自亞當(dāng)·斯密以來，經(jīng)濟(jì)學(xué)所關(guān)注的核心，便是人類的理性行為。經(jīng)濟(jì)主體在給定偏好、約束下的最優(yōu)化選擇，是所有經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的起點。在這個分析框架中，人類行為一如精密的機(jī)器，總是能根據(jù)環(huán)境和自身需要做出最有效的決策，不但可以給自己創(chuàng)造最大的效用，也能間接地為他人帶來好的結(jié)果。由個人行為加總而成的市場行為，也因此能在整體上保證資源利用的效率和人們福祉的提高。“無形之手”之說，由此而產(chǎn)生，并成為了經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流觀點。
不過，現(xiàn)實卻時時出現(xiàn)對“無形之手”的背離。經(jīng)濟(jì)波動、經(jīng)濟(jì)危機(jī)、大規(guī)模失業(yè)，凡此種種的“市場失靈”現(xiàn)象，都很難從斯密傳統(tǒng)中獲得令人滿意的解釋。也正因為此，在上個世紀(jì)中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們從不同方面，對古典經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行了補(bǔ)充和修正，極大地推動了經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，也提高了人們對“市場失靈”問題的認(rèn)識。不過，這些研究在根本上并未脫離理性決策的基礎(chǔ)，更多地，只是涉及了對約束條件的修改和放松。在一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來，這種針對約束條件的修正，仍不足以解釋諸多的失靈現(xiàn)象。跳出理性分析的框架，將影響人類行為的一些非理性的因素引入到經(jīng)濟(jì)主體的決策，才是真正的解決之道。這是一種不同于古典經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)方法，也是《動物精神》一書兩位作者所推崇的理念。
“動物精神”一詞的使用要追溯到凱恩斯。在其所著的《貨幣、就業(yè)與利息通論》一書中，凱恩斯將宏觀經(jīng)濟(jì)波動歸因于投資者所具有的“動物精神”。在凱恩斯看來，“動物精神”是一種非理性的心理現(xiàn)象，容易受各種環(huán)境因素的影響，而具有不穩(wěn)定的特征。以今天的眼光看，凱恩斯所強(qiáng)調(diào)的“動物精神”已然屬于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的范疇。也正因為此，Akerlof曾認(rèn)為:“凱恩斯的《通論》是……對宏觀行為經(jīng)濟(jì)學(xué)最偉大的貢獻(xiàn)”。不過，遺憾的是，凱恩斯對“動物精神”的分析并未展開，以至于其后繼者們逐漸淡忘了這一重要概念，以及其在經(jīng)濟(jì)波動中所發(fā)揮的重要作用。而凱恩斯預(yù)想中的一場經(jīng)濟(jì)學(xué)革命，也最終被淹沒在了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的框架之中。
顯然，《動物精神》的兩位作者并不認(rèn)同這一現(xiàn)狀，而有意對凱恩斯的思想做一次重新的挖掘。在凱恩斯論述的基礎(chǔ)上，Akerlof和Shiller對“動物精神”(即非理性心理和行為)進(jìn)行了詳細(xì)的展開，并將其分解為五種主要的心理或行為，即信心、公平、欺詐、貨幣幻覺和聽信故事，等等。受這些因素的影響，人們的行為往往會偏離理性決策所期望的結(jié)果，從而造成經(jīng)濟(jì)的波動。在信心機(jī)制的反饋作用下，經(jīng)濟(jì)波動將被放大，最終導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)的出現(xiàn)。
通過簡單的描述，兩位作者已然在“動物精神”這一概念的基礎(chǔ)上，演繹出了一個宏觀行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析框架。在這個框架中，非理性的“動物精神”是導(dǎo)致市場失靈和宏觀經(jīng)濟(jì)波動的核心因素，這正是凱恩斯在《通論》中加以強(qiáng)調(diào)但未展開的結(jié)論。以此框架為基礎(chǔ)，Akerlof和Shiller對主要的宏觀經(jīng)濟(jì)問題，包括失業(yè)、通貨膨脹、儲蓄、不平等以及資產(chǎn)價格泡沫等，進(jìn)行了分析和解釋，并提出了解決的方法。
總體上看，《動物精神》算得上一本重要的學(xué)術(shù)著作，為宏觀行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的進(jìn)一步發(fā)展奠定了一個基礎(chǔ)。兩位作者均是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的大師級人物。Akerlof是2001年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲獎?wù)咧?，盡管獲獎原因是由于其在信息不對稱研究方面的貢獻(xiàn)，但行為經(jīng)濟(jì)學(xué)才是其更為關(guān)心和專注的領(lǐng)域。在接受諾貝爾獎時，Akerlof的演講題目便是“宏觀行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)行為”，這篇演講對宏觀行為經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行了最初的探討，也構(gòu)成了《動物精神》第一部分的主要內(nèi)容。Shiller教授也是著名的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家，其早期的相關(guān)著作，如《非理性繁榮》早已為全世界所熟知?！秳游锞瘛芬粫械牟糠终鹿?jié)是Shiller教授在耶魯大學(xué)開設(shè)的“行為與制度經(jīng)濟(jì)學(xué)”的課程講義，我曾選修過這門課，獲益良多。
盡管本書所涉及的根本問題具有很強(qiáng)的學(xué)術(shù)性，但作者并沒有讓它成為一本難讀和枯燥的書。娓娓道來的故事以及環(huán)環(huán)相扣的邏輯，很容易讓人理解。對于更熟悉主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的讀者來說，用一種全新的視角來觀察當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，或許能獲得許多閱讀和思考的樂趣。
最后需要指出的一點是，對“動物精神”的強(qiáng)調(diào)，并不意味著對理性分析框架的完全否定。正如兩位作者在書中指出的，“動物精神”和行為經(jīng)濟(jì)學(xué)能更好地解釋市場失靈和經(jīng)濟(jì)波動現(xiàn)象，但對于人類經(jīng)濟(jì)活動的主要方面，基于理性選擇的分析依然具有其真理性。因此，從學(xué)術(shù)研究的角度看，基于非理性因素的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)，是對主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個有益的補(bǔ)充，而并非相互替代。借用一句西方的諺語，“讓上帝的歸上帝，讓愷撒的歸愷撒”，二者并行不悖的發(fā)展，應(yīng)是經(jīng)濟(jì)學(xué)未來發(fā)展的主要方向。
