6臺POS機，一年非法套現(xiàn)3.4億余元。昨日，武漢市公安局通報，一個利用POS機幫消費者用信用卡非法套現(xiàn)的犯罪團伙被端掉，其中7人因涉嫌非法經(jīng)營罪被逮捕、起訴。
刷卡消費有30-50日的免息還款期，銀行的這一規(guī)定被不法分子盯上，他們以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，在POS機上套現(xiàn)。今年3月1日，群眾向武漢市公安局經(jīng)偵處舉報稱，去年以來，武漢廣埠屯華中通信廣場一個手機配件店，有人持銀行的POS機對信用卡非法套現(xiàn)，數(shù)額巨大。
武漢警方隨后暗訪發(fā)現(xiàn)了一個有組織、有分工的利用銀行POS機大肆非法套現(xiàn)的作案團伙，該團伙以電器經(jīng)營部、服裝經(jīng)營部、副食批發(fā)部、建材經(jīng)營部、涂料經(jīng)營部等名義從銀行申領POS機作案。
3月9日下午，警方兵分3路，同時在廣埠屯、合作路、解放大道實施抓捕。當日，查獲用于套現(xiàn)的POS機6臺、信用卡100余張，刑事拘留嫌犯8人。
經(jīng)查，廣埠屯手機配件店的老板胡某，去年底和一位主動找上門的男子達成協(xié)議：由該男子提供2臺POS機給胡使用，每臺每月租金5000元。
據(jù)胡某交待，有熟人專門負責拿客戶的信用卡給她，她按照客戶要求在POS機上刷完金額。POS機出單后，由熟人將單據(jù)交給持卡人簽名，并將回單聯(lián)送交給她，另一聯(lián)客戶留存。刷卡交易成功后，她對客戶所取現(xiàn)金扣除0.8%的手續(xù)費。第二天，便到POS機所屬銀行取現(xiàn)金回籠。整個過程中沒有真實商品交易。據(jù)悉，0.8%的手續(xù)費中，0.5%被銀行收取，剩下的0.3%是其純利潤。介紹客戶的熟人還要收0.2%的費用，因此客戶共需支付約1%的手續(xù)費。
去年12月，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合出臺司法解釋規(guī)定，使用POS機以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。武漢市公安局經(jīng)偵處提醒，市民不要相信此類團伙，不要將信用卡轉至他人手中使用，防止他人復制偽造、惡意透支而帶來不必要的損失甚至法律責任。(記者汪亮亮 通訊員楊槐 柳邱實） (來源：楚天都市報)
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