chǎn)生波動，那是因為人在背后制造了股價波動。所以股市的博弈其實就是人性的較量！你聽了我正式的課程就會明白：絕大多數(shù)股在股市一直虧錢，很大一部分原因就是過不了心理這一關(guān)，最終不能走向成功的。
6．持續(xù)、穩(wěn)定地獲利是你建立交易系統(tǒng)的終極目標(biāo)。你可以去問問周邊所有的職業(yè)股：想不想一夜暴富？我相信他會說只要持續(xù)、穩(wěn)定地獲利。我知道很多新股都有一夜暴富的想法，當(dāng)年我就這樣幻想過。但是我可以負責(zé)任地說：“如果一個股不放棄一夜暴富的想法，最終做到持續(xù)、穩(wěn)定地獲利，他就難以在股市生存。”那么，如果沒有花費大量的時間、大量的精力、大量的金錢來建立自己的交易系統(tǒng)，你想在股市持續(xù)、穩(wěn)定地獲利的，這幾乎是不可能的。所以我時常跟我周圍的新股說：“我在股市走過的路，你也必然要走，不付出足夠多的時間和金錢，你是不可能真正理解股市的。”所不同的是，如果你借助了別人成功的交易經(jīng)驗，你將因此節(jié)省時間、節(jié)省精力，尤其是節(jié)省金錢。你將比我更快地、真正地了解股市，才能夠制定有效的交易策略，早日做到持續(xù)、穩(wěn)定地獲利。
大家也許以為我說的交易系統(tǒng)極其復(fù)雜，其實不然，股票交易系統(tǒng)要想做到真正有效，那就必須是簡單的、容易操作的。我下面就講講自己的交易系統(tǒng)。
三、我現(xiàn)在正在用的股票交易系統(tǒng)的技術(shù)要點：
1、技術(shù)面選股基本面確認。很多人喜歡根據(jù)市場熱點選擇股票，然后不斷地放進股票池，導(dǎo)致股票池的股票數(shù)量越來越多，結(jié)果是不知道到底關(guān)注啥股票了。我原來也總是選了一堆股票，都舍不得放棄，結(jié)果可想而知，最終不知道到底買哪一只股票。經(jīng)過實戰(zhàn)的不斷總結(jié)，我確立了下面的選股原則：首先，我從技術(shù)面選擇正在上漲的股票，其中形成板塊效應(yīng)的是最值得期待的；其次，我再從基本面選擇業(yè)績好的、有成長性的、有題材的股票，這個時候符合條件的股票還是比較多的，但是我只選擇其中的龍頭品種；最后，我建立自己的股票池，絕對不超過10只。
2、通過股票活躍的形態(tài)捕捉入場時機。選好股票了，我們什么時候買股票呢？我估計大家都有這樣的體會：自己買好股票以后，發(fā)現(xiàn)莊家卻開始洗盤了，即使以后能夠獲利，卻總覺得介入時機不好。我相信大多數(shù)人都曾經(jīng)有過這樣的迷茫，我自己也不例外。經(jīng)過實戰(zhàn)的不斷總結(jié)，我發(fā)現(xiàn)買進股票的最好時機從技術(shù)分析上看就是突破和回調(diào)。把握這個基本的原則，在股票池里選擇股票買賣時機，就能做到有的放矢。
3、制定交易策略然后戰(zhàn)術(shù)落實。我買進股票以后，一般會按照持有、波段、短炒的戰(zhàn)術(shù)來落實交易策略。一般來說，持有就是上漲市里做長線，波段就是振蕩市里做中線，短炒就是隨機市里做短線。那么，我們判斷市場是什么性質(zhì)就起決定性作用，你能判斷嗎？如果你不能確定大盤性質(zhì)，那你就是在做股市賭博者：隨機買隨機賣，往往會放掉大牛股；而我能判斷大盤性質(zhì)，我就是在做股市交易者：低買高賣，騎上牛股就不會輕易被莊家洗下來。
通過上面簡單的介紹，我就概括了我們進行股票交易的一般流程：選股、選時、交易策略等。大家仔細回顧一下，你原來的股票交易是不是有這樣一個科學(xué)的流程？我估計很多人沒有這樣一個完整的交易系統(tǒng)，只是熱衷于眾多的技術(shù)指標(biāo)，或者迷信于公司業(yè)績一直成長的神話等。其實，我要告訴你：孤立地看待影響股價的任何一個因素，不管是基本面的，還是技術(shù)面的，你將必然失敗。因為你是在盲人摸象，所以就不可能真正地、完整地理解股市，就難以做出正確的投資決策。
